致：香港交易及結算所有限公司 公司名稱: 豐銀禾控股有限公司 呈交日期: 2025年8月1日 I. 法定/註冊股本變動 | 1. 股份分類 | 普通股 | 股份類別 | 不適用 | | | 於香港聯交所上市 (註1) | 是 | | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 證券代號 (如上市) | 08030 | 說明 | | | | | | | | | | | 法定/註冊股份數目 | | | 面值 | | | 法定/註冊股本 | | | 上月底結存 | | | 50,000,000,000 | HKD | | 0.01 | HKD | | 500,000,000 | | 增加 / 減少 (-) | | | | | | | HKD | | | | 本月底結存 | | | 50,000,000,000 | HKD | | 0.01 | HKD | | 500,000,000 | 本月底法定/註冊股本總額： HKD 500,000,000 股份發行人及根據《上市規則》第十九B章上市的香港預託證券發行人的證券變動月報表 截至 ...

股价表现 - 截至6月3日收盘价4.200港元 较前一交易日上涨20% 创近一年新高[1] - 当日主力资金净流入108.19万港元 其中流入153.670万港元 流出45.485万港元[1] 公司背景 - 2001年成立 2012年5月7日在香港联交所上市 股票代码08030.HK[1] - 总部位于深圳 运营网络覆盖华南、华东、华北、华中和西南地区[1] 业务发展 - 2015年开始运营金融服务平台 最初专注于房地产金融市场[2] - 2018年推出财务管理服务平台 提供银行及存款管理服务[2] - 2019年整合扩展互联网金融业务 与互联网小额贷款公司合作发展小额贷款业务[2] 技术能力 - 平台设有风险管理模块 可防止重复借款并识别欺诈及税务支付模式[2] - 与腾讯云等持牌机构合作 建立全流程技术体系覆盖客户获取、风险评估、贷款发放和大数据分析等环节[2]

收入和利润（同比环比） - 收益为人民币131,245千元，同比增长50.3%[20] - 公司拥有人应占年度溢利为人民币54,873千元，同比增长224.2%[20] - 集团收入约为人民币1.312亿元，税前利润约为人民币8260万元，年度归属于公司所有者利润约为人民币5460万元[34] - 公司拥有人应占溢利达人民币5490万元，较去年1690万元显著提升[57][62] - 公司营业额同比增长50.3%至人民币1.312亿元，主要由于平台服务收入增加[48][52] 成本和费用（同比环比） - 行政开支同比激增112%至人民币2930万元[55][60] - 预期信贷亏损模式下减值亏损达人民币570万元，较去年300万元增加[56][61] - 利息开支同比增长183.3%至人民币13.6万元，主要由于银行借款减少[50][53] 各条业务线表现 - 金融服务平台收入同比增长44.9%至人民币1.209亿元[49][52] - 利息收入同比大幅增长165.7%至人民币1030万元[49][52] - 公司通过香港子公司投资150-200万港元研发数据安全新业务[42][45] 现金及借贷状况 - 现金及现金等值项目为人民币54,604千元，同比增长229.7%[20] - 集团现金及现金等价物约为人民币5460万元，较上年大幅增长229.7%[35] - 现金及现金等价物增至人民币5460万元，较去年1660万元大幅增长[65] - 公司现金及现金等值项目约为人民币54.6百万元，较2023年的人民币16.6百万元增长约229%[67] - 公司借贷约为人民币1百万元，较2023年的人民币1.5百万元减少约33%[67] - 所有借贷均以港元计值，且100%将于一年内到期[67] 净资产及资产负债比率 - 资产净额为人民币172,386千元，同比增长213.0%[20] - 集团净资产为人民币1.724亿元，较2023年的5510万元显著提升[35] - 综合净资产同比增长约人民币1.173亿元至人民币1.724亿元[58][63] - 集团资产负债比率约为0.6%，同比下降约0.9个百分点[35] - 资产负债比率约为0.5%，较2023年的约1.5%下降1个百分点[67] 管理层讨论和指引 - 美国联邦储备局于2024年9月中旬降息对中国内地股市产生积极影响[25] - 中国内地资本市场投资氛围于2024年6月底改善，交投活动回暖[25] - 公司未支付中期股息，也未建议末期股息[20] - 董事会不建议派付截至2024年12月31日财政年度的末期股息[104] - 公司无重大投资或资本资产的具体计划[103][111] - 公司采用稳健库务政策，通过持续信贷评估降低风险[122] - 公司面临港元兑人民币汇率波动风险，未进行外汇对冲[121] 公司收购及投资活动 - 公司以总代价2760万港元收购目标公司约30%的已发行股本[31] - 收购代价包括700万港元现金及发行面额2060万港元的承兑票据[31] - 目标公司30%股权于2024年12月31日的估值约为2761.7万港元[31] - 卖方最终实益拥有人持有公司已发行股本约44.90%[31] - 2024年12月31日物业发展项目投资公平值为零[103] 供股及认购股份详情 - 公司拟通过供股筹集最多约6360万港元（未扣除开支）[80][83] - 供股净收益估计约为6030万港元（扣除开支后）[81][84] - 供股按每股0.25港元发行254,414,580股新股[80][83] - 供股比例为每持有1股现有股份可认购3股新股[80][83] - 控股股东牛成俊女士持有36,652,067股（占已发行股本43.22%）[85][88] - 供股后全部254,414,580股新股（100%）获配发及发行[87][89] - 未认购股份101,053,494股全部以每股0.25港元配售予8名独立承配人[86][89] - 供股股份于2024年8月7日在联交所开始交易[87][89] - 公司已发行股本为84,804,860股（截至2024年6月17日）[85][88] - 独立股东投票权股份数为48,152,793股[85][88] - 2023年认购新股份净收益约23.95百万港元，其中41.8%用于金融服务平台开发[68][73] - 2023年认购款项中20.9%用于偿还债务，金额为5.00百万港元[68][73] - 2023年认购款项中37.3%用于一般营运资金，金额为8.95百万港元[68][73] - 2024年认购新股份净收益约4.4百万港元，100%用于发展数据安全相关业务[74][77] - 2024年认购股份占发行后股本约16.67%，认购价为每股0.315港元[74] - 2023年认购股份数量36,042,067股，占经调整后现有股本约104%[68] 募集资金使用情况 - 截至2024年12月31日，公司净收益总额为6030万港元，已动用2015万港元，未动用余额为4015万港元[92] - 公司重新分配约630万港元（占净收益约10.45%）至香港一般营运资金[93] - 一般营运资金计划使用净收益20%（1230万港元），实际动用1210万港元，未动用余额935万港元，修订后分配1565万港元，预计2025年12月31日前使用[92] - 菲律宾金融科技及旅游新服务平台计划使用净收益15%（920万港元），实际动用90万港元，未动用余额630万港元[92] - 香港及澳门金融科技及旅游新服务平台计划使用净收益32.5%（1960万港元），实际动用1960万港元，未动用余额490万港元，修订后分配490万港元，预计2025年12月31日前使用[92] - 集团数据中心开发运营计划使用净收益32.5%（1960万港元），未动用余额1960万港元，修订后分配1960万港元，预计2025年12月31日前使用[92] 董事会及公司治理变动 - 董事會成员发生变动，齐珍平先生于2024年7月1日获委任，罗思刚先生于2024年9月3日辞任[11][12] - 核数师变更为中正天恆會計師有限公司（CCTH CPA Limited），自2024年10月23日生效[14][15] - 公司股份于香港联交所GEM上市，股份代号为8030[18][19] - 独立非执行董事齐珍平于2024年7月1日获委任[164][167] - 独立非执行董事罗思刚于2024年9月3日辞任[164][167] - 董事会目前由4名成员组成包括1名执行董事和3名独立非执行董事[166][169] - 董事会中有2名女性董事实现董事会层面性别多元化[166][169] - 梁文杰先生于2022年2月1日获任执行董事并于同年12月5日辞任[143][146] - 庄瑾瑜女士于2023年2月23日获任提名委员会主席及审核委员会与薪酬委员会成员[139] - 齐珍平先生于2024年9月3日晋升薪酬委员会主席[141][145] - 齐珍平先生于2024年7月1日成为薪酬委员会、审核委员会及提名委员会成员[141][145] - 独立非执行董事金孝贤、庄瑾瑜和齐珍平分别自2023年2月23日和2024年7月1日起获两年任期委任[183][185] - 独立非执行董事委任书可自动续约延期一年，任一方可在首任期后提前三个月书面通知终止[183][185] - 根据公司章程细则，三分之一的董事须于每届股东周年大会轮席告退[184][185] - 执行董事刘毅女士于2022年5月23日与公司订立三年服务合约，任一方可提前三个月书面通知终止[185] - 