财务数据关键指标变化 - 2020年营业收入41.95亿元，较2019年的38.53亿元增长8.87%[22] - 2020年归属于上市公司股东的净利润10.01亿元，较2019年的9.54亿元增长4.87%[22] - 2020年归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润9.64亿元，较2019年的9.02亿元增长6.88%[22] - 2020年经营活动产生的现金流量净额76.17亿元，2019年为 - 37.76亿元[22] - 2020年基本每股收益0.55元/股，较2019年的0.53元/股增长3.77%[22] - 2020年稀释每股收益0.48元/股，较2019年的0.46元/股增长4.35%[22] - 2020年加权平均净资产收益率9.15%，较2019年下降0.07个百分点[22] - 2020年末总资产1438.18亿元，较2019年末的1230.45亿元增长16.88%[22] - 2020年末归属于上市公司股东的净资产112.05亿元，较2019年末的106.68亿元增长5.03%[22] - 2019年非经常性损益合计为3672.09万元和5228.96万元，2018年为479.18万元[28] - 2020年末总资产为1438.18亿元，2019年末为1230.45亿元，2018年末为1134.46亿元[32] - 2020年末客户贷款及垫款本金为848.56亿元，2019年末为714.06亿元，2018年末为601.60亿元[32] - 2020年末吸收存款本金为1071.65亿元，2019年末为907.98亿元，2018年末为795.04亿元[32] - 2020年资本充足率为13.75%，一级资本充足率为10.35%，核心一级资本充足率为10.35%[33] - 2020年流动性比例（本外币）为63.33%[33] - 2020年不良贷款率为1.17%，拨备覆盖率为307.83%[35] - 2020年成本收入比为31.27%，总资产收益率为0.75%，净利差为2.53%，净息差为2.74%[35] - 2019年12月31日核心一级资本净额为105.28亿元和99.26亿元，一级资本净额为105.28亿元和99.26亿元，总资本净额为135.99亿元[37] - 2020年末一级资本净额为105.28亿元，调整后表内外资产余额为1676.98亿元，杠杆率为6.28%[40] - 2020年末公司本地经营机构本外币各项存款、贷款市场份额分别为21.59%和14.36%，均名列本地金融机构首位[49] - 截至报告期末，公司吸收存款本金1071.65亿元，同比增幅18.03%；贷款余额848.56亿元，同比增幅18.84%[56] - 至2020年末，公司不良贷款率1.17%，较年初下降0.21个百分点；拨备覆盖率307.83%，较年初提高55.69个百分点[61] - 至2020年末，公司实现营业收入41.95亿元，较上年增长8.87%；归属上市公司股东的净利润10.01亿元，较上年增长4.87%[61] - 截至2020年末，母公司累计减费让利金额达2.31亿元[64] - 2020年营业收入41.95亿元，较2019年增加3.42亿元，增长8.87%[68] - 2020年利息净收入36.01亿元，较2019年增加4.18亿元，增长13.15%[68] - 2020年利息收入62.80亿元，较2019年增加6.51亿元，增长11.56%[71] - 2020年手续费及佣金净收入 - 978.19万元，较2019年减少1707.08万元[71] - 2020年投资收益4.77亿元，较2019年减少0.34亿元，下降6.60%[71] - 2020年营业利润9.98亿元，较2019年增加0.32亿元，增长3.29%[71] - 2020年利润总额10.03亿元，较2019年增加0.37亿元，增长3.87%[71] - 2020年净利润9.96亿元，较2019年增加0.58亿元，增长6.21%[71] - 发放贷款及垫款金额为4,736,232,645.09元，较上期增长16.08%，其中个人贷款和垫款增长37.39%，公司贷款和垫款增长0.17%，票据贴现增长7.18%[74] - 利息净收入为3,601,065,042.77元，较上期增长13.15%[74] - 生息资产平均余额为13,127,386.09万元，平均收益率为4.78%；付息负债平均余额为11,908,361.02万元，平均成本率为2.25%[75][78] - 净利差为2.53%，净利息收益率为2.74%[78] - 手续费及佣金收入为157,292,590.89元，较上期增长20.57%；手续费及佣金支出为167,074,476.95元，较上期增长35.64%；手续费及佣金净收入为 -9,781,886.06元，较上期减少234.20%[79] - 投资收益为477,084,437.29元，较上期减少6.60%[83] - 其他收益为25,834,600.00元，较上期增长17.24%[85] - 公允价值变动收益为60,646,455.84元，较上期增长5.36%[85] - 汇兑收益为16,544,680.08元，较上期减少4.08%[85] - 资产处置收益为18,497,853.21元，较上期减少61.83%，主要系抵债资产处置收益减少[85] - 2020年公司业务及管理费合计13.11亿元，较2019年增长9.29%，成本收入比上升0.12个百分点至31.27%[86] - 2020年公司计提信用及其他资产减值损失18.58亿元，比上年增加11.87%，主要因以摊余成本计量的贷款和垫款拨备增加[87] - 2020年公司当期所得税费用2.06亿元，递延所得税费用 -1.98亿元，调整上年度所得税费用 -26.31万元，合计7612.38万元[89] - 2020年公司税金及附加2677.12万元，同比增长5.94%；营业外收入1133.21万元，同比增长240.75%；营业外支出638.80万元，同比增长58.43%[89] - 2020年末公司总资产1438.18亿元，较2019年末增长16.88%[90] - 2020年末现金及存放中央银行款项101.99亿元，占比7.09%，较2019年末下降11.38%[92] - 2020年末发放贷款和垫款819.75亿元，占比57.00%，较2019年末增长18.67%[92] - 2020年末交易性金融资产38.73亿元，占比2.69%，较2019年末增长67.26%[92] - 2020年末债权投资221.92亿元，占比15.43%，较2019年末增长25.99%[92] - 2020年末公司贷款本金总额848.56亿元，其中公司贷款和垫款占比59.21%，个人贷款和垫款占比40.79%[94] - 贷款损失准备为3,058,300,536.20元，贷款和垫款账面余额为81,975,296,908.86元[97] - 前十大人民币借款人贷款总额为2,073,427,500.00元，占资本净额14.83%，单一最大人民币借款人贷款额占资本净额为1.92%[97] - 资本净额为1,397,963.25万元[97] - 2020年末现金及存放中央银行款项为10,198,887,702.97元，较2019年末下降11.38%[98] - 2020年末存放同业款项为1,605,123,947.05元，较2019年末增长64.75%[98] - 2020年末固定资产为866,042,210.20元，较2019年末增长15.82%[101] - 2020年末在建工程为87,362,540.31元，较2019年末增长1149.61%[101] - 2020年末吸收存款为109,794,021,600.02元，占负债合计82.86%，较2019年末增长18.20%[103] - 2020年末负债合计为132,508,113,122.02元，较2019年末增长17.99%[103] - 2020年末拆入资金为1,984,309,330.62元，较2019年末增长122.58%[103] - 2020年末吸收存款本金1071.65亿元，较2019年末增加163.67亿元，增长率18.03%[107] - 2020年末存款账面余额1097.94亿元，较2019年末增加169.02亿元，增长率18.20%[107] - 2020年末同业及其他金融机构存放款项6.21亿元，较2019年末下降31.22%[107] - 2020年末拆入资金19.84亿元，较2019年末增长122.58%[107] - 2020年末卖出回购金融资产款105.52亿元，较2019年末增长38.05%[107] - 2020年末归属于母公司所有者权益合计112.05亿元，较2019年末增长5.03%[111] - 2020年末所有者权益合计113.10亿元，较2019年末增长5.33%[111] - 2020年经营活动产生的现金流量净额76.17亿元，2019年为 - 37.76亿元[111] - 2020年末交易性金融资产期末数为38.73亿元，较期初23.16亿元有变动[117] - 2020年末正常贷款金额824.23亿元，占比97.13%，较2019年末占比提升1.08%[121] - 2020年末交易性金融资产金额为38.73亿元，占比8.74%；2019年末金额为23.16亿元，占比6.11%[122] - 2020年末债权投资金额为221.92亿元，占比50.06%；2019年末金额为176.14亿元，占比46.51%[122] - 2020年末其他债权投资金额为178.89亿元，占比40.35%；2019年末金额为176.14亿元，占比46.51%[122] - 2020年末其他权益工具投资金额为3.79亿元，占比0.85%；2019年末金额为3.29亿元，占比0.87%[122] - 2020年净利润1,000,677,495.40元[168] 各季度财务数据 - 公司2020年各季度营业收入分别为10.05亿元、11.15亿元、9.80亿元、10.94亿元，归属于上市公司股东的净利润分别为2.92亿元、2.01亿元、2.75亿元、2.33亿元[27] 子公司财务数据 - 寿光张农商村镇银行股份有限公司注册资本1.5亿元，总资产25.31亿元，净资产1.81亿元，营业收入0.79亿元，净利润 - 0.17亿元[129] - 江苏东海张农商村镇银行有限责任公司注册资本0.6亿元，总资产10.89亿元，净资产0.80亿元，营业收入0.47亿元，净利润0.03亿元[132] - 江苏兴化农村商业银行股份有限公司注册资本10.21亿元，总资产504.86亿元，净资产49.98亿元，营业收入13.93亿元，净利润3.82亿元[132] 业务线数据关键指标变化 - 截至2020年末，总行和各分支机构贷款客户（剔除借呗）总数9万户，较年初增长23.63%[49] - 截至2020年末，小微金融事业部微贷余额170.13亿元，户数4.08万户，较年初分别增长37.2%和17.48%[50] - 截至2020年末，小企业部贷款余额138.15亿元，户数0.44万户，较年初分别增长36.05%和47.65%[50] - 报告期末，微贷和小企业贷款总量达308.28亿元，较年初增长36.69%，占各项贷款增量的64.33%[50] - 截至2020年末，异地分支行（不含控股村镇银行）存款余额253.52亿元，贷款余额为404.49亿元，增幅分别为17.79%和28.33%[51] - 截至报告期末，“两小”业务贷款总量308.28亿元，较年初增长82.74亿元，增幅36.69%，占各项贷款增量的64.33%[5

整体财务数据关键指标变化 - 本报告期营业总收入10.73亿元，较上年同期增长6.73%[7] - 归属于上市公司股东的净利润3.34亿元，较上年同期增长14.20%[7] - 经营活动产生的现金流量净额17.89亿元，较上年同期减少61.26%[7] - 本报告期末总资产1484.24亿元，较上年度末增长3.20%[7] - 总负债1367.09亿元，较上年度末增长3.17%[12] - 2021年3月31日公司资产总计148,423,768,564.12元，较2020年12月31日的143,817,651,264.21元增长3.20%[58][60][61][63][64][65] - 2021年3月31日公司负债合计136,708,668,272.57元，较2020年12月31日的132,508,113,122.02元增长3.17%[60][61][63][64][65] - 2021年3月31日公司所有者权益合计11,715,100,291.55元，较2020年12月31日的11,309,538,142.19元增长3.59%[60][61][63][64][65] - 公司资产总计达1460.07亿元，较上期1414.53亿元增长3.22%[69] - 营业收入为10.73亿元，上期为10.05亿元，增长6.73%[73] - 营业利润3.72亿元，上期为3.18亿元，增长16.85%[76] - 净利润3.43亿元，上期为2.93亿元，增长16.96%[76] - 基本每股收益为0.18元，上期为0.16元，增长12.50%[80] - 本期营业收入为97.83亿元，上期为10.35亿元[84] - 本期净利润为2.90亿元，上期为3.20亿元[84] - 本期经营活动现金流入小计为135.79亿元，上期为101.82亿元[91] - 本期经营活动现金流出小计为117.91亿元，上期为55.66亿元[91] - 本期经营活动产生的现金流量净额为17.89亿元，上期为46.17亿元[91] - 本期投资活动现金流入小计为1000.57亿元，上期为802.80亿元[91] - 本期投资活动现金流出小计为1029.15亿元，上期为832.44亿元[91] - 筹资活动现金流入小计本期为33.4670322839亿美元，上期为14.5544152404亿美元[95] - 