担保计划 - 2025年度拟为子公司提供不超5亿连带责任担保，华金智汇湾不超4亿、华冠电容器不超1亿[1] - 第十一届董事会第七次会议通过2025年度担保计划议案[1] 子公司数据 - 华金智汇湾资产负债率68.45%，2024年末实际担保余额1.49亿，2025年额度4亿[2] - 华冠电容器资产负债率38.79%，2024年末实际担保余额0，2025年额度1亿[2] - 2024年末华冠电容器总资产5.8亿，总负债4亿，净利润 -1118万[7] 担保情况 - 2024年末公司担保余额1.49亿，占2024年净资产10.01%[12] - 2025年担保额度不超5亿，占2024年净资产33.66%[12] - 公司及子公司无对合并报表外单位等特殊担保情况[12]

二、监事会会议召开情况 2024 年度，公司共召开 6 次监事会，会议的召开和表决程序符合《公司法》《公司 章程》等有关规定。各项会议和经审议通过的议案等具体情况如下： 珠海华金资本股份有限公司 2024 年度监事会工作报告 2024 年度，公司监事会依据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》 《深圳证券交易所股票上市规则》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号—— 主板上市公司规范运作》等法律法规，以及《珠海华金资本股份有限公司章程》《珠海华 金资本股份有限公司监事会议事规则》等公司内部制度的规定和要求，依法独立地行使 了其职权。监事会本着对全体股东负责的精神，认真履行了相应职权和义务，对公司重 大事项的决策程序和合规性进行了监督，对公司财务状况及财务报告的编制进行了审查， 并对董事、高级管理人员的职责履行情况进行了监察。监事会成员恪守职责、勤勉尽责， 有效地履行了监事的职责，确保了公司的规范运作，并在维护公司、股东及员工的合法 权益方面，以及促进公司的健康、持续发展方面发挥了关键作用。 现将 2024 年度监事会的主要工作情况汇报如下： 一、监事会机构建设情况 2024 年度为监事会的换 ...

报告发布 - 公司于2025年3月27日发布《2024年年度报告》和摘要[4] 业绩说明会安排 - 2025年4月9日15:30 - 16:30举办，地点为价值在线[4] - 方式为网络互动，参会人员含董事长郭瑾[4][5] 投资者参与 - 2025年4月9日前可会前提问，当天可参与互动[2][6] 联系方式 - 联系人刘平，电话0756 - 3612810，邮箱liuping@huajinct.com[8] 会后查看 - 可通过价值在线或易董app查看业绩说明会情况及内容[8]

审计机构变更 - 公司2023年度将审计机构由大华所变更为致同所[1][2] 审计机构续聘 - 公司2024年度续聘致同所，审计费用不超95万元[3][4] 审计流程 - 2024年3 - 4月相关会议同意聘请致同所[6][7] - 2025年1 - 3月致同所汇报审计情况[7][8][9]

财务审计 - 致同会计师事务所审计华金资本2024年财报并出具无保留意见报告[4] 财务数据 - 存放财务公司存款年初127,529,594.73元，年末58,011,568.43元，收息费981,630.59元[11] - 向财务公司短期借款年初145,000,000.00元，年末120,000,000.00元，付息费4,203,888.88元[11] 报告审批 - 2024年度金融业务汇总表于2025年3月25日获董事会批准[11]

