核心业绩表现 - 营业收入7.68亿元 同比增长10.17% [1] - 利润总额1.93亿元 同比增长98.33% [1] - 归母净利润1.50亿元 同比增长88.14% [1] - 经营活动现金流量净额1.26亿元 同比增长171.67% [1] - 第二季度归母净利润1.01亿元 环比增长106.12% [1] 战略执行与行业背景 - 践行"三个转变"战略 聚焦经营提质/资本运营/企业文化三大主线 [1] - 钢铁行业处于长周期减量调结构的深度调整阶段 [1] - 铁矿石价格呈现震荡下行趋势 [1] 资源拓展进展 - 取得山东省齐河县大张地区铁矿普查探矿权证 该矿区具高品位/厚矿体/浅埋藏特征 [2] - 已启动勘探工作并按规划推进 有望成为新资源接续基地 [2] - 组建专业团队系统性调研有色资源项目 [2] 股东回报实践 - 2024年度累计分红1.07亿元 分红比例达归母净利润52.54% [2] - 2025半年度拟每10股派现0.50元 预计派发2976.70万元 [2] 行业认可与管理创新 - 位列2024中国冶金矿山企业50强第23名 较2023年提升8位 [3] - 三项管理成果获2024年冶金矿山企业管理现代化创新三等奖 [3]

核心财务表现 - 2025年上半年营业收入为7.68亿元，同比增长10.2% [3] - 净利润为1.53亿元，同比增长85.1% [3] - 基本每股收益0.2525元，较上年同期0.1342元增长88.2% [3] 资产负债结构 - 总资产40.35亿元，较期初38.98亿元增长3.5% [1] - 货币资金18.53亿元，较期初21.35亿元减少13.2% [1] - 交易性金融资产新增1.00亿元 [1] - 应收账款3093万元，较期初2717万元增长13.8% [1] - 存货9664万元，较期初9012万元增长7.2% [1] 现金流状况 - 经营活动现金流量净额1.26亿元，较上年同期-1.76亿元显著改善 [4] - 投资活动现金流量净额-3.88亿元，主要因购建长期资产支出 [4] - 筹资活动现金流量净额-7217万元，用于分配股利及利息支付 [4] 股东权益变动 - 归属于母公司股东权益34.38亿元，较期初33.56亿元增长2.4% [2] - 未分配利润20.14亿元，较期初19.29亿元增长4.4% [2] - 少数股东权益4671万元，较期初4329万元增长7.9% [2] 业务结构特征 - 主营业务为铁精粉、铜精粉、球团的生产销售及铁矿开采 [7] - 采用加权平均法计算存货发出成本 [16] - 固定资产折旧年限：房屋建筑物15-35年，机器设备10-22年 [20] - 无形资产摊销政策：土地使用权50年，采矿权37年 [23] 会计政策要点 - 金融资产按业务模式分为三类计量 [9][10] - 应收账款坏账准备按账龄组合计提 [14] - 研发支出研究阶段费用化，开发阶段资本化 [24] - 政府补助按与资产/收益相关分别处理 [36][37]

财务公司基本情况 - 财务公司为经原中国银监会批准设立的非银行金融机构 成立于2012年2月10日 注册资本30亿元人民币[1] - 股东结构包括山东钢铁集团持股67.9825% 山东钢铁股份持股26.0175% 山东金岭矿业持股6%[1] - 经营范围涵盖成员单位存贷款、票据贴现、资金结算、债券承销、同业拆借及固定收益类投资等业务[2] 治理结构与风险管理体系 - 建立股东会、董事会、监事会三权分立的法人治理结构 下设四大专业委员会及九个职能部门[3][4] - 制定《全面风险管理办法》等制度 每季度召开风险监督预警会 实施风险识别与评估流程[4] - 设立风险合规部负责风险点监控 通过制度体系、技防和人防构建三位一体风控体系[5] 内部控制措施 - 实行账户管理印鉴分管制度 对账率要求达到100% 资金支付执行先审批后付款原则[5] - 重要空白凭证实行保险柜专人管理 严格执行"账证分管"和"印押证三分管"制度[6] - 信贷业务执行贷前调查、审批和贷后管理"三查"制度 实行审贷分离和分级审批[6][7] 信息系统与安全建设 - 资金管理信息系统集成结算、信贷、风控等模块 获得网络安全等级保护第3级认证(S3A3)[8] - 采用防火墙、入侵防御系统、操作日志管理等手段防止数据窃取和篡改[8] - 实行内外部审计结合机制 内部设审计稽核部 外部接受集团公司和会计师事务所审计[9] 经营与监管指标 - 截至2025年6月30日总资产135.97亿元 净资产38.31亿元 吸收存款96.15亿元[9] - 当期营业收入1.56亿元 净利润3907.57万元 资本充足率不低于10.5%[9][10] - 贷款比例67.77%低于80%上限 承兑汇票保证金占比1.63%低于10%监管要求[10] 存贷业务与风险评估 - 山东金岭矿业在财务公司存款余额7.91亿元 存款比例37.75% 无贷款余额[11] - 财务公司监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》要求 未发现资金安全隐患[10][11] - 财务公司被评估为内控健全、资产质量良好、资本充足率高、业务风险可控[11]

