证券代码：300085 证券简称：银之杰 公告编号：2024-029 深圳市银之杰科技股份有限公司 关于部分募集资金投资项目延期的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 公司分别于 2020 年 4 月 8 日、2020 年 4 月 24 日召开第四届董事会第二十一次 会议、2020 年第一次临时股东大会，审议通过了《关于变更募集资金用途的议案》。 为了更科学、审慎和有效的使用募集资金，防范募集资金投资风险，促进公司业务 长期稳定发展，保护公司及全体股东利益，经充分研究和论证，公司决定终止原银 行数据分析应用系统建设项目，并将尚未使用的剩余募集资金用于银行数字化转型 解决方案项目、银行智能设备产业化项目和研发中心项目建设。 变更后的公司募集资金投资项目及募集资金使用计划如下： 注：2017 年非公开发行股票募集资金投资项目中，原银行数据分析应用系统建设项目 （已终止）已投入 859.73 万元，原补充流动资金项目 8,300.00 万元已全部投入使用。 二、募集资金投资项目的资金使用进度情况 | 序号 | 项目名称 | 募集资金承诺投 资总额（万 ...

北京中银律师事务所（以下简称"本所"）受深圳市银之杰科技股份有限公 司（以下简称"银之杰"或"公司"）的委托，担任银之杰 2022 年限制性股票 激励计划项目（以下简称"本次股权激励"）的专项法律顾问。 本所律师根据《中华人民共和国公司法》（以下简称"《公司法》"）、《中 华人民共和国证券法》（以下简称"《证券法》"）、《上市公司股权激励管理 办法》（以下简称"《激励管理办法》"）、《深圳证券交易所创业板股票上市 规则》（以下简称"《上市规则》"）、《创业板上市公司业务办理指南第 5 号—股权激励》（以下简称"《业务指南》"）等法律、法规和规范性文件和及 《深圳市银之杰科技股份有限公司 2022 年限制性股票激励计划（草案）》（以 下简称"《激励计划》"）的有关规定，就银之杰本次股权激励计划作废部分限 制性股票（以下简称"本次作废部分限制性股票"）的相关事项进行了核查和验 证，并出具本法律意见书。 1、本法律意见书是根据本法律意见书出具日前已经发生或存在的有关事实 和中国现行法律、法规和规范性文件，并基于本所律师对有关事实的了解和对有 关法律、法规和规范性文件的理解做出的。对于出具本法律意见书至关重要而无 法 ...

华英证券有限责任公司（以下简称 "保荐机构"）作为深圳市银之杰科技股 份有限公司（以下简称"银之杰"或"公司"）的持续督导机构和保荐机构，根 据《证券发行上市保荐业务管理办法》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引 第 2 号——创业板上市公司规范运作》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引 第 13 号——保荐业务》及《上市公司监管指引第 2 号——上市公司募集资金管 理和使用的监管要求》等有关规定，对银之杰部分募集资金投资项目延期事项进 行了核查，并发表如下核查意见： 一、募集资金基本情况 经中国证券监督管理委员会"证监许可[2017]559 号"核准，银之杰于 2017 年 7 月向同方金融控股（深圳）有限公司、武汉亘星投资有限公司、财通基金管理有限 公司非公开发行人民币普通股 22,626,766 股，发行价格每股 15.99 元，募集资金总 额为 361,801,988.34 元，扣除各项发行费用 16,909,930.00 元，募集资金净额为 344,892,058.34 元。上述募集资金已于 2017 年 7 月 10 日全部到位，上述募集资金到 位情况已经瑞华会计师（特殊普通合伙）出具的瑞华验字[ ...

