溢利与盈利相关 - 2019年上半年经营溢利为51.84亿港元，2018年同期为43.40亿港元[3] - 2019年上半年母公司拥有人应占溢利为10亿港元，2018年同期为39.92亿港元[3] - 2019年上半年基本每股盈利为0.22港元，2018年同期为1.30港元[3] - 2019年上半年溢利为10.38亿港元，2018年同期为40.19亿港元[7] - 2019年上半年经营利润为1.21亿港元，而2018年上半年为4.057亿港元，同比下降94.6%[96][98] - 2019年上半年税前利润为6.36亿港元，较2018年上半年的4.781亿港元增长33.0%[96][98] 股息相关 - 2019年上半年股息为0.11港元，2018年同期为0.51港元[3] - 2019年上半年，公司发行股份代替股息为12.69亿港元[12] - 2019年上半年，公司宣派或批准的股息为22.63亿港元[12] - 2019年中期股息宣派为每股0.11港元，涉及28.97亿股，金额为3.19亿港元；2018年同期分别为每股0.51港元、28.08亿股和14.32亿港元[18] - 2019年支付上一财年第二次中期股息每股0.32港元，涉及28.46亿股，金额为9.10亿港元；2018年同期分别为每股0.60港元、27.65亿股和16.59亿港元[20] - 2019年支付特别股息每股0.35港元，涉及28.46亿股，金额为9.96亿港元；2018年无[20] - 2019年6月30日拟派股息为3.19亿港元，2018年为19.06亿港元[106] 资产相关 - 2019年6月30日客户贷款及垫款总额为5241.07亿港元，2018年6月30日为5075.31亿港元[4] - 2019年6月30日总资产为8767.78亿港元，2018年6月30日为8268.34亿港元[4] - 截至2019年6月30日，公司总资产为8767.78亿港元，较2018年12月31日的8394.51亿港元增长4.45%[10] - 截至2019年6月30日，客户贷款及垫款为5060.99亿港元，较2018年12月31日的4982.84亿港元增长1.57%[10] - 截至2019年6月30日，公司股本为411.94亿港元，较2019年1月1日的399.25亿港元增长3.18%[12] - 截至2019年6月30日，公司储备为520.61亿港元，较2019年1月1日的519.01亿港元增长0.31%[10] - 截至2019年6月30日，公司总权益为1049.88亿港元，较2019年1月1日的1035.75亿港元增长1.36%[10] - 截至2019年6月30日，现金及银行和其他金融机构结余为5.2823亿港元，2018年12月31日为4.8106亿港元[58] - 截至2019年6月30日，客户贷款及垫款总额为51.1281亿港元，2018年12月31日为50.0631亿港元[59] - 截至2019年6月30日，香港使用贷款总额为23.2088亿港元，2018年12月31日为21.9014亿港元；香港以外使用贷款为27.5841亿港元，2018年12月31日为27.7884亿港元[62] - 截至2019年6月30日，中国内地贷款总额为17.97亿港元，抵押覆盖率为37.02%；截至2018年12月31日，贷款总额为18.31亿港元，抵押覆盖率为42.62%[64] - 截至2019年6月30日，房地产开发的个别减值贷款为27.42亿港元，特定准备金为14.36亿港元；截至2018年12月31日，个别减值贷款为7.49亿港元[67] - 截至2019年6月30日，香港地区客户贷款总额为241.68亿港元，逾期三个月以上贷款为3.43亿港元，减值贷款为24.45亿港元；截至2018年12月31日，贷款总额为225.66亿港元，逾期三个月以上贷款为3.67亿港元，减值贷款为5.59亿港元[71][72] - 截至2019年6月30日，投资证券总额为157.21亿港元，其中按公允价值计量且其变动计入当期损益（FVTPL）的为12.03亿港元，指定为FVTPL的为1.30亿港元，按公允价值计量且其变动计入其他综合收益（FVOCI）的为124.79亿港元，按摊余成本计量的为19.09亿港元；截至2018年12月31日，总额为144.73亿港元[75][76] - 