财务公司基本情况 - 天津渤海集团财务有限责任公司成立于1992年11月4日，是全国首批、天津市首家企业集团财务公司，具有多项金融会员资质 [1] - 注册资本10亿元人民币，主要股东包括天津渤海化工集团（39.34%）、天津长芦海晶集团（16.78%）等，5亿增资已获批复，完成后注册资本达15亿元 [1] - 业务范围涵盖存款吸收、贷款办理、票据业务、资金结算、债券承销及固收类投资等 [1] 内部控制体系 - 建立"三会一层"治理架构（股东会、董事会、监事会、高级管理层），董事会下设战略发展、薪酬、审计、风险管理及提名五个专业委员会 [3][4][5][6][7] - 设立风险合规部、稽核审计部等部门，形成前中后台协作制衡的管理架构，覆盖市场风险、信用风险等六大风险类型 [2][3][8] - 制定《结算业务内控操作手册》《市场风险管理办法》等制度，通过岗位分离、限额管理、止损机制控制操作及市场风险 [9][10][11] 经营与财务表现 - 截至2025年6月30日，资产总额71.56亿元（同比增长24.55%），负债总额52.84亿元（同比增长25.10%），所有者权益18.72亿元 [14] - 2025年上半年营业收入8423.15万元（完成年度预算49.32%），利润总额5384.16万元（完成年度预算50.79%） [14] - 吸收存款52.51亿元（同比增长25.63%），日均存款34.5亿元（同比增长6.7%），自营贷款投放规模33.29亿元 [14] 风险管理与监管合规 - 监管指标符合《企业集团财务公司管理办法》要求，资本充足率、流动性比例等关键指标处于合理范围 [15][16] - 通过实地调研、多维数据分析及风险穿透管理强化信用风险防控，建立信息化系统实现事前规避、事中审批、事后监控 [10][12] - 核心系统覆盖结算、信贷、资金业务风险点，2025年上半年稽核审计部按计划开展审计项目，促进问题整改 [12][13] 关联业务与风险保障 - 天津渤海化学在财务公司的存款余额受风险处置预案保障，公司作为渤海化工集团重要下属企业，被列为战略合作伙伴 [15] - 财务公司牵头建设渤化集团司库系统，涵盖账户、票据、供应链金融等模块，由监管认可开发商开发 [12]

公司基本情况 - 京能财务前身为东北制药集团财务公司 经收购重组于2006年3月7日取得企业法人营业执照 2006年5月16日取得金融许可证正式开业 [1] - 注册资本为50亿元人民币 其中北京能源集团有限责任公司持股60% 北京京能清洁能源电力股份有限公司持股20% 北京京能电力股份有限公司持股20% [1] - 经营范围涵盖吸收成员单位存款 办理成员单位贷款与票据贴现 资金结算与收付 委托贷款 债券承销 同业拆借及固定收益类有价证券投资等业务 [1] 内部控制体系 - 建立股东会、董事会、监事会和高级管理层的"三会一层"治理架构 董事会下设5个专业委员会均由董事担任 [2] - 风险管理体系全面覆盖流动性风险、信用风险、市场风险、合规风险和操作风险 实施事前防范、事中控制、事后监督机制 [2] - 按年度实施全面风险识别与评估 更新风险事件库并制定重大风险解决方案 截至2025年6月未发生重大风险事件 [2][3] 业务控制活动 - 结算业务通过网银实现 遵循岗位分离原则 不为成员单位垫款 保障资金安全与合法权益 [3] - 自营贷款业务实行信贷业务部审查、风险管理部审核、贷款审查委员会审议的多层审批机制 [3] - 资金管理遵循安全性、流动性和效益性原则 制定资金计划管理及大额资金支付管理规定 盈余资金进行同业存放安排 [4] - 投资业务限于货币型基金、债券型基金和AAA级债券 风险管理部独立执行风险审查和合规审查 [4] 信息系统与监督机制 - 信息系统通过用户密码和数字证书实现权限控制 具备大额资金监测和黑名单管理功能 实施数据异地备份 [5] - 每年开展内部控制体系有效性评价 建立日常稽核和专项稽核的后督管理体系 [5] 经营与财务数据 - 截至2025年6月30日资产总额500.83亿元人民币 其中货币资金145.39亿元 发放贷款及垫款与同业存放428.62亿元 [6] - 股东权益71.54亿元 营业总收入5.20亿元 净利润3.07亿元 [6] - 各项监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》要求 [7] 关联交易与合规状况 - 与关联方存贷款业务严格遵循《金融服务协议》约定限额开展 [7] - 公司确认京能财务具有合法金融许可证及营业执照 内部控制体系健全有效 未发现重大风险控制缺陷 [7]