美国国务卿鲁比8日在另一份声明中指出，制裁旨在"保护美国人免受网络诈骗这一无处不在的威胁"， 打击犯罪网络实施的"大规模欺诈、强迫劳动、身体和性虐待以及盗窃行为"。 美国《外交学者》9日报道称，这项制裁是美国对东南亚地区日益猖獗的电信诈骗犯罪的最新回应。自 疫情以来，电诈产业在柬埔寨、老挝和缅甸等监管薄弱地区迅速扩张，通过"杀猪盘"式恋爱投资骗局、 加密货币等手段进行诈骗，受害者遍布全球。 除了诈骗外，这些电诈园区还用虚假招聘广告诱骗普通人入场，随后拘禁并强迫他们从事各种电诈工 作，稍有不从就会遭到殴打、酷刑和虐待。英国路透社指出，受害者通常为外国人。 【文/观察者网 王一】美国财政部当地时间9月8日发声明宣布，其海外资产控制办公室（OFAC）即日 起开始对活跃在东南亚地区的大型跨国电诈团伙实施金融和外交制裁，因为他们"通过强迫劳动和暴力 手段从美国人手中盗走了数以十亿计的美元"。 据报道，美国财政部点名的9个缅甸目标与克伦邦的瑞科科诈骗园区有关。该地由克伦民族军（KNA） 控制，已被视为"臭名昭著的虚拟货币投资诈骗中心"。今年5月，美国已对克伦民族军、其领导人索·奇· 图上校（Saw Htoo Eh Moo ...

此前，科技支行工作人员接到党建共建社区网格员通知，辖区独居老人李女士需要协助转账服务。考虑到老人行动不便，支行立即安排员工上门服务。服务 过程中，工作人员发现老人神色慌张，频繁查看手机，且手机屏幕上显示了陌生账号及"保密""尽快转账"等字眼。工作人员结合近期诈骗案例，耐心向老人 讲解常见诈骗话术，经半小时劝导，终于使老人醒悟，意识到所谓的"朋友求助"实为骗局。 得知此事，老人的女儿冷女士深受感动，特意送来锦旗，对齐商银行科技支行工作人员的专业素养和敏锐性表示肯定。 "要不是你们，我母亲的养老钱就没了！"近日，冷女士手持锦旗来到齐商银行科技支行，向工作人员表达了由衷的感谢。 ...

中国驻悉尼总领馆发文提醒防范电信诈骗行为 中新网悉尼9月5日电 中国驻悉尼总领馆5日发布公告，提醒领区中国公民防范冒用悉尼总领馆领事证件 咨询热线实施电信诈骗行为。 公告称，近日，多名中国公民反映，有不法分子冒用中国驻悉尼总领馆领事证件咨询热线(+61- 423023338)实施电信诈骗行为。上述不法分子利用技术手段伪造来电显示号码，冒充我馆工作人员，恐 吓接电人涉及相关司法案件亟需处理，最终以"取保候审"为由诱骗转账。 一、我馆领事证件咨询热线主要功能是为领区中国公民办理领事证件业务提供咨询，该热线不会通知您 涉嫌违法犯罪，不会索要您的银行账户信息，更不会在通话过程中将您转接至国内公检法等任何机关单 位。 二、如遇可疑情形，建议挂断对方来电，登录中国驻外使领馆、中国外交部或国内公检法机关等官方网 站，查询电话号码并拨号联系，避免在手机通讯记录里直接点击对方来电记录回拨。 三、如不慎上当受骗，请第一时间向澳大利亚警方报案。如诈骗分子接收转账汇款的银行账户在中国境 内，可同时向本人户籍所在地公安机关报案。 四、欢迎关注"中国驻悉尼总领馆"微信公众号，及时获取防范电信诈骗相关信息。 中国驻悉尼总领馆特此提醒领区中 ...

威胁猎人发布的该报告，从攻击资源、技术、场景三方面，剖析2025年上半年互联网黑灰产趋势，为企业风控提供参考。 攻击资源上，风险IP日均1382万，环比升15.02%，"劫持共用代理"IP占比超50%，计费模式多元；黑卡受监管收缩，新型"链接接码"兴起；洗钱银行卡环比 涨28.6%，涉赌卡占70.25%（环比涨141%），对公账户降40%，目标转向城商行、农信社，商户洗钱增43%，集中于零售、餐饮。风险手机号、拦截卡环比 下降，临时邮箱占比79.03%，环比涨14倍。 攻击技术方面，AI深度滥用，分钟级换脸（3 - 5张照片）、10秒语音克隆用于电诈与认证绕过；"拉码工具"抓取支付链接洗钱，将黑钱转入正规平台，增加 追查难度。 攻击场景中，营销欺诈情报5.8亿条（环比增26%），电商、本地生活等行业风险高，黑产"嫁接"地推盗号、升级刷单产业链、水军用于商业打击；金融欺诈 中，恶意贷款舆情77万条（环比增12%），职业背债占比50%，车贷欺诈降10%，房贷增63%；电信诈骗情报51万条（环比降27.39%），但群组、账号仍 增，"无感盗刷"有NFC远程传卡、企业代付漏洞、仿冒App三种模式；钓鱼仿冒情报6.6万 ...