非经营性资金占用情况 - 2025年半年度非经营性资金占用情况汇总表显示无相关资金占用发生[1] 经营性关联资金往来情况 - 与山东钢铁集团财务有限公司资金往来期初余额7.58亿元 半年度累计发生额21.35亿元 期末余额7.91亿元 属于经营性存款往来[1] - 与淄博铁鹰球团制造有限公司应收账款往来期初余额5.48万元 半年度发生额450.49万元 期末余额4.31万元 属于经营性购销往来[1] - 与山东钢铁股份有限公司莱芜分公司应收账款往来期初余额25.26万元 半年度发生额7395.21万元 期末余额1492.74万元 属于经营性购销往来[1] - 与莱芜钢铁集团银山型钢有限公司应收账款往来期初余额1640.07万元 半年度发生额11126.87万元 期末余额851.94万元 属于经营性购销往来[1] - 与山东金岭铁矿有限公司其他应收款往来期初余额150万元 半年度发生额52.36万元 期末余额52.36万元 属于经营性托管费往来[1] - 与山东钢铁股份有限公司莱芜分公司应收票据/款项融资往来期初余额4451万元 半年度发生额5492万元 期末余额2504万元 属于经营性购销往来[1] - 与莱芜钢铁集团银山型钢有限公司应收票据/款项融资往来无期初余额 半年度无发生额[1] 子公司关联资金往来情况 - 与山东金召矿业有限公司应收账款往来期初余额349.72万元 半年度发生额237.37万元 期末余额587.09万元 属于经营性购销往来[2] - 与山东金召矿业有限公司其他应收款往来期初余额807.21万元 半年度发生额3540.33万元 期末余额2542万元 属于非经营性周转往来[2] - 与塔什库尔干县金钢矿业有限责任公司其他应收款往来期初余额64365.81万元 半年度无发生额 期末余额64365.81万元 属于非经营性周转往来[2] - 与喀什金岭球团有限公司其他应收款往来期初余额550.97万元 半年度无发生额 期末余额923.44万元 属于非经营性周转往来[2] 其他关联方资金往来情况 - 与山东金鼎矿业有限责任公司其他应收款往来期初无余额 半年度发生额100万元 期末余额100万元 属于经营性安全保证金往来[2] - 与山东莱矿矿业有限公司应收票据/款项融资往来无具体金额披露 属于经营性往来[2] 关联资金往来总体情况 - 2025年半年度关联资金往来期初总余额14.93亿元 累计发生额25.46亿元 偿还总额24.79亿元 期末总余额15.72亿元[2]

公司治理与关联交易 - 公司第十届董事会全体独立董事于2025年8月21日以现场方式召开专门会议第四次会议 [1] - 会议审议通过《关于山东钢铁集团财务有限公司2025年半年度风险持续评估报告》议案 [1] - 独立董事认为关联存款业务风险可控且不存在损害公司及中小股东利益的情形 [1] 风险控制评估 - 独立董事确认风险评估报告全面真实反映财务公司经营资质、业务及风险状况 [1] - 山东钢铁集团财务有限公司作为非银行金融机构受到监管机构严格监管 [1] - 财务公司的业务范围、流程及风险控制制度均符合监管要求 [1] 决策程序 - 独立董事同意将风险评估议案提交第十届董事会第八次会议审议 [1] - 董事会审议该议案时关联董事需按规定回避表决 [1] - 参与决议的独立董事包括肖岩、刘江宁、刘元锁三位成员 [2]

