行业背景与市场机会 - 传统投顾服务因成本高企、覆盖面受限难以满足长尾客户需求 [1] - 智能投顾成为金融服务核心赛道 重塑财富管理行业底层逻辑 [1] - 国内中产阶级崛起 财富管理需求爆发带来历史机遇 [4] 公司技术优势 - 自主研发智能投顾系统 整合海量金融数据构建多维度量化模型 [3] - 基于机器学习算法的动态资产配置模型可实时捕捉市场波动信号并自动触发再平衡策略 [3] - 采用自然语言处理技术将复杂市场分析转化为易懂决策建议 [3] 服务模式创新 - 构建"AI+顾问"双轨服务体系 算法精准性与人工经验校准相结合 [3] - 专业投顾团队对智能策略进行二次校验 兼顾量化逻辑与投资者行为偏好 [3] - 提供"千人千面"个性化服务 解决传统投顾标准化与需求多元化矛盾 [3] 战略布局与发展方向 - 以开放平台思维构建投资者教育、智能投顾、资产配置一站式服务体系 [4] - 持续加大人工智能、区块链等前沿技术研发投入 [4] - 推动智能投顾从"工具创新"向"模式创新"升级 [4]

公司资质与合规性 - 公司是国内较早获得证券投资咨询资格的专业机构，成立于1996年，深耕投顾领域28年 [2] - 拥有中国证券业协会会员理事单位资质，2023年在香港联交所主板上市，成为业内首个上市的证券投教服务机构 [2] - 1998年取得证券投资顾问资质（许可证号：ZX0023），为首批持牌机构之一 [2] - 2021年获"高新技术企业"认定及"重点软件企业"称号 [2] - 截至2024年末拥有超300名持证投资顾问，团队规模行业领先 [2] 业务布局与科技能力 - 采用"科技+投研"双轮驱动战略，构建覆盖全年的投教体系，包括免费课程、付费课程及线下活动 [4] - 自主研发"九方灵犀""九方智研"等AI投顾系统，提供AI诊股、智能盯盘等工具 [4] - 2024年推出业界首款股票学习机"易知股道"，内置九大维度课程及AI互动功能，硬件配置八核处理器与10.36英寸屏幕 [4] 行业荣誉与市场认可 - 2024年获香港交易所"最大跃进证券数据供应商"奖项，为首个获此殊荣的内地投顾机构 [6] - 同年获《每日经济新闻》"金鼎奖"年度优秀金融科技公司称号及广东时代传媒集团"专业服务金融机构"金桔奖 [6] - 智能投顾数字人"九哥"2024年累计服务用户47.2万人，服务次数超3240万次，技术成果获多项国家专利 [6] 行业地位与影响力 - 旗下九方金融研究所拥有100多名资深投顾，2024年上半年开展90余项上市公司实地调研，产出超千篇深度分析报告 [2] - 出版《散户不散》《投资的逻辑》等投资者教育专著，形成"理论+市场"双重赋能体系 [2] - 公司"AI+投顾"战略和多元化产品矩阵契合市场数字化转型趋势 [8]

投资者保护与教育 - 投资者保护成为资本市场健康发展的重要目标 监管部门 行业协会 金融机构多方重视 [1] - 九方智投加盟中国基金报投教联盟并开设英华号 提供普惠化 系统化 差异化投教内容 成为证券投顾行业首家入驻机构 [1] - 中国基金报英华号汇聚图文 视频 直播等形式 截至2025年4月底已有超190家金融机构入驻 包括汇添富基金 华夏基金等 [1] 九方智投的投教实践 - 公司定位"新一代股票投资助手" 贯彻投资者保护政策 开展基础理论 主题活动等四大维度投教传播 [2] - 推出首款投教产品"易知股道"股票学习机 2025年升级领航版 涵盖七大领域超200套课程 搭载十余款智能工具 [4] - 独家冠名第一财经巴菲特股东大会直播 组织研究员赴美调研 实现投资者与顶级投资人"隔空对话" [4] 投教活动与品牌影响力 - 成立九方云投教基地 启动"2024投研领航者计划" 培养理性投资 价值投资理念 [4] - 携手新华财经走进高校 建立"产学研"合作 推进金融知识纳入国民教育体系 [4] - 公司深耕证券投资咨询近三十年 创新科技融合与投研内容 品牌影响力持续提升 [5] 高端论坛与媒体关注 - 九方金融研究所2025高端投资论坛将于5月23日召开 刘纪鹏教授将发表主旨演讲 中国基金报APP全程直播 [2] - 央视财经《金融实力派》专题报道公司创新投教产品与"AI+投顾"服务范式 [5][6]

