深圳市银之杰科技股份有限公司 证券代码：300085 证券简称：银之杰 公告编号：2025-016 第六届监事会第十四次会议决议公告 本公司及监事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 一、监事会会议召开情况 1.深圳市银之杰科技股份有限公司（以下简称"公司"）第六届监事会第十四 次会议通知于 2025 年 4 月 3 日以电子邮件方式向公司全体监事发出，并经电话确认 送达。 2. 本次监事会会议于 2025 年 4 月 14 日在深圳市福田区泰然七路博今商务广场 B 座十二层公司第一会议室以现场表决结合通讯表决方式召开。 3. 本次监事会会议应出席监事 3 人，实际出席会议的监事 3 人，缺席会议的监 事 0 人。董事会秘书刘奕列席了会议。 4.本次监事会会议的召开符合《中华人民共和国公司法》和《深圳市银之杰科 技股份有限公司章程》的规定。 二、监事会会议审议情况 1.会议以 3 票同意，0 票反对，0 票弃权的结果，审议通过了《2024 年度监事 会工作报告》。 公司《2024 年度监事工作报告》见中国证监会指定的创业板信息披露网站巨潮 资讯网。 本项议案尚需 ...

证券代码：300085 证券简称：银之杰 公告编号：2025-015 深圳市银之杰科技股份有限公司 第六届董事会第十五次会议决议公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 一、董事会会议召开情况 1.深圳市银之杰科技股份有限公司（以下简称"公司"）第六届董事会第十五 次会议通知于 2025 年 4 月 3 日以电子邮件方式向公司全体董事、监事发出，并经电 话确认送达。 2.本次董事会会议于 2025 年4 月 14日在深圳市福田区泰然七路博今商务广场 B 座十二层公司第一会议室以现场表决结合通讯表决方式召开。 3.本次董事会会议应出席董事 8 人，实际出席会议的董事 8 人，缺席会议的董 事 0 人。 4.本次董事会会议由董事长陈向军主持。 5.本次董事会会议的召开符合《中华人民共和国公司法》和《深圳市银之杰科 技股份有限公司章程》的规定。 二、董事会会议审议情况 1.会议以 8 票同意，0 票反对，0 票弃权的结果，审议通过了《2024 年度总经 理工作报告》。 2.会议以 8 票同意，0 票反对，0 票弃权的结果，审议通过了《2024 年度董事 ...

业绩总结 - 2024年归母净利润 -129,112,099.08元，母公司净利润 -137,640,975.69元[2] - 2024年营业收入862,650,406.46元[4] - 最近三个会计年度平均净利润 -122,735,720.77元[4] 利润分配 - 2025年4月14日董事会通过2024年度不分配利润议案，待股东大会审议[1] - 2024年度现金分红和回购注销总额均为0元[4] - 最近三个会计年度累计现金分红及回购注销总额为0元[4] 研发投入 - 2024年研发投入67,720,931.25元[4] - 最近三个会计年度累计研发投入225,757,671.24元，占累计营收7.54%[4]

发行股票议案 - 2025年4月14日第六届董事会第十五次会议审议通过向特定对象发行股票议案[1] 发行相关数据 - 融资总额不超3亿元且不超最近一年末净资产20%，发行数量不超发行前股本30%[2] - 发行对象不超35名，以现金认购[3] 发行规则 - 定价基准日为发行期首日，价格不低于前20个交易日均价80%[3] - 一般6个月、特定情形18个月内不得转让[4] 其他规定 - 募集资金使用符合规定，前滚存未分配利润新老股东共享[4][5] - 股票将在深交所创业板上市，决议有效期至2025年度股东大会[5] - 以简易程序发行须经股东大会、交易所、证监会审核注册[8]

主要会计数据和财务指标 - 基本每股收益为-0.1827元，同比下降9.99%，连续三年为负值[1] - 每股净资产0.76元，同比下降20%，较2022年1.11元持续下滑[1] - 每股未分配利润-0.69元，同比恶化35.29%，累计亏损扩大[1] - 营业收入8.63亿元，同比下降14.98%，连续两年负增长[1] - 净利润-1.29亿元，亏损同比扩大10.26%[1] - 净资产收益率-21.4%，同比下滑32.26个百分点，创三年新低[1] 股东持股结构 - 前十大流通股东持股占比41.39%，较上期增加209.62万股[2] - 第一大股东何晔持股9218.84万股（占比14.52%）未变动[3] - 张学君减持2660万股至8166.78万股（12.86%）[3] - 新进股东卓海杭持股4946.2万股（7.79%）[3] - 香港中央结算有限公司增持494.19万股至951.07万股（1.5%）[3] - 4名股东退出前十大，包括原持股1.95%的陈向军[3] 分红政策 - 未提出利润分配或资本公积金转增方案[4]

市场扩张和并购 - 2022年2月28日公司决定以6539.40万元收购安科优选36.33%股权，3月24日完成工商变更[8] - 收购交易价格分五期支付，每期支付基数为1307.88万元[10] 业绩总结 - 2022 - 2024年业绩承诺为每年净利润不低于3000万元或三年累计9000万元[9] - 2022 - 2024年三年累计实际净利润9062.56万元，累计业绩完成比率为100.7%[11] - 因业绩承诺完成，公司将支付后三期交易价款[12]

