行业痛点与角色定位 - 投资顾问在传统作业模式下易陷入“产品销售”的循环，而非被视为提供专业规划建议的顾问[3][4] - 客户需求已从单一产品升级为统筹“增长、保障、传承、流动性”的整体财富解决方案[6] - 行业面临的核心挑战是角色必须从“产品专家”升级为“资产配置专家”[6] AI资配助手的功能与解决方案 - 支持全资产类别一键录入，通过截图AI秒级识别股票、ETF、基金、理财、保险、贵金属等资产，建立全局分析视野[13] - 自动穿透底层资产进行深度诊断，例如识别权益类超配15%、行业过度集中在新能源、与客户风险等级不匹配等问题[17] - 实现秒级定制方案生成，针对复杂需求如“10万年终奖，投1-3年，全球配置，年化5%以上，带点保障”，3秒内生成包含全球股债、QDII、黄金、年金险的定制报告[21] 专业价值提升与行业变革 - AI助手帮助投资顾问生成有数据、有结论的“投资组合健康诊断报告”，提升专业形象[15] - 工具使投资顾问能将时间聚焦于客户沟通与服务，而非手工计算，实现效率变革[21] - 行业变革的深刻之处在于使投资顾问成为客户财富版图中不可或缺的“规划师与同行者”，改变传统关系[20]

产品定位与核心价值 - Alice Advisor 是一款内嵌于 Wind 金融终端的 AI 智能助手，旨在成为投资理财顾问的超级助理、数字分身和智慧中枢 [1][3] - 该产品通过 AI 技术提升顾问工作效率，使其能将精力专注于服务客户和创造信任等高价值事务 [3][20] - 其核心价值在于用 AI 的速度承载专业深度，实现从被动响应到主动洞察的跃迁 [3][21] 核心功能与应用场景 - **智能分析引擎**：通过一句话提问，可秒级整合全球政策、资金流向、历史复盘及市场情绪等信息，并输出通俗易懂的专业解读 [7][8] - **深度产品分析**：输入基金或股票名称/代码，可自动分析实时行情、财务数据、盈利预测、机构观点及重大事件，并提供风险收益、同类排名及客户沟通参考话术 [10] - **ETF 百事通**：覆盖沪深300、纳斯达克100、碳中和、AI主题等众多ETF，提供包括指数构成、权重分布、跟踪误差、申赎机制及费率结构的全套知识图谱 [13] - **AI 资产配置助手**：根据客户风险类型、投资目标、期限和偏好等信息，一键生成个性化大类资产配置方案，并提供蒙特卡洛模拟收益区间及与沪深300的对比分析 [15][16] - **可自定义智能代理**：支持零代码搭建专属AI助理，可自动采集股票、基金、债券、宏观数据，并进行智能分析，自动生成图表、文字摘要及结构化报告，支持定时执行与主动推送 [18] 产品性能与效率提升 - 资产配置方案生成时间从过去的半天大幅缩短至几分钟 [15] - 产品具备深度分析能力，例如可提供某产品成立以来累计收益率 10.17%，近一年年化收益率 2.76%，年化波动率 0.86%，近一年最大回撤 -0.50% 等关键指标 [12] - 智能代理功能可自动完成数据采集、分析及报告生成，为用户节省宝贵时间 [18]