平台客户与资产数据变化 - 截至2024年12月31日，平台累计客户总数超18,100家，较2023年同比增加约18.3%，中小微融资客户占比超96%[3] - 截至2024年12月31日，平台累计处理供应链资产总额约为人民币2,490亿元，较2023年增加约29.0%[3] - 截至2024年12月31日，资金合作方增至163家，较2023年增加24.4%，资金合作方总额度超人民币366亿元，较2023年增加约57.8%[3] 业务线收入数据变化 - 截至2024年12月31日止年度，平台科技服务收入为人民币346.6百万元，较2023年增加约103.6%，科技收入占比从2023年的约17.7%增长至约37.7%[3] - 2024年主营业务收入及收益9.194亿元，同比减少4.6%[18][19] - 2024年平台科技服务收入3.466亿元，同比增长103.6%[18][21] - 2024年数字金融解决方案收入5.219亿元，同比减少27.8%[18][22] - 供应链资产再融资确认收益从去年同期7050万元降至5090万元，同比减少27.8%[23] - 2024年其他收益为7290万元，较去年同期2360万元同比增加208.4%[24] - 2024年平台科技服务收入346,571千元，2023年为170,234千元；数字金融解决方案收入2024年为521,884千元，2023年为722,811千元；供应链资产再融资时确认的收益2024年为50,911千元，2023年为70,473千元[98] - 2024年主营业务收入及收益919,366千元，2023年为963,518千元；其他收入2024年为56,851千元，2023年为60,707千元；其他收益及亏损2024年为72,861千元，2023年为23,627千元[98] - 2024年平台技术服务收入346,571千元，2023年为170,234千元[124] - 2024年数字金融解决方案收入521,884千元，2023年为722,811千元[126] - 2024年供应链资产再融资时确认的收益50,911千元，2023年为70,473千元[128] - 2024年其他收入56,851千元，2023年为60,707千元[130] - 2024年其他收益及亏损净额72,861千元，2023年为23,627千元[130] 利润与股息数据变化 - 截至2024年12月31日止年度，除税后溢利为人民币390.9百万元，较2023年大幅增加36.9%[3] - 董事建议就2024年度派付股息每股人民币34.7分（2023年度：每股普通股26.9港仙），派息率为90%[3][7] - 2024年度，公司实现净利润约人民币390.9百万元，同比增长约36.9%；主营业务收入及收益约人民币919.4百万元，同比下跌约4.6%；应占联营公司业绩约人民币124.6百万元，同比增长约511.8%[5] - 2024年净利润3.90867亿元，同比增长36.9%[18] - 2024年每股盈利39分，同比增长44.4%[18] - 应占联营公司业绩从去年同期2040万元大幅增至1.246亿元，同比增加511.8%[26] - 2024年净利润为3.909亿元，较2023年2.855亿元同比增加1.054亿元或36.9%[29] - 截至2024年经调整净利润同比增加17.7%至3.433亿元，2023年为2.916亿元[30] - 董事建议就截至2024年12月31日止年度派發末期股息每股本公司普通股人民币34.7分（截至2023年12月31日止年度：每股普通股26.9港仙）[52] - 2024年基本每股盈利39分，2023年为27分；摊薄每股盈利2024年为39分，2023年为27分[98] - 2024年年内溢利390,867千元，2023年为285,545千元；应占本公司拥有人2024年为380,180千元，2023年为268,246千元；应占非控股权益2024年为10,687千元，2023年为17,299千元[98] - 2024年年内其他全面（开支）收益，扣除所得税为(1,995)千元，2023年为10,397千元；年内全面收益总额2024年为388,872千元，2023年为295,942千元[99] - 2024年应占本公司拥有人全面收益382,627千元，2023年为277,831千元；应占非控股权益全面收益2024年为6,245千元，2023年为18,111千元[99] - 2024年年内溢利为390,867千元，2023年为285,545千元[106] - 2024年已确认分派的本公司普通股股东股息为239,333千元人民币，2023年为67,861千元人民币[138] - 2024年本公司拥有人应占年内溢利为380,180千元人民币，2023年为268,246千元人民币[139] 中小微客户业务数据 - 中小微客户留存率超80%，首贷户数量占比超30%，平台助力中小微客户年销售规模提升幅度超60%[6] 公司研发与荣誉数据 - 公司累计研发投入超人民币2.5亿元，研发人员占比接近30%，拥有国家发明专利及计算机软件著作权共80项[8] - 公司入选2024年“福布斯中国金融科技影响力企业TOP50”榜单[8] 公司业务布局数据 - 公司布局电商、机器人等战略性新兴产业，潜在市场规模超10万亿元，潜在客户超1000万家[9] - 截至2024年12月31日，公司已帮助数百家电商商家解决数十亿金额的供应链资金周转需求[9] - 与辛巴达合作预计撬动近100亿元业务规模，与东南亚电商平台合作预计撬动近千亿元业务规模[10] 公司运营效率预期数据 - 预计2025年运营效率至少提升50%，人均服务资产规模将大幅提升[16] 公司算力资源数据 - 无锡经开区可提供智算算力超1000P[17] 供应链资产相关数据变化 - 