公司已收到所有独立非执行董事的年度独立性书面确认[170] - 董事会保留对所有重大事项的决策权包括策略预算和重大交易[178][180] - 董事可获取相关信息并可要求公司承担费用的独立专业意见[179][180] - 公司未设立企业管治委员会由董事会履行相关职责[180][181] - 公司已采纳不逊于GEM上市规则第5.48至5.67条的董事证券交易行为守则[161] - 公司已采纳符合GEM上市规则附录15的企业管治守则[150][154] - 公司要求董事及员工遵守证券交易行为准则标准[158] - 董事会负责制定集团战略方向及监督事务[159] - 审计委员会主要职责包括审阅财务报表、监督外部审计师关系及评估内部控制系统有效性[200] - 公司向董事提供至少三天时间审阅董事会会议文件，常规会议需提前14天通知[189][190] - 董事会于截至2024年12月31日止年度共召开9次会议、2次股东特别大会和1次股东周年大会[187] - 刘毅女士、庄瑾瑜女士和金孝贤先生出席全部9次董事会会议、1次股东周年大会和2次股东特别大会[188] - 齐珍平先生（2024年7月1日获委任）出席5次董事会会议（共9次）、0次股东周年大会和1次股东特别大会（共2次）[188] - 罗思刚先生（2024年9月3日辞任）出席4次董事会会议（共9次）、1次股东周年大会和1次股东特别大会（共2次）[188] 董事及关键管理人员背景 - 执行董事刘毅（41岁）自2022年5月23日任职，持有财务管理学士学位[127][131] - 独立非执行董事金孝贤（52岁）担任审计委员会主席，拥有逾20年金融业经验[129][133][130] - 独立非执行董事庄瑾瑜（60岁）担任提名委员会主席，拥有20年物流及地产经验[135][136] - 独立非执行董事齐珍平（43岁）任深圳泰坤达投资集团CEO，拥有18年投融资风控经验[137] - 齐珍平先生曾组织涉及数百亿金额的地产、上市公司及实体制造业公司债务重组[139][140] - 齐珍平先生为数百家中小企业提供财务咨询及融资顾问服务[140][144] - 梁文杰先生持有英国赫尔大学财务管理工商管理硕士学位[142][146] 员工及运营成本 - 公司员工总数23人，较2023年22人增加1人[123][125] - 员工总成本（含董事酬金）为人民币520万元，与2023年持平[123][125] 资产及资本状况 - 资产总额为人民币221,827千元，同比增长116.7%[20] - 公司无任何资产抵押（2023年：无）[119] - 公司无重大资本承诺及资本开支（2023年：无）[120] - 集团未持有任何重大资本承担及资本支出（2023年：零）[114]

整体财务数据关键指标变化 - 2024年收益为131,245千元人民币，2023年为87,307千元人民币[5] - 2024年服务成本为33,130千元人民币，2023年为43,756千元人民币[5] - 2024年毛利为98,115千元人民币，2023年为43,551千元人民币[5] - 2024年其他收入为8,217千元人民币，2023年为260千元人民币[5] - 2024年其他收益为11,390千元人民币，2023年为0千元人民币[5] - 2024年行政开支为29,304千元人民币，2023年为13,792千元人民币[5] - 2024年预期信贷亏损模式下确认的减值亏损（扣除拨回）为5,691千元人民币，2023年为2,966千元人民币[5] - 2024年财务成本为136千元人民币，2023年为48千元人民币[5] - 2024年年度溢利为54,560千元人民币，2023年为16,862千元人民币[5] - 2024年基本每股盈利为28.93人民币分，2023年为29.00人民币分[7] - 2024年厂房及设备为5千元，2023年为33千元[8] - 2024年使用权资产为0千元，2023年为5,095千元[8] - 2024年应收贷款及利息为160,674千元，2023年为72,997千元[8] - 2024年现金及现金等价项目为54,604千元，2023年为16,561千元[8] - 2024年其他应付款项及应计费用为12,051千元，2023年为22,551千元[8] - 2024年应付所得税为36,347千元，2023年为17,131千元[8] - 2024年流动负债为49,426千元，2023年为43,462千元[8] - 2024年流动净资产为172,396千元，2023年为53,777千元[8] - 2024年股本为3,073千元，2023年为611千元[8] - 2024年储备为169,313千元，2023年为54,274千元[8] - 2024年来自外部客户的收益为131,245千元，2023年为87,307千元[28] - 2024年可呈报分部溢利为74,577千元，2023年为38,147千元[28] - 2024年出售附属公司的收益为11,167千元，2023年为0千元[28] - 2024年除税前溢利为82,591千元，2023年为27,005千元[28] - 2024年综合资产总额为221,827千元，2023年为102,367千元[28] - 2024年综合负债总额为49,441千元，2023年为47,292千元[28] - 2024年客户A收益贡献为19,064千元，客户B为17,563千元；2023年客户B为15,599千元，客户C为12,887千元[32] - 2024年其他收入为8,217千元，2023年为260千元[33] - 2024年其他收益为11,390千元，2023年为0千元[34] - 2024年财务成本为136千元，2023年为48千元[34] - 2024年除税前溢利为82,591千元人民币，按国内税率25%计算的税项为20,648千元人民币；2023年除税前溢利为27,005千元人民币，按国内税率25%计算的税项为6,751千元人民币[38] - 2024年所得税开支为28,031千元人民币，2023年为10,143千元人民币[38] - 2024年公司拥有人应占年内溢利为54,873千元人民币，2023年为16,926千元人民币[39] - 2024年计算每股基本盈利所用普通股加权平均数为189,654,483股，2023年为58,377,375股[39] - 2024年12月31日应收贷款及利息为170,728千元人民币，减预期信贷亏损拨备10,054千元人民币后为160,674千元人民币；2023年应收贷款及利息为77,817千元人民币，减预期信贷亏损拨备4,820千元人民币后为72,997千元人民币[40] - 截至2024年12月31日，公司已录得收益约人民币1.312亿元，除所得税开支前溢利约人民币8260万元，公司拥有人应占年度溢利约人民币5460万元[45] - 截至2024年12月31日，公司现金及现金等价项目约为人民币5460万元，较去年增加229.7%[45] - 截至2024年12月31日，公司净资产为人民币1.724亿元（2023年：人民币5510万元），资产负债率约为0.6%，同比下降约0.9%[45] - 2024年度集团营业额约1.312亿元，较去年约8730万元增加约50.3%[50] - 集团利息开支为13.6万元，较去年的4.8万元增加约183.3%[51] - 集团其他收入约820万元，其他收益约1140万元[52] - 集团行政开支约2930万元，同比增加112%[53] - 贷款及应收利息以及其他应收款项减值亏损共约570万元（2023年约300万元）[54] - 公司拥有人应占年内溢利约5490万元（2023年约1690万元）[55] - 2024年12月31日，集团公司拥有人应占权益约1.724亿元（2023年12月31日约5490万元）[56] - 2024年12月31日，集团现金及现金等价项目约5460万元（2023年约1660万元），借贷约100万元（2023年约150万元），资产负债率约0.5%（2023年约1.5%）[57] 2023年财务数据调整情况 - 2023年服务成本过往呈列、经调整、重新呈列分别为0、-43,756、-43,756千元人民币[14] - 2023年雇员福利开支过往呈列、经调整、重新呈列分别为-5,210、5,210、0千元人民币[14] - 2023年行政开支过往呈列、经调整、重新呈列分别为-52,338、38,546、-13,792千元人民币[14] - 2023年物业、厂房及设备非流动资产过往呈列、经调整、重新呈列分别为5,128、-5,095、33千元人民币[14] - 2023年使用权资产非流动资产过往呈列、经调整、重新呈列分别为0、5,095、5,095千元人民币[14] - 2023年贷款及应收账款项流动资产过往呈列、经调整、重新呈列分别为73,116、-73,116、0千元人民币[14] - 2023年应收贷款及利息流动资产过往呈列、经调整、重新呈列分别为0、72,997、72,997千元人民币[14] - 2023年贸易应收款项流动资产过往呈列、经调整、重新呈列分别为0、119、119千元人民币[14] - 2023年预收款项、应计费及其他应付款项和合约负债流动负债过往呈列、经调整、重新呈列分别为-23,021、23,021、0千元人民币[14] - 2023年其他应付款项及应计费流动负债过往呈列、经调整、重新呈列分别为0、-22,551、-22,551千元人民币[14] 各业务线数据关键指标变化 - 