业务突破 - 公司成功落地首笔沙特里亚尔跨境结算业务，实现小币种结算的突破性进展 [1] - 该笔业务从客户发起汇款到资金汇出全程仅用时约30分钟，展现了专业高效的服务能力 [1] - 此业务标志着公司在打造“无界跨境”国际业务品牌进程中迈出重要一步 [1] 客户案例与价值 - 业务解决了客户默罕默德因传统美元汇款需数日到账而影响资金周转和供货效率的棘手难题 [1] - 高效率的结算服务获得了客户“解决燃眉之急”的积极反馈 [1] - 该业务为拓展“一带一路”新兴市场金融服务奠定了坚实基础 [1] 公司战略与能力 - 作为发源于义乌的城商行，公司始终将跨境金融作为特色发展方向 [2] - 公司已建立连接全球100多个国家、超970家银行的代理行网络 [2] - 公司实现包括沙特里亚尔在内的21个币种的直接清算能力，并打造了多层次跨境金融产品体系 [2] 未来规划 - 公司未来将继续聚焦企业多元币种结算与汇率避险需求 [2] - 公司将依托数字化技术不断优化跨境服务流程，拓展新兴市场本地清算渠道 [2] - 公司旨在为中外企业参与全球贸易提供更加精准、安全、便捷的跨境金融支持，持续赋能实体经济高质量开放发展 [2]

文章核心观点 - 中国人民银行于2025年6月宣布重启自贸离岸债业务，作为推动金融高水平开放的八项举措之一 [1] - 商业银行应把握政策机遇，通过规范化、专业化服务支持“走出去”企业及“一带一路”优质企业，服务国家对外开放大局 [1] - 自贸离岸债兼具离岸和在岸双重属性，是上海自贸区金融服务领域的重要创新 [2][4][5] 自贸离岸债发展历程 - 首笔自贸离岸债于2016年由上海市地方政府发行，规模为30亿元 [3] - 2019年监管框架明确，要求发行人需获得国家发展改革委外债备案登记 [3] - 2023年业务爆发式增长，全年共发行121笔，总规模达823.54亿元 [3] - 截至2025年6月，存量余额为1186.4亿元，存量债券176只 [3] 自贸离岸债的双重属性 - 具备离岸债券属性：发行遵循国际通行的S条例或144A规则，需向国家发展改革委办理外债审核登记，主要上市地点为MOX或新加坡交易所，适用境外法律 [4] - 具备在岸债券属性：债券登记和主托管在境内，通过境内金融基础设施进行清算结算 [5] 存量自贸离岸债的发行特征 - 发行主体以各地城投企业为主，占比超过70%，所在行业集中于建筑工程和综合投资 [7] - 发行人地域分布以浙江、江苏和山东占比最高 [7] - 发行期限以3年期为主，币种以人民币为主，发行方式包括直接发行、担保发行和备用信用证担保发行等 [7] 自贸离岸债重启对商业银行的机遇 - 发债客户将更加多元和优质，聚焦国内大型“走出去”跨国企业及“一带一路”优质企业，人民币利率优势有利于吸引境外企业 [8] - 资金来源将遵循“两头在外”原则，拓宽至境外机构资金，吸引养老资金、保险资金等中长期资金入场 [8] - 配套政策体系持续优化，包括FT账户功能升级、资金流动更自由便利、跨境收付线上化等，提升资金调度和业务办理效率 [9][10] 商业银行参与业务的潜在形式 - 开展债券投资业务，通过自贸区分账核算单元或海外分行直接参与投资以获取利息收入 [18] - 探索承销业务，待政策明确后推动承销、托管、清算等一揽子业务落地以获取手续费收入 [18] - 提供担保增信服务，优化跨境担保业务流程，形成标准化综合服务方案以获取担保费收入 [18] 商业银行的业务优化建议 - 优化FTE、FTN等账户体系，简化开户手续和资金划转要求 [19] - 强化自贸区机构能力建设，可设立服务特色支行并探索“一家做全国”的跨行合作模式 [19] - 加强发债主体审核和资金流向管控，确保符合外债管理规定并通过专用账户进行资金监控 [20][21] - 按要求及时向央行和外汇局报送各类业务数据信息 [22]

