公司基本情况 - 公司于1997年11月获批发行1250万股人民币普通股，12月1日在上海证券交易所上市[7] - 公司注册资本为341,538.1492万元[8] - 公司经营范围包括资产管理、实业投资等业务[12] - 公司已发行股份数为341538.1492万股，均为人民币普通股[18] 公司治理 - 担任法定代表人的董事辞任，公司将在30日内选举新法定代表人[8] - 公司党委和纪委职数按上级批复设置，设专门党务工作机构并配备人员，党建经费纳入管理费用[14] - 原四家公司持有的部分股份行政划转给浙江省国际贸易集团有限公司，2008年12月10日完成过户[18] 股东权益与规定 - 公司为他人取得股份提供财务资助，累计不超已发行股本总额的10%[18] - 董事、高管任职期间每年转让股份不超所持总数的25%，上市一年内及离职后半年内不得转让[21] - 董事、高管、持股5%以上股东6个月内买卖股票所得收益归公司[21] - 连续180日以上单独或合计持股3%以上股东可要求查阅会计账簿等，公司15日内书面答复[27][28] - 股东请求撤销决议需在60日内进行[29] - 连续180日以上单独或合计持股1%以上股东有特定诉讼请求权[30][32] 股东会相关 - 年度股东会每年召开一次，需在上一会计年度完结后6个月内举行[40] - 特定情形下公司需在2个月内召开临时股东会，单独或合并持股10%以上股东可请求[40][43][44] - 董事会收到提议10日内书面反馈，同意后5日内发通知[43][44] - 单独或合并持股1%以上股东可在股东会召开10日前提临时提案，召集人2日内发补充通知[46] - 年度股东会提前20日、临时股东会提前15日通知股东，会议资料提前5日公告，股权登记日与会议日期间隔不多于7个工作日[46][47] - 股东会普通决议需出席股东所持表决权过半数通过，特别决议需三分之二以上通过[57] 董事会相关 - 公司董事会由五至九名董事组成，设董事长一名、独立董事三名，每年至少召开两次会议，提前10日书面通知[77][80] - 特定情形下董事长10日内召集临时董事会会议，提前3日通知，紧急情况可随时通知[81] - 董事会会议需过半数董事出席，决议经全体董事过半数通过，对外担保等事项有特殊表决要求[82] 独立董事相关 - 直接或间接持股1%以上或为前十名股东中的自然人股东及其相关人员等不得担任独立董事[86] - 担任独立董事需有五年以上相关工作经验[88] - 审计委员会成员3名，独立董事不少于2名，由会计专业人士任召集人，每季度至少开一次会[91][92] 高级管理人员相关 - 公司设总经理1名，副总经理3至5名，由董事会决定聘任或解聘，任期与董事会相同，考核合格可续聘，需签协议和责任书[99][100] - 公司实行总法律顾问制度，设总法律顾问1名[99] 财务与利润分配 - 公司在会计年度结束4个月内报披露年报，上半年结束2个月内报披露中报[105] - 公司分配当年税后利润时提取10%列入法定公积金，累计额达注册资本50%以上可不提取[105] - 法定公积金转股本时，留存不少于转增前注册资本的25%[108] - 利润分配政策调整议案经董事会审议后提交股东会，需经出席股东所持表决权的2/3以上通过[109] - 最近三年以现金方式累计分配的利润不少于最近三年年均可分配利润的30%[111] 其他事项 - 公司解聘或不再续聘会计师事务所需提前30天通知[117] - 公司与其持股90%以上的公司合并，被合并公司不需经股东会决议，但应通知其他股东[122] - 公司合并支付价款不超本公司净资产10%的，可不经股东会决议（章程另有规定除外）[122] - 持有公司10%以上表决权的股东可请求法院解散公司，公司出现解散事由应公示并清算[128] - 章程修改需经股东会决议、主管机关审批后由董事会修改，自审议通过之日起生效[137][140]

会计政策变更 - 2025年12月8日十届董事会二十二会议通过会计政策变更议案[3] - 自2025年1月1日起执行新会计政策，追溯调整财务报表数据[6] 业绩数据调整 - 2025年1 - 9月营业总收入调整后为116,306.19万元[6] - 2024年度营业总收入调整后为157,278.73万元[6] - 2025年1 - 9月投资收益调整后为108,196.42万元[6] - 2024年度投资收益调整后为114,263.07万元[6]