2024年平台服务收入为120,887千元，利息收入为10,358千元，总收益为131,245千元；2023年平台服务收入为83,408千元，利息收入为3,899千元，总收益为87,307千元[21] - 2024年提供委托贷款等服务收益为120,887千元，运作金融服务平台收益为10,358千元，总计131,245千元；2023年对应收益分别为83,408千元、3,899千元，总计87,307千元[26][27] - 2024年提供委托贷款等服务可呈报分部溢利为68,692千元，运作金融服务平台为5,885千元，总计74,577千元；2023年对应溢利分别为36,443千元、1,704千元，总计38,147千元[26][27] - 2024年预期信贷亏损模式下（拨回）/确认的减值亏损为4,709千元（其中提供委托贷款等服务为 - 526千元，运作金融服务平台为5,235千元）；2023年确认的减值亏损为2,966千元（其中提供委托贷款等服务为771千元，运作金融服务平台为2,195千元）[26][27] - 2024年12月31日提供委托贷款等服务可呈报分部资产为4,104千元，运作金融服务平台为160,674千元，总计164,778千元；2023年12月31日对应资产分别为11,802千元、72,999千元，总计84,801千元[26][27] - 2023年12月31日可呈报分部负债为40,333千元（仅提供委托贷款等服务有）[27] - 2024年厂房及设备折旧为11千元（仅提供委托贷款等服务有）；2023年为15千元（仅提供委托贷款等服务有）[26][27] - 2024年添置非流动资产为5千元（仅提供委托贷款等服务有）；2023年为12千元（仅提供委托贷款等服务有）[26][27] - 2024年薪金及工资为1,594千元（仅提供委托贷款等服务有）；2023年为3,925千元（仅提供委托贷款等服务有）[26][27] - 金融服务平台收入约1.209亿元，增加约44.9%；利息收入约1030万元，同比增加约165.7%[50] 税收相关情况 - 中国企业所得税按年内运营的中国附属公司估计应课税溢利的25%计算（2023年：25%）[36] - 香港符合资格集团实体首200万港元溢利按8.25%税率征税，超过部分按16.5%税率征税；不符合资格实体按16.5%统一税率征税，2024及2023年均无应课税溢利，未计提香港利得税拨备[37] - 自2008年1月1日起，预扣税按中国附属公司向香港注册中间控股公司宣派股息的5%计算；2024年12月31日，与未确认递延税项负债的中国附属公司未分派保留盈利相关的暂时差额约为88,867,000元人民币（2023年：53,905,000元人民币）[38] 应收贷款及利息相关情况 - 2024及2023年应收贷款均按8%固定年利率计息，2024年须于贷款初始日期起一年内偿还且无抵押，2023年须于贷款开始日期起一年内偿还，由主要股东控制的公司提供担保[40][41] - 2024年应收贷款及利息预期信贷亏损拨备年初为4,820千元人民币，年内确认减值亏损5,234千元人民币，年末为10,054千元人民币；2023年年初为2,624千元人民币，年内确认减值亏损2,196千元人民币，年末为4,820千元人民币[42] 公司投资与收购情况 - 公司拟2760万港元收购傲然技术有限公司30%股权，其中700万港元现金于协议日期起五个营业日内支付，2060万港元承兑票据于完成日期支付[43][44] - 2024年1月9日完成认购事项，发行14,134,143股认购股份，占认购后公司已发行股本约16.67%，认购价每股0.315港元，所得款项总额约445万港元，净额约440万港元[61] - 公司拟将认购事项所得款项净额约440万港元用于发展集团新数据保安相关业务[61] - 2024年所得款项净额计划用于发展及营运金融服务平台作一般营运资金，截至12月31日实际动用440万元人民币，未动用余额 - 440万元人民币[60][62] - 公司建议按每股0.25港元供股254,414,580股，以每持有1股获配3股为基准，最多筹集约6360万港元（未扣除开支）[63] - 供股所得款项净额（扣除相关估计开支后）估计约为6030万港元[64] - 2024年4月26日公司与配售代理订立配售协议，促使独立承配人认购未认购供股股份及不合资格股东未售出供股股份[64] - 2024年7月26日，101,053,494股未认购供股股份以每股0.25港元配售给8名独立承配人[66] - 254,414,580股供股股份将获配发及发行，占供股项下供股股份总数的100%[67] - 供股所得款项总额及净额分别约为6360万港元及6030万港元[67] - 用作一般营运资金所得款项净额计划用途占比20%，为1210万港元，截至2024年12月31日实际动用 - 275万港元，未动用余额935万港元，经修订分配1565万港元[67] - 用于开发及营运菲律宾金融科技及旅游全新服务平台所得款项净额计划用途占比15%，为900万港元，截至2024年12月31日实际动用 - 270万港元

公司基本信息 - 公司于2011年5月4日在开曼群岛注册成立为获豁免有限责任公司[21] - 公司股份自2012年5月7日起于香港联合交易所GEM上市[21] - 公司股份自2021年3月29日起在香港联交所停牌[21] - 公司已申请自2023年6月8日上午9时正起于联交所恢复股份买卖[21] - 集团目前主要在中国从事物业发展项目投资、金融服务平台运营等业务[21] 财务报表编制基础及政策 - 集团未经审核简明综合财务报表按GEM上市规则适用披露规定及香港财务报告准则编制[23] - 综合财务报表根据所有香港财务报告准则、香港会计准则及诠释等编制[25] - 综合财务报表按历史成本基准编制，金融工具按公平值计量[25] - 公司功能货币为港元，综合财务报表以人民币呈列[27] - 公司于2024年编制综合财务报表时首次应用2023年1月1日或之后开始年度期间强制生效的香港会计师公会颁布的香港财务报告准则新订及修订，包括HKFRS 17等多项准则修订[29] - 本年度应用香港财务报告准则新订及修订对公司本年度及过往年度财务表现及状况及相关披露事项无重大影响[32] - 2023年1月1日前，公司应用香港会计准则第19号第93(b)段实际权宜方法处理可抵销强积金福利[34] - 公司更改香港特区长期服务金计划抵销安排会计政策，不再应用可行权宜方法，按香港会计准则第19号第93(a)段重新归类视作雇员供款，截至2022年12月31日确认调整累计影响不重大[36] - 根据香港会计准则第1号修订，标准化或仅重复概括香港财务报告准则要求的会计政策资料视为非重要，不再于综合财务报表附注披露[36] - 公司于本年度首次应用香港会计准则第1号及香港财务报告准则实务声明第2号（修订本）会计政策披露的修订[38] - 应用该等修订对公司财务状况及表现无重大影响，但影响综合财务报表附注3所载会计政策披露资料[42] - 本年度应用新订及经修订香港财务报告准则，对公司本年度及过往年度财务状况、表现及披露资料无重大影响[42] - 公司未提前应用已发布但尚未生效的新订及经修订香港财务报告准则，包括香港会计准则第28号、香港财务报告准则第10号等多项准则的修订[45] - 董事预期应用所有新订及经修订香港财务报告准则，在可见将来对综合财务报表无重大影响[45] 整体财务数据关键指标变化 - 公司2024年6月30日止六个月营业额约为人民币84,162,000元，较2023年同期约人民币25,447,000元增加约231%[6] - 2024年6月30日止六个月，公司拥有人应占溢利约为人民币27,582,000元，2023年同期为人民币14,009,000元[6] - 2024年6月30日止六个月，公司每股基本盈利为人民币32.79分，2023年同期为人民币37.86分[6] - 董事会未宣派2024年6月30日止六个月的中期股息，2023年同期亦为零[6] - 2024年6月30日止六个月，公司收益为人民币84,162,000元，2023年同期为人民币246,000元[8] - 2024年6月30日止六个月，公司雇员福利开支为人民币39,589,000元，2023年同期为人民币2,280,000元[8] - 2024年6月30日止六个月，公司其他行政开支为人民币38,097,000元，2023年同期为人民币4,359,000元[8] - 2024年6月30日止六个月，公司金融资产亏损拨备拨回为人民币83,000元，2023年无此项数据[8] - 2024年6月30日止六个月，公司财务成本为人民币10,520,000元，2023年无此项数据[8] - 2024年6月30日止六个月，公司期内全面收益总额为人民币27,634,000元，2023年为人民币57,000元[8] - 2024年上半年，公司实现利润27582千元[15] - 2024年上半年，经营活动所用现金净额为1101千元，较2023年同期的6373千元有所减少[17] - 2024年上半年，投资活动所得现金净额为142千元，而2023年同期为3千元[17] - 2024年上半年，融资活动所得现金净额为4008千元，较2023年同期的23552千元大幅减少[17] - 截至2024年6月30日，现金及现金等价物期末余额为19202千元，较期初的16561千元有所增加[17] - 截至2024年6月30日，物业、厂房及设备为4431千元，较2023年12月31日的5128千元有所下降[11] - 截至2024年6月30日，贷款及应收账款为151122千元，较2023年12月31日的73116千元大幅增长[11] - 