行业背景与公司战略 - 金融与科技深度融合是推动行业发展的重要引擎，同时电信网络诈骗呈现智能化、产业化趋势，对金融行业风险管理提出更高要求[1] - 公司将涉赌涉诈“资金链”治理作为重大政治任务和核心风控工作，创新推出“科技赋能+人防联动”的双轮驱动机制[1] - 公司以自主研发的“火眼”反诈系统为核心，推动涉诈风险“早识别、早预警、早发现、早处置”[1] - 公司通过人机融合、警银协作、家属配合等多重举措，构建“事前预警、事中阻断、事后追踪”的全链条反诈防控体系[1] “火眼”反诈系统功能与案例 - “火眼”系统能对账户异常交易（如高息定期提前转为活期）进行实时预警，并启动智能外呼核实[2] - 系统在预警后可触发保护机制，临时管控账户非柜面交易，锁定账户内资金[2] - 案例一：11月10日，系统预警67岁客户董女士账户发生异常“定转活”交易，预计利息损失达5000元，通过及时管控成功阻止资金被转走[2][3] - 案例二：8月29日13时41分，系统监测到客户账户异常“定转活”操作，工作人员在13时47分完成账户管控，并上门劝阻正在念诵验证码的客户，成功拦截18.9万元资金[4][5] - 案例三：2025年8月24日19时13分，系统预警60岁客户解女士账户定期存款被提前支取并准备向可疑账户转账98万元，公司在2分钟内完成从风险识别到账户管控的全流程[6][7] - 案例四：11月6日15时58分，系统预警客户尚女士账户“定期提前支取利息损失超5000元”的异常交易，并自动暂停非柜面交易，最终在转账环节通过人脸识别守护了30余万元资金[8] 人防联动与应急响应机制 - 在系统预警后，一线工作人员会多次尝试联系客户，若判断客户可能遭遇诈骗（如电话无人接听、占线或为空号），会迅速启动应急机制[2][4][6][8] - 应急措施包括对账户进行非柜面交易管控、安排人员上门实地核实、以及通过多方渠道联系客户家属[4][6][8] - 工作人员展现出高度的责任担当，例如有员工强忍胃痉挛坚持前往客户住址进行劝阻[4] - 公司构建了“实时预警—账户管控—人工介入—家属联动”的多层防护机制[8] 警银协同与外部认可 - 公司与警方建立联动机制，共同打击防范电信网络诈骗[6] - 公司的快速响应机制和“火眼”系统的精准预警能力获得了北京市公安局房山分局人口大队的高度认可[7] - 警银联动的高效性与专业性在具体案例中得到体现，并受到客户表彰（如赠送锦旗和感谢信）[4][7][9] 服务成效与社会价值 - 公司的反诈实践成功为老年客户等多类群体构筑资金安全屏障，守护了客户的养老钱等财产安全[2][3][6][8] - 公司的行动守护了家庭财富安宁与社会诚信，体现了金融服务的温度[4][5][9] - 公司通过精准的风险防控和暖心的金融服务，诠释了“金融为民”的时代内涵，展现了在高质量发展中兼顾经济效能与社会价值的探索与成效[9] - 公司表示将继续深化“智能预警+精准反诈”的双轮驱动防控体系，以科技赋能风控，以温情服务赢得信任[9]