公司信息 - 北京宇信科技集团股份有限公司注册资本为70,405.706万元人民币[1] - 珠海宇诚信科技有限公司注册资本为24,826.5万元人民币[24] - 宇诚信科技有限公司社会信用代码为4404003039724728[63] 房产评估 - 宇信大厦A座13 - 20层房地产账面值为12,843.38万元，评估值为23,925.71万元，评估增值11,082.33万元，增值率86.29%[15] - 宇信大厦A座13 - 20层合计建筑面积7,817.33平方米[26] - 宇信大厦A座13 - 20层土地使用年限自2015年5月31日至2055年5月30日[28] - 宇信大厦A座13 - 20层租赁期为2023年12月25日至2026年5月31日[28] 购买计划 - 北京宇信科技集团拟购买宇信大厦A座13层、14层、17层、18层房地产[23] - 珠海宇信易诚拟购买宇信大厦A座15层、16层、19层和20层房地产[23] 评估相关 - 评估报告文号为中天华资评报字[2025]第10061号[5] - 评估结论为239,257,080.29元[5] - 评估报告日为2025年01月23日[5] - 评估基准日为2024年12月31日[15] - 评估结论有效期至2025年12月30日[16] - 本次评估采用市场价值类型[29] - 委估房屋建筑物采用市场比较法评估，公式为V=VB×A×B×C×D[36] - 评估准则依据涉及《资产评估基本准则》等多项准则[33][34] - 权属依据有不动产权证书、重要资产购置合同或凭证等[34] - 取价依据包括评估人员现场座谈勘察记录、《房地产估价规范》等[35] - 一般假设包含交易假设、公开市场假设、持续使用假设[43] - 特别假设涉及国家法律法规政策、宏观经济形势等无重大变化等多项内容[43][44] - 评估不考虑评估范围资产他项权利对价值的影响[44] - 各项资产以评估基准日产权持有单位实际存量为前提，现行市价以评估基准日国内有效价格为依据[44] - 评估结论受假设和限定条件限制，条件变化评估结论可能失效[44] 其他房产信息 - 公司多套房产宗地面积均为22109.89㎡[65][67][69][72][74][76] - 公司位于珠海市横琴新区金宇街19号1501办公的房屋建筑面积为1848㎡[74] - 公司位于珠海市横琴新区金宇街19号1901、1801、1701办公的房屋建筑面积为1052.35㎡[65][67][69][72] - 公司位于珠海市横琴新区金宇街19号1401办公的房屋建筑面积为914.74㎡[76] - 公司建设用地使用权期限从2015年05月31日起至2055年05月30日[65][67][69][72][74][76] - 公司土地批准用途为商业性办公，须经区管委会同意方可使用[65][74][76] - 公司房产权利性质为土地 - 出让/市场化商[65][67][69][72][74][76] - 公司房产权利类型为建设用地使用权/房屋所有权[65][67][69][72][74][76] - 公司房产单独所有[65][67][69][72][74][76] 各楼层评估详情 - 信大厦A座1301账面价值净值为5,028,595.31元，评估价值为27,618,744.82元，增值率为83.77%，评估单价为30,193.00元/m²[119] - 信大厦A座1401账面价值净值为5,028,595.31元，评估价值为27,618,744.82元，增值率为83.77%，评估单价为30,193.00元/m²[119] - 信大厦A座1501、1502账面价值净值为30,375,098.85元，评估价值为55,821,724.19元，增值率为83.77%，评估单价为30,193.00元/m²[119] - 信大厦A座1601账面价值净值为5,028,595.31元，评估价值为28,332,242.02元，增值率为88.52%，评估单价为30,973.00元/m²[119] - 信大厦A座1801账面价值净值为8,393,986.04元，评估价值为34,676,751.34元，增值率为88.52%，评估单价为30,973.00元/m²[119] - 信大厦A座1901账面价值净值为7,289,440.05元，评估价值为32,594,436.55元，增值率为88.52%，评估单价为30,973.00元/m²[119] - 信大厦A座2001账面价值净值为7,289,440.05元，评估价值为32,594,436.55元，增值率为88.52%，评估单价为30,973.00元/m²[119]