2024年自有供应链资产日均余额为57.789亿元，较2023年下降27.2%[33] - 2024年供应链资产利息收益率为8.4%，同比下降0.4个百分点[33] - 2024年12月31日集团获取的供应链资产共5125笔，较2023年12月31日的3187笔增加[35] - 2024年12月31日无来自集团关联方的供应链资产，2023年12月31日为3.974亿元；供应链资产期限为7天到25个月，实际利率为每年5.00%至15.50% [36] - 截至2024年12月31日，按公允价值计入其他全面收益的供应链资产为48.913亿元，同比减少36.2%[33] - 截至2024年12月31日，按公允价值计入其他全面收益的供应链资产为48.91307亿元，2023年12月31日为76.63344亿元[37] - 集团供应链资产减值亏损拨备由2023年12月31日的8530万元同比下降32.7%至2024年12月31日的5740万元[38] - 2024年按公允价值计入其他全面收益的供应链资产为4,891,307千元人民币，2023年为7,663,344千元人民币，实际利率在5.00% - 15.50%[140] - 2024年供应链资产逾期账面总值为9,007,000元人民币，2023年为2,551,000元人民币[141] 公司借款与融资成本数据变化 - 截至2024年12月31日借款为51.361亿元，同比下降28.5%；2024年日均借款余额为59.174亿元，同比下降9.1%；融资成本同比下降4970万元[39] - 2024年融资成本总额为359,108千元人民币，2023年为408,797千元人民币[133] - 2024年来自关联方的贷款为5,513,871千元，2023年为2,947,513千元[109] - 2024年新增借款为2,925,725千元，2023年为6,934,709千元[109] - 2024年融资活动所用现金净额为 - 2,585,643千元，2023年为 - 705,915千元[109] - 2024年12月31日借款总额为2,899,520千元人民币，2023年12月31日为6,219,986千元人民币[151] 公司风险管理数据 - 集团建立并维持审批及风险评估程序、内部控制体系及信贷风险控制政策，应用行业风险评估模型进行信用评估[41] - 集团在数字金融解决方案业务中应用核心企业准入评估及交易级别评估的双重审批机制[42] - 交易级别评估由“盛易通云平台”赋能，通过多技术核实交易真实性和合理性[46] - 集团风险管理部监控还款情况及风险敞口，与银行合作加强风险控制并实现资金闭环管理[47] 公司现金流与资产负债数据变化 - 截至2024年12月31日，集团现金及现金等价物为人民币51560万元（2023年12月31日：人民币65820万元），其中89.5%及8.6%分别以人民币及港元计值[50] - 2024年经营活动所得现金净额为人民币27.596亿元（截至2023年12月31日止年度：人民币16.819亿元），同比增加人民币10.777亿元[50] - 截至2024年12月31日，集团的计息借款及来自关联方的贷款为人民币51.361亿元（2023年12月31日：人民币71.829亿元）[51] - 截至2024年12月31日，集团杠杆率为1.58（2023年12月31日：1.91）[51] - 2024年非流动资产为3085801千元，2023年为2202232千元[100] - 2024年流动资产为7513121千元，2023年为9617336千元[100] - 2024年流动负债为5881474千元，2023年为6131088千元[101] - 2024年非流动负债为603066千元，2023年为1625193千元[101] - 2024年资产净值为4114382千元，2023年为4063287千元[101] - 2024年本公司拥有人应占权益为4070593千元，2023年为3926566千元[101] - 2024年非控股权益为43789千元，2023年为136721千元[101] - 2024年经营所得现金为2,871,632千元，2023年为1,765,092千元[106] - 2024年经营活动所得现金净额为2,160,597千元，2023年为1,137,726千元[106] - 2024年按公允价值计入损益的其他金融资产出售所得款项为2,109,897千元，2023年为1,061,953千元[107] - 2024年投资活动所用现金净额为 - 311,000千元，2023年为 - 898,406千元[107] - 2024年已付企业所得税为111,977千元，2023年为83,156千元[106] - 2024年物业及设备折旧为1,637千元，2023年为2,819千元[106] - 2024年使用权资产折旧为10,257千元，2023年为13,710千元[106] - 2024年无形资产摊销为19,418千元，2023年为14,099千元[106] - 2024年以权益结算的股份付款开支为6,920千元，2023年为5,578千元[106] - 2024年现金及现金等价物减少净额为 - 136,988千元，2023年增加净额为77,615千元[109] - 2024年12月31日现金及现金等价物为515,614千元，2023年为658,210千元[109] - 2024年按公允价值计入损益的其他金融资产为810,210千元人民币，2023年为616,077千元人民币[140] - 2024年定息已抵押银行存款利率范围为0.10% - 4.00%，2023年为0.00% - 5.71%；市场利率现金及现金等价物利率范围2024年为0.00% - 4.55%，2023年为0.00% - 2.15%[144] - 2024年12月31日已抵押银行存款为1