筹资活动现金流出小计本期为30.9917791285亿美元，上期为28.4059964409亿美元[95] - 筹资活动产生的现金流量净额本期为2.4752531554亿美元，上期为 - 13.8515812005亿美元[95] - 经营活动现金流入小计本期为135.2014951314亿美元，上期为99.7393179225亿美元[99] - 经营活动现金流出小计本期为115.8364984346亿美元，上期为54.8945411256亿美元[99] - 经营活动产生的现金流量净额本期为19.3649966968亿美元，上期为44.8447767969亿美元[99] - 投资活动现金流入小计本期为1000.5654609010亿美元，上期为802.7956117556亿美元[99] - 投资活动现金流出小计本期为1029.3286113016亿美元，上期为832.9917119132亿美元[99] - 投资活动产生的现金流量净额本期为 - 28.7631504006亿美元，上期为 - 30.1961001576亿美元[99] 业务线资产关键指标变化 - 客户贷款及垫款本金878.96亿元，较上年度末增长3.58%[9] - 吸收存款本金1160.04亿元，较上年度末增长8.25%[12] - 存放同业款项从2020年12月31日的1,605,123,947.05元降至2021年3月31日的869,219,793.87元，降幅45.85%[36] - 拆出资金从2020年12月31日的64,741,308.04元增至2021年的129,778,432.75元，增幅100.46%[36] - 衍生金融资产从2020年的64,543,111.42元增至2021年3月31日的113,943,024.86元，增幅76.54%[36] - 买入返售金融资产从2020年的1,961,009,315.55元降至2021年3月31日的336,215,503.68元，降幅82.85%[36] - 交易性金融资产期初数3,873,292,072.77元，期末数3,866,887,358.69元[45] - 金融资产小计期初数22,205,957,451.97元，期末数24,865,082,827.28元[45] - 2021年3月31日衍生金融资产为113,943,024.86元，较2020年12月31日的64,543,111.42元增长76.54%[58][66] - 2021年3月31日使用权资产为82,794,394.79元，2020年12月31日无此项[61] - 2021年3月31日租赁负债为83,548,601.97元，2020年12月31日无此项[61] - 发放贷款和垫款为822.26亿元，上期为796.73亿元，增长3.20%[69] - 吸收存款1157.36亿元，较上期1068.61亿元增长8.30%[69] 业务线收入关键指标变化 - 手续费及佣金净收入2021年1 - 3月为7,606,068.55元，同比增幅143.29%[38] - 投资收益2021年1 - 3月为155,117,863.71元，同比增幅94.59%[38] - 利息净收入8.84亿元，上期为8.92亿元，下降0.99%[73] - 手续费及佣金净收入760.61万元，上期为312.63万元，增长143.29%[73] - 投资收益1.55亿元，上期为7971.39万元，增长94.59%[76] - 本期利息净收入为8.46亿元，上期为8.65亿元[84] - 本期手续费及佣金净收入为0.395亿元，上期为0.921亿元[84] - 本期投资收益为0.797亿元，上期为1.55亿元[84] 资本相关指标 - 2021年3月31日资本充足率为13.18%，一级资本充足率为9.92%，核心一级资本充足率为9.92%[13] - 2021年3月31日核心一级资本净额并表为1083599.18万元，非并表为1059790.45万元；2020年12月31日并表为1052763.84万元，非并表为1034451.88万元[18] - 2021年3月31日核心一级资本充足率并表为9.92%，非并表为9.88%；2020年12月31日并表为10.35%，非并表为10.37%[18] - 2021年3月31日杠杆率为6.2%，2020年12月31日为6.28%，2020年9月30日为6.45%，2020年6月30日为6.58%[21] 贷款质量相关指标 - 2021年3月31日不良贷款率为1.12%[13] - 2021年3月31日拨备覆盖率为340.95%[16] - 2021年3月31日正常贷款金额为8544532.15万元，占比97.21%；2020年12月31日金额为8242257.46万元，占比97.13%[22] 股东相关信息 - 报告期末普通股股东总数为80680户[28] - 江苏沙钢集团有限公司持股比例为8.18%，持股数量为147828660股[28] - 张家港市直属公有资产经营有限公司持股比例为7.75%，持股数量为140086406股[28] - 江苏国泰国际贸易有限公司持股比例为7.64%，持股数量为138098675股[28] - 华芳集团有限公司持股比例为4.46%，持股数量为80706660股[28] 公司业务策略 - 公司将90%以上的信贷规模向普惠型小微企业及零售客户倾斜[23] 公司调研情况 - 2021年公司在1月14日、1月15日、3月4日、3月5日、3月24日接待机构实地调研[51][54] 公司合规情况 - 公司报告期无违规对外担保情况[48] - 公司报告期不存在控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金[49] - 报告期内，公司未发生正常业务范围之外的委托理财事项[50] 公司债券持有情况 - 公司持有债券1票面金额590,000,000.00元，利率3.23%，到期日2025 - 01 - 10[43] 会计政策变更 - 公司自2021年第一季度报告起按新租赁准则要求进行会计报表披露，不重述2020年末可比数据[103]

总资产相关数据 - 本报告期末总资产136,511,416,129.31元，较上年度末增长10.94%[7][8][10] - 2020年9月30日公司资产总计136,511,416,129.31元，较2019年12月31日的123,044,681,891.26元有所增长[63] - 2020年9月30日资产总计1343.93亿元，较2019年末的1212.01亿元增长10.97%[70] 营业收入相关数据 - 本报告期营业收入980,380,472.26元，同比下降2.32%；年初至报告期末营业收入3,100,604,917.44元，同比增长10.46%[8] - 2020年第三季度营业收入9.80亿元，较上期的10.04亿元下降2.32%[73] - 母公司本报告期营业收入为 941,963,271.04 元，上期为 977,145,706.54 元[84] - 合并年初到报告期末营业收入为 3,100,604,917.44 元，上期为 2,807,073,870.92 元[88] - 公司本期营业收入为30.047995367亿美元，上期为27.3106851737亿美元[95] 净利润相关数据 - 本报告期归属于上市公司股东的净利润274,619,189.58元，同比增长6.03%；年初至报告期末为767,870,500.01元，同比增长4.82%[8] - 2020年第三季度净利润2.76亿元，较上期的2.50亿元增长10.34%[76] - 2020年第三季度归属于母公司所有者的净利润2.75亿元，较上期的2.59亿元增长6.03%[76] - 母公司本报告期净利润为 280,092,064.93 元，上期为 267,150,724.05 元[84] - 本期净利润为7.6498160378亿美元，上期为7.2993935845亿美元[98] 客户贷款及垫款相关数据 - 本报告期末客户贷款及垫款本金82,040,614,913.22元，较上年度末增长14.89%，其中个人贷款及垫款增长27.52%，公司贷款及垫款增长7.76%，票据贴现增长8.32%[13] - 2020年9月30日发放贷款和垫款为79,233,318,847.12元，2019年12月31日为69,079,076,742.94元[63] 总负债与吸收存款相关数据 - 本报告期末总负债125,450,606,515.37元，较上年度末增长11.70%；吸收存款本金104,035,055,671.99元，较上年度末增长14.58%[13] - 2020年9月30日负债合计125,450,606,515.37元，2019年12月31日为112,307,263,071.95元[67] - 2020年9月30日吸收存款为106,441,383,290.66元，2019年12月31日为92,891,988,458.61元[67] - 2020年9月30日负债合计1234.58亿元，较2019年末的1105.42亿元增长11.68%[73] 非经常性损益相关数据 - 年初至报告期期末非经常性损益合计30,656,956.87元，包含非流动资产处置损益10,536,605.83元、政府补助24,957,293.88元等[14] 资本充足率相关数据 - 2020年9月30日资本充足率14.36%，一级资本充足率10.46%，核心一级资本充足率10.46%[15][17] - 2020年9月30日并表核心一级资本净额为1,035,259.62万元，核心一级资本充足率为10.42%；2019年12月31日核心一级资本净额为983,266.36万元，核心一级资本充足率为11.10%[19] - 2020年9月30日一级资本净额为1,035,259.62万元，一级资本充足率为10.42%；2019年12月31日一级资本净额为983,266.36万元，一级资本充足率为11.10%[19] - 2020年9月30日二级资本净额为385,478.88万元；2019年12月31日二级资本净额为365,071.29万元[19] - 2020年9月30日总资本净额为1,420,738.50万元，资本充足率为14.36%；2019年12月31日总资本净额为1,348,337.65万元，资本充足率为15.22%[19] 不良贷款率与拨备覆盖率相关数据 - 2020年9月30日不良贷款率1.16%，较上年度末下降0.22个百分点；拨备覆盖率311.92%，较上年度末提高59.78个百分点[17] 流动性比例相关数据 - 2020年9月30日流动性比例（本外币）64.50%，较上年度末提高6.78个百分点[17] 总股本相关数据 - 截止披露前一交易日公司总股本1,807,957,641股[8] 杠杆率相关数据 - 2020年9月30日一级资本净额为1,035,259.62万元，调整后表内外资产余额为16,054,433.13万元，杠杆率为6.45%；2019年12月31日一级资本净额为992,590.53万元，调整后表内外资产余额为14,295,938.40万元，杠杆率为6.94%[22] 正常与关注贷款和垫款相关数据 - 2020年9月30日正常贷款和垫款金额为7,945,074.64万元，占比96.84%；2019年12月31日为6,858,704.11万元，占比96.05%，期间数额增加1,086,370.52万元，占比增加0.79%[23] - 2020年9月30日关注贷款和垫款金额为163,588.44万元，占比1.99%；2019年12月31日为183,674.55万元，占比2.57%，期间数额减少20,086.12万元，占比减少0.58%[23] 普通股股东总数与主要股东持股相关数据 - 报告期末普通股股东总数为88,226户[30] - 江苏沙钢集团有限公司持股比例8.18%，持股数量147,828,660股；张家港市直属公有资产经营有限公司持股比例7.75%，持股数量140,086,406股；江苏国泰国际贸易有限公司持股比例7.64%，持股数量138,098,675股[30] - 江苏联峰实业有限公司通过东吴证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有公司股票50,941,778股，占公司总股本的2.82%[33] 交易性金融资产等资产项目相关数据 - 2020年9月30日交易性金融资产为37.46亿元，较2019年末的23.16亿元增加61.77%[39] - 2020年9月30日在建工程为7630.98万元，较2019年末的699.12万元增加991.51%[39] - 2020年9月30日同业及其他金融机构存放款项为4.29亿元，较2019年末的9.03亿元减少52.55%[39] - 2020年9月30日现金及存放中央银行款项为9,585,844,786.88元，2019年12月31日为11,508,450,525.79元[63] - 2020年9月30日交易性金融资产为3,746,191,919.22元，2019年12月31日为2,315,697,378.49元[63] - 2020年9月30日债权投资为21,570,708,280.66元，2019年12月31日为17,613,714,206.18元[63] - 2020年9月30日在建工程为76,309,803.98元，2019年12月31日为6,991,187.68元[63] 手续费及佣金等收入与支出相关数据 - 2020年1 - 9月手续费及佣金收入为1.18亿元，较2019年同期的9046.03万元增加30.21%[39] - 2020年1 - 9月手续费及佣金支出为1.16亿元，较2019年同期的8795.87万元增加31.81%[39] - 2020年第三季度利息净收入9.32亿元，较上期的7.83亿元增长18.92%[73] - 2020年第三季度手续费及佣金净收入 - 0.59亿元，较上期的 - 0.21亿元亏损扩大[76] - 