截至2019年6月30日，指定为FVOCI的权益证券公允价值为11.05亿港元，股息收入为0.4亿港元；截至2018年12月31日，公允价值为6.88亿港元，股息收入为2.3亿港元[79] - 截至2019年6月30日，客户减值贷款的抵押品市值为66.40亿港元；截至2018年12月31日，为24.14亿港元[69][72] - 截至2019年6月30日，逾期三个月以上贷款占客户贷款总额的比例为0.55%；减值贷款占比为1.63%；截至2018年12月31日，减值贷款占比为0.70%[71][72] - 2019年6月30日，房地产投资的个别减值贷款为19.49亿港元，特定准备金为9.19亿港元；2018年12月31日，个别减值贷款为1.50亿港元，特定准备金为0.94亿港元[67] - 2019年6月30日，购买住宅物业贷款的个别减值贷款为2.67亿港元，特定准备金为0.10亿港元；2018年12月31日，个别减值贷款为2.78亿港元，特定准备金为0.08亿港元[67] - 2019年6月30日，其他亚洲国家和地区客户贷款总额为26.90亿港元，逾期三个月以上贷款为1.38亿港元，减值贷款为4.06亿港元；2018年12月31日，贷款总额为27.63亿港元，逾期三个月以上贷款为1.21亿港元，减值贷款为3.96亿港元[71][72] - 截至2019年6月30日，固定资产净值为1.4222亿港元，2018年12月31日为1.3165亿港元[80] - 截至2019年6月30日，其他资产为40.431亿港元，2018年12月31日为34.904亿港元[82] - 截至2019年6月30日，指定以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债为23.919亿港元，2018年12月31日为11.204亿港元[83] - 截至2019年6月30日，交易负债为6.1984亿港元，2018年12月31日为5.1444亿港元[87] - 截至2019年6月30日，贷款资本为14.193亿港元，2018年12月31日为12.358亿港元[88] - 截至2019年6月30日，公司总资产为876.778亿港元，较2018年12月31日的839.451亿港元增长4.5%[96][98] - 2019年6月30日客户贷款及垫款为506.099亿港元，较2018年12月31日的498.284亿港元有所增加[100][102] - 2019年6月30日衍生金融资产为6.141亿港元，较2018年12月31日的10.211亿港元减少[100][102] - 2019年6月30日已发行存款证为63.903亿港元，2018年12月31日为58.49亿港元[100][102] - 2019年6月30日现金及现金等价物为101.357亿港元，2018年6月30日为89.813亿港元[110] - 2019年6月30日金融资产净额为1.56亿港元，2018年12月31日为0.19亿港元[112][113] - 2019年6月30日抵销后金融资产净额中衍生资产为3600万港元，其他资产为15.2亿港元[116] - 截至2019年6月30日，按公允价值计量的金融资产总计1601.90亿港元，金融负债总计320.96亿港元；截至2018年12月31日，金融资产总计1511.66亿港元，金融负债总计207.00亿港元[126] - 截至2019年6月30日，按FVTPL计量的投资证券为2.87亿港元，按FVOCI计量的投资证券为11.05亿港元；截至2018年12月31日，分别为3.09亿港元和6.88亿港元[133] - 截至2019年6月30日，按摊余成本计量的投资证券账面价值为190.89亿港元，公允价值为193.48亿港元；截至2018年12月31日，账面价值为190.21亿港元，公允价值为191.40亿港元[143] - 截至2019年6月30日，客户贷款及垫款总账面总值为51.1281亿港元，减值准备为5182万港元，账面价值为50.6099亿港元[146] - 