证券代码：300085 证券简称：银之杰 公告编号：2024-030 深圳市银之杰科技股份有限公司 3．2022 年 7 月 12 日至 2022 年 7 月 21 日，公司对拟授予激励对象名单的姓名和 职务在公司内部进行了公示。公示期间，公司个别员工向监事会询问了激励对象的 确定规则、流程等情况，以及个别员工表达了希望成为激励对象的诉求。公司和监 事会已根据《上市公司股权激励管理办法》及《2022 年限制性股票激励计划（草 案）》等相关规定就相关问题进行了解释说明。除上述情况外，公司监事会未收到 对本次拟激励对象提出的其他异议。2022 年 7 月 23 日，公司对《监事会关于公司 2022 年限制性股票激励计划授予激励对象名单的公示情况及核查意见的说明》进行 披露。 1 4．2022 年 7 月 28 日，公司 2022 年第一次临时股东大会审议并通过《关于公司 <2022年限制性股票激励计划（草案）>及其摘要的议案》《关于公司<2022年限制性 股票激励计划实施考核管理办法>的议案》《关于提请股东大会授权董事会办理股权 激励相关事宜的议案》，并披露了《关于 2022 年限制性股票激励计划内幕信息知情 人 ...

证券代码：300085 证券简称：银之杰 公告编号：2024-027 深圳市银之杰科技股份有限公司 第六届董事会第九次会议决议公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 一、董事会会议召开情况 2.本次董事会会议于 2024 年 7 月 9 日以现场表决结合通讯表决方式召开。 1.深圳市银之杰科技股份有限公司（以下简称"公司"）第六届董事会第九次 会议通知于 2024 年 7 月 5 日以电子邮件方式向公司全体董事、监事发出，并经电话 确认送达。 3.本次董事会会议应出席董事 8 人，实际出席会议的董事 8 人，委托出席的董 事 0 人，缺席会议的董事 0 人。 网公布的《关于部分募集资金投资项目延期的公告》。 2.会议以 5 票同意，0 票反对，0 票弃权，3 票回避表决的结果，审议通过了《关 于作废部分已授予尚未归属的限制性股票的议案》。 鉴于 2022 年限制性股票激励计划中 4 名激励对象因个人原因离职，已不符合激 励条件，公司对上述激励对象已获授但尚未归属的限制性股票合计 92,000 股进行作 废处理；除上述情况外，公司 2023 年未达 ...

证券代码：300085 证券简称：银之杰 公告编号：2024-026 深圳市银之杰科技股份有限公司 关于完成工商变更登记及变更办公地址的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 深圳市银之杰科技股份有限公司（以下简称"公司"）分别于 2024 年 4 月 15 日、2024 年 5 月 13 日召开第六届董事会第七次会议、2023 年度股东大会，审议通 过了《关于变更公司注册地址暨修订<公司章程>的议案》。详见公司于 2024 年 4 月 17 日、2024 年 5 月 14 日刊登在中国证监会创业板指定披露网站的相关信息。 二、办公地址变更情况 因经营发展需要，公司已于 2024 月 6 月 27 日搬迁至新址办公，具体变更内容 如下： | 变更事项 | 变更前 | 变更后 | | | --- | --- | --- | --- | | 办公地址 | 深圳市福田区天安数码城天祥大 | 深圳市福田区泰然七路博今商务广场 | B 座 | | | 厦 AB 座 10A | 十二层 | | | 邮政编码 | 518048 | 518042 | | 除上述 ...

证券代码：300085 证券简称：银之杰 公告编号：2024-025 深圳市银之杰科技股份有限公司 关于归还用于暂时补充流动资金的募集资金的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 深圳市银之杰科技股份有限公司董事会 二〇二四年五月二十一日 深圳市银之杰科技股份有限公司（以下简称"公司"）2023 年 5 月 22 日召开 的第六届董事会第一次会议和第六届监事会第一次会议,审议通过了《关于使用闲置 募集资金暂时补充流动资金的议案》，同意公司使用 15,000 万元闲置非公开发行股 票募集资金暂时补充公司日常经营所需的流动资金，使用期限自董事会审议通过之 日起不超过 12 个月。具体内容详见公司 2023 年5 月 23 日刊登在巨潮资讯网上的《关 于使用闲置募集资金暂时补充流动资金的公告》（公告编号：2023-037）。 在上述授权金额及期限内，公司实际使用募集资金暂时补充流动资金为 15,000 万元。自 2023 年 11 月 23 日至 2024 年 5 月 20 日，公司已分批将前述暂时补充流动 资金的募集资金全部归还至公司募集资金专户，并 ...