2020年第三季度投资收益5245.10万元，较上期的2.18亿元下降76.94%[76] - 合并年初到报告期末利息净收入为 2,688,164,230.70 元，上期为 2,434,310,126.75 元[88] - 合并年初到报告期末手续费及佣金净收入为 1,855,063.72 元，上期为 2,501,530.16 元[88] - 合并年初到报告期末投资收益为 369,973,808.93 元，上期为 348,595,223.70 元[88] - 合并年初到报告期末对联营企业和合营企业的投资收益为 61,950,942.58 元，上期为 71,778,000.00 元[88] - 利息净收入本期为25.939503941亿美元，上期为23.5658991606亿美元[95] 其他收益等相关数据 - 2020年1 - 9月其他收益为2495.73万元，较2019年同期的1669.74万元增加49.47%[39] - 2020年1 - 9月汇兑收益为1649.24万元，较2019年同期的1092.52万元增加50.96%[42] - 2020年1 - 9月公允价值变动收益为 - 1487.88万元，较2019年同期的 - 3802.99万元增加60.88%[42] 债券持有相关数据 - 截至报告期末，公司持有债券7只，票面金额总计13亿元，利率在3.05% - 3.76%之间[47] 公允价值变动损益相关数据 - 2020年交易性金融资产期末数为37.46亿元，期初数为23.16亿元，本期公允价值变动损益为 - 1468.99万元[50] 所有者权益相关数据 - 2020年9月30日所有者权益（或股东权益）合计11,060,809,613.94元，2019年12月31日为10,737,418,819.31元[67] - 2020年9月30日所有者权益合计109.35亿元，较2019年末的106.59亿元增长2.59%[73] 营业支出相关数据 - 2020年第三季度营业支出6.84亿元，较上期的7.05亿元下降3.03%[76] - 本期营业支出为22.0954215733亿美元，上期为19.4922211485亿美元[98] 营业利润与利润总额相关数据 - 本期营业利润为7.9525737937亿美元，上期为7.8184640252亿美元[98] - 本期利润总额为8.0006807895亿美元，上期为7.8252345289亿美元[98] 其他综合收益与综合收益总额相关数据 - 本报告期其他综合收益的税后净额为 -148,305,539.99 元，上期为 21,397,398.26 元[80][84][87] - 本报告期综合收益总额为 127,887,734.06 元，上期为 271,717,041.78 元[80] - 本期其他综合收益的税后净额为 - 2.2055178948亿美元，上期为 - 1.3762231476亿美元[98] - 本期综合收益总额为5.444298143亿美元，上期为5.9231704369亿美元[101] 每股收益相关数据 - 本报告期基本每股收益为 0.15 元，上期为 0.15 元；稀释每股收益为 0.13 元，上期为 0.12 元[80] - 本期基本每股收益为0.42，上期为0.41[94] - 本期稀释每股收益为0.37，上期为0.35[94] 现金流量相关数据 - 合并报表经营活动现金流入小计本期为198.01亿元，上期为129.03亿元；现金流出小计本期为147.8

整体财务关键指标变化 - 2020年1-6月营业收入21.20亿元，较2019年同期增长17.57%[24] - 2020年1-6月净利润4.93亿元，较2019年同期增长2.33%[24] - 2020年1-6月归属于上市公司股东净利润4.93亿元，较2019年同期增长4.15%[24] - 2020年1-6月经营活动产生的现金流量净额45.82亿元，较2019年同期增长161.36%[24] - 2020年6月末总资产1326.53亿元，较2019年末增长7.81%[24] - 2020年6月末归属于上市公司股东净资产108.22亿元，较2019年末增长1.44%[24] - 2020年基本每股收益0.27元/股，较2019年增长3.85%[24] - 2020年稀释每股收益0.24元/股，较2019年增长4.35%[24] - 2020年加权平均净资产收益率4.59%，较2019年下降0.1个百分点[24] - 截止披露前一交易日公司总股本18.08亿股，用最新股本计算的全面摊薄每股收益0.2728元/股[26] - 2020年1 - 6月营业总收入为21.20亿元，较2019年同期增长3.17亿元，增幅17.57%[72] - 2020年1 - 6月利息净收入为17.56亿元，较2019年同期增长1.06亿元，增幅6.40%[72] - 2020年1 - 6月手续费及佣金净收入为776.88万元，较2019年同期增长317.71万元，增幅69.19%[72] - 2020年1 - 6月投资收益为3.18亿元，较2019年同期增长1.87亿元，增幅142.67%[72] - 2020年1 - 6月营业总支出为16.16亿元，较2019年同期增长3.16亿元，增幅24.32%[72] - 2020年1 - 6月营业利润为5.04亿元，较2019年同期增长70.88万元，增幅0.14%[72] - 2020年1 - 6月净利润为4.93亿元，较2019年同期增长1123.88万元，增幅2.33%[73] - 2020年1 - 6月发放贷款及垫款利息收入为22.77亿元，较2019年同期增长3.34亿元，增幅17.21%[75] - 2020年1 - 6月吸收存款利息支出为10.24亿元，较2019年同期增长1.45亿元，增幅16.44%[78] - 2020年1 - 6月净利息收益率为2.79%，较2019年同期下降0.06个百分点[79] - 2020年1-6月手续费及佣金收入80370263.85元，较2019年同期增加23617778.93元，增长率41.62%[84] - 2020年1-6月投资收益317522762.06元，较2019年同期增加142.67%[85] - 2020年1-6月业务及管理费用59375.80万元，同比增加4.69%，成本收入比为28.00%，较上年同期下降3.45个百分点[92] - 2020年1-6月以摊余成本计量的贷款和垫款信用及其他资产减值损失987101283.52元，较2019年同期增加382161038.10元，增长率63.17%[95] - 2020年1-6月信用及其他资产减值损失合计1009952711.41元，较2019年同期增加287909946.09元，增长率39.87%[95] - 2020年1-6月所得税费用合计16292118.51元，较2019年同期的21928534.96元有所减少[95] - 2020年1-6月税金及附加12189997.61元，较2019年同期增加15.42%[95] - 2020年1-6月营业外收入8476188.49元，较2019年同期增加755.15%[98] - 2020年1-6月营业外支出3917536.25元，较2019年同期增加195.41%[98] - 2020年6月末公司总资产为1326.53亿元，较2019年末增加7.81%[99][102] - 截至2020年6月30日，归属于母公司所有者权益合计10,822,209,428.78元，较上年末增长1.44%；所有者权益合计10,931,029,616.17元，较上年末增长1.80%[123] 业务线关键指标变化 - 存贷款业务 - 2020年6月30日贷款及垫款本金78469585482.94元，较2019年末的71405979878.94元增长9.9%；吸收存款本金105503407031.69元，较2019年末的90798221024.66元增长16.2%[31][33] - 截至2020年6月末，本地经营机构本外币各项存款、贷款市场份额分别为20.43%和14.28%[47] - 截至2020年6月末，全行行信贷客户达15.13万户，其中母公司小微企业20662户，较年初增加3356户，普惠型小微企业19805户，较年初增加3294户，微贷客户38863户，较年初增长4163户[47] - 截至2020年6月末，微贷突破150亿元，达到150.25亿元，较年初增长26.25亿元，增幅21.17%；小企业部贷款117.92亿元，较年初增加16.37亿元，增幅16.12%[47] - 截至2020年6月末，本外币各项存款总量突破1000亿元，余额达到1055.03亿元[48] - 截至2020年6月末，异地分支行存款余额262.94亿元，贷款余额364.14亿元，增幅分别为22.17%和15.52%[51] - 截至2020年6月末，本外币各项存款总额1055.03亿元，较年初增加147.05亿元，增幅16.20%，较上年同期增量多增55.95亿元[61] - 截至2020年6月末，各项贷款总额784.70亿元，较年初增加70.64亿元，增幅9.89%，较上年同期增量多增13.18亿元[61] - 针对防疫类企业切块10亿元专项额度，截至2020年6月末，已对相关疫情防控企业投放贷款9.34亿元，涉及户数85户[62] - 针对中小微企业设立10亿元专项免息贷款资金，截至2020年6月末，累计发放贷款2290万元[62] - 截至2020年6月末，累计通过客户1327户、15.16亿元延期偿还本金申请，经审核实施临时性延期偿还的贷款利息金额为398.87万元，惠及客户196户[62] - 推出“复工优贷”，累计投放该项贷款2.03亿元、999户[62] - 截至2020年6月末，母公司民营企业贷款余额438.52亿元，较年初增加39.95亿元，占各项贷款的比例为57.29%，当年新发放民营企业贷款占新发放公司贷款比例达79.51%[63] - 截至2020年6月末，涉农和小微企业贷款投放余额669.29亿元，较年初增加72.97亿元，占各项贷款新增总量的105.80%[63] - 截至2020年6月末，“两小”贷款余额合计增长42.62亿元，占同期各项贷款增量的61.79%[65] - 截至2020年6月末，不良贷款余额9.53亿元，不良率1.21%，较年初分别下降0.29亿元和0.17个百分点[67] - 现金及存放中央银行款项2020年6月30日金额为101.80亿元，占比7.67%，较2019年末减少11.55%[99][106] - 存放同业款项2020年6月30日金额为15.71亿元，占比1.18%，较2019年末增加61.26%[99][106] - 发放贷款和垫款2020年6月30日金额为757.95亿元，占比57.14%，较2019年末增加9.72%[99] - 金融投资2020年6月30日金额为383.53亿元，占比28.91%，较2019年末增加1.27%[99] - 贷款本金合计2020年6月30日为784.70亿元，较2019年末增加9.89%[103] - 贷款和垫款总额2020年6月30日为786.17亿元，较2019年末增加9.88%[103] - 以摊余成本计量的贷款减值准备2020年6月30日为28.21亿元，较2019年末增加14.21%[103] - 截至2020年6月30日本行人民币贷款前十大客户贷款总额为25.10亿元，占资本净额比例为17.83%[105] - 单一最大人民币借款人贷款余额占资本净额比例为2.27%[105] - 报告期末非不良贷款小计775.16亿元，占比98.79%，较上期增长10.07%；不良贷款小计9.53亿元，占比1.21%，下降2.94%；客户贷款合计784.70亿元，增长9.89%[111] - 报告期内公司共计提贷款损失准备金9.87亿元，不良贷款收回6240.07万元，不良贷款核销6.98亿元，报告期末贷款损失准备金余额为28.21亿元[114] - 向中央银行借款为26.15亿元，占比2.15%，较上期下降6.83%；同业及其他金融机构存放款项为6.68亿元，占比0.55%，下降26.04%；拆入资金为14.38亿元，占比1.18%，增长61.34%；卖出回购金融资产款为59.47亿元，占比4.89%，下降22.20%；吸收存款为1076.42亿元，占比88.43%，增长15.88%；负债合计为1217.22亿元，增长8.38%[115] - 活期存款 - 公司为25.43亿元，较上期增长11.09%；活期存款 - 个人为9.56亿元，增长8.15%；定期存款 - 公司为19.17亿元，增长25.69%；定期存款 - 个人为41.39亿元，增长21.65%；保证金存款为7.54亿元，增长2.22%；理财产品存款为4亿元，下降13.30%[116] - 其他存款为2.02亿元，较上期增长3.07%；吸收存款本金为1055.03亿元，增长16.20%；存款账面余额为1076.42亿元，增长15.88%[118] 业务线关键指标变化 - 子公司与参股公司 - 寿光张农商村镇银行股份有限公司为子公司，注册资本15,000万元，总资产205,592.61万元，净资产19,569.31万元，营业收入3,408.18万元，净利润 - 417.23万元[141] - 江苏东海张农商村镇银行有限责任公司为子公司，注册资本6,000万元，总资产92,384.48万元，净资产7,921.64万元，营业收入2,330.64万元，净利润207.89万元[144] - 江苏兴化农村商业银行股份有限公司为参股公司，注册资本102,128万元，总资产4,873,406.74万元，净资产487,111.09万元，营业利润79,253.86万元，净利润19,007.11万元[144] - 2013年3月22日，公司将持有的寿光张农商村镇银行225万股转让给部分员工，持股比例由71%降至68.75%[145] - 2020年3月31日，公司增持寿光张农商村镇银行2785.50万股，增持后持股9660.50万股，持股比例由68.75%降至64.40%[145] - 2008年，江苏东海张农商村镇银行成立，注册资本3000万元，公司出资1530万元，占比51%；2012年增资3000万元，公司仍出资1530万元，占比51%[146][148] - 2008年，公司认购江苏兴化农村商业银行5970万股，占比20%；2011年，另认购4030万股，合计持股10000万股，占比20%[148] - 2012年，江苏兴化农村商业银行增加注册资本5000万元，公司股权比例仍为20%；2015年，增加注册资本2750万元，公司股权比例仍为20%[149] - 2017年6月，公司受让江苏兴化农村商业银行945万股，合计持股12495万股，股权比例为21.64%[149] - 2018年，江苏兴化农村商业银行以资本公积转增注册资本30030万元，公司股权比例为21.64%[149] - 2019年，江苏兴化农村商业银行定向发行10420万股，公司认购647.60万股，发行后公司股权比例为20%[150] - 2020年，江苏兴化农村商业银行将3928万元未分配利润转增股本，公司持股变为20425.60万股，持股比例为20%[150] 监管指标变化 - 2020年6月30日资本充足率14.62