截至2018年12月31日，客户贷款及垫款总账面总值为50.0631亿港元，减值准备为2347万港元，账面价值为49.8284亿港元[149] - 截至2019年6月30日，按摊余成本计量的贸易账单总账面总值为1031万港元，无减值准备，账面价值为1031万港元[150] - 截至2018年12月31日，按摊余成本计量的贸易账单总账面总值为2886万港元，减值准备为4万港元，账面价值为2882万港元[153] - 截至2019年6月30日，按公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贸易账单总账面价值为1.1795亿港元，减值准备为7万港元[154] - 截至2018年12月31日，按公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贸易账单总账面价值为1.1764亿港元，减值准备为5万港元[155] - 截至2019年6月30日，银行及其他金融机构的存放及垫款总账面总值为6.9728亿港元，减值准备为8万港元，账面价值为6.972亿港元[157] - 截至2018年12月31日，银行及其他金融机构的存放及垫款总账面总值为6.0383亿港元，减值准备为10万港元，账面价值为6.0373亿港元[160][161][162] - 截至2019年6月30日，贷款承诺总计12.9021亿港元，其中12个月预期信用损失（ECL）为12.2915亿港元，存续期非信用减值ECL为5552万港元，存续期信用减值ECL为554万港元[164] - 截至2019年6月30日，按摊余成本计量的债务投资证券总账面总值为1.9165亿港元，减值准备为7600万港元，账面价值为1.9089亿港元[170] - 截至2019年6月30日，按公允价值计量且其变动计入其他综合收益（FVOCI）的债务投资证券总公允价值账面价值为12.3681亿港元，减值准备为23900万港元[174] - 截至2019年6月30日，按公允价值计量且其变动计入当期损益（FVTPL）的非交易性金融资产中债务投资证券总公允价值账面价值为1.1015亿港元[178] - 截至2019年6月30日，债务投资证券按公允价值计算的总账面价值为28.44亿港元，2018年12月31日为21.31亿港元[179] - 截至2019年6月30日，衍生金融资产按公允价值计算的总账面价值为61.41亿港元，2018年12月31日为102.11亿港元[180] - 2019年6月30日，集团持有银行及其他金融机构现金及结余5283.1亿港元，2018年12月31日为4811.1亿港元，其中投资级评级对手方占比分别为95%和98%[182] - 截至2019年6月30日，客户贷款及垫款减值准备总额为53.95亿港元，年初为25.43亿港元[184] - 截至2019年6月30日，债务投资证券减值准备总额为3.17亿港元，年初为3.61亿港元[188] - 截至2019年6月30日，减值准备总额为3.2亿港元，较年初的2.29亿港元有所增加[193] - 截至2019年6月30日，FVOCI贸易票据减值准备为700万港元[193] - 截至2019年6月30日，贷款承诺和金融担保合同减值准备为1亿港元[193] - 截至2019年6月30日，应收账款和其他账户减值准备为1.97亿港元[193] - 截至2019年6月30日，或有负债合同金额为16.65亿港元

公司历史沿革 - 公司于1918年在香港注册成立，1919年正式开业，总行设于香港皇后大道中2号[8] - 1921年总行迁往香港德辅道中10号现址，同年成为首间在香港推出保管箱服务的银行[8] - 1939年公司通过向香港市民推销救国公债，筹集数百万款项支持抗战[8] - 1969年为庆祝开业50周年，公司设立50万港元的教育基金[8] - 1975年与美国银行携手推出首张以港币结算的信用卡“东美信用卡”[8] - 1980年与中国银行合作，在内地推出外币信用卡结算服务[8] - 1982年与伦敦S.G. Warburg & Company