战略规划 - 张家港行制定了2024-2026新三年发展规划，即"11183"战略体系 [1] - 战略体系包括1个愿景（中国农村金融先行者）、1个使命（普惠金融触手可得）、1个目标（农商行体系内的高质量发展标杆）、八大支撑（合规风控、数字科技、精细化管理等）和三大业务板块 [1] 市场定位 - 张家港行坚持"服务三农两小、服务实体经济、服务城乡居民"的市场定位 [1] - 公司致力于深耕普惠金融，打造情系本土、深耕当地的普惠精品银行 [2] 业务发展 - 公司金融方面，张家港行致力于打造振兴实体、赋能成长的政企伙伴银行 [2] - 金融市场业务方面，张家港行致力于打造高周转、轻资本的稳健投资银行 [2] 发展目标 - 张家港行以可持续高质量发展为目标和方向 [1] - 公司聚焦"深耕普惠、赋能发展"，夯实基础，推动高质量发展 [1]

可转债情况 - 2018年11月12日发行面值25亿元“张行转债”，期限6年[4] - 到期兑付数量13,625,437张，金额1,485,172,633元[4] - 截至2024年11月12日，累计1,137,456,300元已转股，股数275,210,423股，占比15.23%[6] - 未转股余额1,362,543,700元，占发行总量54.50%[6] - 2024年11月8日停止交易，11月12日最后转股，11月13日摘牌[9] 股本变化 - 2024年9 - 11月，限售股从97,215,356股变97,365,356股，比例从4.48%变3.98%[8] - 无限售股从2,072,446,980股变2,346,979,618股，比例从95.52%变96.02%[8] - 总股本从2,169,662,336股变2,444,344,974股[8] 影响 - 兑付未影响公司资金使用，转股使总股本增加，增强资本实力[11]

公司信息 - 证券代码为002839，简称为张家港行[1] - 转债代码为128048，简称为张行转债[1] 人事变动 - 行长助理张建文因到龄转岗申请辞职[3] - 辞呈自送达董事会生效，其持600,000股[3] - 辞职后继续遵守股票转让限制规定[3]

交易情况 - 2024年10月14日徐炜买入1060张张行转债，成交金额116,188.72元[3] - 同日卖出450张，成交金额49,339.35元[3] - 未卖出的610张承诺到期自动赎回[4] 事件处理 - 误操作收益13.95元已上缴公司[6] - 公司将加强相关人员法规培训[8]

业绩相关 - 2018年11月12日公司发行面值25亿元、期限6年的可转债[3] - 截至2024年11月4日，张行转债累计转股183,559,121股，占比10.16%[3] - 截至2024年11月4日，未转股张行转债金额1,741,063,800元，占比69.64%[4]

张行转债基本信息 - 2018年11月12日发行面值总额25亿元，期限6年[2] 时间节点 - 到期和兑付登记日为2024年11月12日[2][5] - 最后交易日为2024年11月7日[2][4] - 最后转股日为2024年11月12日[2] - 兑付资金发放和摘牌日为2024年11月13日[2][6][9] 兑付金额 - 兑付本息109元/张（含税）[2][3][6] - 个人投资者税后107.20元/张[10] - 居民企业含税109元/张[10] - 2021.11.7 - 2025.12.31非居民企业含税109元/张[11]

张行转债基本信息 - 2018年11月12日发行面值总额25亿元，期限6年[3] - 到期兑付本息109元/张（含税），为票面面值109%[3,4,7] 时间节点 - 最后交易日2024年11月7日，简称“Z行转债”[5] - 2024年11月8日停止交易，11月8 - 12日可转股，转股价4.13元/股[3,5,10] - 最后转股日、到期日、兑付登记日为2024年11月12日[3,5,6] - 兑付资金发放日、摘牌日为2024年11月13日[3,7,10] 其他 - 兑付对象为截至2024年11月12日登记在册的全体持有人[6] - 本金和利息由中登深圳分公司划入持有人账户[8,9] - 联系部门为董事会办公室，电话0512 - 56961859[11]

