中经记者 秦玉芳 广州报道 9月12日，国家金融监督管理总局公布9月以来第二批行政处罚信息。9月以来国家金融监督管理总局已 经公布两批罚单，对涉及的17家机构罚款金额共计约2.6亿元。 值得注意的是，罚款金额超过千万元的罚单多集中在信贷领域。据不完全统计，今年以来，银行业信贷 业务违规处罚金额累计已超过数亿元，涉及国有大行、股份制银行、城商行及多家分支机构。处罚事由 包括贷前调查不尽职、贷后管理不到位、贷款资金挪用、掩盖不良资产、数据报送不合规等典型问题。 业内人士分析指出，贷款资金用途、流向的监控是一个老大难问题；监管部门对相关违规行为进行处 罚，有助于银行树立审慎经营理念，依法合规发展业务，更有效地防控信用风险。 大额罚单频出 国家金融监督管理总局9月12日公布了多张罚单，11家机构受罚，包括政策性银行、国有银行、股份制 银行，理财公司、保险公司，11家机构罚款金额约1.63亿元（不含个人罚款）。 其中两家股份制银行因贷款、票据、保理等业务管理不审慎，监管数据报送不合规等违法违规行为合计 被罚款近1.3亿元。 此前9月5日，国家金融监督管理总局公布6家机构的行政处罚信息，包括股份制银行、金融资产公司、 保 ...

国家金融监督管理总局云南监管局近日公布的处罚信息显示，国家开发银行云南省分行因为贷款管理不 审慎、项目资本金管控不审慎等原因被罚款200万元。 这是该行今年以来第六次被罚。南都湾财社记者根据企业预警通数据梳理发现，今年以来，国家开发银 行被罚没金额接近两千万元，被罚原因多涉及信贷业务违规。去年全年，其罚单数量则为10张。 今年已被罚近两千万元 近日，国家开发银行云南省分行被云南金融监管局开出罚单。因为贷款管理不审慎、项目资本金管控不 审慎等，该行被罚200万元。同时，相关责任人赵加增、郭麦成、李晔被警告。 企业预警通数据显示，以披露日期为准，今年以来，国家开发银行已经收到6张罚单，累计罚没金额 1959.42万元。除了上述云南省分行罚单，其余5张罚单中有3张属大额罚单，罚金均在百万元以上。 今年1月份，国家开发银行重庆市分行因为未落实"实贷实付"管理要求、贷款资金滞留账户问题突出， 贷款"三查"不尽职，棚户区改造项目资本金审核不到位，被罚130万元。 2月份，国家开发银行吉林省分行因为未按规定对贷款资金支付实施管理与控制，信贷资金长期滞留借 款人账户；项目资本金未与贷款同比例到位；贷后管理不到位，信贷资金未按 ...

监管处罚情况 - 渤海银行合肥分行因固定资产贷款超项目工程进度放款、个人经营性贷款业务贷前调查不尽职、贷后管理不到位被罚款60万元 [2][3] - 4名相关责任人被警告，包括普惠金融事业部负责人姜楠、主办客户经理张爱鹏、对公客户经理姚磊和业务四部负责人郭嘉 [3] - 近一个月内渤海银行累计被罚3次，包括宁波分行因违反账户管理、反假货币等规定被罚62万元，长沙分行因类似违规被罚67万元 [4] - 2024年以来公司累计收到6张罚单，总罚没金额达309.01万元 [2][4] 分支机构信息 - 合肥分行为一级分行，截至2024年末员工147人，下辖5家支行（员工64人） [3] - 其他被罚分支机构包括济南分行、德州分行和苏州分行，各罚款40万元 [4] 财务表现 - 2024年一季度营业收入78.92亿元（同比+4.20%），净利润31.09亿元（同比+1.99%） [4] - 一季度末资产总额17871.73亿元，核心一级资本充足率8.16% [4] 管理挑战 - 公司2025年工作会议提出强化风控合规建设，但上半年已频繁遭遇监管处罚 [5] - 如何在营收利润双增长背景下提升合规能力成为核心管理挑战 [5]