案件进展 - 核心涉案人员虞之炜将于近期移交检察机关起诉 [2] - 牦牛科技技术负责人王某及4名网络开发技术人员于7月初被采取刑事强制措施 [2][4] - 案件已有25名公司中高层被批准逮捕 案件侦查范围持续扩大 [2][4] 案件性质与造假细节 - 案件被警方定性为集资诈骗 涉案金额逾70亿元 [2] - 技术团队曾按指示伪造深圳农商行网站界面及黄金转仓交易记录 掩盖资金真实流向 [4] - 中鑫国际声明相关协议系冒用公司名义 公章均为伪造 [5] 业务违规操作 - 2020年华侨宝P2P平台未清退 将1.54亿元存量业务违规平移至侨行天下APP 涉及1340名投资者 [7][9] - 内部使用统一话术以政策不确定性为由 隐瞒清退事实 诱导客户转移至新平台 [12][13] - 平移操作使侨行天下依赖新资金流入维持运营 陷入借新还旧循环 [16] 关联方与合作关系 - 中国黄金集团承认与华侨基金的战略合作框架协议真实 并代理其在上海金交所交易 [5] - 79名投资者曾在中国黄金线下门店提金159次 总提金数量23250克 [5] - 侨益基金会作为股东之一 持有华侨控股集团22%股份 且曾代持杭州华侨宝公司股权 [19] 公司架构与历史 - 华侨宝最初由君正盈云运营 2017年转由杭州华侨宝公司经营 [17] - 君正盈云与华侨系通过侨益基金会和华兴集团存在关联 [17][19] - 杭州华侨宝公司于2020年12月注销 但侨益基金会未及时从股东名单中消失 [19]

案件进展 - 浙江华侨系金融风险事件核心涉案人员虞之炜将于近期移交检察机关起诉 [3] - 牦牛科技技术负责人王某及4名网络开发技术人员已被采取刑事强制措施 [3][6] - 截至目前华侨系已有25名中高层人员被批准逮捕 [3][6] - 虞之炜系浙江华侨系第三号人物 担任牦牛科技运营总监和茅礼科技集团合伙人 [3] 涉案金额与手法 - 华侨系通过虚假宣传央企背景和黄金投资等名义 涉案金额逾70亿元 [3] - 技术团队伪造深圳农商行网站界面和交易流水 掩盖资金真实流向 [6] - 投资者曾在中国黄金线下门店提金79人次 合计提金23250克 [8] - 华侨宝平台1.54亿元存量业务违规平移至侨行天下APP 涉及1340名投资者 [10] 业务违规操作 - 2020年华侨宝P2P平台未按监管要求清退 将业务平移至侨行天下APP [4] - 内部使用统一话术诱导投资者将产品平移至新平台 隐瞒清退事实 [18][21] - 平移操作使侨行天下陷入借新还旧循环 导致风险持续累积 [26] 公司架构与关联 - 华侨系通过多层股权代持和关联企业构建复杂架构 [27] - 侨益基金会作为共同股东连接多家关联公司 [28][31] - 君正盈云与杭州华侨宝公司注册地址相邻 均由华侨系关联方控制 [33] 关键时间节点 - 2020年3-4月 华侨宝业务员通知投资者将产品平移至侨行天下 [11] - 2024年9-12月 中国黄金集团多名高管落马 [8] - 2025年7月 君正盈云因未公示年报被列为经营异常 [33]