市场环境与投资需求 - 无风险利率下行导致传统理财收益收窄，权益市场在4000点附近波动，投资难度提升[1] - 投资者迫切需要一种既能抵御市场波动又能获取稳健收益的投资工具[1] - 混合债券型二级基金指数在过去十年展现出稳健特性，在沪深300指数收益为负的年份表现出较强抗跌性甚至实现正收益[1] 产品定位与策略 - 汇添富双享增利债券定位为“稳健型低波二级债基”，将不低于80%的资产投资于债券市场，0-20%的比例投资于权益资产[1] - 权益投资范围覆盖A股主板、创业板股票、港股以及公募基金，通过多元化收益来源在不同市场环境下灵活应对[1] - 产品设计既能保证组合具有足够的稳健特性，又为权益增强留出充分空间，以期有效控制风险的同时捕捉投资机会[1] 公司投研优势 - 公司具备垂直一体化的主动权益投研平台赋能和充分开放分享的投研文化[2] - 通过风险收益特征稳定的产品对接客户分层需求，数据科学团队进行业绩归因和基金画像以解决基金经理与产品的适配性[2] - 公司致力于在有效控制回撤风险的基础上为投资者提供稳定的、具有较好持有体验的收益[2] 基金管理团队 - 基金经理宋鹏拥有13年投资管理、5年固收策略研究经验，具备丰富的长期大型保险资金管理经验，对债券市场、宏观经济和政策有深入理解[3] - 基金经理孙丹为险资出身，投资风格稳健，拥有长期的转债资产投研经验，对转债市场特性、定价机制、条款特性有全面认知[3] - 基金经理茹奕菡拥有5年银行自营、理财投资管理经验和8年纯债组合管理经验，注重底仓精细化管理，擅长挖掘性价比高的资产[3] - 三位基金经理相互配合优势互补，在债券投资方面通过严格信用评级体系和个券筛选机制避免信用风险过度暴露，在权益投资方面注重估值安全边际和分散投资[3] 产品适合性与配置价值 - 该产品特别适合追求资产稳健增值、不希望资产大起大落而追求持续稳定增值的投资者[4] - 在产品构建包含股票、债券、现金等不同类别资产的投资组合时，该产品可作为债券部分的核心配置[4] - 产品致力于在波动的市场中控制回撤，力求通过多元化资产配置实现长期稳健增值，为投资者提供力争“做足确定性”的选择[4]