Limited成立联营商人银行——东亚华宝有限公司[10] - 1983年完成重建德辅道中总行大厦，同年与安泰国际公司合资格成立“东亚安泰保险（百慕达）有限公司”[10] - 1984年在纽约开设美国首间分行，2011年向中国工商银行出售美国零售银行业务的80%股权[10] - 1985年成立全资附属证券业务机构——东盛证券有限公司，后易名为东亚证券有限公司[10] - 1987年公司通过联营公司与暹罗商业银行及三和银行在泰国成立合营租赁公司Siam Sanwa Trilease Company Limited[12] - 1988年率先在内地开展房地产按揭贷款业务，还与华润集团及马来西亚森达美集团成立联营公司经营马中贸易[12] - 1989年成立东亚物业代理及东亚期货等公司，成为香港中央结算有限公司6间创始机构之一[12] - 1990年伦敦分行开幕，成立East Asia Corporate Services（BVI）Limited提供公司注册及管理服务[12] - 1991年成立上海国际财务有限公司，取得蓝十字（亚太）保险有限公司全面控制权，洛杉矶分行开幕[12] - 1991年与IBM及深圳大学软件开发公司成立国际软件开发（深圳）有限公司，2009年出售加拿大业务80％权益给工商银行[14] - 1993年台北代表人办事处开业并于1997年升格为分行，成立上海浦东国际金融大厦有限公司等[14] - 1993年成立东亚兴莱有限公司，1995年成立海南国际财务有限公司[14] - 1997年上海分行迁往浦东陆家嘴金融贸易区，马来西亚纳闽分行及吉隆坡代表处开业[14] - 1998年获批在深圳及上海经营人民币业务，上海和深圳分行获批为海外居民和外资企业提供人民币服务[14] - 1999年收购蓝十字（亚太）保险有限公司全部股权，推出电子网络银行服务和电子网络股票买卖服务[16] - 2000年东亚银行（信托）进军退休金管理业务，提供相关强积金计划[16] - 2001年东亚银行与中国联合银行正式合并，开设西安分行和澳门分行[16] - 2002年与第一太平银行完成合并，美国大兴银行易名为美国东亚银行，推出显卓理财服务，获内地经营网上银行业务批准[16] - 2003年综合业务于卓佳集团营运，东亚银行集团占超70%权益，2017年出售权益，开设北京分行，捐赠200万港元给香港大学医学院、50万港元给香港中文大学[16][18] - 2004年成为全港首间提供适用于所有电讯公司的流动银行服务的金融机构[18] - 2005年在九龙观塘设立先进的营运中心，与香港大学成立宝康医疗中心[18] - 2006年完成收购National American Bancorp，进驻三藩市，获QDII资格及外汇兑换额度[18] - 2007年在内地注册成立东亚银行（中国）有限公司，与德联丰投资成立合营资产管理公司[18] - 2009年东亚中国发行40亿元人民币零售债券，成立东亚银行慈善基金[18] - 2014年在中环开设首间智能数码分行，2017年完成香港全分行数字化[20] - 2015年东亚中国成为首批获人民币跨境支付系统直接参与者资格的外资银行之一[21][22] - 2015年成立合资汽车金融公司华晨东亚汽车金融有限公司[22][23] - 2016年捐赠500万港元支持香港红十字会设立捐血中心[23][24] - 2017年东亚前海证券有限责任公司开业，收购柬埔寨PRASAC 21%股权[24][25][26] - 2017年东亚中国与携程及微众银行合作推出信用卡及消费金融产品[26][27] - 2018年东亚中国深圳前海支行升格为分行，成为首间在前海设分行的外资银行[27][28] - 2018年推出全港首创一站式聚合支付平台iPayment Hub，成为贸易融资平台eTradeConnect创始银行之一[28][29][30] - 公司于2019年初举行开业百周年志庆活动[43][47] 公司规模与网点分布 - 公司在香港拥有庞大零售网络，在内地44个城市设有网点，全球约200个网点，聘用约9800名员工[33][34][35] - 公司全球设有逾220个网点，国际网络覆盖香港、大中华其他地区、东南亚、英国和美国[191] - 