业绩总结 - 2024年度公司合并报表营业收入为86265.04万元[8] - 2024年度移动信息服务收入40352.04万元，占当期营业收入的46.78%[8] - 2024年度电商业务收入36636.91万元，占当期营业收入的42.47%[8] - 2024年度金融信息技术业务收入9276.10万元，占当期营业收入的10.75%[8] - 营业总收入本期金额为862,650,406.46元，上期金额为1,015,145,174.04元[27] - 营业总成本本期金额为931,030,164.09元，上期金额为1,086,424,590.38元[27] - 净利润本期净亏损为130,734,035.14元，上期净亏损为117,420,576.70元[27] 资产负债 - 公司期末流动资产合计7.0342190687亿美元，上年年末为9.7421328779亿美元[19] - 公司期末非流动资产合计3.9414147543亿美元，上年年末为4.5261914808亿美元[19] - 公司期末资产总计10.975633823亿美元，上年年末为14.2683243587亿美元[19] - 公司期末流动负债合计5.3238999857亿美元，上年年末为7.474886661亿美元[21] - 公司期末非流动负债合计0.2539348112亿美元，上年年末为0.1092000945亿美元[21] - 公司期末负债合计5.5778347969亿美元，上年年末为7.5840867555亿美元[21] - 公司期末所有者权益合计5.3977990261亿美元，上年年末为6.6842376032亿美元[21] 现金流量 - 本期经营活动产生的现金流量净额为 - 24,423,850.41元，上期为128,342,665.52元[31] - 本期投资活动产生的现金流量净额为 - 11,591,215.54元，上期为 - 28,231,385.32元[31] - 本期筹资活动产生的现金流量净额为 - 64,662,342.27元，上期为 - 35,384,070.33元[31] 业务板块 - 公司有金融信息技术、移动信息服务、电子商务三大业务板块[165] - 金融信息技术业务含金融专用设备及其软件销售、软件开发、运维服务[165] - 移动信息服务业务主要指短彩信服务业务[166] - 电子商务业务在客户下单付款且货物配送时确认收入[166] 其他 - 截至2024年12月31日公司累计发行股本总数70,664.0535万股，注册资本为70,664.0535万元[42] - 公司2007年12月25日登记注册，2010年5月26日在深圳证券交易所上市[41] - 公司营业周期为12个月[47] - 公司采用人民币为记账本位币[48]

募资情况 - 2017 年 7 月非公开发行 22,626,766 股，发行价每股 15.99 元，募资 361,801,988.34 元，净额 344,892,058.34 元[1] 项目变更 - 2020 年终止原银行数据分析应用系统建设项目，27,019.48 万元剩余募资用于三个新项目[2] 项目投资 - 银行数字化转型解决方案项目总投资 57,997.76 万元，用 2017 年募资 17,597.48 万元[4] - 银行智能设备产业化项目总投资 68,999.46 万元，用 2017 年募资 7,422.00 万元[4] - 研发中心项目总投资 13,319.76 万元，用 2017 年募资 2,000.00 万元[4] 投资进度 - 截至 2024 年 12 月 31 日，银行数字化转型解决方案项目投资进度 103.56%，累计投入 18,223.83 万元[6] - 截至 2024 年 12 月 31 日，银行智能设备产业化项目投资进度 105.32%，累计投入 7,817.04 万元[6] - 截至 2024 年 12 月 31 日，研发中心项目投资进度 100.00%，累计投入 2,000.00 万元[6] 项目结项 - 募投项目调整结项后节余 0.31 万元永久补充流动资金[5] - 2025 年 4 月 14 日董事会和监事会审议通过调整募投项目投资规模并结项议案[13][14] - 调整募资项目投资规模并结项需股东大会审议，保荐机构无异议[16]

华英证券有限责任公司关于 深圳市银之杰科技股份有限公司 2024 年度募集资金存放与实际使用情况的核查意见 华英证券有限责任公司（以下简称"华英证券"、"保荐机构"）作为深圳市 银之杰科技股份有限公司（以下简称"银之杰"或"公司"）的持续督导机构和 保荐机构，根据《证券发行上市保荐业务管理办法》《深圳证券交易所上市公司 自律监管指引第 2 号——创业板上市公司规范运作》《深圳证券交易所上市公司 自律监管指引第 13 号——保荐业务》及《上市公司监管指引第 2 号——上市公 司募集资金管理和使用的监管要求》等有关规定，对银之杰 2024 年度募集资金 存放与使用情况进行了核查，核查情况及核查意见如下： 一、募集资金基本情况 （一）募集资金到位情况 经中国证券监督管理委员会《关于核准深圳市银之杰科技股份有限公司非公 开发行股票的批复》（证监许可[2017]559 号）核准，公司向同方金融控股（深 圳）有限公司、武汉亘星投资有限公司、财通基金管理有限公司非公开发行人民 币普通股 22,626,766 股，每股面值 1.00 元，每股发行价格 15.99 元，本次发行募 集资金总额为人民币 361,801,988.3 ...

审计相关 - 审计公司对公司2024年12月31日财务报告内部控制有效性进行审计[2] - 公司董事会负责建立健全和有效实施内部控制并评价其有效性[3] - 注册会计师负责对财务报告内部控制有效性发表审计意见并披露非财务报告内部控制重大缺陷[4] 审计结果 - 内部控制有固有局限性，推测未来有效性有一定风险[5] - 公司于2024年12月31日在所有重大方面保持了有效的财务报告内部控制[6]