企业债券兑付纠纷 - 公司因市场环境变化和业务萎缩导致财务困境未能按时足额兑付债券本息[2][3] - 公司主动召开投资者说明会并制定分期兑付计划积极协商解决方案[3] - 公安机关认定不构成有价证券诈骗罪因缺乏非法占有目的[3] 股票异常交易调查 - 股价波动主要受宏观经济政策调整和行业竞争等市场因素影响[4][5] - 异常交易记录由交易员操作失误或系统故障导致非人为操纵[5] - 证券公司积极配合调查并提供交易记录证明无主观欺诈故意[5] 基金销售误导事件 - 业务员夸大基金预期收益且未充分揭示风险违反销售规范[6][7] - 基金销售公司具备正规资质产品合法合规发行[7] - 监管部门对销售公司及业务员进行行政处罚责令整改销售行为[7] 银行信息错误争议 - 银行工作人员因业务培训不足导致国债信息提供错误[8][9] - 银行承认工作失误并协助办理产品转换或提前赎回[9] - 公安机关认定属于民事纠纷不构成刑事犯罪[9] 证券投资建议偏差 - 分析师依据公开市场数据发布投资建议存在行业固有风险[10][12] - 咨询公司具备合法资质分析师持有从业资格[12] - 监管部门对咨询公司采取警告罚款等行政处罚措施[12] 债券发行宣传夸大 - 企业在宣传资料中夸大经营业绩违反广告法相关规定[13][14] - 企业具备真实经营业务和偿债能力并非虚构事实[14] - 企业发布更正声明并优化业务结构提高偿债能力[14] 理财产品销售合规 - 投资公司存在产品信息披露不完整和宣传表述模糊问题[15][16] - 缺乏直接证据证明公司虚构产品或非法占有资金[16] - 检察院依据疑罪从无原则决定不起诉[16] 期货交易系统故障 - 交易系统故障因软件漏洞和服务器问题等客观原因导致[17][18] - 期货公司及时修复系统并向投资者通报情况[18] - 通过民事调解达成赔偿协议解决纠纷[18] 理财产品赎回延迟 - 银行因内部审批流程繁琐导致赎回资金延迟到账[19][20] - 赎回手续符合规定但处理效率较低[20] - 金融监管部门介入后加速审批流程完成赎回[20] 票据贴现信息误解 - 企业与银行因专业术语理解不一致导致贴现成本误解[21][22] - 银行业务操作符合金融法规和行业规范[22] - 银行重新解释业务细节并协助优化资金安排方案[22] 司法认定规律总结 - 核心判断标准为行为人是否具有非法占有资金的主观故意[26] - 需区分违规行为与诈骗犯罪优先通过民事途径解决纠纷[26][27] - 证据链不完整或存在合理怀疑时适用疑罪从无原则[26] - 违反行业规范的行为优先由监管部门进行行政处罚处理[27]