公司在香港设有众多分行，包括总行及香港、九龙、新界等地区分行[192] - 公司在大中华其他地区设有众多分行，包括上海、北京、西安等城市[189] - 公司在东南亚设有分行，包括新加坡、马来西亚等地[190] - 公司在英国设有分行，包括伦敦、伯明翰、曼彻斯特等地[190] - 公司在美国设有分行，包括纽约、洛杉矶等地[190] - 公司在香港、九龙、新界等地区设有多个理财中心，如太古广场i - 理财中心、香港浸会大学理财中心等[193][194] 2018年财务数据 - 2018年12月31日公司综合资产总额达8395亿港元（1072亿美元）[33][35] - 2018年来自持续经营业务的经营收入总额为170.72亿港元，同比增长7.0%[37] - 2018年来自持续经营业务的可归属集团股东溢利为65.09亿港元，同比增长3.4%；可归属集团股东溢利为65.09亿港元，同比下降30.4%[37] - 2018年客户贷款及垫款及贸易票据总额为5152.81亿港元，同比增长5.7%；资产总额为8394.51亿港元，同比增长3.8%；存款总额为6326.04亿港元，同比增长4.0%；股东权益总额为1035.75亿港元，同比增长2.3%[37] - 2018年来自持续经营业务的基本盈利为每股2.07港元，同比下降1.0%；基本盈利为每股2.07港元，同比下降35.5%；股息为每股1.18港元，同比下降7.8%[37] - 2018年平均资产回报率为0.7%，平均股东权益回报率为6.3%，来自持续经营业务的成本对收入比率为50.2%，贷款对存款比率为79.1%，减值贷款比率为0.7%[37] - 2018年第一至四季度平均流动性覆盖比率分别为137.8%、144.8%、153.0%、180.5%；普通股权益一级资本比率为15.7%，一级资本比率为17.8%，总资本比率为20.8%[37] - 2018年公司归属母公司所有者的利润为65.09亿港元，较2017年减少28.38亿港元，降幅30.4%[54] - 2018年持续经营业务净利息收入增加11.27亿港元，增幅9.5%，至129.59亿港元[54] - 2018年持续经营业务净手续费及佣金收入增长1.6亿港元，增幅6.5%，至26.53亿港元[54] - 2018年持续经营业务净保险收入减少3.92亿港元，降幅57.1%，至2.95亿港元[54] - 2018年持续经营业务非利息收入下降0.2%，至41.13亿港元[54] - 2018年持续经营业务经营收入增长7.0%，至170.72亿港元[54] - 2018年持续经营业务总经营开支上升6.1%，至85.63亿港元[54] - 2018年持续经营业务减值损失前经营利润增加6.23亿港元，增幅7.9%，至85.09亿港元[54] - 2018年持续经营业务减值损失后经营利润增加14.9亿港元，增幅27.4%，至69.19亿港元[54] - 2018年持续经营业务税后利润增至65.54亿港元，较2017年增加2.9%[54] - 2018年集团可归属股东溢利65.09亿港元，较2017年下跌28.38亿港元或30.4%[55] - 持续经营业务未扣除减值损失经营溢利85.09亿港元，较2017年增加6.23亿港元或7.9%[55] - 持续经营业务净利息收入增加11.27亿港元或9.5%，至129.59亿港元[55] - 持续经营业务服务费及佣金收入净额增加1.60亿港元或6.5%，至26.53亿港元[55] - 2018年底集团总资产8394.51亿港元，较2017年底增加3.8%[57] - 客户贷款总额增长5.7%至5006.31亿港元，贸易汇票总额增长5.3%至146.50亿港元[57] - 2018年底总资本比率、一级资本比率和普通股一级资本比率分别为20.8%、17.8%和15.7%[57] - 2018年底客户存款总额增加0.4%至5741.14亿港元[58] - 2018年底贷存比率为79.1%，2017年底为77.9%[58] - 2018年持续经营业务出售出售组别及持有作出售资产净溢利减少1.27亿港元或69.3%[55] - 