截至2024年6月30日，现金及现金等价物为19202千元，较2023年12月31日的16561千元有所增加[11] - 截至2024年6月30日，流动负债为88932千元，较2023年12月31日的43462千元增长明显[13] - 截至2024年6月30日，流动净资产为85481千元，较2023年12月31日的53777千元有所增加[13] - 截至2024年6月30日止六个月，所得税开支为10,520千元，2023年同期为4,987千元[61] - 2024年6月30日，集团本公司拥有人应占权益约为人民币86,588,000元，2023年12月31日约为人民币54,885,000元[118] - 2024年6月30日，集团综合净资产为人民币86,773,000元，较2023年12月31日的人民币55,075,000元增加约人民币31,698,000元[118] - 2024年6月30日，公司有84,804,860股每股面值0.01港元的股份发行，股本价值约人民币740,000元，2023年12月31日约为人民币611,000元[118] - 截至2024年6月30日，集团银行结余及现金约为人民币19,202,000元，2023年底约为人民币16,561,000元[102] - 截至2024年6月30日，集团并无借贷，2023年12月31日约为人民币1,500,000元[102] - 截至2024年6月30日，集团负债资产比率为0%，2023年12月31日为1.5%[102] - 截至2024年6月30日，集团资产并无抵押，2023年12月31日无抵押[102] 各条业务线数据关键指标变化 - 截至2024年6月30日止六个月，平台服务收入为77,682千元，2023年同期为24,015千元；利息收入为6,480千元，2023年同期为1,432千元[49] - 截至2024年6月30日止六个月，银行利息收入为142千元，2023年同期为8千元；其他收入为104千元，2023年同期无此项收入[49] - 截至2024年6月30日止六个月，租赁负债利息为83千元，2023年同期为105千元[53] - 截至2024年6月30日止六个月，物业、厂房及设备折旧和雇员福利开支（包括董事酬金）为697千元，2023年同期为710千元[57] - 截至2024年6月30日止六个月，薪金及工资、退休金计划供款为2,280千元，2023年同期为3,366千元[57] - 截至2024年6月30日止六个月，法律及专业费为1,390千元，2023年同期为2,985千元；广告开支为35,447千元，2023年同期为30千元[57] - 金融服务平台收入约为人民币77,682,000元，增加约223%[98] - 回顾期内，委托贷款及其他贷款服务收入约为人民币6,480,000元[98] - 回顾期内，公司利息开支为人民币83,000元，较去年同期的人民币105,000元减少约21%[98] - 回顾期内，公司行政及雇员福利开支增加约366%至约人民币41,869,000元[99] 股本变动情况 - 2023年3月22日公司完成股本重组，每50股每股面值0.1港元的普通股合并为一股每股面值5港元的合并股份[73] - 2023年6月7日，36,042,067股本公司每股面值0.01港元的股份认购事项完全符合所有条件[85] - 2023年6月8日上午九时正前，股本削减及股份拆细生效，公司法定股本为500,000,000港元，分为50,000,000,000股每股面值0.01港元之新股份[88] - 2023年按认购协议，合共36,042,067股新股份被配发及发行，相当于就股本重组影响调整后现有已发行股本约104%，及经调整后当时经扩大已发行股本约51%[118] - 2023年认购事项所得款项总额约为2595万港元，净额约为2395万港元[119] - 认购事项所得款项中约1000万港元用于金融服务平台开发运营及提供咨询服务[119] - 认购事项所得款项中约500万港元用于偿还公司债务[119] - 认购事项所得款项中约895万港元用于公司一般营运资金[119] - 2023年所得款项净额约2595万港元，其中约1000万用于开发金融平台及提供咨询服务，约500万用于偿还债务，约895万用于一般营运资金[120] - 2024年1月9日，14,134,143股认购股份发行予4名认购人，占紧随认购事项完成后公司已发行股本约16.67%[88] - 2024年1月9日完成认购事项，发行14134143股认购股份，占认购后已发行股本约16.67%，每股认购价0.315港元，所得款项总额约445万港元，净额约440万港元用于发展数据保安相关业务[123] - 2024年6月17日已发行股份数目为84,804,860股[106] - 2024年6月30日已发行普通股数目为5,000,000,000股，股本为407,450千元人民币；2023年12月31日已发行普通股数目为5,000,000,000股，股本为407,450千元人民币[85] - 2024年6月30日期末股份数目为84,805,000股，股本为740千元人民币；2023年12月31日期末股份数目为70,671,000股，股本为611千元人民币[85] 供股相关情况 - 公司建议供股254,414,580股供股股份，认购价每股0.25港元，筹集最多约6360万港元（未扣除开支）[104] - 供股所得款项净额（扣除估计开支后）估计约为6030万港元[104] - 为符合供股资格，股东须于2024年6月20日下午4:30（香港时间）前将股份过户文件送交过户登记处登记[104] - 载有供股资料的章程文件预计2024年6月28日向合资格股东刊发[106] - 2024年7月26日下午6时，101,053,494股未认购供股股份全部以每股0.25港元配售给独立承配人[114] - 供股项下254,414,580股供股股份（占总数100%）将获配发及发行[116] - 供股（包括补偿安排）所得款项总额及净额分别约为6360万港元及6030万港元[116] - 预期缴足股款供股股份于2024年8月7日上午9时起在联交所开始买卖[117] 贷款及应收账款情况 - 截至2024年6月30日，贷款及应收账款为160,305千元人民币，截至2023年12月31日为77,940千元人民币[78] - 截至2024年6月30日，贷款及应收账款亏损拨备为9,183千元人民币，截至2023年12月31日为4,824千元人民币[78] - 截至2024年6月30日，贷款及应收账款净额为151,122千元人民币，截至2023年12月31日为73,116千元人民币[78] - 2024年已确认亏损拨备4,359千元人民币，2023年为4,824千元人民币；2024年无回收以往确认的减值，2023年为2,634千元人民币[81] - 截至2024年6月30日，未减值贷款及应收账款0至30日为42,573千元人民币、31至90日为62,090千元人民币、91至180日为55,590千元人民币、180日以上为52千元人民币；截至2023年12月31日，对应分别为20,699千元人民币、30,188千元人民币、27,028千元人民币、25千元人民币[82] 物业、厂房及设备情况 - 2023年1月1日物业、厂房及设备成本为6,935千元人民币，2023年12月31日为6,947千元人民币，2024年6月30日为6,947千元人民币[90] - 2023年1月1日物业、厂房及

公司整体财务关键指标变化 - 截至2024年6月30日止六个月，公司营业额约为人民币84,162,000元，较2023年同期的约人民币25,447,000元增加约231%[8] - 截至2024年6月30日止六个月，公司拥有人应占溢利约为人民币27,582,000元，2023年同期为人民币14,009,000元[8] - 截至2024年6月30日止六个月，公司每股基本盈利为人民币32.79分，2023年同期为人民币37.86分[8] - 董事会并未宣派截至2024年6月30日止六个月的中期股息，2023年同期亦为零[8] - 2024年上半年收益为84,162千元人民币，2023年同期为246千元人民币[10] - 2024年上半年除所得税开支前溢利为38,097千元人民币，2023年同期为 - 2,280千元人民币[10] - 2024年上半年期内溢利为27,577千元人民币，2023年同期为14,024千元人民币[10][11] - 2024年上半年基本及摊薄每股盈利均为32.79分人民币，2023年同期均为37.86分人民币[11] - 2024年6月30日物业、厂房及设备为4,431千元人民币，2023年12月31日为5,128千元人民币[13] - 2024年6月30日贷款及应收账款为151,122千元人民币，2023年12月31日为73,116千元人民币[13] - 2024年6月30日流动负债为88,932千元人民币，2023年12月31日为43,462千元人民币[15] - 2024年6月30日流动资产净额为85,481千元人民币，2023年12月31日为53,777千元人民币[15] - 2024年6月30日本公司拥有人应占权益为86,588千元人民币，2023年12月31日为54,885千元人民币[15] - 2024年6月30日权益总额为86,773千元人民币，2023年12月31日为55,075千元人民币[15] - 2024年1月1日至6月30日期间利润为27,582千元人民币，全面收益总额为27,639千元人民币[17] - 