审计机构聘任 - 公司2025年4月25日会议9票赞成续聘中勤万信为2025年度审计机构[1][5] - 聘任事项尚需提交公司股东大会审议[6] 审计机构情况 - 2024年末中勤万信合伙人76人，注册会计师393人，签过证券审计报告注会136人[1] - 2024年度收入总额47668.59万元，审计业务收入39836.70万元，证券业务收入11599.01万元[1] - 2024年末职业风险基金5265.19万元，职业保险累计赔偿限额8000万元[2] 审计收费 - 本期和上期审计收费均为70万元，年报审计收费均为55万元[4] 客户情况 - 2024年度上市公司审计客户31家，收费3347.50万元，挂牌公司审计收费1310.81万元[1][2] - 2024年度上市公司审计客户前五大行业为软件和信息技术服务业、计算机等[3] 合规情况 - 2022 - 2023年中勤万信各收一份证券监管措施，2名从业人员各受1次[2] - 项目合伙人等近三年无因执业受罚，拟签字人员无违反独立性情形[4]

会计政策变更 - 公司根据财政部准则解释进行会计政策变更[2] - 自2024年1月1日起施行《企业数据资源相关会计处理暂行规定》[3] - 自2024年12月31日起执行《企业会计准则解释第18号》[3] - 变更后按新规定执行，未变更部分按前期规定执行[5] - 本次变更对财务、经营和现金流无影响[2][6]

公司治理结构 - 公司第七届董事会由9名董事组成，3名独立董事占比三分之一[3] 2024年会议情况 - 董事会召开5次会议，股东大会召集3次[4][5][6] 2023年委员会工作 - 审计、薪酬考核、提名委员会完成对应工作[8] 2025年董事会规划 - 严谨决策、督促落实、加强内控、维护权益[10]

内部控制评价 - 公司对2024年12月31日内部控制有效性评价，无重大缺陷[4] - 纳入评价范围单位资产和营收占合并报表对应总额100%[6] 缺陷评价标准 - 财务报告营收等潜在错报按不同比例分重大、重要、一般缺陷[9] - 非财务报告按直接财产损失金额分重大、重要、一般缺陷[10] 报告期情况 - 报告期内无财务和非财务报告重大、重要缺陷[12]

公司概况 - 三环财务公司注册资本100,000万元，三环集团出资占比100%[3] - 现有员工23人，9人从三环集团财务部抽调，14人从金融机构引进[5] 业绩数据 - 2024年无不良信贷资产，利息净收入5,294.98万元，营业利润3,736.67万元，税后净利润2,797.99万元[5][9] 财务状况 - 截至2024年12月31日，银行存款余额90,078.65万元，吸收存款余额181,884.37万元[9] - 公司及控股子公司存款余额1,293.75万元，贷款余额0万元，未超吸收存款30%[10]

组织架构 - 2024年公司第七届监事会由5名监事组成，含2名职工代表监事[3] 会议情况 - 2024年度监事会召开四次会议[3] - 2024年公司召开3次股东大会，决议均有效落实[4] 监事会评价 - 认为股东大会和董事会程序合法，董高人员无违规[5][6] - 认为财务、关联交易合规，内控适应运作需要[7][8][9] 未来展望 - 2025年监事会督促规范运作，加强决议执行监督[10] - 2025年加强职能建设，改进监督方式增强力度[11]