深圳科技金融生态系统概况 - 深圳的国家级专精特新“小巨人”企业和国家级高新技术企业数量分别占全国总量的7%和5% [1] - 深圳通过“股贷债保汇”联动体系为不同生命周期的科技企业提供金融支持 [1] 对初创期科技企业的金融支持 - 深圳科技贷款余额达2.17万亿元，创投基金存续规模超1.4万亿元，约占全国10% [1] - 成立千亿元级市引导基金公司，出资1500多亿元，并设立百亿元级天使母基金和20亿元科技创新种子基金，累计撬动资本近5000亿元 [2] - 通过地方征信平台构建企业信用评估模型，已为2215家企业授信放款20.3亿元 [2] - 试行“园区贷”模式，为企业授信110.9亿元、放贷52.8亿元 [2] 跨境融资与创新试点 - 开展“科汇通”试点，优化科研资金跨境调拨管理 [3] - 合格境外有限合伙人试点累计引入境外资本超77亿美元，3家试点企业获批9亿美元额度 [3] - 高新技术企业跨境融资便利化试点允许企业在1000万美元额度内自主借用外债，31家企业已跨境融资超2亿美元 [3] 对成长期科技企业的融资创新 - 推出“腾飞贷”，110家企业签约贷款46亿元，引入收益共享机制 [4] - “科创贷”为超1万家企业发放银行贷款102.9亿元，节省担保费用超2300万元 [4] - 科技成果与知识产权交易中心累计促成交易33.2亿元，知识产权证券化产品规模达219.1亿元，惠及1400多家企业 [4] 债权与股权融资协同 - 10家科技型企业和股权投资机构在银行间市场发行科技创新债券，规模合计332.5亿元 [5] - 深化创业板注册制改革，2024年新增境内外上市公司22家、募资约200亿元 [6] - 2024年落地并购重组项目34单、交易额102.5亿元 [6] 成熟期企业的金融服务优化 - 开展跨国公司资金池试点，55家试点企业累计业务规模超3500亿美元，为企业节支超1亿元 [6] - 打造“星耀鹏城”企业上市一站式平台和前海股权交易中心“专精特新”专板 [6] 政策与制度保障 - 出台《深圳经济特区科技创新条例》，设立“科技金融”专章，认定科技金融机构45家 [7] - 打造“深圳创投日”等平台，吸引超5500家次创投机构参与路演 [7] - 近5年支持项目2600多个、贴息4.55亿元，撬动100多亿元银行资金 [7] - 设立50亿元中小微企业银行贷款风险补偿资金池，补偿比例可达50% [7] - 2024年全市科技保险额达9100余亿元 [7] 研发创新激励机制 - 2023年以来每年安排134亿元预算资金支持科技创新 [8] - 发行“训力券”最高抵扣比例达50%，2024年兑现超3300万元 [8]

公司业务动态 - 中信银行鄂尔多斯分行为当地跨境贸易企业办理2000万元进口预付款融资业务[1] - 该分行凭借跨境金融领域专业服务能力和综合金融业务优势为企业定制融资方案[1] - 分行应用进口预付款融资产品第一时间解决企业资金难题并保证预付款跨境拨付顺利完成[1] 行业服务定位 - 中信银行鄂尔多斯分行积极打造"领先的外汇服务银行"以满足企业多样化融资需求[1] - 分行持续聚焦企业跨境贸易需求提供涵盖结算、融资、避险的一站式综合金融服务[1] - 服务旨在优化企业资金使用效率并助力本土企业拓展国际市场[1] 客户行业特征 - 获得融资的跨境贸易企业主要从事煤炭国际贸易[1] - 该类型企业日常流动资金需求量较大[1] - 国内企业进口贸易需求呈现持续增长态势[1]