整体财务关键指标变化 - 本报告期营业收入10.05亿元，上年同期8.47亿元，同比增长18.70%[7] - 归属于上市公司股东的净利润本报告期2.92亿元，上年同期2.60亿元，同比增长12.47%[7] - 经营活动产生的现金流量净额本报告期46.17亿元，上年同期11.62亿元，同比增长297.37%[7] - 本报告期末总资产1274.03亿元，上年度末1230.45亿元，增长3.54%[7] - 截至3月末，营业收入和归属于上市公司股东的净利润较上年同期增幅分别为18.70%和12.47%[29] - 2020年1 - 3月较2019年1 - 3月，手续费及佣金收入增加36.60%，手续费及佣金支出增加33.88%，公允价值变动收益增加，其他业务收入减少73.17%，汇兑收益增加156.66%，资产处置收益增加849.98%，信用减值损失增加42.62%[39] - 2020年1 - 3月较2019年1 - 3月，营业外收入减少86.57%，经营活动产生的现金流量净额增加297.37%，投资活动产生的现金流量净额减少[43] - 2020年3月31日公司资产总计127,402,830,259.79元，较2019年12月31日的123,044,681,891.26元增长约3.54%[57][59][60][62][64] - 2020年3月31日公司负债合计116,227,229,095.87元，较2019年12月31日的112,307,263,071.95元增长约3.49%[59][60][62][64] - 2020年3月31日公司所有者权益合计11,175,601,163.92元，较2019年12月31日的10,737,418,819.31元增长约4.08%[59][60][62][64] - 2020年3月31日应交税费为81,897,338.55元，较2019年12月31日的108,803,650.63元下降约24.73%[59][60] - 2020年3月31日未分配利润为2,146,443,475.88元，较2019年12月31日的1,853,943,883.07元增长约15.78%[59][60][62][64] - 公司资产总计为125,480,708,616.61元，较上期121,200,946,081.22元有所增长[68][71] - 负债合计为114,430,772,802.60元，上期为110,541,681,457.17元[71] - 营业收入为1,005,172,788.50元，上期为846,828,449.46元[72] - 利息净收入为892,494,178.85元，上期为788,969,817.28元[72] - 营业支出为687,179,412.45元，上期为563,599,697.24元[75] - 净利润为293,150,566.95元，上期为259,920,275.89元[75] - 其他综合收益的税后净额为100,370,624.50元，上期为 - 28,803,280.12元[79] - 基本每股收益为0.16元，上期为0.14元[79] - 本期营业收入为9.7833990554亿元，上期为8.2307270069亿元[82] - 本期利息净收入为8.6483535596亿元，上期为7.6532604485亿元[82] - 本期净利润为2.9023826829亿元，上期为2.6138418956亿元[82] - 本期经营活动现金流入小计为101.821438亿元，上期为116.522816751亿元[86] - 本期经营活动现金流出小计为55.6554629336亿元，上期为104.9048755384亿元[90] - 本期经营活动产生的现金流量净额为46.1659750672亿元，上期为11.6179412126亿元[90] - 本期投资活动现金流入小计为802.7957344109亿元，上期为167.0749439513亿元[90] - 本期投资活动现金流出小计为832.4351453032亿元，上期为173.623556741亿元[90] - 本期投资活动产生的现金流量净额为 - 29.6394108923亿元，上期为 - 6.5486127897亿元[90] - 本期发行债券收到的现金为14.5544152404亿元，上期为71.9074832864亿元[90] - 筹资活动现金流入小计本期为14.5544152404亿美元，上期为71.9074832864亿美元[92][97] - 筹资活动现金流出小计本期为28.4059964409亿美元，上期为60.1027824881亿美元[92][97] - 筹资活动产生的现金流量净额本期为 - 13.8515812005亿美元，上期为11.8047007983亿美元[92][97] - 经营活动现金流入小计本期为99.7393179225亿美元，上期为113.7247033148亿美元[97] - 经营活动现金流出小计本期为54.8945411256亿美元，上期为103.9466167116亿美元[97] - 经营活动产生的现金流量净额本期为44.8447767969亿美元，上期为9.7780866032亿美元[97] - 投资活动现金流入小计本期为802.7956117556亿美元，上期为167.0721614634亿美元[97] - 投资活动现金流出小计本期为832.9917119132亿美元，上期为173.6211803772亿美元[97] - 投资活动产生的现金流量净额本期为 - 30.1961001576亿美元，上期为 - 6.5490189138亿美元[97] - 现金及现金等价物净增加额本期为2.7337801409亿美元，上期为16.8969379404亿美元[92] 存贷款业务数据关键指标变化 - 客户贷款及垫款本金本报告期末739.52亿元，上年度末714.06亿元，增长3.57%[10] - 吸收存款本金本报告期末977.14亿元，上年度末907.98亿元，增长7.62%[12] - 截至2020年3月末，各项存款、贷款较年初增幅分别为7.62%和3.57%[25] - 2020年3月31日发放贷款和垫款为71,422,697,998.72元，较2019年12月31日的69,079,076,742.94元增长约3.39%[57] - 2020年3月31日吸收存款为99,703,579,636.64元，较2019年12月31日的92,891,988,458.61元增长约7.33%[59][60] - 发放贷款和垫款为69,611,808,224.58元，上期为67,316,152,672.05元[68] - 吸收存款为97,363,449,363.03元，上期为90,641,385,231.97元[68] 资本与风险指标情况 - 2020年3月31日资本充足率为15.40%，高于监管标准≥10.5%[14] - 2020年3月31日不良贷款率为1.36%，低于监管标准≤5%[14] - 2020年3月31日拨备覆盖率为267.22%，高于监管标准≥150%[17] - 2020年3月31日净息差为2.90%[17] - 2020年3月31日核心一级资本净额并表为1047202.84万元，一级资本充足率为11.35%，资本充足率为15.40%；2019年12月31日核心一级资本净额并表为992590.53万元，一级资本充足率为11.02%，资本充足率为15.10%[19] - 2020年3月31日杠杆率为7.04%，一级资本净额为1047202.84万元，调整后表内外资产余额为14882936.04万元；2019年12月31日杠杆率为6.94%，一级资本净额为992590.53万元，调整后表内外资产余额为14295938.40万元[22] - 2020年3月31日正常贷款和垫款金额为7085467.24万元，占比95.81%；关注类为209417.35万元，占比2.83%；次级类为58491.69万元，占比0.79%；可疑类为41330.33万元，占比0.56%；损失类为530.81万元，占比0.01%[23] - 截至3月末，不良贷款率1.36%，较年初下降0.02个百分点；拨备覆盖率267.22%，较年初提高15.08个百分点[29] 业务开展情况 - 针对防疫类企业切块10亿元专项额度，截至3月末，已对13家抗疫类企业新增贷款4785万元，支持所有疫情防控相关企业贷款余额4.2亿元，设立10亿元专项免息贷款资金，获批政策性银行低利率转贷款授信13亿元[25] - 公司复工优贷产品累计发放6732万元、295户，免息金额合计150.75万元，成功中标无锡地区首单疫情防控债5000万元[27] - 一季度省心e贴业务量超10亿元，累计办理直贴业务近13亿元，截至3月末，向本市科技型企业发放贷款余额24.74亿元，领军人才企业贷款1.64亿元[27] - 公司跟踪苏州市360个项目、张家港市110个项目，至3月末，已成功对接苏州市重点项目8个，授信金额1.83亿元，对接张家港市重大项目20个，授信金额3.68亿元[28] 股东持股情况 - 江苏国泰国际贸易有限公司持股比例7.64%，持股数量138,098,675股[34] - 华芳集团有限公司持股比例4.46%，持股数量80,706,660股，质押16,000,000股[34] 资产项目变化情况 - 2020年3月31日较2019年12月31日，拆出资金减少39.49%，在建工程增加66.93%，交易性金融负债增加974.56%，其他负债减少43.02%，少数股东权益增加59.20%[39] 金融资产与负债情况 - 截至报告期末，公司持有债券1票面金额400,000,000元，利率3.37%；债券2票面金额130,000,000元，利率3.45%；债券3票面金额50,000,000元，利率3.65%；债券4票面金额50,000,000元，利率3.07%；债券5票面金额50,000,000元，利率3.76%[45] - 交易性金融资产期初数2,315,697,378.49元，本期公允价值变动损益6,634,339.06元，本期购买金额69,570,113,212.10元，本期出售金额69,709,442,664.51元，期末数2,183,002,265.14元[47] - 其他债权投资期初数17,613,790,583.79元，计入权益的累计公允价值变动105,531,814.63元，本期购买金额6,387,499,090.77元，本期出售金额3,178,268,660.26元，期末数20,928,552,828.93元[47] - 金融资产小计期初数20,258,686,638.89元，本期公允价值变动损益6,634,339.06元，计入权益的累计公允价值变动105,531,814.63元，本期购买金额75,957,612,302.87元，本期出售金额72,887,711,324.77元，期末数23,440,753,770.68元[47] - 金融负债期初数31,316,108.48元，本期公允价值变动损益480,690.00元，本期购买金额670,715,802.06元，本期出售金额366,001,160.91元，期末数336,511,439.63元[47] 公司合规情况 - 公司报告期无违规对外担保情况[50] - 公司报告期不存在控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金[51] 公司接待活动情况 - 2020年公司一季度有5次接待活动，分别为1月15日实地调研和2月的4次电话沟通，接待对象均为机构[53]