电信诈骗案例模式分析 - 退款诈骗通过冒充客服以质量问题为由诱导提供银行卡信息及验证码实施盗刷 涉案金额3000元 [5] - 虚假中奖诈骗以领取奖品为名要求支付手续费200元后失联 [6][7] - 网络贷款诈骗以手续费3000元和保证金5000元等名目要求前置收费 且持续追加费用 [10][11] - 网络交友诱导赌博通过建立信任关系后引导投注 初期小额盈利诱导加大投入最终造成重大损失 [15] - 虚假投资理财利用群组内伪造高收益截图及跟风氛围诱导投资50000元 平台后续无法访问 [19] 诈骗防范核心原则 - 坚持陌生链接不点击 陌生来电不轻信 个人信息不透露 转账汇款多核实的三不一多原则 [20] - 验证码作为资金安全关键凭证绝不对外提供 [5] - 任何前置收费的贷款服务均属高风险行为 [12] - 网络交友涉及金钱或赌博需求需高度警惕 [16] - 高回报投资承诺通常伴随欺诈风险 [20]

事件概述 - 农业银行济南历下支行营业部成功拦截一起疑似电信诈骗导致的大额取现事件 为客户守住资金安全 [1] 事件经过 - 一名中年女性客户神色焦急要求办理大额取现业务 柜员询问取现用途时客户言辞闪烁引起警觉 [1] - 大堂经理将客户引导至贵宾室安抚情绪 客户透露在网上结识"投资专家"承诺高回报 取现目的为向对方转账 [1] - 银行工作人员判断客户遭遇电信诈骗 协同讲解常见诈骗手段并出示真实案例 客户起初仍坚持取现 [1] - 银行联系客户家人共同劝说 最终客户意识到遭遇诈骗陷阱 对银行表示感谢 [1] 银行风控措施 - 银行通过柜面与大堂紧密联动机制处理异常交易 柜员发现异常后立即向大堂经理发出求助信号 [1] - 银行持续强化员工培训提升识骗防诈能力 凭借丰富反诈经验识别诈骗风险 [1] 社会意义 - 该事件体现银行坚守金融安全底线践行社会责任 为客户资金安全提供保障 [1]

电信诈骗威胁与金融安全 - 深圳2025年1-7月群众反诈来电达16.90万次 同比上涨18.16% [2] - 同期接受举报数量1.19万次 同比增长232.11% [2] - 假冒金融机构诈骗成为市民资产安全主要威胁 [2] 诈骗手段特征 - 诈骗分子采用"精准信息"降低受害者警惕性 [4] - 通过"模仿官方流程"增强骗局迷惑性 [4] - 形成环环相扣的"完美骗局"操作模式 [4] 金融机构反诈实践 - 上海银行深圳宝新支行15分钟内成功拦截诈骗案件 [3] - 通过行内系统核查发现诈骗分子使用虚假身份信息 [3] - 识别出个人微信沟通与缺失官方短信提醒等关键风险点 [3] 风险防控体系 - 建立"事前预警-事中阻断-事后教育"全流程风控体系 [5] - 包含账户挂失 密码更换等即时应急措施 [4] - 对客户进行诈骗常见操作科普与风险教育 [4] 金融机构社会责任 - 银行一线员工接受日复一日的反诈专业培训 [6] - 将风控要求严格落实到一线服务窗口 [6] - 通过专业服务守护市民金融资产安全 [6]

案件概述 - 浙江宁海葛某及家人因参与“抢红包赚佣金”兼职活动涉嫌“掩饰、隐瞒犯罪所得罪”被刑事拘留 [2] - 六名犯罪嫌疑人通过微信群抢红包并转账至指定账户获取5%佣金 实质是为电诈团伙提供洗钱服务 [2][3] - 案件目前由公安机关进一步侦办 所有涉案人员均被刑事拘留 [3] 电诈工具人运作模式 - 犯罪分子通过短视频平台发布“日结工、抢红包”广告诱骗群众加入微信群 [2] - 洗钱形式包括：出租出借银行卡、兼职采购洗钱、现金花束洗钱、公用事业费慢充洗钱等 [9][11][12][15] - 资金转移手法包含要求从指定账户取现转移 并以“日赚千元”为噱头招募人员 [24][35] - 通过冒充客服拨打指定电话 使用固定话术剧本将受害者引流至诈骗分子 [27] - 利用路边扫码送礼方式吸引行人建群 为诈骗行为提供前端引流服务 [33][34] 技术辅助手段 - 使用Goip/Voip设备协助完成电话转接 通过两部手机扬声器实现网络软件与电话的桥接 [19][31] - 通过第三方支付账户和银行账户进行“跑分”洗钱 通常承诺5%的提成佣金 [35] 防范措施 - 公安部推荐“六不一要”原则：不轻信、不汇款、不透露、不扫码、不点击链接、不接听转接电话 并及时报案 [7] - 重点提醒未成年人群体避免为赚快钱沦为犯罪工具人 [5]

行业动态 - 迪拜正取代缅北成为电信诈骗新的大本营 [1] - 迪拜电诈园区数量出现飙升 [1] - 行业涉及电信诈骗、博彩和人口买卖等多种非法活动 [1] 官方反应 - 阿联酋大使馆已就电诈问题发布预警 [1]

核心事件 - 建设银行东营大王支行成功阻止一起针对老年客户的电信诈骗案件 涉及金额5万元 [1] - 客户王大爷接到自称保健品退款的陌生来电 要求将资金转入指定账户进行信息验证 [1] - 银行柜员通过询问转账原因识别诈骗风险 并利用反诈宣传手册进行案例讲解 经过半小时沟通使客户意识到受骗 [1] 银行服务措施 - 网点设立爱心窗口并提供一对一指导服务 持续优化适老服务 [2] - 安排员工陪同客户回家并向家属普及反诈知识 提醒关注老年人生活状况 [1] - 通过专业服务和温情关怀为客户打造安全便捷的金融服务环境 [2] 行业实践意义 - 事件体现金融机构在守护客户资金安全方面的生动实践 [1] - 银行通过专业能力与温情服务筑牢金融安全防线 [2] - 金融机构在防范电信诈骗特别是保护老年客户群体方面发挥重要作用 [1][2]