证券代码：300085 证券简称：银之杰 公告编号：2024-024 深圳市银之杰科技股份有限公司 关于为子公司提供担保的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 一、担保情况概述 担保期限：按债权人对债务人每笔债权分别计算，自每债权合同债务行期届满 之日起至该债权合同约定的债务履行期届满之日后三年止。保证人对债权发生期间 内各单笔合同项下分期履行的还款义务承担保证责任,保证期间为各期债务履行期 届满之日起，至该单笔合同最后一期还款期限届满之日后三年止。债权人与债务人 就主债务履行期达成展期协议的,保证期间至展期协议重新约定的债务履行期届满 之日后三年止。 三、累计对外担保数量及逾期担保的数量 截至本公告披露日，公司及子公司累计提供的担保余额为 7,687.39 万元，占公 司最近一期经审计净资产的 11.50%，均为公司对子公司的担保。 截至本公告披露日，公司及子公司均无逾期担保、无涉及诉讼担保以及因担保 债权逾期而承担损失的情形。 四、备查文件 1、为安科优选担保的《最高额保证合同》。 深圳市银之杰科技股份有限公司（以下简称"公司"）于 202 ...

营业收入变化 - 本报告期营业收入2.09亿元，上年同期2.72亿元，同比减少23.06%[4] - 2024年第一季度营业总收入209,206,106.86元，较上期271,904,407.81元下降[25] 净利润变化 - 本报告期归属于上市公司股东的净利润为 - 3138.86万元，上年同期为122.16万元，同比减少2669.50%[4] - 基本每股收益、稀释每股收益指标同比均减少0.0461元/股，下降2711.76%，因净利润亏损[18] - 综合收益总额本期为 - 30,282,468.46元，上期为4,899,885.97元[29] - 基本每股收益本期为 - 0.0444，上期为0.0017[29] - 营业利润为 - 30,743,118.72元，上年同期为1,170,819.65元[42] - 利润总额为 - 30,758,298.41元，上年同期为1,013,454.31元[42] - 净利润为 - 31,388,588.94元，上年同期为1,193,453.35元[42] - 归属于母公司所有者的净利润为 - 31,388,588.94元，上年同期为1,221,583.03元[42] 总资产变化 - 本报告期末总资产12.39亿元，上年度末14.27亿元，同比减少13.15%[4] - 流动资产合计为796,608,209.61元，非流动资产合计为442,599,311.13元，资产总计为1,239,207,520.74元[38] 负债项目变化 - 应付账款报告期末余额较年初余额减少4833.83万元，减少48.09%，因子公司支付货款[12] - 其他流动负债同比减少216.10万元，下降38.10%，因支付上期末预提报销费用[12] - 负债合计期末为601,066,228.88元，较期初758,408,675.55元减少[26] - 流动负债合计为590,621,946.73元[38] 货币资金变化 - 货币资金报告期末较年初减少1.70亿元，下降34.32%，因偿还银行借款[16] - 2024年3月31日货币资金期末余额325,865,494.24元，较期初496,132,146.89元减少[23] - 现金及现金等价物净增加额为 - 90,037,757.53元，期末余额为200,873,185.89元[30] 开发支出变化 - 开发支出报告期末余额较年初余额减少613.65万元，下降67.21%，因开发项目完成结转[16] 所得税费用变化 - 所得税费用同比增加81.03万元，增长450.16%，因子公司递延所得税资产计提减少[17] 投资收益变化 - 投资收益同比减少426.63万元，下降81.07%，因联营企业亏损增加[17] - 投资收益为 - 9,528,618.81元，上年同期为 - 5,262,295.77元[42] 限售股变化 - 陈向军和李军期初限售股合计81,572,175股，本期解除限售9,798,000股，期末限售股71,774,175股[22] 应收账款变化 - 应收账款期末余额237,429,002.28元，较期初241,703,839.95元略有减少[23] 营业总成本变化 - 2024年第一季度营业总成本229,724,532.84元，较上期267,107,297.20元有所下降[25] 所有者权益变化 - 所有者权益合计期末为638,141,291.86元，较期初668,423,760.32元减少[26] 经营活动现金流量变化 - 经营活动现金流入小计本期为225,794,492.84元，较上期267,942,176.04元减少[29] - 经营活动现金流出小计为277,410,694.22元，产生的现金流量净额为 - 51,616,201.38元[30] 投资活动现金流量变化 - 投资活动现金流入小计为133,974.47元，现金流出小计为4,455,096.29元，产生的现金流量净额为 - 4,321,121.82元[30] - 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额为4,360元，处置子公司及其他营业单位收到的现金净额为129,614.47元[30] 筹资活动现金流量变化 - 筹资活动现金流入小计为197,301,668.14元，现金流出小计为232,066,250.83元，产生的现金流量净额为 - 34,764,582.69元[30] - 取得借款收到的现金为78,536,373.40元，收到其他与筹资活动有关的现金为118,765,294.74元[30] 股东持股情况 - 张学君持股比例为15.32%，持股数量为108,267,800股；何晔持股比例为13.05%，持股数量为92,188,400股；陈向军持股比例为7.00%，持股数量为49,485,700股[32] 费用变化 - 销售费用为35,092,089.19元，上年同期为36,799,872.14元[42] - 管理费用为11,601,134.16元，上年同期为15,315,883.15元[42] - 研发费用为14,670,696.96元，上年同期为14,104,852.76元[42] - 财务费用为1,825,562.27元，上年同期为1,530,978.51元[42] 其他综合收益变化 - 归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额为1,106,120.48元，上年同期为3,706,432.62元[42] 现金支出情况 - 支付给职工以及为职工支付的现金为34,332,441.81元，支付的各项税费为6,743,937.86元[30]