2023年1月1日至6月30日期间利润为14,009千元人民币，全面收益总额为13,353千元人民币[17] - 2024年上半年经营活动所用现金净额为 - 1,101千元人民币，投资活动所得现金净额为142千元人民币，融资活动所得现金净额为4,008千元人民币[19] - 2023年上半年经营活动所用现金净额为 - 6,373千元人民币，投资活动所用现金净额为 - 3千元人民币，融资活动所得现金净额为23,552千元人民币[19] - 2024年上半年现金及现金等价物增加净额为3,049千元人民币，期初现金及现金等价物为16,561千元人民币，期末为19,202千元人民币[19] - 2023年上半年现金及现金等价物增加净额为17,176千元人民币，期初现金及现金等价物为4,912千元人民币，期末为22,119千元人民币[19] - 截至2024年6月30日止六个月，公司录得营业额约人民币84,162,000元，较去年同期约人民币25,447,000元增长约231%[100] - 回顾期内，公司利息开支为人民币83,000元，较去年同期的人民币105,000元减少约21%[100] - 回顾期内，公司行政及雇员福利开支增加约366%至约人民币41,869,000元[101] - 回顾期内，公司拥有人应占溢利约为人民币27,582,000元（2023年：溢利人民币14,009,000元）[101] - 截至2024年6月30日，公司银行结余及现金约为人民币19,202,000元（2023年底：约人民币16,561,000元）[104] - 截至2024年6月30日，公司并无借贷（2023年12月31日：约人民币1,500,000元）[104] - 截至2024年6月30日，公司负债资产比率为0%（2023年12月31日：1.5%）[104] - 截至2024年6月30日，集团资产并无抵押（2023年12月31日：无）[104] - 2024年6月30日，集团本公司拥有人应占权益约为人民币86,588,000元，2023年12月31日约为人民币54,885,000元[120] - 2024年6月30日，集团综合净资产为人民币86,773,000元，较2023年12月31日的人民币55,075,000元增加约人民币31,698,000元[120] - 2024年6月30日，公司有84,804,860股每股面值0.01港元的股份发行，股本价值约人民币740,000元，2023年12月31日约为人民币611,000元[120] - 截至2024年6月30日，集团无重大投资（2023年12月31日：无）[113] - 截至报告日期，集团成员公司无重大诉讼或仲裁，无未了结合威胁的重大诉讼、仲裁或索偿[113] - 报告期内，集团无对附属公司、联营公司及合营企业的重大收购或出售[113] - 截至2024年6月30日，无重大投资或资本资产具体计划[130] - 截至2024年6月30日，集团无重大或然负债[130] - 截至2024年6月30日，集团资产并无抵押[130] - 报告期内，集团无重大收购或出售附属公司、联营公司及合营企业[127] - 截至2024年6月30日止6个月，公司及其附属公司无回购、出售或赎回公司上市证券[152] 各业务线财务关键指标变化 - 截至2024年6月30日止六个月，平台服务收入为77,682千元人民币，2023年同期为24,015千元人民币；利息收入为6,480千元人民币，2023年同期为1,432千元人民币；银行利息收入为142千元人民币，2023年同期为8千元人民币；其他收入为104千元人民币，2023年同期无此项收入[51] - 截至2024年6月30日止六个月，租赁负债利息为83千元人民币，2023年同期为105千元人民币[55] - 截至2024年6月30日止六个月，物业、厂房及设备折旧和雇员福利开支（包括董事酬金）为697千元人民币，2023年同期为710千元人民币；薪金及工资和退休金计划供款为2,280千元人民币，2023年同期为3,366千元人民币；法律及专业费为1,390千元人民币，2023年同期为2,985千元人民币；广告开支为35,447千元人民币，2023年同期为30千元人民币[59] - 截至2024年6月30日止六个月，中国企业所得税当期为10,520千元人民币，香港利得税当期为4,987千元人民币[63] - 金融服务平台收入约为人民币77,682,000元，增加约223%[100] - 委托贷款及其他贷款服务收入约为人民币6,480,000元[100] 公司业务发展与战略 - 公司目前主要在中国从事物业发展项目投资、金融服务平台运营、委托贷款等业务[23] - 公司自2015年起开始运作金融服务平台，2018年推出财务管理服务平台[94] - 鉴于2019年中国收紧监管环境，公司整合及扩展互联网金融业务分部，与小贷公司合作开展互联网小贷业务[94] - 金融科技服务平台与腾讯云等合作，建立涵盖客户获取等全方位业务流程及技术体系[94] - 近年来公司探索利用金融业务资源发展贷款相关业务，包括委托贷款等服务[96] - 2024年下半年，公司将加强竞争力并开发金融平台，维持与现有客户关系，积极参与投标[111][112] - 公司拟开发结合手机应用程式、去中心化及独立安全硬件的综合潜在产品[111][112] - 公司秉持聚焦高增长领域扩张，同时维持增长较慢领域业务的战略[111][112] 公司股份相关情况 - 公司股份自2021年3月29日起在香港联交所停牌，已申请自2023年6月8日上午9时起恢复买卖[23] - 2023年3月22日，公司完成股份合并，每50股每股面值0.1港元的普通股合并为一股每股面值5港元的合并股份[75] - 2023年12月21日，公司与认购人订立认购协议，2024年1月9日认购事项完成，发行14,134,143股认购股份，认购价为每股0.315港元[78] - 认购股份占紧随认购事项完成后公司已发行股本约16.67%[78] - 截至2024年6月30日，贷款及应收账款为160,305千元，2023年12月31日为77,940千元[80] - 截至2024年6月30日，贷款及应收账款亏损拨备为9,183千元，2023年12月31日为4,824千元[80] - 截至2024年6月30日，贷款及应收账款净额（即期部分）为151,122千元，2023年12月31日为73,116千元[80] - 2024年已确认亏损拨备4,359千元，2023年为4,824千元；2024年无回拨以往确认的减值，2023年为2,634千元[83] - 截至2024年6月30日，0 - 30天贷款及应收账款为42,573千元，31 - 90天为62,090千元，91 - 180天为55,590千元，180天以上为52千元；2023年12月31日对应分别为20,699千元、30,188千元、27,028千元、25千元[84] - 2024年6月30日，法定已发行及缴足普通股股份数目为5,000,000,000股，2023年12月31日相同；2024年6月30日股本为407,450千元，2023年12月31日相同[87] - 2024年年初股份数目为70,671,000股，年末为84,805,000股；2023年年初为1,731,433,000股，年末为70,671,000股[87] - 2024年年初股本为611千元，年末为740千元；2023年年初为142,004千元，年末为611千元[87] - 2024年1月9日，14,134,143股认购股份发行予4名认购人，占紧随认购事项完成后公司已发行股本约16.67%[90] - 公司法定股本为500,000,000港元，分为50,000,000,000股每股面值0.01港元之新股份[90] - 2024年6月17日举行股东特别大会当日，已发行股份数目为84,804,860股[108] - 牛成俊女士拥有36,652,067股现有股份，占公司已发行股本约43.22%[108] - 因供股将使已发行股份总数在报告日期前十二个月内增加超过50%，供股须待独立股东于股东特别大会上批准[108] - 赋予股东权利出席股东特别大会并就建议普通决议案投票之股份总数为48,152,793股[108] - 亲身或委派代表出席股东特别大会并投票之独立股东所投票数超50%赞成决议案，决议案以投票方式获正式通过为公司普通决议案[108] - 载有供股资料的章程文件将于2024年6月28日向合资格股东刊发，须待独立股东批准[108] - 2024年7月26日下午6时，101,053,494股未认购供股股份全部以每股0.25港元配售给独立承配人[116] - 2024年5月23日，董事会建议将公司英文名由“Flying Financial Service Holdings Limited”改为“Fengyinhe Holdings Limited”，中文名由“汇联金融服务控股有限公司”改为“丰银禾控股有限公司”[118] - 2024年6月17日，公司独立股东在股东大会上就批准建议更改公司名称所投票数超50%[118] - 截至2024年6月30日，公司仍在办理建议更改公司名称的登记及存档手续[118] - 补偿安排完成后无仍未配售的未认购供股股份，供股已成为无条件[118] - 254,414,580股供股股份（占供股项下供股股份总数的100%）将获配发及发行[118] - 供股（包括补偿安排）筹得的所得款项总额及净额分别约为6360万港元及6030万港元[118] - 预期缴足股款供股股份于2024年8月7日上午9时起在联交所开始买卖[119] - 2023年按认购协议，合共36,042,067股新股份配发给认购人，相当于就股本重组影响调整后现有已发行股本约104%，及经扩大后公司当时经扩大已发行股本约51%[120] - 2023年认购事项所得款项总额约为2595万港元，净额约为2395万港元[121] - 2023年认购所得款项中约1000万港元用于金融服务平台开发运营及提供咨询服务，约500万港元用于偿还公司债务，约895万港元用于公司一般营运资金[121] - 20