董监高股份转让规定 - 新增无限售条件股份按75%自动锁定[6] - 任职期间每年转让股份不得超所持总数25%，不超1000股可一次全转让[11] - 新增无限售条件股份当年可转让25%，新增有限售条件股份计入次年可转让基数[13] - 所持股份自上市交易之日起一年内不得转让[9] - 离职后半年内所持股份不得转让[9] 董监高信息申报 - 新任董监高需在任职通过后二日内申报个人及近亲属身份信息[4] - 董监高信息变化或离任后二日内申报个人及近亲属身份信息[4] - 股份变动应在二日内申报并公告[15] 董监高股票买卖限制 - 在年报、半年报公告前十五日内不得买卖股票[9] - 在季报、业绩预告、快报公告前五日内不得买卖股票[9] 董监高其他义务 - 持股及变动比例达规定需履行报告和披露义务[17] - 不得从事本行股票融资融券和衍生品交易[17] - 应保证申报数据真实准确及时完整[17] 制度管理 - 董事会秘书负责管理相关人员持股数据和信息[18] - 每季度检查买卖本行股票披露情况[18] - 发现违法违规及时向证监会和交易所报告[18] - 制度由董事会审议通过后生效修改亦同[20] - 原管理制度同时废止[20] - 制度所称“超过”不含本数[20] - 董事等人员减持股份另有承诺需执行承诺[20]

会议安排 - 公司2024年10月18日发第八届监事会第七次会议通知，10月30日召开[1] - 应参会监事5名，实际参会5名[1] 议案审议 - 多项议案审议通过，表决均为同意5票，反对0票，弃权0票[1][2][3][4][5]