公司业绩 - 公司2023年度营业收入总体下降9.06%，主要受金融信息技术业务和移动信息服务业务下降影响，电子商务业务增长2.42%[3] - 公司2023年度经营业绩亏损，主营业务合计净利润为亏损7,010.43万元，战略投资的东亚前海证券对公司投资收益影响为-4,642.04万元[3] - 公司经营活动产生的现金流量净额为12,834.27万元，资产负债率为53.15%，持续经营能力存在改善措施[3] 公司战略发展 - 公司积极发展创新业务如数据要素、人工智能、5G富媒体消息等，持续经营能力不存在重大风险[4] - 公司计划2023年度不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本，投资者应注意公司面临的短期盈利能力、运营资金短缺、经营管理、汇率波动等风险[4] 公司财务状况 - 公司营业收入在2022年和2023年分别为1,015,145,174元和1,116,222,224元，净利润分别为117,392,447.02元和121,567,582.90元[27] - 公司资产总额在2022年末为1,426,832,435元，2023年末为1,288,907,948元[28] - 公司在2023年1月1日起施行了《企业会计准则解释第16号》，对财务报表进行了调整[29] 公司业务领域 - 公司主营业务涉及金融信息技术、移动信息服务、电子商务三大领域，金融信息技术行业总体上保持稳定增长的发展态势，金融科技蓬勃发展，人工智能、大数据、云计算等信息技术与金融业务深度融合[34] - 公司主要为银行等金融机构提供软件开发、数字金融解决方案、金融专用设备和技术服务[37] - 公司金融信息技术产品和服务在国内银行业已得到广泛应用，客户遍及全国近400家银行或分行[39] 子公司业绩 - 公司主要子公司北京亿美软通科技的净利润为4520.3万元[151] - 公司子公司安科优选的营业收入为3758.55万元[152] 公司发展规划 - 公司未来发展展望中提到软件业务收入同比增长13.4%至123,258亿元[156] - 公司未来发展展望中提到软件业利润总额同比增长13.6%至14591亿元[156] - 公司未来发展展望中提到金融科技发展规划力争到2025年实现整体水平与核心竞争力跨越式提升[156]