应收贷款财务数据变化 - 2023年12月31日应收贷款约为人民币7780万元，2022年为人民币4060万元[4] 贷款业务条款信息 - 贷款为循环贷款，借款人可在2023年4月1日至12月31日期间提取最多人民币1.5亿元，按年利率8%计息[4] 贷款还款情况 - 贷款及所有利息已在2024年3月31日还款期末或之前结清[4] 贷款担保情况变化 - 贷款由深圳豐銀禾小額貸款有限公司担保，2022年无担保[4] 信贷风险管理程序 - 公司通过审核及信贷批准以及交易后监控程序管理信贷风险，授出贷款前进行独立信贷风险评估[6] - 公司采纳监控贷款偿还及收回的程序，包括要求借款人定期报告、出现重大拖欠即时报告等[6] 年报关连人士交易修订 - 年报中“关连人士交易”段落修订，除主要股东联系人提供担保外，重大关连人士交易详情载于综合财务报表附注28 [9] 年报披露合规情况 - 公司已遵守GEM上市规则第20章披露规定[9] 年报资料变更说明 - 额外资料及修订不影响年报其他资料，除披露内容外年报其他资料不变[10] 公告刊登要求 - 公告将在GEM网站和公司网站刊登最少七天[10]

公司人员变动 - 张公俊和徐大伟于2023年6月8日辞任公司执行董事和独立非执行董事[6] - 罗思刚于2023年6月8日获委任为独立非执行董事、薪酬委员会主席和提名委员会成员[6][7] - 刘毅于2023年6月8日获委任为法定代表[6] - 金孝贤先生2023年2月23日获委任为审核委员会主席、提名委员会及薪酬委员会成员[83] - 莊瑾瑜女士2023年2月23日獲委任為提名委員會主席和審核委員會及薪酬委員會成員[84][86] - 梁文傑先生2023年2月23日獲委任為公司秘書，2022年2月1日獲委任為執行董事，2022年5月23日獲委任為合規主任，2022年12月5日辭任執行董事[92][94] - 张公俊和徐大伟于2023年6月8日辞任董事，罗思刚于同日获委任[107] 公司地址及相关机构信息 - 公司主要往来银行为中国渤海银行，位于广东深圳南山东滨路4351号荔源商务大厦A栋[7] - 公司核数师为开元信德会计师事务所有限公司，位于香港湾仔骆克道33号万通保险大厦23楼[7] - 公司注册办事处位于开曼群岛Grand Cayman KY1 - 1111的Cricket Square, Hutchins Drive, P.O. Box 2681[7] - 公司香港主要营业地点为九龙尖沙咀么地道66号尖沙咀中心西翼10楼1007室[8] - 公司总办事处及中国主要营业地点为中国深圳市南山沙河街道高发社区侨香路4060号香年广场A栋902室[8] - 公司于开曼群岛的主要股份过户及登记处为Conyers Trust Company (Cayman) Limited，于2024年3月1日起生效[8] - 公司香港股份过户登记分处为卓佳证券登记有限公司，位于香港夏慤道16号远东金融中心17楼[8] 公司财务数据关键指标变化 - 2023年公司收益为87,307千元人民币，较2022年增长13.9%[9] - 2023年公司拥有人应占年度溢利为16,926千元人民币，较2022年增长550%[9] - 2023年每股基本盈利为人民币30.7分，较2022年增长308%[9] - 2023年资产总额为102,367千元人民币，较2022年增长83.8%[9] - 2023年现金及现金等值项目为16,561千元人民币，较2022年增长237.2%[9] - 2023年资产净额为55,075千元人民币，较2022年增长255.5%[9] - 截至2023年12月31日，集团收入约8730万元人民币，除所得税前开支约2700万元人民币，公司拥有人应占年度溢利约1690万元人民币[18] - 截至2023年12月31日，集团现金及现金等值项目约1660万元人民币，较去年同期增加237.2%，净资产5510万元人民币[19] - 2023年集团资产负债率约为1.5%，同比下降约1.3个百分点[19] - 2023年公司营业额约8730万元，较去年增加约13.8%[28] - 2023年公司利息开支为4.8万元，较去年减少约33.3%[30] - 2023年公司其他收入约26万元，2022年其他开支约460万元[32] - 2023年公司行政及雇员福利开支约5750万元，同比减少4.3%[35] - 2023年贷款及应收账款等减值亏损约300万元，2022年约240万元[36] - 2023年公司拥有人应占溢利约1690万元，2022年约260万元[37] - 2023年底公司拥有人应占权益约5490万元，2022年底约1520万元[38] - 截至2023年12月31日，集团银行结余及现金约为人民币1660万元，2022年约为人民币490万元[42] - 截至2023年12月31日，集团借贷约为人民币150万元，与2022年持平[42] - 截至2023年12月31日，集团资产负债比率约为1.5%，2022年约为2.8%[42] - 2023年员工总成本约为人民币520万元，较2022年的人民币730万元降低[77] 公司股份认购情况 - 2024年1月9日完成股份认购，发行14,134,143股，占发行股本约16.67%，所得款项总额约445万港元，净额约440万港元[15] - 2023年认购36,042,067股新股份，相当于调整后现有已发行股本约104%，及扩大后已发行股本约51%[47] - 2023年认购所得款项总额及净额分别约2595万港元及约2395万港元[47] - 2023年所得款项净额中，约1000万港元用于金融服务平台开发运营及咨询服务，约500万港元用于偿还债务，约895万港元用于一般营运资金[47] - 截至2023年12月31日，发展及营运金融服务平台实际动用人民币1000万元，未动用余额人民币500万元，预计2024年中动用[48] - 截至2023年12月31日，偿还债务实际动用人民币330万元，未动用余额人民币170万元，预计2024年中动用[48] - 截至2023年12月31日，一般营运资金实际动用人民币345万元，未动用余额人民币550万元，预计2024年中动用[48] 公司业务发展与规划 - 公司投资150万至200万港元用于研发数据安全相关新业务[26] - 公司将开拓市场，筹划及开发金融科技及旅游新服务平台，把握2024年起新市场机遇[52] - 集团主要业务为在中国投资物业发展项目、运作金融服务平台等[184] 公司员工情况 - 公司员工人数从28人降至22人[27] - 2023年底集团员工总数为22人，较2022年的28人减少[77] - 员工薪酬参考市场和个人表现等确定，有年终花红和其他福利[77] 各条业务线数据关键指标变化 - 金融服务平台收入约8340万元，增加约10.9%；利息及融资租赁服务收入约390万元，同比增加约169.6%[29] 公司重大交易及事项 - 2022年6月29日，非常重大出售交易完成，出售集团不再为公司附属公司，其财务业绩等不再并入集团财报[60][64] 公司财务报表审核情况 - 2022年财务报表核数师报告包含对范围限制、期初结余和相应数字的保留意见[66] - 除对2022年和2023年综合财务报表年初结余、比较数字的审核修订外，无其他审核修订[69] - 因保留意见引致的事宜，不会对2024年及往后年度综合财务报表有持续影响[70] 公司风险情况 - 公司主要面临港元兑人民币波动风险，未作其他对冲安排[75] - 公司采用稳健库务政策，降低信贷风险并管理流动资金风险[76] 公司企业管治情况 - 公司在截至2023年12月31日止年度年報中呈列企業管治報告[96] - 公司已於截至2023年12月31日止年度採納並遵守GEM上市規則附錄十五的企業管治守則所載原則及守則條文[98] - 公司将繼續審閱企業管治常規，以提高企業管治標準，遵守日益嚴格的監管規定及符合股東與投資者期望[99] - 公司董事會有責任營造揉合核心原則的企業文化，確保公司願景、價值觀及業務策略與企業文化保持一致[100] - 公司致力在所有活動及業務中保持高標準商業道德及企業管治，董事、管理層及員工須合法、合乎道德及負責任行事，相關標準及準則載於新員工培訓資料和公司政策中，並不時進行培訓[101] - 董事会目前由四名成员组成，包括一名执行董事和三名独立非执行董事，有两名女性董事[110] - 2023年全年公司遵守GEM上市规则第5.05(1)及(2)条及5.05A条[112] - 公司收到各独立非执行董事根据GEM上市规则第5.09条书面作出的年度独立性确认函[113] - 公司制定并采纳董事会职能分配书面职权范围，保留重大事宜决策权[119] - 公司已与执行董事及独立非执行董事订立正式服务协议及委任书[118] - 公司采纳董事进行证券交易的行为守则，全体董事确认遵守规定[105] - 董事会集体负责监督集团业务及事务管理，提升股东价值[108] - 全体董事真诚履行职责，客观决策，维护公司及股东利益[116] - 公司未成立企业管治委员会，由董事会负责履行企业管治职责[122] - 执行董事刘毅于2022年5月23日与公司续订或订立为期三年的服务合约，可提前三个月书面通知终止[124] - 