资产与负债情况 - 本报告期末总资产215,864,768,079.57元，较上年度末增长4.22%；归属于上市公司股东的净资产18,093,630,442.31元，较上年度末增长6.21%[2] - 衍生金融资产较上年度末增长69.90%至654,759,759.32元，主要因报告期内利率互换业务增加[7] - 买入返售金融资产本报告期末为2,978,493,733.10元，上年度末无此项[7] - 截至2024年9月30日总资产2158.65亿元，较上年末增长4.22%；总负债1975.87亿元，较上年末增长4.04%[12] - 2024年9月30日客户贷款及垫款本金1361.57亿元，较上年末增长7.13%；吸收存款本金1654.22亿元，较上年末增长5.67%[12] - 个人贷款及垫款较上年末减少12.52%，公司贷款及垫款较上年末增长15.84%，票据贴现较上年末增长43.20%[12] - 个人存款较上年末增长11.39%，公司存款较上年末减少2.75%[12] - 至2024年9月末，公司总资产2158.65亿元，较年初增长4.22%；总存款1654.22亿元，较年初增长5.67%；总贷款余额1361.57亿元，较年初增长7.13%[17] - 截至2024年9月30日，公司资产总计2158.65亿元，较2023年末的2071.27亿元增长4.22%[22] - 截至2024年9月30日，公司负债合计1975.87亿元，较2023年末的1899.16亿元增长4.04%[23] 营业收入与利润情况 - 本报告期（7 - 9月）营业收入1,071,633,694.94元，同比下降6.44%；年初至报告期末（1 - 9月）营业收入3,632,680,981.51元，同比增长2.88%[2] - 本报告期归属于上市公司股东的净利润539,613,461.45元，同比增长1.39%；年初至报告期末为1,485,874,510.00元，同比增长6.28%[2] - 基本每股收益本报告期0.25元/股，年初至报告期末0.64元/股，同比增长6.67%；稀释每股收益本报告期0.21元/股，同比增长5.00%，年初至报告期末0.54元/股，同比增长8%[3] - 投资收益2024年1 - 9月为958,719,401.10元，较2023年1 - 9月增长160.35%，因本期处置交易性金融资产及其他债权投资取得收益增加[7] - 资产处置收益较去年同期减少76.11%，因较去年同期房产处置收益减少[7] - 前三季度，公司实现营业收入36.33亿元，同比增长2.88%，实现归属于上市公司股东的净利润14.86亿元，同比增长6.28%[17] - 2024年初至报告期末，公司营业收入36.33亿元，较去年同期的35.31亿元增长2.88%[24] - 2024年初至报告期末，公司利息净收入25.03亿元，较去年同期的29.32亿元下降14.64%[24] - 2024年初至报告期末，公司手续费及佣金净收入4585.09万元，较去年同期的6265.09万元下降26.81%[24] - 2024年初至报告期末，公司投资收益9.59亿元，较去年同期的3.68亿元增长160.61%[24] - 2024年初至报告期末，公司营业支出19.97亿元，较去年同期的19.99亿元下降0.12%[25] - 2024年初至报告期末，公司营业利润16.36亿元，较去年同期的15.32亿元增长6.86%[25] - 2024年初至报告期末，公司净利润14.95亿元，较去年同期的14.17亿元增长5.54%[25] - 2024年初至报告期末，公司其他综合收益的税后净额1.02亿元，较去年同期的1.87亿元下降45.74%[25] - 综合收益总额为15.97亿元和16.04亿元，归属于母公司所有者的综合收益总额为15.88亿元和15.85亿元，归属于少数股东的综合收益总额为920.25万元和1849.42万元[26] - 基本每股收益为0.64元和0.60元，稀释每股收益为0.54元和0.50元[26] 资本充足率与相关指标 - 2024年9月30日资本充足率为12.69%，一级资本充足率为11.2%[8] - 2024年9月30日核心一级资本充足率为9.87%，一级资本充足率为11.20%，资本充足率为12.69%[10] - 2024年9月30日流动性比例（本外币）为90.63%，不良贷款率为0.93%，存贷款比例（本外币）为82.31%[9] - 2024年9月30日一级资本净额为168.92亿元，调整后表内外资产余额为2606.35亿元，杠杆率为6.48%[11] - 2024年9月30日非不良贷款小计1348.93亿元，占比99.07%；不良贷款小计12.64亿元，占比0.93%[13][14] - 正常类贷款占比97.15%较上年末下降0.32%，关注类贷款占比1.92%较上年末上升0.33%[13] - 至2024年9月末，公司不良贷款率0.93%，较年初下降0.01个百分点；拨备覆盖率410.60%[17] 股东情况 - 截止披露前一交易日公司总股本为2,229,590,845股[4] - 报告期末普通股股东总数为52,243户[15] - 江苏沙钢集团有限公司等前10名股东持股比例最高为8.18%，最低为1.03%[15] 贷款结构与占比 - 至报告期末，母公司涉农及小微企业贷款占比91.06%，较年初提高2.66个百分点，余额较年初增长8.42%，高于各项贷款增速3.17个百分点[18] - 至报告期末，母公司民营企业贷款占比61.14%，较年初提高1.42个百分点[18] 金融债券情况 - 截至2024年9月30日，公司所持前十大金融债券票面金额最高为4.4亿元，最低为1亿元[19] - 公司所持前十大金融债券利率最高为3.7%，最低为2.1%[19] 投资者调研情况 - 2024年7月10日和9月11日，公司接待机构投资者现场调研，谈论公司经营情况[20] 现金流量情况 - 客户存款和同业存放款项净增加额为81.03亿元和71.56亿元[27] - 经营活动产生的现金流量净额为 -6.15亿元和 -1.05亿元[27] - 投资活动产生的现金流量净额为42.89亿元和 -46.93亿元[28] - 筹资活动产生的现金流量净额为 -12.97亿元和37.50亿元[28] - 汇率变动对现金流量净额为 -580.89万元和 -2727.77万元[28] - 现金及现金等价物净增加额为23.71亿元和 -10.75亿元[28] - 期初现金及现金等价物余额为51.22亿元和47.44亿元[28] - 期末现金及现金等价物余额为74.93亿元和36.69亿元[28]