担保数据 - 2025年11月对下属公司担保累计发生额35881.55万元[3][6][7][10] - 截至2025年11月30日担保余额336344.14万元，占2024年归母净资产21.47%[3][6][7][10] - 2025年为下属公司提供最高451500万元额度担保[5] 被担保情况 - 东方嘉富人寿、浙江济海等被担保人资产负债率超70%[3][9] - 2024年为东方嘉富人寿发行不超14亿资本补充债全额担保[5] 具体担保余额 - 东方供应链在浙商银行杭州分行担保余额3664.08万元[6] - 浙江济海在平安银行杭州分行担保余额29991.85万元[6] - 舟山济海在上海期货交易所履约担保余额10000万元[7] - 东方嘉富人寿资本补充债券保证担保余额140000万元[7]

名称变更 - 拟将中文名称变更为浙江东方控股集团股份有限公司，英文名称变更为Zhejiang Orient Holdings Group Co.,Ltd[3][4] - 证券简称“浙江东方”及代码“600120”不变[3][5] 相关流程 - 2025年12月8日董事会审议通过变更名称及修订《公司章程》议案[4] - 名称变更需经股东会审议，通过后向市场监管申请登记备案，以核准为准[3][9] 其他说明 - 本次变更不涉及战略和主营业务调整[5] - 名称变更后法律主体不变，不改变已签合同及法律文件效力[9]

人事变动 - 余冬筠2025年12月8日辞去董事等职务，原定任期至2027年9月2日[5] - 余冬筠因工作变动离任，未持股无未履行承诺[5] 人事提名 - 2025年12月8日公司提名沈旗为十届董事会新任董事候选人[3][6] - 沈旗任期自股东会通过至十届董事会届满，议案提交2025年第三次临时股东会[3][6] - 沈旗在控股股东任职，截至公告日未持股，1982年10月出生，2007年7月参加工作[7][9]

股东会时间安排 - 2025年第三次临时股东会召开时间为2025年12月24日14点30分[4] - 网络投票起止时间为2025年12月24日[6] - 股权登记日为2025年12月17日[16] - 登记时间为2025年12月22 - 23日[19] - 现场会议会期为半天[20] 股东会审议议案 - 议案1为变更公司名称暨修订《公司章程》[8] - 议案2为更换公司董事，应选董事1人[8] - 特别决议议案为议案1[12] - 对中小投资者单独计票的议案为议案2[12] 表决票数情况 - 投资者对议案4.00表决票数上限为500票[26] - 方式一中陈××获500票[27] - 方式二中陈××等四人各获100票[27] - 方式三中陈××等获不同票数[27]

公司变更 - 同意变更公司名称，英文简称由ZJOFHC变为ZJOHC，证券简称和代码不变[3] - 同意更换公司董事，提名沈旗先生为新任董事候选人[6] - 同意对会计政策做相应变更[8] - 同意修订公司《全面预算管理制度》[9] 资金与会议 - 同意以15亿对全资子公司增资，2025年实缴10亿，2026年实缴5亿[7] - 同意召开2025年第三次临时股东会[10] 董事会会议 - 十届董事会第二十二次会议于2025年12月8日召开[2]