关联交易数据 - 2025年与控股股东三环集团及其关联方采购预计280万元，销售及租赁预计2170万元[2] - 2024年向关联人采购178.49万元，销售及租赁1535.97万元[2] - 2025年向湖北三环国际股份有限公司销售轴承预计1500万元，2024年实际1450.19万元[3] - 2025年向关联人提供土地租赁预计90万元，2024年实际77.24万元[4] - 2025年向湖北三环国际股份有限公司采购材料预计200万元，2024年实际151.29万元[4] 交易差异情况 - 2024年向湖北三环车桥有限公司销售轴承实际0.47万元，预计600万元，差异 - 99.92%[6] - 2024年向湖北三环国际股份有限公司销售轴承实际1450.19万元，预计1200万元，差异20.85%[6] - 2024年向关联人采购实际178.49万元，预计390万元，差异 - 54.23%[7] 公司业绩情况 - 湖北三环车桥有限公司（本部）总资产25.41亿元、净资产3.05亿元、营收10.48亿元、净利润 - 1684.25万元[12] - 四川三环恒力车桥有限公司总资产6097.12万元、净资产450.34万元、营收3912.68万元、净利润 - 308.16万元[12] - 湖北三环国际股份有限公司（本部）总资产5465.29万元、净资产2721.05万元、营收1.83亿元、净利润75.57万元[12] - 襄阳三环鸿通汽车销售服务有限公司总资产3080.91万元、净资产510.24万元、营收2.16亿元、净利润93.13万元[12] - 襄阳三环辰通汽车有限公司总资产390.53万元、净资产 - 13.20万元、营收104.14万元、净利润 - 22.98万元[12] - 襄阳市三环佳通汽车有限公司总资产1514.99万元、净资产 - 1694.47万元、营收1.36亿元、净利润 - 293.99万元[12] - 湖北三环铸造股份有限公司总资产5.61亿元、净资产 - 2.84亿元、营收3.03亿元、净利润 - 924.39万元[12] - 湖北三环易信供应链有限公司总资产375.39万元、净资产12.25万元、营收2373.55万元、净利润 - 10.80万元[12] 其他要点 - 公司与关联方业务往来按市场规则定价，遵循公开、公平、公正原则[10] - 独立董事同意将《关于2025年日常关联交易预计的议案》提交公司第七届董事会第二十八次会议审议[14]

协议相关 - 公司拟与三环财务公司续签《金融服务协议》，有效期一年[2] - 协议经甲方股东大会批准后生效，有效期一年[18] - 争议协商不成可提交武汉仲裁委员会仲裁[18] 财务数据 - 三环财务公司注册资本100,000万元，三环集团出资占比100%[3][4] - 截至2024年12月31日，银行存款余额90,078.65万元，吸收存款余额181,884.37万元[5] - 2024年实现利息净收入5,294.98万元，营业利润3,736.67万元，税后净利润2,797.99万元[5] - 年初至报告披露日，公司及下属公司存款余额1294.81万元[22] 交易限制 - 关联交易存款和综合授信余额最高均不超10,000万元[6][12] 服务条件 - 存款利率不低于同期主要商业银行同类存款利率[8][10] - 结算服务免费[8][10] - 综合授信贷款利率不高于同期国内主要商业银行同类贷款利率[8][10] - 其他金融服务收费不高于同期商业银行同类服务收费[8][10] 通知条件 - 乙方对单一股东发放贷款余额超规定或股东对财务公司出资额需通知甲方[14] - 甲方存款余额占乙方吸收存款余额比例超30％需通知甲方[14] - 乙方当年亏损超注册资本金30％或连续3年亏损超10％需通知甲方[14] 内部审议 - 独立董事会议通过议案并同意提交董事会[23][24] - 监事会认为协议利于公司，审议和表决程序合规[25] 风险预案 - 公司制定存贷款业务风险处置预案[19]

授信计划 - 2025年拟申请55000万元综合授信额度[1] - 用于日常生产经营及项目建设贷款等业务[1] 审批与授权 - 议案需2024年年度股东大会审议通过[1] - 授权董事长全权办理授信业务[2]

审计机构情况 - 中勤万信有合伙人76人，注册会计师393人，签过证券服务业务审计报告的136人[2] 审计决策流程 - 2024年4月25日审计委员会通过续聘议案并提交董事会，同日董事会审议通过[4][8] - 5月16日经2023年度股东大会审议通过续聘议案[4] 审计工作情况 - 中勤万信对2024年度财务报告及内控有效性审计并出具标准无保留意见报告[5] - 2024年审计前后与审计委员会充分沟通，审计期间委员会履行监督等职能[8] - 2025年4月25日审计委员会审议通过2024年度财务报告等议案并提交董事会[9] 审计评价 - 公司认为中勤万信具备审计资质和专业能力[6] - 审计委员会认为其年报审计表现良好且按时完成工作[11]