利润分配方案 - 公司拟以未来实施分配方案时股权登记日的总股本为基数，向全体股东每10股派发现金红利1.50元（含税），2019年度不送股，不转增股本[4] - 2019年度按净利润的20%提取一般风险准备19,859万元，提取任意盈余公积19,859万元，每10股派现金股利1.5元（含税），不送股、不转增股本[178][182] - 2018年度按净利润的10%提取法定盈余公积8,737万元，提取一般准备17,475万元，提取任意盈余公积17,475万元，每10股派现金股利1.5元（含税），不送股、不转增股本[178] - 2017年度按净利润的10%提取法定盈余公积7,774万元，提取一般准备15,547万元，提取任意盈余公积15,547万元，以总股本180,752.6665万股为基数，每10股派现金股利1元（含税），不送股、不转增股本[178][180] - 2019年现金分红总额（含其他方式）为1,467,315,856.57元，占利润分配总额100%[182] - 2018 - 2019年以其他方式现金分红金额为0，占净利润比例为0.00%[181] - 2018年现金分红金额为271,133,288.70元，占净利润比率为32.47%[181] - 2017年现金分红金额为180,752,666.50元，占净利润比率为23.69%[181] 整体财务数据关键指标变化 - 2019年营业收入为3,852,844,596.19元，较2018年的2,998,745,805.32元增长28.48%[22] - 2019年归属于上市公司股东的净利润为954,163,494.71元，较2018年的835,118,718.67元增长14.25%[22] - 2019年归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为901,873,915.72元，较2018年的830,326,937.26元增长8.62%[22] - 2019年经营活动产生的现金流量净额为 -3,775,770,425.93元，较2018年的 -3,796,034,671.70元有所改善[22] - 2019年基本每股收益为0.53元/股，较2018年的0.46元/股增长15.22%[22] - 2019年加权平均净资产收益率为9.22%，较2018年的9.39%下降0.17个百分点[22] - 2019年末总资产为123,044,681,891.26元，较2018年末的113,446,248,280.41元增长8.46%[22] - 2019年末归属于上市公司股东的净资产为10,668,076,062.04元，较2018年末的9,917,773,883.46元增长7.57%[22] - 截止披露前一交易日公司总股本为1,807,575,582股，全面摊薄每股收益为0.5279元/股[23] - 2019年各季度营业收入分别为846,828,449.46元、956,561,263.84元、1,003,684,157.62元、1,045,770,725.27元[27] - 2019年非经常性损益合计为52,289,578.99元[28] - 2019年归属于上市公司普通股股东的每股净资产为5.90元[32] - 2019年资本充足率为15.10%，一级资本充足率为11.02%，核心一级资本充足率为11.02%[33] - 2019年流动性比例（本外币）为57.72%，不良贷款率为1.38%，存贷款比例（本外币）为78.64%[33] - 2019年单一客户贷款比例为2.83%，最大十家客户贷款比例为16.92%，单一最大集团客户授信比例为4.23%[36] - 2019年拨备覆盖率为252.14%，贷款拨备比为3.47%[36] - 2019年成本收入比为31.15%，总资产收益率为0.79%，净利差为2.51%，净息差为2.74%[36] - 2019年末核心一级资本净额为992,590.53万元，一级资本净额为992,590.53万元，二级资本为367,379.12万元，总资本净额为1,359,969.65万元，风险加权资产合计为9,005,178.42万元，核心一级资本充足率为11.02%，一级资本充足率为11.02%，资本充足率为15.10%；2018年末核心一级资本净额为960,325.80万元，一级资本净额为960,325.80万元，二级资本为297,685.22万元，总资本净额为1,258,011.02万元，风险加权资产合计为8,040,147.87万元，核心一级资本充足率为11.94%，一级资本充足率为11.94%，资本充足率为15.65%[38] - 2019年12月31日一级资本净额为992,590.53万元，调整后表内外资产余额为14,295,938.40万元，杠杆率为6.94%；9月30日一级资本净额为990,225.95万元，调整后表内外资产余额为13,880,952.65万元，杠杆率为7.13%；6月30日一级资本净额为963,726.73万元，调整后表内外资产余额为14,305,592.61万元，杠杆率为6.74%；3月31日一级资本净额为976,978.08万元，调整后表内外资产余额为14,467,863.16万元，杠杆率为6.75%[41] - 2019年公司位列英国《银行家》杂志全球1000强银行榜单第619名，较上年上升33名[46] - 截至2019年末，公司本地经营机构本外币各项存款、贷款市场份额分别为21.38%和15.03%，均位居张家港市所有金融机构首位[50] - 截至2019年末，公司营业收入、归属于上市公司股东的净利润同比增幅分别达28.48%和14.25%[71][73] - 2019年末，公司不良贷款率1.38%，同比下降0.09个百分点[73] - 2019年末，公司拨备覆盖率252.14%，同比提高28.29个百分点[73] - 2019年度公司利息净收入31.83亿元，同比增长17.01%[77] - 2019年度公司利息收入56.30亿元，同比增长19.45%；利息支出24.47亿元，同比增长22.78%[77] - 手续费及佣金净收入为7,288,925.64元，较上期减少25,663,802.53元，降幅77.88%[79] - 投资收益为510,786,396.52元，较上期增加302,408,653.55元，增幅145.13%[79] - 营业支出为2,886,318,651.84元，较上期增加740,605,949.68元，增幅34.52%[79] - 净利润为937,395,494.87元，较上期增加119,653,749.86元，增幅14.63%[79] - 利息收入为5,629,581,855.24元，较上期增加916,602,748.32元，增幅19.45%[81] - 发放贷款及垫款利息收入为4,080,103,591.26元，较上期增加884,941,205.69元，增幅27.70%[83] - 利息支出为2,446,920,177.98元，较上期增加453,932,449.55元，增幅22.78%[83] - 利息净收入为3,182,661,677.26元，较上期增加462,670,298.77元，增幅17.01%[83] - 2019年生息资产平均余额为11,630,492.41万元，平均收益率4.84%[86] - 2019年付息负债平均余额为10,499,921.82万元，平均成本率2.33%[88] - 2019年手续费及佣金收入130,461,207.96元，较2018年增长35.32%；手续费及佣金支出123,172,282.32元，较2018年增长94.11%；手续费及佣金净收入7,288,925.64元，较2018年下降77.88%[91] - 2019年投资收益510,786,396.52元，较2018年增长145.13%[96] - 2019年其他收益22,036,340.00元，较2018年增长249.43%[98] - 2019年公允价值变动收益57,559,110.99元，较2018年增长411.00%[98] - 2019年汇兑收益17,248,730.30元，较2018年增长24.75%[98] - 2019年业务及管理费合计1,200,019,652.22元，较2018年增长13.18%，成本收入比下降4.21个百分点[100] - 2019年信用及资产减值损失合计1,661,028,902.30元，2018年为1,064,835,923.52元[104] - 2019年所得税费用合计28,423,890.45元，2018年为36,254,008.51元[104] - 2019年税金及附加25,270,097.32元，较2018年增长22.47%[105] - 2019年营业外收入3,325,600.79元，较2018年下降37.06%；营业外支出4,032,159.82元，较2018年下降6.69%[105] - 2019年末公司总资产1230.45亿元，较2018年末的1134.46亿元增长8.46%[110] - 2019年末现金及存放中央银行款项115.08亿元，占比9.35%，较2018年末增长2.47%[110] - 2019年末存放同业款项9.74亿元，占比0.79%，较2018年末增长29.67%[110] - 2019年末拆出资金5.65亿元，占比0.46%，较2018年末增长32.70%[110] - 2019年末发放贷款和垫款690.79亿元，占比56.14%，较2018年末增长18.73%[110] - 2019年末长期股权投资10.93亿元，占比0.89%，较2018年末增长9.88%[110] - 2019年末在建工程699.12万元，占比0.01%，较2018年末增长29388.73%[110] - 2019年末负债合计1123.07亿元，较2018年末的1034.36亿元增长8.58%[121] - 2019年末吸收存款928.92亿元，较2018年末的795.04亿元增长16.84%，其中活期存款-公司增长15.72%、活期存款-个人增长20.77%、定期存款-公司增长6.61%、定期存款-个人增长23.18%、保证金存款增长27.81%，理财产品存款下降67.64%、其他存款下降40.32%[118][122] - 2019年末向中央银行借款28.07亿元，较2018年末的23.47亿元增长19.58%[118] - 2019年末同业及其他金融机构存放款项9.03亿元，较2018年末的23.50亿元下降61.57%[118][122] - 2019年末拆入资金8.91亿元，较2018年末的22.47亿元下降60.33%[118][122] - 2019年末卖出回购金融资产款76.43亿元，较2018年末的93.12亿元下降17.92%[118] - 2019年末应付债券62.71亿元，较2018年末的46.95亿元增长33.55%[121] - 2019年末所有者权益合计107.37亿元，较2018年末的100.11亿元增长7.26%，其中归属于母公司所有者权益合计增长7.57%，少数股东权益下降25.34%[126] - 2019年经营活动产生的现金流量净额为-37.76亿元，投资活动产生的现金流量净额为38.32亿元，筹资活动产生的现金流量净额为1.33亿元[126] - 2019年投资活动现金流量净额增加因现金净流入大于现金流出，筹资活动现金流量净额减少因2018年发行可转债[126] - 2

总资产相关数据变化 - 本报告期末总资产119,510,431,693.39元，较上年度末增长5.35%[7][11] - 截至2019年9月30日，公司资产总计为1195.1043169339亿元，期初为1134.4624828041亿元[63] - 公司资产总计期末余额为117,655,485,233.82元，期初余额为111,414,235,571.19元[67][70][73] - 公司资产总计从113,628,597,056.66元降至113,446,248,280.41元，减少182,348,776.25元[113] - 公司资产总计为1116.06亿美元，较之前增加1.92亿美元[123] 营业收入相关数据变化 - 本报告期营业收入1,003,684,157.62元，较上年同期增长38.75%；年初至报告期末营业收入2,807,073,870.92元，较上年同期增长30.08%[7] - 公司营业收入本期发生额为1,003,684,157.62元，上期发生额为723,359,127.86元[74] - 母公司本期营业收入为977,145,706.54元，上期为702,184,521.68元[81] - 合并报表营业收入本期为28.07亿元，上期为21.58亿元[87] - 母公司报表营业收入本期为27.31亿元，上期为20.93亿元[94] 净利润相关数据变化 - 本报告期归属于上市公司股东的净利润259,005,509.32元，较上年同期增长12.10%；年初至报告期末为732,587,946.96元，较上年同期增长14.00%[7] - 公司本期净利润为250,319,643.52元，上期为233,601,194.72元[78] - 归属于母公司所有者的本期净利润为259,005,509.32元，上期为231,047,578.97元[78] - 母公司本期净利润为267,150,724.05元，上期为228,600,973.06元[83] - 合并报表净利润本期为7.32亿元，上期为6.46亿元[91] - 母公司报表净利润本期为7.30亿元，上期为6.39亿元[97] 经营活动现金流量净额相关数据变化 - 本报告期经营活动产生的现金流量净额3,003,935,874.72元，较上年同期增长75.11%；年初至报告期末为 -4,463,404,067.36元，较上年同期减少42.88%[7] - 2019年1 - 9月较2018年1 - 9月，经营活动产生的现金流量净额下降42.88%，从 - 3,123,954,510.20元降至 - 4,463,404,067.36元[39] - 经营活动现金流入小计本期为129.03亿元，上期为136.92亿元；现金流出小计本期为173.67亿元，上期为168.16亿元；现金流量净额本期为-44.63亿元，上期为-31.24亿元[102] 客户贷款及垫款相关数据变化 - 本报告期末客户贷款及垫款本金69,133,720,302.91元，较上年度末增长14.92%[11] - 公司发放贷款和垫款期末余额为65,001,725,529.37元，期初余额为56,576,738,006.67元[67] - 发放贷款和垫款从58,271,099,227.04元降至58,179,551,778.24元，减少91,547,448.80元[113] 吸收存款相关数据变化 - 本报告期末吸收存款本金90,411,719,522.87元，较上年度末增长13.72%[11] - 公司吸收存款期末余额为90,398,010,754.25元，期初余额为77,504,856,426.90元[70] - 吸收存款从81,258,730,043.98元降至79,503,686,221.40元，减少1,755,043,822.58元[116] - 公司吸收存款为792.06亿美元，较之前增加17.02亿美元[123] 非流动资产处置损益 - 年初至报告期期末非流动资产处置损益26,535,165.81元，为处置抵债资产、固定资产收益[13] 资本充足率等指标 - 2019年9月30日资本充足率15.24%，一级资本充足率11.14%，核心一级资本充足率11.14%[13][16] - 2019年9月30日核心一级资本净额并表为990,225.95万元，非并表为967,895.89万元；2018年12月31日并表为960,325.80万元，非并表为940,224.80万元[18] - 2019年9月30日核心一级资本充足率并表为11.14%，非并表为11.08%；2018年12月31日并表为11.94%，非并表为11.92%[18] - 2019年9月30日一级资本净额为990,225.95万元，调整后表内外资产余额为13,880,952.65万元，杠杆率为7.13%[22] 不良贷款率及拨备覆盖率 - 2019年9月30日不良贷款率1.42%，拨备覆盖率255.74%[16] 流动性比例 - 2019年9月30日流动性比例（本外币）66.95%[16] 正常贷款和垫款情况 - 2019年9月30日正常贷款和垫款金额为6,580,342.15万元，占比95.18%；2018年12月31日金额为5,612,206.18万元，占比93.29%，数额增减968,135.97万元，期间变动占比1.89%[23] 股东相关信息 - 报告期末普通股股东总数为89,593户[28] - 江苏沙钢集团有限公司持股比例8.18%，持股数量147,828,660股[28] - 张家港市直属公有资产经营有限公司持股比例7.75%，持股数量140,086,406股[28] - 江苏国泰国际贸易有限公司持股比例7.64%，持股数量138,098,675股[28] - 华芳集团有限公司持股比例4.46%，持股数量80,706,660股，质押股份36,000,000股[28] - 江苏联峰实业有限公司持股比例3.82%，持股数量69,017,478股[28] - 公司境内非国有法人持股0.81%，持股数量为14,568,660股[33] - 万金泉通过平安证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有公司股票3,531,300股，占公司总股本的0.20%[33] 部分资产项目增减情况 - 2019年9月30日较2018年12月31日，存放同业款项增加31.51%，从751,341,191.29元增至988,116,065.66元[37] - 2019年9月30日较2018年12月31日，拆出资金增加45.08%，从425,518,400.00元增至617,350,832.06元[37] 部分收支项目增减情况 - 2019年1 - 9月较2018年1 - 9月，手续费及佣金支出增加267.60%，从23,927,619.23元增至87,958,725.45元[39] - 2019年1 - 9月较2018年1 - 9月，投资收益增加146.34%，从141,507,803.11元增至348,595,223.70元[39] - 2019年1 - 9月较2018年1 - 9月，其他收益增加1285.45%，从1,205,200.00元增至16,697,440.00元[39] - 2019年1 - 9月较2018年1 - 9月，投资活动产生的现金流量净额增加1553.63%，从299,328,516.34元增至4,949,799,440.84元[39] - 2019年较2018年，筹资活动产生的现金流量净额增加144.26%，从 - 108,195,180.91元降至 - 264,281,920.27元[43] 金融资产及负债情况 - 公司持有7只金融债券，票面金额分别为4亿、1.9亿、1亿、1亿、0.8亿、0.5亿、0.2亿元，利率分别为3.37%、3.45%、4.44%、4.04%、4.11%、3.76%、3.48%[45] - 交易性金融资产期初数为57.3985774845亿元，本期购买金额为1854.7473868252亿元，本期出售金额为1894.1531525935亿元，期末数为17.6005534064亿元[49] - 其他债权投资期初数为204.2142456294亿元，本期购买金额为213.258990978亿元，本期出售金额为273.8330319429亿元，期末数为142.987977795亿元[49] - 金融资产小计期初数为261.6128231139亿元，本期购买金额为2068.0063778032亿元，本期出售金额为2167.9861845364亿元，期末数为160.5885311859亿元[49] - 金融负债本期公允价值变动损益为1.6817721644亿元，本期计提减值为 - 0.011958497亿元，本期购买金额为77.9265546724亿元，本期出售金额为78.3672411181亿元，期末数为1.2291272217亿元[49] 负债相关数据变化 - 截至2019年9月30日，公司负债合计为1091.0221991085亿元，期初为1034.3559374052亿元[63] - 公司负债合计期末余额为107,382,699,011.45元，期初余额为101,549,511,429.77元[70] - 负债合计从103,541,699,417.64元降至103,435,593,740.52元，减少106,105,677.12元[116] - 公司负债合计为1016.55亿美元，较之前增加1.05亿美元[123] 所有者权益相关数据变化 - 截至2019年9月30日，归属于母公司所有者权益合计为103.2301789348亿元，期初为99.1777388346亿元[66] - 截至2019年9月30日，少数股东权益为8519.388906万元，期初为9288.065643万元[66] - 公司所有者权益（或股东权益）合计期末余额为10,272,786,222.37元，期初余额为9,864,724,141.42元[73] - 归属于母公司所有者权益合计从9,999,022,881.91元降至9,917,773,883.46元，减少81,248,998.45元[116] - 少数股东权益从87,874,757.11元降至92,880,656.43元，增加5,005,899.32元[116] - 所有者权益合计从10,086,897,639.02元降至10,010,654,539.89元，减少76,243,099.13元[116] - 公司所有者权益合计为99.51亿美元，较之前减少0.87亿美元[126] 其他综合收益及综合收益总额相关数据变化 - 本期其他综合收益的税后净额为21,397,398.26元，上期为 - 39,362,062.27元[78] - 本期综合收益总额为271,717,041.78元，上期为194,239,132.45元[80] - 合并报表其他综合收益的税后净额本期为 - 1.38亿元，上期为2.13亿元[91] - 母公司报表其他综合收益的税后净额本期为 - 1.38亿元，上期为2.13亿元[97] - 合并报表综合收益总额本期为5.94亿元，上期为8.59亿元[91] - 母公司报表综合收益总额本期为5.92亿元，上期为8.52亿元[97] - 公司其他综合收益为3.75亿美元，较之前增加1.58亿美元[126] 现金流量相关其他数据 - 投资活动现金流入小计本期为325.44亿元，上期为1301.83亿元；现金流出小计本期为275.

整体财务关键指标变化 - 2019年1-6月营业收入18.03亿元，同比增长25.71%[26] - 2019年1-6月净利润4.81亿元，同比增长16.69%[26] - 2019年1-6月归属于上市公司股东净利润4.74亿元，同比增长15.07%[26] - 2019年1-6月经营活动产生的现金流量净额-74.67亿元，同比下降54.30%[26] - 2019年6月末总资产1218.91亿元，较上年末增长7.44%[26] - 2019年6月末归属于上市公司股东净资产100.43亿元，较上年末增长1.26%[26] - 2019年基本每股收益0.26元/股，同比增长13.04%[26] - 2019年加权平均净资产收益率4.69%，较上年下降0.17个百分点[26] - 用最新股本计算全面摊薄每股收益0.262元/股[27] - 2019年公司在全球最大商业银行1000强中排名619位，较去年上升33位[57] - 至6月末，全行资产总额1218.91亿元，较年初增长84.45亿元、增幅7.44%[57] - 至6月末，营业收入18.03亿元，同比增幅25.71%，实现归属于上市公司股东净利润4.74亿元，同比增幅15.07%[57] - 2019年1 - 6月营业总收入18.033897133亿美元，较2018年同期增长25.71%[66] - 2019年1 - 6月净利润4.8135143539亿美元，较2018年同期增长16.69%[69] - 2019年1 - 6月归属于母公司所有者的净利润4.7358243764亿美元，较2018年同期增长15.07%[69] - 2019年6月末公司总资产为1,218.91亿元，较2018年末增加7.44%[105] - 2019年6月30日资产总计1218.91亿元，较2018年末的1134.46亿元增长7.44%[108] - 2019年6月30日归属于母公司所有者权益合计为100.43亿元，较上年末增长1.26%，所有者权益合计为101.36亿元，较上年末增长1.26%[133] 股本及非经常性损益情况 - 截止披露前一交易日公司总股本18.08亿股[27] - 非经常性损益合计28636370.07元，其中非流动资产处置损益26512630.81元，政府补助15100940.00元，其他营业外收支-334954.08元，所得税影响额10319654.18元，少数股东权益影响额2322592.48元[31] 存贷款业务数据变化 - 2019年6月30日存款本金总额886.14亿元，2018年12月31日为795.04亿元，2017年12月31日为705.44亿元[32][35] - 2019年6月30日贷款本金总额659.06亿元，2018年12月31日为601.60亿元，2017年12月31日为490.67亿元[35] - 至6月末，各项存款余额886.14亿元，较年初增加91.11亿元，增幅11.46%，在张家港区域存款总量及增量排名全市首位[57] - 至6月末，各项贷款余额659.06亿元，较去年增加57.46亿元，增幅9.55%[57] - 2019年1 - 6月公司贷款日均余额4340492.55万元，利息收入114171.58万元，平均收益率5.30%；个人贷款日均余额1944441.00万元，利息收入76549.58万元，平均收益率7.94%[79] - 2019年1 - 6月公司存款日均余额4399219.41万元，利息支出34449.00万元，平均付息率1.58%；个人存款日均余额4007160.50万元，利息支出53480.53万元，平均付息率2.69%[81] - 2019年6月30日发放贷款和垫款合计638.50亿元，较2018年末的581.80亿元增长9.75%[108][112] - 2019年6月30日非不良贷款小计649.62亿元，占比98.57%，较2018年末增长9.59%[118] - 2019年6月30日正常贷款624.64亿元，占比94.78%，较2018年末增长11.30%[118] - 2019年6月30日关注贷款24.99亿元，占比3.79%，较2018年末减少20.75%[118] - 不良贷款小计为943,923,753.98元，占比1.43%，较上期增加59,295,324.51元，增幅6.70%[120] - 客户贷款合计为65,906,240,173.50元，占比100.00%，较上期增加5,746,491,027.12元，增幅9.55%[120] - 短期存款为21,356,580,574.97元，较上期增加1,577,013,424.12元，增长率7.97%[124] - 长期储蓄存款为32,893,125,404.70元，较上期增加5,370,400,868.70元，增长率19.51%[124] 银行监管指标变化 - 2019年6月30日资本充足率14.44%，一级资本充足率10.91%，核心一级资本充足率10.91%；2018年12月31日分别为15.65%、11.94%、11.94%[36][40] - 2019年6月30日流动性比例（本外币）63.97%，2018年12月31日为51.38%，2017年12月31日为37.60%[36] - 2019年6月30日不良贷款率1.43%，2018年12月31日为1.47%，2017年12月31日为1.78%[36] - 2019年6月30日拨备覆盖率232.62%，贷款拨备比3.33%；2018年12月31日分别为223.85%、3.29%[38] - 2019年6月30日成本收入比31.45%，2018年为35.43%，2017年为36.33%[38] - 2019年6月30日总资产收益率0.82%，2018年为0.76%，2017年为0.78%[38] - 2019年6月30日杠杆率6.74%，2019年3月31日为6.75%，2018年12月31日为7.49%[41] - 报告期末，不良贷款率1.43%，较年初下降0.04个百分点，拨备覆盖率232.62%，较年初上升8.77个百分点[58] 业务线发展举措 - 公司业务构建交易银行，实现分离式保函业务整体线上化，研发首创物联网金融，推动绿色金融，加强投行业务发展[44] - 零售业务推进普惠金融农户建档工作，延伸条线业务触角，加强电子化运用[45] - 金融市场业务深化业务和管理专业化举措，加强内控、合规和案防建设[45] - 网络金融业务深化电子渠道建设，推进聚合支付场景应用，加快智慧城市体系建设[45] 业务收入及支出情况 - 2019年1 - 6月利息净收入16.5084227543亿美元，较2018年同期增长29.90%[66] - 2019年1 - 6月手续费及佣金净收入459.173661万美元，较2018年同期下降90.58%[66] - 2019年1 - 6月投资收益1.3084630345亿美元，较2018年同期增长36.47%[66] - 2019年1 - 6月营业总支出12.9977478887亿美元，较2018年同期增长28.63%[66] - 2019年1 - 6月营业利润5.0361492443亿美元，较2018年同期增长18.74%[66] - 2019年1 - 6月利润总额5.0327997035亿美元，较2018年同期增长18.23%[66] - 2019年1 - 6月生息资产日均余额11913677.51万元，利息收入287213.82万元，平均收益率4.82%；付息负债日均余额10753201.01万元，利息支出122129.59万元，平均成本率2.27%；净利息收入165084.23万元，净利差2.55%，净利息收益率2.77%[71] - 2019年6月与2018年6月对比，生息资产利息收入因规模增加49392.96万元，因利率增加14397.67万元，共计增加63790.63万元；付息负债利息支出因规模增加20303.15万元，因利率增加5490.44万元，共计增加25793.59万元[76] - 2019年1 - 6月手续费及佣金收入56752484.92元，同比减少2191922.26元，降幅3.72%；手续费及佣金支出52160748.31元，同比增加41970927.22元，增幅411.89%；手续费及佣金净收入同比减少44162849.48元，降幅90.58%[84] - 2019年1 - 6月投资收益130846303.45元，同比增加36.47%；其他收益15100940.00元，同比增长100%；公允价值变动收益 - 33892212.00元；汇兑收益6773760.13元，同比增加99.73%；其他业务收入2614278.87元，同比增加6.22%；资产处置收益26512630.81元[88] - 2019年1 - 6月业务及管理费用56717.09万元，同比增加5.46%，成本收入比为31.45%[94] - 2019年1-6月公司业务及管理费合计567,170,881.66元，较2018年同期增加29,386,676.34元，增长率5.46%，成本收入比下降6.04个百分点至31.45%[95] - 2019年1-6月发放贷款及垫款信用及资产减值损失为604,940,245.42元，较2018年同期的443,332,631.46元增长36.45%[97] - 2019年1-6月信用及资产减值损失合计722,042,765.32元，较2018年同期的463,730,071.11元增长55.70%[100] - 2019年1-6月所得税费用合计21,928,534.96元，较2018年同期的13,156,359.13元增加，主要因应税收入增加使当期所得税费用增加[100] - 2019年1-6月税金及附加为10,561,141.89元，较2018年同期增长17.90%；营业外收入为991,196.37元，较2018年同期下降66.60%；营业外支出为1,326,150.45元，较2018年同期下降6.25%[101] 资产结构变化 - 2019年6月末现金及存放中央银行款项为12,150,292,129.17元，占比9.97%，较2018年末增长8.19%[105] - 2019年6月末存放同业款项为1,018,268,467.33元，占比0.84%，较2018年末增长35.53%[105] - 2019年6月末拆出资金为780,393,089.18元，占比0.64%，较2018年末增长83.40%[105] - 2019年6月末发放贷款和垫款为63,850,206,468.21元，占比52.38%，较2018年末增长9.75%[105] - 2019年6月30日存放同业款项10.18亿元，较2018年末的7.51亿元增长35.53%[112] - 2019年6月30日拆出资金7.80亿元，较2018年末的4.26亿元增长83.40%[112] - 2019年6月30日买入返售金融资产8.90亿元，较2018年末增长100.00%[112] - 2019年6月30日交易性金融资产45.58亿元，债权投资185.55亿元，其他债权投资168.73亿元，其他权益工具投资2.61亿元，均为新增[112][116] - 2019年6月30日交易性金融资产期末数为45.48亿元，其他债权投资期末数为166.32亿元，金融资产小计期末数为211.79亿元，金融负债期末数为45.14亿元[137] - 201

财务数据关键指标变化 - 本报告期营业收入846,828,449.46元，上年同期634,794,256.75元，同比增长33.40%[8] - 本报告期归属于上市公司股东的净利润260,066,187.76元，上年同期228,421,710.23元，同比增长13.85%[8] - 本报告期末总资产124,244,887,184.90元，上年度末113,446,248,280.41元，增长9.52%[8] - 本报告期末总负债113,926,872,550.11元，上年度末103,435,593,740.52元，增长10.14%[12] - 2019年3月31日资本充足率14.68%，2018年12月31日为15.65%[14] - 2019年3月31日不良贷款率1.53%，2018年12月31日为1.47%[14] - 2019年3月31日存贷款比例71.87%，2018年12月31日为75.67%[17] - 2019年3月31日拨备覆盖率221.54%，2018年12月31日为223.85%[17] - 2019年3月31日核心一级资本净额并表为976,978.08万元，一级资本净额并表为976,978.08万元，总资本净额并表为1,285,889.96万元；核心一级资本充足率为11.15%，一级资本充足率为11.15%，资本充足率为14.68%[18] - 2019年3月31日调整后表内外资产余额为14,467,863.16万元，杠杆率为6.75%[21] - 2019年一季度储蓄、对公存款增幅均超10%[23] - 拆出资金从2018年12月31日的425,518,400.00元增至2019年3月31日的849,541,845.42元，增幅99.65%[44] - 在建工程从2018年12月31日的23,708.00元增至2019年3月31日的1,532,787.94元，增幅6365.28%[44] - 同业及其他金融机构存放款项从2018年12月31日的2,349,967,652.50元增至2019年3月31日的3,524,554,641.33元，增幅49.98%[44] - 拆入资金从2018年12月31日的2,247,264,000.00元减至2019年3月31日的1,420,910,833.35元，降幅36.77%[44] - 交易性金融负债从2018年12月31日的168,177,216.44元增至2019年3月31日的343,673,902.83元，增幅104.35%[44] - 其他综合收益从2018年12月31日的217,844,121.78元增至2019年3月31日的346,776,181.51元，增幅59.19%[44] - 2019年1 - 3月利息收入13.79亿元，较2018年同期10.59亿元增长30.24%，因贷款和债券投资规模增长[48] - 2019年1 - 3月利息支出5.90亿元，较2018年同期4.74亿元增长24.41%，因存款规模增加[48] - 2019年1 - 3月手续费及佣金支出2394.93万元，较2018年同期453.72万元增长427.84%，因开展网络金融服务业务量增长[48] - 2019年1 - 3月投资收益6285.47万元，较2018年同期2457.92万元增长155.72%，因债券买卖价差增加[48] - 2019年3月31日交易性金融资产期末数为60.40亿元，期初公允价值变动损益为 - 2626.19万元[56] - 2019年3月31日其他债权投资期末数为220.64亿元，期初数为204.21亿元，计入权益的累计公允价值变动为6853.87万元[56] - 2019年3月31日现金及存放中央银行款项为122.55亿元，较2018年12月31日的112.31亿元有所增加[67] - 2019年3月31日发放贷款和垫款为613.43亿元，较2018年12月31日的581.80亿元有所增加[67] - 2019年公司分别于1月15日、1月30日、3月13日接待机构实地调研，调研情况可在巨潮资讯网查询[61] - 2019年3月31日资产总计124,244,887,184.90元，较2018年12月31日的113,446,248,280.41元增长约9.52%[70] - 2019年3月31日负债合计113,926,872,550.11元，较2018年12月31日的103,435,593,740.52元增长约10.14%[70] - 2019年3月31日所有者权益（或股东权益）合计10,318,014,634.79元，较2018年12月31日的10,010,654,539.89元增长约3.07%[73] - 2019年3月31日吸收存款89,880,460,750.31元，较2018年12月31日的79,503,686,221.40元增长约13.05%[70] - 2019年3月31日应付债券5,879,997,706.88元，较2018年12月31日的4,695,413,761.81元增长约25.23%[70] - 母公司2019年3月31日资产总计122,038,804,396.52元，较2018年12月31日的111,414,235,571.19元增长约9.54%[77] - 母公司2019年3月31日负债合计111,854,783,687.77元，较2018年12月31日的101,549,511,429.77元增长约10.15%[77] - 母公司2019年3月31日所有者权益（或股东权益）合计10,184,020,708.75元，较2018年12月31日的9,864,724,141.42元增长约3.24%[80] - 母公司2019年3月31日发放贷款和垫款59,710,432,350.72元，较2018年12月31日的56,576,738,006.67元增长约5.54%[74] - 母公司2019年3月31日交易性金融资产6,040,074,100.27元，2018年12月31日不适用[74] - 2019年1 - 3月合并营业收入为846,828,449.46元，2018年同期为634,794,256.75元[81] - 2019年1 - 3月合并利息净收入为788,969,817.28元，2018年同期为584,611,820.92元[81] - 2019年1 - 3月合并手续费及佣金净收入为1,812,089.16元，2018年同期为25,641,527.60元[81] - 2019年1 - 3月合并营业利润为283,228,752.22元，2018年同期为247,802,718.84元[84] - 2019年1 - 3月合并净利润为259,920,275.89元，2018年同期为229,044,577.24元[84] - 2019年1 - 3月母公司营业收入为823,072,700.69元，2018年同期为613,808,124.35元[88] - 2019年1 - 3月母公司利息净收入为765,326,044.85元，2018年同期为562,878,928.09元[88] - 2019年1 - 3月母公司手续费及佣金净收入为1,701,698.56元，2018年同期为26,389,873.77元[88] - 2019年1 - 3月母公司营业利润为285,478,536.03元，2018年同期为244,721,485.78元[88] - 2019年1 - 3月母公司净利润为261,384,189.56元，2018年同期为227,198,007.97元[92] - 2019年第一季度经营活动现金流入小计116.52亿美元，现金流出小计104.90亿美元，现金流量净额11.62亿美元；2018年同期现金流入小计16.80亿美元，现金流出小计72.85亿美元，现金流量净额 -56.05亿美元[95] - 2019年第一季度投资活动现金流入小计167.07亿美元，现金流出小计173.62亿美元，现金流量净额 -6.55亿美元；2018年同期现金流入小计544.40亿美元，现金流出小计494.39亿美元，现金流量净额50.01亿美元[95] - 2019年第一季度筹资活动现金流入小计71.91亿美元，现金流出小计60.10亿美元，现金流量净额11.80亿美元；2018年同期现金流入小计7.95亿美元，现金流出小计17.81亿美元，现金流量净额 -9.86亿美元[98] - 2019年第一季度汇率变动对现金流量净额为229.09万美元，2018年同期为63.11万美元[98] - 2019年第一季度现金及现金等价物净增加额16.90亿美元，期初余额31.56亿美元，期末余额48.46亿美元；2018年同期净增加额 -15.89亿美元，期初余额55.96亿美元，期末余额40.06亿美元[98] - 2019年母公司经营活动现金流入小计113.72亿美元，现金流出小计103.95亿美元，现金流量净额9.78亿美元；2018年同期现金流入小计16.26亿美元，现金流出小计70.98亿美元，现金流量净额 -54.72亿美元[99][102] - 2019年母公司投资活动现金流入小计167.07亿美元，现金流出小计173.62亿美元，现金流量净额 -6.55亿美元；2018年同期现金流入小计544.40亿美元，现金流出小计494.39亿美元，现金流量净额50.01亿美元[102] - 2019年母公司筹资活动现金流入小计71.91亿美元，现金流出小计60.10亿美元，现金流量净额11.81亿美元；2018年同期现金流入小计7.95亿美元，现金流出小计17.81亿美元，现金流量净额 -9.86亿美元[102] - 2019年母公司汇率变动对现金流量净额为229.09万美元，2018年同期为63.11万美元[102] - 2019年母公司现金及现金等价物净增加额15.06亿美元，期初余额29.34亿美元，期末余额44.40亿美元；2018年同期净增加额 -14.57亿美元，期初余额53.49亿美元，期末余额38.92亿美元[102] - 资产总计从113,628,597,056.66元降至113,446,248,280.41元，减少182,348,776.25元[108,111] - 负债合计从103,541,699,417.64元降至103,435,593,740.52元，减少106,105,677.12元[108] - 所有者权益合计从10,086,897,639.02元降至10,010,654,539.89元，减少76,243,099.13元[111] - 现金及存放中央银行款项为11,230,935,979.87元[105] - 存放同业款项从746,382,757.34元降至751,341,191.29元，增加4,958,433.95元[105] - 发放贷款和垫款从58,271,099,227.04元降至58,179,551,778.24元，减少91,547,448.80元[105] - 吸收存款从81,258,730,043.98元降至79,503,686,221.40元，减少1,755,043,822.58元[108] - 未分配利润从1,606,421,761.96元降至1,682,908,103.36元，减少76,486,