跨境金融服务优化 - 中国银行聊城分行推出跨境汇款电子审单业务 显著提升外贸企业跨境金融时效性 [1] - 企业通过电子审单实现全线上化操作 无需前往银行柜台 直接通过企业网银提交单证和信息 [1] - 银行业务处理效率提升 单笔业务处理时效提高约25分钟 柜台人力成本得到节约 [2] 企业运营效率提升 - 某有色金属冶炼国企开通电子审单后 单次业务办理时间节省约1.1小时 [2] - 2025年1-8月通过企业网银完成跨境汇款178笔 总金额达10.25亿美元 [2] - 企业资金周转效率大幅提高 解决了办公地点与银行网点15公里距离的往返耗时问题 [1][2] 政策支持与行业影响 - 国家外汇管理局2020年8号文推动外汇业务电子单证使用 提升跨境贸易投资便利化水平 [1] - 电子审单业务实现银行与企业双赢 银行柜台负担减轻 客户服务品质实现跨越式提升 [2] - 中国银行聊城分行依托科技赋能持续深化对外开放 支持涉外业务发展 [1][2]

跨境金融服务平台业务发展 - 中国银行六安分行2025年落地跨境金融服务平台银企融资对接业务超20笔[2] - 累计融资金额达5000万元人民币[2] - 业务通过区块链技术搭建银企融资双向选择线上桥梁 打破信息不对称瓶颈[2] 政策支持与机构协作 - 国家外汇管理局六安市分局组织金融机构学习场景功能与操作流程[2] - 分局深入企业调研融资需求并协调解决业务推进问题[2] - 中国银行六安分行组建专业团队优化内部业务流程 提供全流程高效服务[2] 业务影响与未来规划 - 为涉外企业提供多元化融资渠道 缓解中小微企业融资难融资贵问题[3] - 提升中国银行六安分行在跨境金融服务领域的影响力[3] - 将持续深化跨境金融服务创新并加大业务推广力度[3]

中老铁路金融宣传活动 - 公司在中老铁路沿线举办"助力南亚东南亚辐射中心建设暨旅游季发车仪式" 深度融合出行场景与金融服务 通过多形式多渠道互动宣传提升旅客对金融消费者权益保护、反诈知识及跨境金融安全的认知与防范能力[1] - 依托中老铁路这一连接中国与南亚东南亚地区的重要通道 在昆明南站候车厅和复兴号列车上同步开展宣传 实现站车联动全程覆盖 让金融知识随行且安全理念入心[3] - 候车厅内设置金融知识宣传展台与互动体验区 通过情景模拟、有奖问答、真实案例讲解和手册发放等方式向旅客普及防范电信诈骗、个人信息保护和理性投资等实用知识[5] 铁路建设金融支持 - 截至2025年8月末 公司累计为中老铁路相关的渝昆高铁、大临铁路、昆玉铁路、成昆铁路、云桂铁路等云南重点铁路项目提供授信超过340亿元[3] - 公司一直是中老铁路跨境履约保函的独家开立银行 自中老铁路开通运营以来累计为其开立超过5000万元跨境履约保函 保障运营、维护、维修正常[3] 跨境金融服务创新 - 公司为旅客详细介绍境外消费优惠和外汇业务便利化举措 提供多外币兑换服务包括美元、欧元、泰铢、越南盾等 支持证件兑换、预约取钞及外币零钞兑换[9] - 针对出境客群体身打造跨境主题信用卡产品体系 提供7×24小时全天候安全保障 推出覆盖全球60多个国家和地区的消费返现活动 实现笔笔返现处处优惠的跨境支付体验[9] - 在境内市场联动全省知名商户开展消费立减活动 创新推出中行节庆消费满减品牌活动[9] 反诈与金融安全体系 - 在列车车厢内开展沉浸式反诈宣传 联合反诈中心民警进行金警说消保风险提示送上门活动 结合理性投资消费与高发诈骗类型讲解防范指南[7] - 公司从三方面构建反诈体系：建立风控模型实时监测异常交易 强化人工预警提升一线员工识别受骗客户能力 加强反诈宣传通过多渠道持续向社会公众宣传防诈知识[7] - 向公众推广三不防骗原则：不轻信、不泄露、不转账 呼吁共同构建安全和谐的金融环境[7] 媒体影响与社会成效 - 活动受到云南广播电视台《新闻联播》《都市频道》、昆明电视台《街头巷尾》及新浪微博等多家媒体广泛关注与现场报道 从跨境金融服务创新、消费者保护实效及市民视角等多维度呈现金融知识普及的基层实践[11] - 活动展现公司不断创新跨境金融服务模式的决心 体现其助力云南打造面向南亚东南亚金融开放枢纽、推动区域经济一体化及促进人文交流的坚定承诺[11]