公司资本与股权 - 公司初始注册资本10亿元，2016 - 2024年多次增资至50亿元[1][2][3] - 截至2024年12月31日，多家公司出资占股，珠海华发集团占比30%[3] 公司治理与制度 - 公司建立股东会、董事会、监事会等治理机构[4] - 公司设置十个部门负责业务和后勤管理[5] - 公司建立完善内部控制管理体系，制定多项业务制度[7][8][9][10] 业绩数据 - 2023年末总资产512.12亿元，2024年末438.33亿元[17] - 2023年末营收14.10亿元，2024年末9.45亿元[17] - 2023年末净利润9.17亿元，2024年末7.62亿元[17] 监管指标 - 2023年末资本充足率20.21%，2024年末17.37%[18] - 2023年末流动性比例39.35%，2024年末37.50%[18] - 2023年末贷款余额/存款余额与实收资本之和75.67%，2024年末74.74%[19] - 2023年末集团外负债总额/资本净额33.12%，2024年末0%[20] - 2023年末票据承兑余额/资产总额0.04%，2024年末0.83%[20] 存贷数据 - 2023年末股东存款163.76亿元，贷款233.27亿元；2024年末存款102.11亿元，贷款165.42亿元[22][23] - 2023年末上市公司存款1.28亿元，贷款1.45亿元；2024年末存款0.58亿元，贷款1.20亿元[24] 其他情况 - 公司制定投资业务类管理制度和操作规程防范风险[12] - 公司实行日常稽核和内部审计相结合的监督检查制度[13] - 财务公司具有合法有效证照，内控制度完整合理，监管指标合规[25] - 公司与财务公司存款金融服务业务风险可控[25]

人员情况 - 截至2024年末，从业人员近6000人，合伙人239名，注册会计师1359名[2] 业务收入 - 2023年业务收入27.03亿元，审计业务收入22.05亿元，证券业务收入5.02亿元[3] 客户与收费 - 2023年年报上市公司审计客户257家，收费3.55亿元；挂牌公司客户163家，收费3529.17万元[3] - 本期审计费用95万元，较上一期持平[5] 风险保障 - 已购买职业保险，累计赔偿限额9亿元，2023年末职业风险基金815.09万元[3] 执业情况 - 近三年受行政处罚2次、监督管理措施15次、自律监管措施9次[4] 制度建设 - 制定11个安全管理制度保障网络信息安全[9]

独立董事情况 - 现任独立董事为黄燕飞等4人，2024年期满离任2人[1] - 人员任职期间无兼职，与公司无利害关系[1] - 董事会认为独立董事履职保持独立性[1] 专项意见 - 专项意见日期为2025年3月25日[2]

关联交易金额 - 子公司拟签三年委托运营合同，总金额不超3217.561054万元[2] - 2025 - 2027年运营管理费分别不超1097.065951万元、1072.520351万元、1047.974751万元[11] - 2025年1月1日至披露日，公司及控股子公司与关联方已审批通过关联交易金额为465.2万元[14] 关联方财务数据 - 关联方产业园公司2023年末总资产18244.13万元、净资产1058.52万元，2023年营收7872.04万元、净利润227.07万元[5] - 关联方产业园公司2024年9月末总资产19049.04万元、净资产828.17万元，2024年1 - 9月营收3673.20万元、净利润 - 230.35万元[5] 合同相关 - 2025年3月25日董事会表决，7票同意通过关联交易议案[3][4] - 关联交易需经公司股东大会审议，不构成重大资产重组[4] - 乙方需确保费用收缴率达90%以上[8] - 超过50万元/项的园区公共设施设备维修改造升级等事项须经甲方批准[10] - 委托期限内项目园区所有收益归甲方所有[11] - 运营服务费于当年6月底和12月底各支付50%[12] - 运营成本于当年6月底支付年度预算30%，剩余部分待乙方提交年度决算报告并经甲方确认后的15个工作日内据实支付[12] - 需补贴的物业费和公摊能耗费，乙方提交明细申请补贴，经甲方同意确认后据实支付[12] 决策相关 - 提请董事会授权公司总裁或智汇湾公司法定代表人签署合同，并有权调整三年预算金额分配[13] - 全体独立董事同意子公司拟签署委托运营合同暨关联交易议案[15] - 同意将事项提交第十一届董事会第七次会议审议，关联董事应回避表决[15] 备查文件 - 备查文件包括董事会会议决议、独立董事专门会议决议和委托运营合同[16][17]

会计政策变更 - 2025年3月25日会议通过变更会计政策议案[2] - 变更后按《企业数据资源相关会计处理暂行规定》等执行[4] - 变更不影响当期财务，不追溯调整[2][5][7] 审批情况 - 董事会、监事会同意变更[6][7] 公告信息 - 公告日期为2025年3月27日[10]