行业概况 - 黑色金属矿采选业营业收入同比下降14.3%至2312.4亿元，利润总额同比下降36.2%至219.0亿元[3] - 铁矿石价格指数（62%Fe,CFR）上半年下跌6.83%，呈现"先强后弱"震荡下行趋势[3] - 全国1-6月铁矿石原矿产量同比下降9.1%至50859.8万吨，进口量同比下降至59220.5万吨[3] - 港口库存同比减少1057万吨至13869.8万吨，下降7.1%[3] - 黑色金属矿采选业固定资产投资额累计增长12.5%，高于采矿业整体增幅9.1个百分点[3] 财务表现 - 营业收入同比增长10.17%至7.68亿元，归属于上市公司股东净利润同比增长88.14%至1.50亿元[1] - 经营活动产生的现金流量净额同比改善171.67%至1.26亿元，加权平均净资产收益率提升1.97个百分点至4.38%[1][2] - 货币资金余额18.54亿元，资产负债率13.62%，财务状况稳健[10] - 铁精粉业务收入同比增长14.80%至5.92亿元，毛利率提升8.16个百分点至25.39%[12] - 研发投入同比大幅增长310.91%至4474.69万元，主要因新增研发项目归集费用较大[12] 生产经营 - 铁精粉产量69.80万吨，销量69.00万吨；铜精粉金属量产量533.68吨，销量467.00吨[4] - 球团矿产量9.64万吨，销量5.98万吨；钒钛球团矿加工量9.74万吨，销量8.53万吨[4] - 业绩增长主要驱动因素包括铁精粉销量增加、单位生产成本下降及铜精粉量价齐升[4] - 通过优化采购渠道降低原材料备件采购成本，提升产品生产效率[4] 战略发展 - 取得山东省齐河县大张地区21.3平方公里铁矿普查探矿权，勘探工作全面启动[5][9] - 组建专业化团队布局有色金属资源项目，开展系统性调研与筛选[5] - 推进铁路物流领域布局，通过铁路专线实现大宗货物"直装直运"，降低区域物流成本[4] - 深化"数智金岭"建设，物流平台、检化验系统及人工智能配矿模型已上线运行[6] 公司治理 - 推出2025年半年度利润分配预案，每10股派现0.50元（含税），合计派发现金2976.70万元[6][18] - 2024年度累计现金分红1.07亿元，分红比例达归属于母公司净利润的52.54%[6] - 完成人力资源改革，实施划小核算单元管理及差异化薪酬机制，激发全员创效动力[4] 子公司情况 - 参股公司金鼎矿业净利润同比下降36.34%至7256.85万元，主要因铁矿石销售价格下降[13][14] - 全资子公司金召矿业净利润同比大幅增长255.47%，因铁矿石产销量增加及单位成本下降[14] - 控股子公司喀什球团净利润同比增长4.30%，主要因管理费用同比下降[15] - 参股公司山钢财务净利润同比下降35.02%，因存放同业利率降低及存款规模下降[15]