财务分配相关 - 2018年度公司以1,807,526,665股总股本为基数，每10股派发现金红利1.50元（含税），不送股，不转增股本[5] - 2018年度按净利润的10%提取法定盈余公积8,737万元，提取一般准备17,475万元，提取任意盈余公积17,475万元[143] - 2018年度以总股本180,752.6665万股为基数，每10股派发现金股利1.5元（含税），现金分红金额271,128,999.75元，占净利润比率32.47%[143][144] - 2017年度按净利润的10%提取法定盈余公积7,774万元，提取一般准备15,547万元，提取任意盈余公积15,547万元[143] - 2017年度以总股本180,752.6665万股为基数，每10股派发现金股利1元（含税），现金分红金额180,752,666.50元，占净利润比率23.69%[143][147] - 2016年度按净利润的10%提取法定盈余公积6,786万元，提取一般准备20,358万元，提取任意盈余公积13,572万元[143] - 2016年度以总股本180,752.6665万股为基数，每10股派发现金股利1元（含税），现金分红金额180,752,666.50元，占净利润比率26.22%[143][147] - 2018年可分配利润为1,212,350,344.55元，现金分红总额占利润分配总额的比例为100%[147] - 公司发展阶段属成长期且有重大资金支出安排时，现金分红在利润分配中所占比例最低应达到20％[147] 整体财务关键指标变化 - 2018年营业收入为2,992,439,505.32元，较2017年的2,413,577,974.90元增长23.98%[23] - 2018年归属于上市公司股东的净利润为835,118,718.67元，较2017年的763,102,278.70元增长9.44%[23] - 2018年归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为830,326,937.26元，较2017年的736,059,458.50元增长12.81%[23] - 2018年经营活动产生的现金流量净额为 -3,796,034,671.70元，较2017年的5,505,786,558.35元下降168.95%[23] - 2018年基本每股收益为0.46元/股，较2017年的0.43元/股增长6.98%[23] - 2018年稀释每股收益为0.46元/股，较2017年的0.43元/股增长6.98%[23] - 2018年加权平均净资产收益率为9.39%，较2017年的9.43%下降0.04个百分点[23] - 2018年末总资产为113,446,248,280.41元，较2017年末增长10.00%[25] - 2018年末归属于上市公司股东的净资产为9,917,773,883.46元，较2017年末增长19.80%[25] - 2018年营业收入为2,992,439,505.32元，较2017年增长23.98%[25] - 2018年归属于上市公司股东的净利润为835,118,718.67元，较2017年增长9.44%[25] - 2018年经营活动产生的现金流量净额为 -3,796,034,671.70元，较2017年下降168.95%[25] - 2018年基本每股收益和稀释每股收益均为0.46元/股，较2017年增长6.98%[25] - 2018年加权平均净资产收益率为9.39%，较2017年下降0.04个百分点[25] - 截止披露前一交易日公司总股本为1,807,526,665股，用最新股本计算的全面摊薄每股收益为0.462元/股[29] - 2018年非经常性损益合计4,791,781.41元[33] - 2018年度资本充足率为15.65%，一级资本充足率为11.94%，核心一级资本充足率为11.94%，较2017年度均有提升[38] - 2018年度流动性比例（本外币）为51.38%，不良贷款率为1.47%，存贷款比例（本外币）为75.67%[38] - 2018年度单一客户贷款比例为2.14%，最大十家客户贷款比例为17.22%，单一最大集团客户授信比例为5.21%[38] - 2018年度拨备覆盖率为223.85%，贷款拨备比为3.29%[38] - 2018年度成本收入比为35.43%，总资产收益率为0.76%，净利差为2.37%，净息差为2.56%[38] - 2018年12月31日核心一级资本净额为960,325.80万元，一级资本净额为960,325.80万元，二级资本为297,685.22万元，总资本净额为1,258,011.02万元[43] - 2018年12月31日风险加权资产合计为8,040,147.87万元[43] - 2018年12月31日一级资本净额为960,325.80万元，调整后表内外资产余额为12,827,027.66万元，杠杆率为7.49%[44] - 2018年营业收入29.92亿元，较2017年增加5.79亿元，增幅23.98%[63] - 2018年利息净收入27.20亿元，较2017年增加5.95亿元，增幅28.02%[63] - 2018年手续费及佣金净收入3295.27万元，较2017年减少8086.67万元，降幅71.05%[63] - 2018年投资收益2.08亿元，较2017年增加5717.09万元，增幅37.81%[63] - 2018年营业支出21.46亿元，较2017年增加4.46亿元，增幅26.26%[63] - 2018年营业利润8.53亿元，较2017年增加1.35亿元，增幅18.87%[67] - 2018年净利润8.18亿元，较2017年增加6345.05万元，增幅8.41%[67] - 2018年归属于母公司所有者的净利润8.35亿元，较2017年增加7201.64万元，增幅9.44%[67] - 2018年生息资产日均余额1019.92亿元，平均收益率4.62%；付息负债日均余额913.74亿元，平均成本率2.18%[70] - 2018年净利差2.44%，净利息收益率2.67%，较2017年均有所提升[70] - 2018年业务及管理费合计10.60亿元，较上年增长20.91%，成本收入比下降0.90个百分点至35.43%[71] - 2018年计提资产减值损失10.65亿元，比上年增加2.6亿元，合计增长率32.37%[74][75] - 2018年手续费及佣金收入9640.61万元，较上年减少31.44%；手续费及佣金支出6345.33万元，较上年增长136.72%[76] - 2018年投资收益2.08亿元，较上年增长37.81%；公允价值变动收益1126.41万元，较上年增长215.04%[76] - 2018年汇兑收益1382.68万元，较上年增长69.55%；其他业务收入663.99万元，较上年减少30.50%[76] - 2018年其他收益630.63万元，较上年增长84.53%；营业外收入528.38万元，较上年减少83.83%[79] - 2018年营业外支出432.12万元，较上年增长69.03%[79] - 2018年末总资产1134.46亿元，较2017年末增长10.00%[80] - 2018年末发放贷款和垫款581.80亿元，占比51.28%，较2017年末增长22.62%[80] - 2018年末持有至到期投资80.39亿元，占比7.09%，较2017年末增长191.35%[80] - 2018年末以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产为10.30亿元，较2017年末的12.02亿元有所下降[87] - 2018年末可供出售金融资产账面余额240.34亿元，减值准备2.73亿元，账面价值237.61亿元，较2017年有变化[87] - 2018年末持有至到期投资合计80.70亿元，减值准备0.30亿元，账面价值80.39亿元，较2017年末增长[88] - 截至2018年末，公司应收款项类投资66.56亿元，较上年末下降17.16%[92] - 2018年末应收款项类投资合计68.27亿元，减值准备1.71亿元，账面价值66.56亿元，较2017年下降[93] - 2018年末其他应收款1.80亿元，较2017年末增加317.42%；预交税金0.52亿元，较2017年末增加129.94%[94] - 2018年末长期待摊费用0.44亿元，较2017年末下降16.42%；抵债资产0.79亿元，较2017年末下降21.68%[94] - 2018年末其他资产合计3.08亿元，较2017年末增加54.67%[94] - 公司负债合计1034.36亿元，较上年增长9.18%[97] - 吸收存款795.04亿元，占比76.86%，较上年增长12.70%[97] - 拆入资金22.47亿元，较上年增长1023.63%，主要系拓宽融资渠道[100] - 卖出回购金融资产款93.12亿元，较上年下降29.27%，因按要求实行比例控制[100] - 应交税费1.81亿元，较上年增长109.42%，主要系企业所得税增加[100] - 应付债券46.95亿元，较上年增长63.22%，因2018年11月发行可转换公司债券[100] - 所有者权益合计100.11亿元，较上年增长19.33%[101] - 归属于母公司所有者权益合计99.18亿元，较上年增长19.80%[101] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产期末数为10.30亿元[104] - 可供出售金融资产期末数为235.01亿元[104] - 2018年末公司投资组合合计金额394.86亿元，2017年末为383.40亿元，其中可供出售金融资产占比最高，2018年末为60.18%，2017年末为68.71%[107] 机构聘请相关 - 公司聘请的会计师事务所为江苏公证天业会计师事务所（特殊普通合伙），签字会计师为刘勇、黄元华[21] - 公司聘请的保荐机构为华泰联合证券有限责任公司，保荐代表人为陈石、孙泽夏，持续督导期间为2017年12月20日起至2019年会计年度结束[22] - 境内会计师事务所为江苏公证天业会计师事务所（特殊普通合伙），报酬100万元，审计服务连续年限12年，2018年度内部控制鉴证费用48万元[164][166] 业务体系与布局相关 - 公司构建公司金融、零售金融、金融市场、网络金融四大板块服务体系，聚焦小企业贷款、小微金融等重点领域发力[48] - 公司成立小企业部服务单户授信1000万元以下小企业[52] - 公司与80%以上张家港市乡镇进行“三资管理”系统对接测试[52] - 2018年6月公司完成本地基层支行全面机构改革，形成“7+2+16+1”机构设置[52] - 公司成立单户授信1000万元以下的专营化团队——小企业团队，服务综合授信在100万元至1000万元的小企业客户[61] - 公司小微金融事业部主要服务200万元以下的个体工商户和小微企业[61] - 公司完成以苏州、无锡、南通3家分行为支柱，在省内外开设14家异地支行、2家控股村镇银行并投资5家农商行的区域性商业银行布局[57] 募集资金相关 - 2018年公司发行25亿元可转债增强资本实力[57] - 2018年公司通过A股可转换公司债券募集资金24.82亿元，本期已使用和累计使用金额均为24.82亿元，无尚未使用募集资金[114] - 承诺投资项目补充资本金，募集资金承诺投资总额和调整后投资总额均为24.82亿元，本报告期投入和截至期末累计投入金额均为24.82亿元，投资进度100%，项目于2018年11月16日达到预定可使用状态[115] - 截至2018年12月31日，公司募集资金使用完毕，不存在募集资金投资项目节余资金和尚未使用的募集资金[117] 子公司与参股公司相关 - 寿光张农商村镇银行股份有限公司为子公司，注册资本1亿元，2018年净利润 -5666.34万元[122] - 江苏东海张农商村镇银行有限责任公司为子公司，注册资本6000万元，2018年净利润67.41万元[122] - 江苏兴化