会议信息 - 侨银股份第三届监事会第十四次会议于2024年10月29日召开，3名监事全出席[3] 审议议案 - 审议通过《2024年第三季度报告》等多项议案，表决均全票通过[4][6][7][8][9][10]

业绩总结 - 2024年前三季度公司计提减值准备合计67,200,313.95元[2] - 本次计提将减少2024年前三季度利润总额67,200,313.95元[8] 财务数据 - 应收账款坏账损失前三季度计提81,186,397.84元[3] - 其他应收款坏账损失前三季度计提 -21,600,186.90元[3] - 长期应收款坏账损失前三季度计提1,106,062.51元[3] - 合同资产减值损失前三季度计提7,805,164.61元[3] - 其他非流动资产减值损失前三季度计提 -1,297,124.11元[3] - 组合2中合同正常履行中的押金和保证金按5%计提坏账准备[4] 未来影响 - 本次计提资产减值损失对2024年度利润影响以年度审计结果为准[8] 审计意见 - 审计委员会认为本次计提依据充分、公允反映财务和经营状况[9]

融资担保 - 恩施州侨恒融资金额不超28000万元，期限不超10年[3] - 2024年公司预计为子公司担保总额不超154100万元[4] - 本次增加担保额度预计不超137500万元[5] - 普洱侨银为恩施州侨恒提供担保额度38000万元[5] 业绩数据 - 2023年恩施州侨恒营收2502.08万元，净利润130.80万元[12] - 2024年1 - 9月恩施州侨恒营收2061.66万元，净利润 - 143.18万元[12] 其他数据 - 中电投融和注册资金150712万美元[9] - 恩施州侨恒注册资本10000万元，公司持股85% [10][11] - 公司及控股子公司对外担保总余额206032.48万元，占2023年净资产94.08%[16] - 对合并报表外主体担保总余额10057.97万元，占2023年净资产4.59%[16]

投资者关系管理目标 - 促进公司与投资者之间的良性关系，增进投资者对公司的进一步了解和熟悉[8] - 建立稳定和优质的投资者基础，获得长期的市场支持[8] - 形成服务投资者、尊重投资者的企业文化[8] - 促进公司整体利益最大化和股东财富增长并举的投资理念[8] - 通过充分的信息披露，加强公司与投资者之间的信息沟通，增进投资者对公司的进一步了解和熟悉，改善公司治理[8] 投资者关系管理基本原则 - 主动性原则：公司应当主动开展投资者关系管理活动，听取投资者意见建议，及时回应投资者诉求[8] - 合规性原则：公司投资者关系管理应当在依法履行信息披露义务的基础上开展[8] - 平等性原则：公司开展投资者关系管理活动，应当平等对待所有投资者[8] - 诚实守信原则：公司在投资者关系管理活动中应当注重诚信、坚守底线、规范运作、担当责任[8] - 高效低耗原则：选择投资者关系工作方式时，公司应充分考虑提高沟通效率，降低沟通成本[9] - 互动沟通原则：公司应主动听取投资者的意见、建议，实现公司与投资者之间的双向沟通，形成良性互动[9] 投资者关系管理内容 - 公司的发展战略，包括公司的发展方向、发展规划、竞争战略和经营方针等[10] - 法定信息披露及其说明，包括定期报告、临时公告和年度报告说明会等[10] - 公司依法可以披露的经营管理信息，包括生产经营状况、财务状况、新产品或新技术的研究开发、经营业绩、股利分配等[10] - 公司依法披露的重大事项，包括公司的重大投资及其变化、资产重组、收购兼并、对外合作、对外担保、重大合同、关联交易、重大诉讼或仲裁、管理层变动以及大股东变化等信息[10] - 企业文化建设[10] - 公司的环境、社会和治理信息[10] - 股东权利行使的方式、途径和程序等[10] - 投资者诉求处理信息[10] - 公司的其他相关信息[10] 投资者关系管理方式 - 定期报告与临时公告[11] - 年度报告说明会[11][13] - 股东大会[11][23] - 公司网站、电子邮件[11][24] - "一对一"沟通[11] - 公司介绍、宣传手册、邮寄材料等[11] - 投资者咨询电话和传真[11][24] - 网络、电视、报刊及其他媒体[11] - 接待投资者来访调研、现场参观[11] - 分析师会议、路演[11][22] 其他要点 - 公司及相关信息披露义务人不得在投资者关系管理活动中出现违法违规行为[16][15] - 公司应设立专门的投资者咨询电话和传真，并及时更新公司网站[24][25] - 公司应充分关注互动易收集的信息以及其他媒体关于本公司的报道[26] - 公司应建立完备的投资者关系管理档案制度[27][28]