2018年底集团综合资产总额达8394.51亿港元，较2017年底增加3.8%[60] - 客户垫款总额上升5.7%至5006.31亿港元，贸易票据贴现总额增加5.3%至146.50亿港元[60] - 可归属集团股东权益总额增加2.6%至918.26亿港元，2018年净溢利达65.09亿港元[60] - 已发行债务证券减少44.0%至5.64亿港元[60] - 客户存款总额上升0.4%至5741.14亿港元，存款总额增加4.0%至6326.04亿港元[60] - 2018年底贷款对存款比率为79.1%，2017年底为77.9%[60] - 2018年12月31日，总资本比率、一级资本比率及普通股权一级资本比率分别为20.8%、17.8%及15.7%[60] 业务发展与策略 - 2018年公司推出更多直达式数码化方案、更新手机应用程式、升级网上平台及优化后勤部门业务流程[44][48] - 2018年公司重新检视核心价值，推行计划重塑企业文化[45][48] - 公司3年前启动的7亿港元成本节约计划于2018年成功完成[51][52] - 集团减值贷款比率从2017年12月的1.09%降至2018年12月的0.70%[51][52] - 2018年优化客户分层策略服务中小企业，推出债务资本市场服务，加强财资及贸易融资服务并拓展跨境银行服务能力[51][52] - 2019年将推出更多计划增加手续费收入，聚焦手机优先策略、财富管理和资产管理服务[51][52] - 公司通过数字渠道拓展产品范围，加强大数据和人工智能能力服务客户[51][52] - 公司将深化和拓展与合作伙伴关系，扩大客户基础并推进零售贷款组合[51][52] - 2019年预计经营成本将适度增加[51][52] - 2019年金融市场可能保持波动，但内地金融开放和大湾区计划带来机遇[51][52] - 海外分行将与总行及东亚中国进一步发展跨境融资业务，服务内地企业海外市场[51][52] - 2018年公司新零售业务计划使消费金融客户基础呈5倍增长，零售贷款大幅上升[81] - 2019年公司中国业务将扩大互联网消费贷款及信用卡业务，推出支付等多范畴新产品及服务[81] - 2018年初更新手机应用程式，加入人脸识别等功能，2019年将新增遥距开户功能[73][74] - 2019年将配置新IT基础设施支持开放API框架，为伙伴提供API并物色外部API[73][74] - 企业银行处已重组，新设5间商务中心服务中小企业，2019年底前再增5间[73][75] 各地区业务表现 - 2018年香港分行客户贷款和贸易票据总值较2017年底高9.1%[68] - 2018年香港经济首3季增长3.7%，失业率2.8%，整体住宅物业价格攀升1.6%；预计2019年GDP增长2.3%，通胀率降至2.0%[69] - 2018年内地出口增长9.9%，零售增长从2017年的10.2%降至9.0%；预计2019年经济增长下滑至6.2%，通胀率维持2.1%[69] - 2018年末东亚银行香港客户贷款及贸易票据总额较2017年底增加9.1%，客户贷款增长9.4%，债券投资增加5.3%，客户存款上升8.8%[70] - 2018年零售银行业务净利息收入按年增长20.9%，经营收入按年上升17.4%[71] - 2018年企业银行业务除税前溢利增加17.8%，由服务费及佣金收入净额升15.0%和减值损失降69.4%带动，净利息收入稍降[73][75] - 2018年企业贷款余额微升1.9%，减值贷款比率持续改善[73][75] - 2018年在香港主要地点分行开设11间跨境金融中心，部分分行延长办公使内地新增账户显著增加[73][74] - 2018年私人银行业务经营收入按年减少6.2%，管理资产与2017年底相若[77][78] - 东亚人寿新造保单保费收入按年增长11.7%，推动公司销售其产品的佣金收入增加13.3%[77][78] - 蓝十字保费收入按年增长8.7%，网上索偿申请比率超逾50%[77][78] - 2018年底东亚银行强积金计划成员总数超787,000名，管理资产为243亿港元，溢利双位数增长[77][78] - 2018年中国内地经济增速从6.7%降至