第三条 公司应当牢固树立回报股东意识，采取措施保护投资者尤其是中小 投资者利益，诚实守信、规范运作、专注主业、稳健经营，推动经营水平和发展 质量提升，并在此基础上做好投资者关系管理，增强信息披露质量和透明度，必 要时积极采取措施提振投资者信心，推动公司投资价值，充分反映公司质量。 上市公司质量是公司投资价值的基础和市值管理的重要抓手。公司应当立足 提升公司质量，依法合规运用各类方式提升公司投资价值。 第二章 市值管理的目的与基本原则 北京宇信科技集团股份有限公司 市值管理制度 二零二五年二月 | 第一章 | 总则 2 | | --- | --- | | 第二章 | 市值管理的目的与基本原则 2 | | 第三章 | 市值管理的机构与职责 3 | | 第四章 | 市值管理的主要方式 5 | | 第五章 | 附则 7 | 第一章 总则 第一条 为加强上市公司市值管理工作，进一步规范北京宇信科技集团股份 有限公司（下称"公司"）的市值管理行为，维护公司、投资者及其他利益相关 者的合法权益，依据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《深 圳证券交易所创业板股票上市规则》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 ...

证券代码：300674 证券简称：宇信科技 公告编号：2025-006 北京宇信科技集团股份有限公司 根据《深圳证券交易所创业板股票上市规则》等规定，本次交易构成关联交 易，但不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重组，无需经 过有关部门批准。 本次交易的议案经公司第四届董事会独立董事专门会议第一次专门会议、第 四届董事会审计与风险控制委员会第三次会议、第四届董事会第三次会议、第四 届监事会第三次会议审议通过，关联董事洪卫东先生、吴红女士回避了对本议案 的表决。 本次关联交易尚须提交公司股东大会审议，同时关联股东须在股东大会上回 避对本议案的表决。 二、关联方介绍 1 本公司及董事会全体成员保证公告内容真实、准确和完整，不存在任何 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 一、关联交易概述 为积极响应国家"粤港澳大湾区市场一体化建设，携手开创合作区建设新局 面"政策，践行公司"一体两翼"，国内市场和海外市场齐头并进的发展战略， 进一步发挥双总部协同办公、集中研发交付的集团化优势，提升公司整体经营和 管理效率，北京宇信科技集团股份有限公司（以下简称"公司"或"宇信科技"） 及全资子公司珠海宇信易诚科技有 ...

股东大会信息 - 2025年第一次临时股东大会定于2025年2月24日召开[1] - 现场会议时间为2月24日14:00，网络投票9:15 - 15:00[2] - 会议股权登记日为2025年2月19日[5] 审议议案 - 审议《关于公司及全资子公司购买办公楼暨关联交易的议案》[7] 登记信息 - 登记方式分三种，异地股东2月20日16:00前送达文件[10] - 登记时间为2月20日10:00 - 12:00、14:00 - 16:00[13] - 登记地点为北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦A座2601室[14] 会议联系 - 会务联系人晋女士，电话010 - 59137700 - 558等[16] 网络投票 - 网络投票代码为350674，简称为宇信投票[29] - 深交所交易系统和互联网投票时间[30][31] - 互联网投票需身份认证及认证流程[31]

会议信息 - 公司第四届监事会第三次会议于2025年2月7日召开[2] - 会议应到监事3人，实到3人[2] 议案审议 - 审议并通过《关于公司及全资子公司购买办公楼暨关联交易的议案》[3] - 表决结果为3票同意，0票反对，0票弃权[3]

本公司及董事会全体成员保证公告内容真实、准确和完整，不存在任何 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 一、董事会会议召开情况 北京宇信科技集团股份有限公司（以下简称"公司"）第四届董事会第三次 会议于2025年2月7日以现场会议结合通讯会议的方式召开，会议通知于2025年2 月5日以电子邮件方式发出。出席本次会议应到董事8人，实到董事8人，会议由 洪卫东先生主持。本次会议的召集、召开符合《公司法》《公司章程》等相关法 律法规的规定。 二、董事会会议审议情况 证券代码：300674 证券简称：宇信科技 公告编号：2025-004 北京宇信科技集团股份有限公司 第四届董事会第三次会议决议公告 表决结果：8票同意，0票反对，0票弃权。 具体内容详见公司在巨潮资讯网披露的《市值管理制度》。 3、审议并通过了《关于召开2025年第一次临时股东大会的议案》 1、审议并通过了《关于公司及全资子公司购买办公楼暨关联交易的议案》 董事会认为：公司及全资子公司本次购买办公楼的目的主要是为积极响应国 家"粤港澳大湾区市场一体化建设，携手开创合作区建设新局面"政策，践行公 司"一体两翼"，国内市场和海外市场齐头并进的发展战略，进一步发 ...