核心财务表现 - 营业收入为768,491,866.78元，同比增长10.17% [1] - 归属于上市公司股东的净利润为150,300,187.03元，同比增长88.14% [1] - 扣除非经常性损益的净利润为126,055,151.56元，经营活动产生的现金流量净额由负转正至-175,888,963.61元，同比增长171.67% [2] - 基本每股收益为0.2525元/股，同比增长88.15%，稀释每股收益同样为0.2525元/股，同比增长88.15% [2][3] - 加权平均净资产收益率为4.38%，同比增长1.97个百分点 [3] 资产与股东权益 - 总资产达到4,034,501,445.31元，较上年度末增长3.51% [3] - 归属于上市公司股东的净资产为3,438,167,874.86元，较上年度末增长2.44% [3] - 公司总股本为595,340,230股，无优先股股东 [3][4] 股东结构 - 山东金岭铁矿有限公司为控股股东，持股比例58.41%，持有347,740,145股，无质押或冻结 [3] - 前10名股东中包含国有法人和境内自然人，淄博市城市资产运营集团有限公司持股1.10%，为第二大股东 [3] - 多名自然人股东通过融资融券账户持股，例如王艳珍持股0.75%（4,449,900股），徐开东持股0.55%（3,282,400股） [3][4] 利润分配预案 - 公司拟以总股本595,340,230股为基数，向全体股东每10股派发现金红利0.5元（含税），不送红股且不以公积金转增股本 [1] 重要事项 - 公司正在推进公开挂牌转让塔什库尔干县金钢矿业有限责任公司100%股权及债权，相关公告已于2025年5月16日、6月28日和7月26日披露 [4]

利润分配方案审议程序 - 董事会以9票同意0票反对0票弃权审议通过2025年半年度利润分配预案 [1] - 监事会以3票同意0票反对0票弃权审议通过该利润分配预案 [1] - 根据2024年度股东会授权制定分红方案 无需提交股东会审议 [1] 利润分配具体方案 - 以总股本595,340,229股为基数 每10股派发现金股利0.50元（含税） [1] - 共计派发现金股利29,767,011.45元 [1] - 母公司2025年半年度实现净利润118,351,887.45元 [1] - 可供股东分配的利润为2,013,927,854.63元 [1] 方案实施安排 - 分配预案在董事会审议通过之日起两个月内实施完毕 [1] - 若总股本发生变化 将按变动后股本基数实施并保持分配比例不变 [1] 方案合理性说明 - 方案符合《上市公司监管指引第3号》及《公司章程》相关规定 [2] - 兼顾股东即期利益与公司长远发展需求 [2] - 实施不会造成公司流动资金短缺或其他不良影响 [2] 信息披露管理 - 公司严格控制内幕信息知情人范围 [2] - 对相关内幕信息知情人履行保密及严禁内幕交易告知义务 [2]

董事会会议召开情况 - 第十届董事会第八次会议于2025年8月21日10:00在公司二楼会议室以现场方式召开 [1] - 会议由董事长迟明杰主持 公司监事和高级管理人员列席会议 [1] - 会议应参加表决董事九名 实际参加表决董事九名 会议召集及召开符合相关规定 [1] 董事会会议审议情况 - 会议审议并通过多项议案 所有议案均获得9票同意 0票反对 0票弃权 [2] - 2025年半年度报告及摘要编制符合中国证监会和深圳证券交易所相关规定 [2] - 关于山东钢铁集团财务有限公司2025年半年度风险持续评估报告议案获得3票同意 关联董事回避表决 [2][3] 信息披露安排 - 2025年半年度报告在巨潮资讯网披露 半年度报告摘要在《中国证券报》《证券日报》《证券时报》及巨潮资讯网披露 [2] - 2025年半年度利润分配预案公告在《中国证券报》《证券日报》《证券时报》及巨潮资讯网披露 [2] - 山东钢铁集团财务有限公司风险持续评估报告及独立董事专门会议审核意见在巨潮资讯网披露 [3]

监事会会议召开情况 - 第十届监事会第四次会议于2025年8月21日召开 [1] - 会议通知于2025年8月11日通过电子邮件发出 [1] - 三名监事全部参与表决 符合公司法及公司章程规定 [1] 半年度报告审议结果 - 监事会确认2025年半年度报告编制程序合法合规 [1] - 报告内容真实准确完整反映公司实际情况 [1] - 无虚假记载或重大遗漏事项 [1] - 表决结果为全票3票同意通过 [1] 利润分配预案审议 - 董事会根据2024年度股东会授权提出半年度利润分配预案 [3] - 预案符合公司法及公司章程规定 [3] - 兼顾投资者利益与公司持续发展需求 [3] - 监事会全票3票同意通过该预案 [3] 信息披露安排 - 半年度报告全文发布于巨潮资讯网 [2] - 半年度报告摘要同步披露于三大证券报及巨潮资讯网 [2][3] - 利润分配预案公告编号为2025-033 [3]