舆情管理制度 舆情管理制度 第一章 总则 第一条 为提高侨银城市管理股份有限公司（以下简称"公司"）应对各类舆 情的能力，建立快速反应和应急处置机制，及时、妥善处理各类舆情对公司股价、 公司商业信誉及正常生产经营活动造成的影响，切实保护投资者合法权益，根据 《深圳证券交易所股票上市规则》等相关法律法规的规定和《侨银城市管理股份有 限公司章程》（以下简称"《公司章程》"），并结合公司实际情况，特制订本制 度。 侨银城市管理股份有限公司 舆情管理制度 二〇二四年十月 舆情管理制度 第二条 本制度所称舆情包括： （一）报刊、电视、网络等媒体对公司进行的负面报道； （二）社会上存在的已经或者将给公司造成不良影响的传言或信息； （三）可能或者已经影响社会公众投资者投资取向，造成股价异常波动的信息； （四）其他涉及公司信息披露且可能对公司股票及其衍生品交易价格产生较大 影响的事件信息。 第二章 舆情管理的组织体系及其工作职责 第三条 公司应对各类舆情（尤其是媒体质疑危机时）实行统一领导、统一组 织、快速反应、协同应对。 第四条 公司成立应对舆情管理工作领导小组（以下简称"舆情工作组"）， 由公司董事会秘书任组长，成员由公 ...

ESG制度 - 制定ESG管理制度，适用于公司及子公司[4][5] - 董事会为领导决策机构，战略委员会为研究指导机构[9] 职责落实 - ESG工作组落实目标等工作，执行单位承担主体责任[12][13] - 将ESG职责纳入经营管理决策体系[13] 信息管理 - 建立沟通机制，评价内控有效性纳入ESG职责[14] - 按要求编制报告并披露[17] 制度生效 - 制度经董事会审议通过后生效并负责解释[21][22]

侨银转债基本信息 - 转股价格为25.03元/股，期限2021.5.24 - 2026.11.16[4] - 发行42000万元可转换公司债券，2020.12.24深交所挂牌[5][6] 转股价格调整 - 2021 - 2024年多次调整转股价格[6][7][8][9] 转股价格修正 - 2024.8.16决定本次不修正，8.17 - 10.16不提出修正方案[4] - 2024.10.17 - 10.30预计触发修正条件[12][13]

总经理权限 - 由董事会聘任和解聘[5] - 年度累计审批预留资金权限不超预算额度[18] - 审议特定标准交易事项及关联交易[19][22] 会议管理 - 总经理办公会不定期召开，遵循相关原则[12] - 重要议题提前一天通知（临时会议除外）[13] - 会议纪要会后一周内送达（紧急情况除外）[15] 激励与报告 - 建立薪酬与绩效、业绩挂钩激励机制[25] - 向董事会报告工作及经营管理情况[27] - 贯彻决议时向董事长反馈信息[27] 细则规定 - 经董事会审议通过并实施[30] - 解释权属董事会[30]

会议信息 - 侨银城市管理股份有限公司第三届董事会第二十二次会议于2024年10月29日召开[3] - 会议应出席董事7名，实际出席7名[3] 审议事项 - 审议通过《关于〈2024年第三季度报告〉的议案》，表决7同意0反对0弃权[4][5] - 逐项审议通过多项治理制度修订及制定议案，均7同意0反对0弃权[6][8][9][10]

股东股份变动 - 刘少云解除质押1345万股，占所持11.38%，占总股本3.29%[4] - 刘少云质押550万股，占所持4.65%，占总股本1.35%[5] 股东持股及质押情况 - 郭倍华持股1.33666379亿股，比例32.71%，质押7459万股[6] - 刘少云持股1.18159101亿股，比例28.91%，变更后质押4728万股[6] - 股东合计持股2.73018417亿股，比例66.81%，变更后质押1.2187亿股[6] 其他情况 - 公告日期为2024年10月30日[11] - 股东股份无冻结，限售股不含高管锁定股[7] - 控股股东资信好，质押股份无平仓风险[8]