独立非执行董事金孝贤、庄瑾瑜及罗斯刚分别于2023年2月23日及6月8日与公司订立为期两年的委任书，可自动续约及延期一年，可提前三个月书面通知终止[125] - 每年三分之一的董事须在股东周年大会轮席告退，每名董事至少每三年轮席告退一次[126] - 2023年董事会召开13次董事会会议、1次股东特别大会及1次股东周年大会[127] - 常规董事会会议提前14天通知，会议文件至少提前三天发送给董事[128] - 公司秘书负责会议记录，初稿供董事评注，定稿供董事查阅[130] - 截至2023年12月31日，董事刘毅、金孝贤、庄瑾瑜及罗斯刚获提供相关指导材料[131] - 新董事获委任后将取得包含法律、上市规则等要求的就任资料文件[132] - 公司持续向董事提供上市规则及监管规定的最新资料[133] - 董事会成立三个辖下委员会，包括审核、提名和薪酬委员会[135] - 审核委员会于2011年12月20日设立，职权范围于2019年1月1日更新[136] - 截至2023年12月31日，审核委员会有三名成员，均为独立非执行董事[138] - 2023年审核委员会召开5次会议，金孝贤和庄瑾瑜出席率100%，罗斯刚出席率60%，徐大伟出席率40%[139] - 提名委员会于2011年12月20日成立，职权范围于2019年1月1日更新[140] - 提名委员会主要职责包括检讨董事会组成、制定提名程序等[140] - 提名政策旨在订明相关选举标准及提名程序[141] - 提名委员会评估候选人时参考能否投入时间精力、诚信声誉等因素[142] - 截至2023年12月31日，提名委员会由3名成员组成，年内召开3次会议[145] - 2023年提名委员会成员出席会议情况：庄瑾瑜女士2/3，金孝贤先生2/3，罗思刚先生0/3，张公俊先生1/3，徐大伟先生2/3[145] - 董事会多元化政策可计量目标：至少33%成员为非执行董事或独立非执行董事；至少80%成员持有学士或以上学位；至少33%成员持有会计或其他专业资格；至少33%成员有七年以上专业行业经验；至少33%成员具备与中国相关工作经验[146] - 公司于2011年12月20日成立薪酬委员会，职权范围于2023年12月12日更新[147] - 截至2023年12月31日，薪酬委员会由3名独立非执行董事组成，年内召开5次会议[149] - 2023年薪酬委员会成员出席会议情况：罗思刚先生2/5，庄瑾瑜女士4/5，金孝贤先生4/5，徐大伟先生2/5，张公俊先生1/5[149] - 截至2023年12月31日止年度，除董事外收取/有权收取零至100万港元酬金的高级管理层人数为1人[150] - 截至2023年12月31日止年度，已付/应付集团核数师酬金总计580,000元人民币，其中法定审计服务酬金580,000元人民币，非审计服务酬金为0 [163] - 截至2023年12月31日止年度，内部审核部门对集团内部监控及风险管理系统等进行年度检讨并汇报[154] - 截至2023年12月31日止年度，董事会经考虑建议后，认为集团风险管理及内部控制制度有效充足[155] - 董事会自2013年起批准及采纳内幕信息披露政策[157] - 梁文杰先生在截至2023年12月31日止年度接受不少于15个小时的相关专业培训[163] 公司信息披露与沟通 - 公司通过多种渠道发布财务详情、物业项目及重大事件信息[165] - 公司致力于维持高水平企业透明度，及时披露相关信息[166] - 股东及投资者可通过指定地址或邮箱进行查询[167] - 董事会认为公司股东大会是股东与董事会交换意见的重要渠道[168] - 公司持续加强与投资者的沟通及关系[168] - 要求召开股东大会的股东须持有不少于公司缴足股本十分之一[170] - 股东特别大会应于递交要求后两个月内举行[171] - 若董事会在递交要求后21日内未召开股东特别大会，要求人士可自行召开[172] - 股东可将持股等问题递交给股份过户登记分处卓佳证券登记有限公司[174] - 股东可通过指定联系人等方式随时咨询公司[174] - 股东提建议须将书面通知连同详细联络资料送交公司香港主要营业地点[175] - 建议书经核实恰当后，董事会须将其加入股东大会议程[176] - 若建议书在股东周年大会获批，须不少于21日书面通知及20个净营业日书面通知[177] - 若建议书在股东特别大会获批，须不少于21日书面通知及10个净营业日书面通知[177] - 若建议书通过其他方式获批，须不少于14日书面通知及10个净营业日书面通知[177] 公司组织章程修订 - 建议修订及采纳第二次修订及重组组织章程大纲及细则于2023年9月5日获公司股东大会批准[181] 公司环境、社会及管治报告 - 集团2023

公司业绩 - 本公司截至2023年12月31日止年度的全年业绩表现稳健，年度溢利达到16,862千元，较上一年大幅增长[4] - 每股盈利基本为30.70人民币分，较上一年有显著提升[5] - 本公司流动资产净额达到53,777千元，较上一年大幅增长，展现了良好的资金流动性[6] - 本公司股本为611千元，储备为54,274千元，非控股权益为190千元，总权益达到55,075千元[7] 公司经营情况 - 本公司主要经营地点位于香港九龙尖沙咀，主要从事物业发展、金融服务平台运营、贷款服务等业务[10] - 金融科技平台初步为房地产市场提供金融服务，2018年推出财务管理服务平台，符合监管部门规定[31] 财务数据 - 二零二三年平台服務收入为83,408人民幣千元，较二零二二年的75,225人民幣千元增长[16] - 二零二三年外部客户收入为87,307人民幣千元，较二零二二年的76,671人民幣千元增长[16] - 二零二三年利息收入为3,899人民幣千元，较二零二二年的1,446人民幣千元增长[16] 税务情况 - 二零二三年香港利得税撥備按估计应课税溢利的16.5%计算[20] - 二零二三年中企所得税按估计应课税溢利的25%计算[19] 股权及股东权益 - 公司2023年擁有人應佔溢利约为16.9百万人民币，主要来自金融服务平台业务收益增加[45] - 公司2023年12月31日擁有人應佔本集团权益约为54.9百万人民币，较2022年同期增加[46] - 公司2023年12月31日的综合净资产为55.1百万人民币，较2022年同期增加[47] 公司发展计划 - 公司未来展望包括丰富市场组合、开拓新市场、发展金融科技及旅游服务平台，把握新市场机遇[52] - 公司计划发展新数据安全相关业务，已完成一项认购事项，募集资金约为4.4百万港元[71] - 公司正在筹划和开发全新服务平台，利用现有金融科技服务平台的专业知识，抓住新市场机遇[72] [73] 公司治理 - 本公司已成立審核委員會，由三名獨立非執行董事組成[doc id='75'] - 審核委員會連同管理層及獨立核數師已審閱本集團截至2023年12月31日止年度的年度業績及經審核綜合財務報表[doc id='76'] - 本公司認為良好的企業管治對有效管理、企業文化、業務增長和股東價值提升至關重要[doc id='77']

财务数据关键指标变化 - 营业额与收益 - 截至2023年9月30日止九个月，集团营业额约为人民币47,453,000元，较2022年同期约人民币56,489,000元减少约16%[8] - 2023年第三季度收益为人民币22,006,000元，2022年同期为人民币29,426,000元[9] - 截至2023年9月30日止九个月，公司营业额约4750万元，较去年同期约5650万元减少约16%[66][70] 财务数据关键指标变化 - 溢利与盈利 - 截至2023年9月30日止九个月，公司拥有人应占溢利约为人民币24,645,000元，2022年为亏损人民币6,324,000元[8] - 截至2023年9月30日止九个月，公司每股基本盈利为人民币49.35分，2022年同期为基本亏损人民币18.26分[8] - 截至2023年9月30日止三个月，本公司拥有人应占期内溢利为10,636千元人民币，2022年同期为4,155千元人民币[10] - 截至2023年9月30日止九个月，本公司拥有人应占期内溢利为24,645千元人民币，2022年同期亏损6,324千元人民币[10] - 截至2023年9月30日止三个月，每股基本盈利为21.30分人民币，2022年同期为12.00分人民币[10] - 截至2023年9月30日止九个月，每股基本盈利为49.35分人民币，2022年同期亏损18.26分人民币[10] - 截至2023年9月30日止九个月，公司拥有人应占溢利约为人民币24,645,000元，2022年同期亏损约为人民币6,324,000元[42][45][48] - 2023年前三季度除所得税开支前溢利为人民币34,490,000元，2022年同期为亏损人民币854,000元[9] - 回顾期内，公司拥有人应占溢利约为2460万元（2022年：亏损630万元）[81][83] 财务数据关键指标变化 - 股息 - 董事会不建议宣派截至2023年9月30日止九个月的中期股息，2022年同期为零[8] - 董事会不建议宣派截至2023年9月30日止九个月的中期股息，2022年同期亦无股息[41][44] 财务数据关键指标变化 - 其他收入与开支 - 2023年前三季度其他收入╱（开支）净额为人民币11,000元，2022年同期为人民币7,000元[9] - 2023年前三季度雇员福利开支为人民币3,917,000元，2022年同期为人民币5,185,000元[9] - 