董事会决议概况 - 平安银行第十二届董事会第四十三次会议于2025年9月24日至26日以书面传签方式召开 全体13名董事参与表决 [1] - 会议审议通过11项议案 涵盖金融工具估值管理、市场风险管理办法修订、个人贷款产品管理及多笔关联交易等 [2][5][8][11][14][17][18][21][25][30][33] 内部管理制度更新 - 修订《平安银行金融工具估值管理办法》和《平安银行市场风险管理基本办法》 均经董事会风险管理委员会审议通过 表决同意票13票 [2][3][4][5][6][7] - 制定《平安银行个人贷款橙e贷产品管理办法》 修订《零售贷款互联网业务合作机构管理办法》及代销理财相关管理办法 均获全票通过 [8][9][10][11][12][13][14][15][16] 关联交易审批 - 批准与新方正控股发展有限责任公司关联交易 包括结构性存款累计发生额不超过121亿元（利息不超过2.42亿元）及七天通知存款累计发生额不超过97亿元（利息不超过0.73亿元） [36][40] - 批准与平安国际融资租赁有限公司协定存款业务 本金金额不超过18.71亿元（利息不超过841.95万元） [49][53] - 批准与陆金所控股有限公司签订服务协议 国家金融监督管理总局口径关联交易上限总额1,287.50亿元 深圳证券交易所口径上限总额183.68亿元 [61][65] - 批准授予远东宏信有限公司新增综合授信额度20亿元或等值外币 额度期限12个月 [72][76] 关联交易监管合规 - 新方正关联交易金额218亿元占公司2025年第二季度末资本净额5,884.55亿元的3.70% 存款类关联交易累计498.27亿元占资本净额8.47% [37] - 平安租赁关联交易金额18.71亿元占资本净额0.32% 存款类关联交易累计322.95亿元占资本净额5.49% [51] - 陆控关联交易在国家金融监督管理总局口径占资本净额21.88% 在深圳证券交易所口径占最近一期经审计净资产4,948.42亿元的3.71% [63] - 远东宏信关联交易金额20亿元占资本净额0.34% 占净资产0.40% [74] 消费者权益保护工作 - 审议通过《平安银行2025年半年度消费投诉治理工作报告》及《2025年半年度消费者权益保护工作报告》 均经董事会战略发展与消费者权益保护委员会审议 全票通过 [28][29][31][32] 关联方基本情况 - 新方正2024年末合并口径资产总额3,258.01亿元 所有者权益950.17亿元 营业收入227.31亿元 净利润-61.82亿元 [39] - 平安租赁2024年末资产总额2,683.15亿元 所有者权益415.01亿元 营业收入201.54亿元 净利润30.24亿元 [52] - 陆控2023年末资产总额2,370.23亿元 所有者权益936.84亿元 营业收入342.55亿元 净利润10.34亿元 [64] - 远东宏信2024年末资产总额3,603.90亿元 所有者权益574.77亿元 营业收入377.49亿元 净利润38.62亿元 [76] 关联交易执行情况 - 年初至披露日与新方正累计关联交易金额0.03亿元 [43] - 与平安租赁累计关联交易金额36.57亿元 [57] - 与陆控累计关联交易金额17.65亿元 [68] - 与远东宏信累计关联交易金额30亿元 [79]