公司业务与金融合作 - 浙商银行合肥分行为安徽佳通子午线轮胎有限公司办理两笔"内保自贸贷"业务 累计金额3亿元[1] - 安徽佳通子午线轮胎有限公司年销售收入50余亿元 产品远销全球130多个国家和地区[1] - 安徽佳通子午线是佳通集团在中国设立的三大生产基地之一 也是集团在境内最大的轮胎生产基地[1] 金融服务与支持 - 浙商银行合肥分行提供"内保自贸贷"和"跨境资产池"等特色产品 并提供从开户到融资落地的全流程服务[1] - 金融服务帮助企业解决境外资金需求 支持加快海外销售回款[1] - 安徽佳通子午线相关业务负责人表示合作解决了实际资金需求 体现了金融服务的高效与贴心[1] 行业影响与发展 - 安徽佳通子午线作为中国制造业走向国际的重要代表 对跨境资金支持需求迫切[1] - 此次合作标志着浙商银行在跨境金融服务制造业领域的有益探索[1] - 浙商银行将继续发挥专业优势 服务实体经济 助力当地制造业高质量发展[1]

公司战略与业务拓展 - 中信建投国际成为新加坡交易所衍生品交易会员 标志着其全球业务拓展的关键一步和国际化战略进入新阶段 [1][2] - 中信建投国际是中信建投证券全资海外子公司 2012年在香港注册成立 致力于成为一流中资券商 [1] - 公司通过全资子公司中信建投国际证券经纪有限公司作为国际市场战略交易实体 提供全方位金融产品与服务 [1] 市场地位与合作伙伴关系 - 新加坡交易所衍生品市场交易会员总数增至69家 并拥有33家结算会员 [2] - 新交所认可中信建投国际作为中国最具规模证券集团重要国际业务平台的地位 具备良好声誉和广泛机构网络 [2] - 此次合作将进一步丰富新交所市场生态 深化市场互联互通 更好服务投资者 [2] 企业能力与竞争优势 - 中信建投国际具备跨境金融服务能力 业务覆盖企业融资 资产管理 证券期货交易 投资研究 固定收益 衍生品交易及保险经纪等领域 [1] - 新加坡监管机构高度认可公司的合规经营和风险管理能力 以及技术系统 服务质量和国际业务方面的卓越实力 [2] - 集团为企业 机构及财富管理客户等多元客户群提供一体化业务平台 [1]

公司服务能力 - 农行济南泺源大观园支行为外籍客户提供高效专业的银行卡开户服务 成功解决工资发放需求[1] - 网点配备双语大堂经理和同声翻译设备 实现零障碍沟通和零距离服务[1] - 遵循外汇收支便利化政策优化流程 短时间内完成开户业务并获得客户高度赞誉[1] 国际化服务建设 - 公司秉持客户至上理念 积极落实外汇便利化政策并优化跨境金融服务体验[1] - 通过双语服务和智能设备支持体现国际化服务领域的持续努力与深厚实力[1] - 未来将持续提升服务水平 为中外客户提供更便捷温暖专业的金融服务[1]