2023年前三季度其他行政开支为人民币11,538,000元，2022年同期为人民币40,103,000元[9] - 2023年前三季度金融资产拨备转回为人民币2,634,000元，2022年同期无此项[9] - 2023年第三季度物业、厂房及设备折旧为人民币492,000元，2022年同期无此项数据；截至2023年9月30日止九个月为人民币1,202,000元，2022年同期为人民币298,000元[33] - 2023年第三季度薪金及工资为人民币478,000元，2022年同期为人民币1,239,000元；截至2023年9月30日止九个月为人民币3,571,000元，2022年同期为人民币4,731,000元[33] - 2023年第三季度退休金计划定额供款为人民币74,000元，2022年同期为人民币138,000元；截至2023年9月30日止九个月为人民币346,000元，2022年同期为人民币454,000元[33] - 2023年第三季度法律及专业费为人民币4,290,000元，2022年同期为人民币34,172,000元；截至2023年9月30日止九个月为人民币7,275,000元，2022年同期为人民币37,800,000元[33] - 2023年第三季度中国企业所得税为人民币4,879,000元，2022年同期为人民币3,008,000元；截至2023年9月30日止九个月为人民币9,866,000元，2022年同期为人民币5,287,000元[36] - 回顾期内，公司利息开支为15.3万元，较去年同期2万元增加约665%[68][71] - 回顾期内，公司行政及雇员福利开支减少约66%至约1550万元[74][76] - 2022年，公司录得出售附属公司亏损约1076.5万元[80][82] 财务数据关键指标变化 - 股本与权益 - 截至2023年9月30日止九个月，普通股加权平均数约为49,943,228股，2022年同期约为34,628,650股[42][45][51] - 截至2023年1月1日，公司股本28.6万元、股份溢价2.17853亿元、合并储备1.16659亿元等，总权益1.5493亿元[57] - 截至2023年9月30日，公司股本61.1万元、股份溢价2.4108亿元、合并储备1.16659亿元等，总权益6.3517亿元[57] - 截至2022年1月1日，公司股本1.42004亿元、股份溢价2.17853亿元、合并储备1.16659亿元等，总权益 - 4384万元[57] - 截至2022年9月30日，公司股本1.42004亿元、股份溢价2.17853亿元、合并储备1.16659亿元等，总权益1.5988亿元[57] - 2023年前三季度公司期内溢利2.4645亿元，其他全面收益 - 15.2万元，全面收益总额2.4493亿元[57] - 2023年前三季度认购新股份使权益增加2.3552亿元，购股权利失效使权益无变化[57] - 2022年前三季度公司期内亏损6324万元，其他全面收益1201.7万元，全面收益总额5693万元[57] - 2022年前三季度出售附属公司使权益增加1.4496亿元[57] - 截至2023年9月30日，公司拥有人应占权益约为人民币6330万元，2022年12月31日约为人民币1520万元[97][99] - 截至2023年9月30日，集团综合净资产为人民币6350万元，较2022年12月31日的人民币1550万元增加约人民币4800万元[97][99] - 截至2023年9月30日，公司已发行70670717股每股面值0.01港元的股份，股本价值约人民币61.1万元，2022年12月31日（经重列）约为人民币28.6万元[98][99] 财务数据关键指标变化 - 银行结余与负债 - 截至2023年9月30日，公司银行结余及现金约为3130万元（2022年底：约490万元），并无借款（2022年底：约150万元），负债资产比率约为0%（2022年12月31日：2.8%）[85][89] 财务数据关键指标变化 - 重大投资与诉讼 - 截至2023年9月30日，公司概无持有重大投资（2022年12月31日：无）[92][94] - 截至报告日期，公司成员公司均未涉及任何重大诉讼或仲裁[93][95] 财务数据关键指标变化 - 股份配发与所得款项使用 - 2023年按每股0.72港元配发及发行36042067股新股份，相当于调整后现有已发行股本约104%，及扩大后已发行股本约51%[101][102] - 认购事项所得款项总额及净额分别约2595万港元及约2395万港元[101][102] - 所得款项净额中约1000万港元用于金融服务平台开发及咨询服务，约500万港元用于偿还债务，约895万港元用于一般营运资金[101][102] - 截至2023年9月30日，发展及营运金融服务平台计划使用所得款项净额占比41.8%，金额为人民币1000万元，未动用余额为人民币1000万元，预期2023年末动用[104] - 截至2023年9月30日，偿还债务计划使用所得款项净额占比20.9%，金额为人民币500万元，未动用余额为人民币350万元，预期2023年末动用[104] - 截至2023年9月30日，一般营运资金计划使用所得款项净额占比37.3%，金额为人民币895万元，未动用余额为人民币762万元，预期2023年末动用[104] 各条业务线数据关键指标变化 - 平台服务与利息收入 - 截至2023年9月30日止三个月，平台服务收入为22,006千元人民币，2022年同期为29,426千元人民币；截至2023年9月30日止九个月，平台服务收入为46,021千元人民币，2022年同期为56,325千元人民币[28] - 截至2023年9月30日止九个月，利息收入为1,432千元人民币，2022年同期为164千元人民币[28] - 截至2023年9月30日止三个月，银行利息收入为3千元人民币，2022年同期为3千元人民币；截至2023年9月30日止九个月，银行利息收入为11千元人民币，2022年同期为7千元人民币[28] - 截至2023年9月30日止三个月，租赁负债利息为48千元人民币，2022年同期为0千元人民币；截至2023年9月30日止九个月，租赁负债利息为153千元人民币，2022年同期为20千元人民币[30] - 金融平台服务收入约4600万元，下降约18%；贷款服务、融资租赁及保理服务收入约140万元，较去年同期16.4万元增加773%[67][70] 公司基本信息与上市情况 - 公司于2011年5月4日在开曼群岛注册成立，2012年5月7日在香港联交所GEM上市，2021年3月29日起停牌，2023年6月8日上午9时申请恢复股份买卖[12][14] 公司业务范围 - 集团目前主要在中国从事物业发展项目投资、金融服务平台运营、委托贷款等业务[13][14] 财务报表编制准则 - 集团未经审核简明综合财务报表按GEM上市规则及香港财务报告准则编制，会计政策与2022年经审核财务报表一致[17][18][19] 财务报告准则修订情况 - 本年度集团首次应用2023年1月1日或之后开始年度期间强制生效的香港会计师公会颁布的香港财务报告准则修订[21] - 应用香港财务报告准则修订对公司本年度及过往年度财务表现、状况及披露事项无重大影响[24] - 公司未提前应用已发布但未生效的新订香港财务报告准则及其修订，如HKFRS 17等[24] - 部分香港财务报告准则修订生效时间：HKAS 1相关修订（部分）2023年1月1日或之后开始年度期间生效，部分待定，部分2024年1月1日或之后开始年度期间生效[26] - 公司董事预期应用所有新订香港财务报告准则及其修订对可预见未来综合财务报表无重大影响[26] 公司投资研发情况 - 2023年公司通过全资香港附属公司投资约150万 - 200万港元用于新数据安全相关业务研发[64] - 公司透过全资香港附属公司投资150万至200万港元用于研发数据安全相关新业务[65] 公司股权结构 - 牛成俊女士持有股份36,042,067股，占比51%[111] - 明晟投资有限公司持有股份7,354,791股，占比10.41%[111] - 郑伟京先生持有股份8,167,395股，占比11.56%[111] - 中非资源控股有限公司持有股份5,113,520股，占比7.24%[111] - 黄锡光先生持有股份5,113,520股，占比7.24%[114] - 金百盛信贷有限公司持有股份8,167,395股，占比11.56%[114] - 施安东先生持有股份8,167,395股，占比11.56%[114] 购股计划情况 - 购股计划自2011年12月20日起为期10年，于2021年12月19日届满[119][122] - 截至2022年12月31日，购股计划下可供发行证券总数为62,000股，占已发行股本约0.18%，于2023年1月14日失效[120][122] - 截至2023年9月30日止九个月，62,000份购股权失效[127][132] - 2023年1月1日，执行董事、独立非执行董事和雇员合计未行使购股权为62,000份[125] 公司证券交易与合规情况 - 截至2023年9月30日，无人士于股份或相关股份中有须记录在登记册的权益或淡仓[118][121] - 截至2023年9月30日止九个月，公司及附属公司未购回、出售或赎回公司任何上市证券[128][132] - 公司已采纳有关董事证券交易行为守则，截至2023年9月30日止九个月未发现违规情况[133][135] 公司董事与业务利益冲突情况 - 于2023年9月30日，公司董事、控股股东及紧密联系人无竞争业务权益和利益冲突[134