会议情况 - 公司第四届董事会独立董事专门会议第一次会议于2025年2月7日召开[1] - 会议应到独立董事4人，实到4人[1] 议案审议 - 审议通过《关于公司及全资子公司购买办公楼暨关联交易的议案》[1] - 认为关联交易定价公允，符合公司和全体股东利益[2] - 表决结果为同意4票，反对0票，弃权0票[3]

股份减持 - 茗峰开发计划减持14,081,141股，占总股本2.00%，期限2024.10.29 - 2025.1.26[1] - 截至披露日已减持9,419,400股，占比1.3379%[2] - 减持后茗峰开发持股25,552,192股，占总股本3.6293%[3] 影响及规范 - 减持对公司治理和经营无重大影响[4] - 减持计划已预披露，后续将规范减持，公司及时披露信息[4]

行业投资评级 - 报告对宇信科技的12个月评级为“买入”，目标价为28.50元，当前股价为18.92元，预测股价涨幅为50.6% [4][5][9] 核心观点 - 宇信科技预计2025年银行IT投入与2024年相比保持平稳，业务仍以信创为主导，并购整合、AI和出海可能是新的增长机会 [1] - 公司将继续提升效率，毛利修复仍是主线，聚焦资产1万亿以上的大型银行，围绕客户的项目持续性和付款能力进行选择 [1] - 2025年公司人员或继续收缩，同时调整结构，增加在AI、海外业务及个贷不良业务的投入 [1] AI+应用 - 宇信科技坚持“AI+”战略，聚焦应用，产品形式包括软件产品和一体机，一体机收费模式为一次性购买费用加后续每年设备更新维护费用 [2] - 应用场景以营销产品为主，帮助银行获客并提升GMV，通过一体机分析客户画像并激活沉睡客户，部分分行采用营销一体机后KPI大幅提升 [2] - AI在提升个贷不良化解效率方面有较大发展空间 [2] 海外业务 - 宇信科技将继续通过产品切入并深耕海外大客户及中资行海外分行，网点转型、渠道业务等产品将在海外持续落地 [3] - 长期目标为海外收入占比达到20-30%，或考虑整合海外公司或团队以迅速扩大海外份额 [3] 财务数据与估值 - 2024E营业收入为54.18亿人民币，2025E为64.70亿人民币，2026E为76.80亿人民币 [7] - 2024E净利润为3.84亿人民币，2025E为5.12亿人民币，2026E为6.81亿人民币 [7] - 2024E每股收益为0.54元，2025E为0.73元，2026E为0.97元 [7] - 公司市值约为134亿人民币（18.3亿美元），市净率为3.1x [5] 公司背景 - 宇信科技是中国银行业IT解决方案市场的领军企业，主要提供IT咨询规划、软件产品、解决方案和实施、系统集成等服务 [10] - 公司前五大业务板块占比接近75%，包括信贷操作、数据智能、网络银行、监管合规管理和数字信贷 [10]

关于北京宇信科技集团股份有限公司 现场检查报告 华泰联合证券有限责任公司 2024 年度现场检查报告 根据中国证监会《证券发行上市保荐业务管理办法》和《深圳证券交易所上 市公司自律监管指引第 13 号——保荐业务》等有关法律法规的要求，华泰联合 证券有限责任公司作为北京宇信科技集团股份有限公司（以下简称"宇信科技" 或"公司"）向特定对象发行股票的保荐人，于 2024 年 12 月 30 日对宇信科技 2024 年有关情况进行了现场检查，报告如下： 2 现场检查报告 | 2.控股股东、实际控制人及其他关联人是否不存在直接或者间接占 | √ | | --- | --- | | 用上市公司资金或者其他资源的情形 | | | 3.关联交易的审议程序是否合规且履行了相应的信息披露义务 | √ | | 4.关联交易价格是否公允 | √ | | 5.是否不存在关联交易非关联化的情形 | √ | | 6.对外担保审议程序是否合规且履行了相应的信息披露义务 √ | | | 7.被担保方是否不存在财务状况恶化、到期不清偿被担保债务等情 √ | | | 形 | | | 8.被担保债务到期后如继续提供担保，是否重新履行了相应的审批 ...