公司高层人事变动 - 董事长何欣的任职资格于11月26日获监管核准，正式上任，其任职资格审批历经1年10个多月 [2][3] - 前总经理张希凡于8月8日因个人原因辞职，其正式任职不到8个月，目前总经理职位空缺已超3个月 [2][5] - 副总经理刘大勇被指定为临时负责人，代履总经理职责，负责公司日常经营管理 [2][5] - 自2022年大股东浙江东方增持成为控股股东以来，公司经历了更名及高层人员大调整，领导班子仍处于边调整、边补位阶段 [2] - 2022年以来，除审计负责人外，公司高管团队其他岗位人员经历大换血，2021年末有4名高管，2024年末扩充至8人 [12] - 截至2025年三季度末，公司非执行董事7名、独立董事5名、高管7名，其中总经理职位空缺 [13] - 非执行董事及高管团队中有6人为“80后”，其中2人为1988年出生，高层管理团队年轻人才占比较高 [13] 股权结构变更与公司治理 - 2022年7月，公司增资获监管批复，注册资本由15亿元增至30.012亿元，引入5家长三角地区国资新股东 [10] - 增资后，浙江东方持股比例由50%降至33.33%，成为单一最大股东和控股股东，韩华生命保险株式会社持股稀释至24.99% [8][10] - 公司从一家合资寿险公司变为中资控股寿险公司，名称由“中韩人寿”变更为“东方嘉富人寿” [7][10][12] - 股权变更后，董事会结构发生重大变化，2022年底7名非独立董事中仅剩1人来自韩资股东，而2021年底6名非独立董事中韩资占一半 [12] 历史经营业绩与近期转折 - 公司成立前12年（2012-2023年）累计亏损超15亿元，仅2020年略微盈利816万元，2023年净利润为-3.27亿元 [2][14] - 2024年业绩迎来转折点，保费收入达到32.1亿元，同比增长34.87%，实现净利润1020.59万元，扭亏为盈 [16] - 2025年前三季度业绩持续提升，保费收入33.91亿元，同比增长28.16%，净利润1.05亿元，同比翻了152倍 [16] - 截至2025年三季度末，公司总资产为160.55亿元，较2024年末增长33.85% [16] 偿付能力与资本状况 - 2022年第二季度增资前，公司核心偿付能力充足率、综合偿付能力充足率分别仅为73.35%、107.14%，风险综合评级由B类调降至C类 [11][12] - 2022年第三季度增资后，核心偿付能力充足率、综合偿付能力充足率大幅升至393.57%、427.54% [12] - 2025年第三季度，核心偿付能力充足率降至128.04%，综合偿付能力充足率降至256.09%，且预测下一季度将继续下降 [18][19] 业务结构与投资表现 - 公司持续深耕长三角区域，保险业务结构相对稳定，保费主要来源以传统寿险及分红险为主，其中传统寿险业务占比提升至56.57% [16] - 2024年投资收益率、综合投资收益率分别达到5.23%、7.94%的较高水平 [19] - 2025年前三季度投资收益率、综合投资收益率分别为2.28%、1.38%，相较上一年降幅较为明显，综合投资收益率在72家寿险公司中位列55位 [19] - 投资资产以固定收益类为主，政府债券占比较高，2025年三季度末权益资产账面价值为19亿元，相较一季度末增长137.08%，占投资资产规模比例为12.28% [20] - 2025年前三季度公允价值变动收益为2.47亿元，同比增长102.41%，主要得益于股市上涨及持有的权益类金融资产公允价值增长 [17] - 2025年一季度和二季度的风险综合评级均为BB级，在披露评级的73家寿险公司中处于中下水平 [20] 行业背景与公司挑战 - 寿险行业素有“七亏八平”的说法，新公司通常需要7-8年投入期和业务积累期才能进入稳定盈利期 [14] - 公司面临如何搭建稳定管理团队、加强公司治理水平，以及能否实现保费收入与净利润持续增长的挑战 [21]

股东会基本情况 - 公司于2025年11月25日在杭州市上城区西湖大道12号新东方大厦A座18楼大会议室召开股东会 [1] - 会议采用现场投票与网络投票相结合的表决方式 由董事长王正甲主持 召开及表决方式符合相关法律法规及公司章程规定 [1] - 公司在任7名董事全部列席会议 副总经理兼董事会秘书何欣女士出席会议 其他高管列席会议 [1] 议案审议结果 - 关于续聘公司2025年度审计机构的议案获得审议通过 [2] - 关于公司2025年中期利润分配预案的议案获得审议通过 [2] - 关于关联方向公司控股子公司提供借款额度的议案获得审议通过 公司控股股东浙江省国际贸易集团有限公司因涉及关联交易在表决时回避 该股东持有公司1,405,252,709股 占公司股本总数的41.14% [2][3] 律师见证意见 - 本次股东会由浙江天册律师事务所谢婷婷律师和蒋慧律师见证 [4] - 律师出具的法律意见书认为 本次股东会的召集与召开程序 召集人与出席会议人员的资格 会议表决程序均符合相关法律法规及公司章程规定 表决结果合法有效 [4]

股东会信息 - 2025年第二次临时股东会由十届董事会二十次会议决议召开，10月29日发通知[6] - 11月13日收控股股东提案，11月14日董事会公告增加临时提案[7] - 11月25日14点30分现场会议在杭州上城区召开，网络投票9:15 - 15:00[8] 审议议案 - 审议续聘审计机构、中期利润分配预案、关联方借款额度议案[9] 参会情况 - 现场4人持股1,703,268,454股，占比50.8886%[12] - 网络投票1,668名代表33,758,970股，占比1.0086%[12] 表决结果 - 《续聘审计机构议案》同意股数1,733,154,801股，占比99.7770%[15] - 《中期利润分配预案》同意股数1,733,682,277股，占比99.8074%[17] - 《关联方借款额度议案》同意股数327,279,014股，占比98.6449%[18]