鸿蒙生态论坛概况 - 上海市举办"HDD·上海鸿蒙生态伙伴论坛"，汇聚政务服务、金融科技、智能终端等领域头部企业，近百家App参与鸿蒙应用发布仪式[1] - 随申办市民云、Metro大都会、上海交通卡、圆通速递、Wind金融终端、新华字典、吉祥航空等App宣布深度集成鸿蒙创新特性[1] - 汇正财经携核心产品金斗云智投APP亮相论坛，参与鸿蒙应用生态共建，提升产品终端安全性与智能化[1] 汇正财经的鸿蒙布局 - 公司在证券投顾领域首批拥抱鸿蒙生态，去年已前瞻性启动鸿蒙应用开发[3] - 研发团队认为鸿蒙系统为开发者提供全新技术平台，为用户带来更流畅、更智能的体验[3] - 公司提出"人机数黄金三角"投研理念，通过汇正大模型赋能金斗云智投产品，提升金融数据挖掘和投资分析决策智能化[3] 金斗云智投产品升级 - 产品基于量化选股模型与算法应用创新，以AI算法重构投资决策逻辑[5] - "AI+鸿蒙"赋能进一步满足投资者精细化需求，提供资讯获取、投教学习、策略生成一站式服务[5] - 公司通过"数据-模型-策略-系统"闭环，助力投资者进行智能化、科学化、理性化投资决策[5] 鸿蒙生态发展动态 - 5月8日"鸿蒙电脑"正式亮相，国产操作系统在个人电脑领域实现重要突破[5] - 工业和信息化部等政府部门积极推动更多App上架鸿蒙应用市场[5] - 上海市推动各行业数字化转型与创新发展，站在鸿蒙化升级创新前沿[5] 公司未来规划 - 公司将把握鸿蒙生态机遇，强化科技赋能，加速迈进"鸿蒙新世界"[5] - 目标是为投资者提供更智能、更可靠的数字化投顾解决方案[5] - 推动证券服务行业向全场景智慧化时代加速迈进[5]

行业背景 - 金融行业凭借数据密集型特征和强合规需求成为AI大模型渗透率领先领域 渗透率远超教育、制造、能源等其他行业[2] - 中国金融行业大数据市场规模2023年达29.7亿美元 预计2027年突破64.6亿美元[2] - 金融行业IT投入占收入比例达6%-8% 远超其他行业 已建立完备云计算和大数据处理基础设施[2] 技术部署优势 - 金融机构采用私有云或团体云模式确保核心业务数据本地化 增加技术部署复杂性和成本[3] - DeepSeek开源技术降低本地部署AI成本 2024年12月开源DeepSeek-V3模型多项评测成绩与顶尖闭源模型相当[3] - 金融行业具备数据资源丰富 IT基础设施成熟 成本效益显著 场景适配度高等AI部署优势[3] 合规系统应用 - 星盾系统从2.0升级至3.0版本 在容量 数据储存 多媒体 设施 违规检测等维度取得突破性进展[4] - 系统容量从100万条提升至5000万条 实现从云服务器到Serverless容器集群升级[4] - 从NLP自然语言处理进阶至大模型语义理解 重新定义金融合规效率与边界[4] 投资策略应用 - 因子自动化工厂构建端到端因子生产流水线 单日可量产200+有效因子[5] - 交互式因子挖掘通过自然语言表达需求 模型通过专门Agent执行自主PDCA循环完成因子挖掘[5] - 实时解析新闻 研报及社交媒体识别市场情绪与政策导向 挖掘潜在投资主题[5] 服务升级与能力增强 - 通过动态资产配置模型与多模态交互实现高度个性化和实时化投资建议[6] - 利用AI构建实时合规监控系统扫描交易话术和突发舆情降低违规风险[6] - 结合大模型解析财报 研报及市场情绪数据辅助投资决策[7] 发展路径与展望 - 公司通过行业交流明确发展方向 将继续深化与腾讯云等合作伙伴协作[8] - 加大AI技术研发和应用研究 探索更多创新应用场景促进科技成果转化[8] - 为证券投顾行业探索兼顾创新改革与合法合规的技术落地新路径[8]