市场合作 - 盛业控股与辛巴达达成战略合作[2][3] - 未来双方将围绕跨境电商平台深化合作[10] 合作成果 - 合作预计撬动近百亿元跨境供应链普惠金融业务规模[7] 双方优势 - 辛巴达有30家自营、管理400多家“卫星工厂”，目标未来10年运营管理1000家[5] - 盛业控股链接160多家资金合作方，提供资金保障[9] 合作意义 - 实现供应链信息实时共享与精准分析，提升风控与决策效率[3] - 助力辛巴达全球化布局，拓展资源，降低成本[3] - 提供金融支持与资源整合，应对“小单快反”需求[9] - 优化生产计划与库存管理，缩短交付周期[9]

业绩相关 - 2025年3月17日董事会将审议2024年度综合全年业绩及发布[3] 股息相关 - 董事会将考虑派发末期股息建议（如有）[3] 董事会构成 - 截至2025年3月3日，董事会有2名执行董事、1名非执行董事、4名独立非执行董事[4]

业绩相关 - 平台科技服务收入占比提升至40%[6] - 2024年净利润预计增长超30%[6] 研发与技术 - 累计研发投入近3亿，研发人员占比近30%[6] - 拥有专利及著作权共80项[6] - 盛易通云平台与DeepSeek完成深度融合[2] 业务生态 - 盛易通云平台与10多家核心企业对接，围绕150多万家供应商建生态，链接超160家资金方[3] 未来展望 - 继续加大研发投入，推动“AI + 产业供应链”转化[6] - 探索前沿大模型在产业供应链应用潜力[6]

业绩 - 2024年度溢利预计较2023年增加超30%[3] - 2024年平台科技服务收入占比增至约40%[3] - 公司持续十一年盈利并稳健增长[8] 用户数据 - 2024年末平台累计服务客户超18100家，同比增超18%[4] - 公告发布日集团中小微企业客户占比超96%，首贷户超30%[7] 业务数据 - 2024年平台普惠撮合日均余额同比增超180%[4] - 2024年末平台累计处理供应链资产超2480亿，同比增超28%[4] 市场合作 - 已与10余家大型央国企建战略合作，围绕超150万家供应商建生态[7] - 集团链接资金合作方163家，同比显著增超24%[7] 技术研发 - 集团拥有80项专利及著作权，助超18100家企业获超2480亿普惠服务[7]

委员会组成 - 可持续发展委员会由董事会委任不少于三名董事组成[5] 会议安排 - 每年至少举行一次会议，必要时可额外举行[7] - 会议通告须提前三日发出[7] 会议规则 - 法定人数为两名成员，其一须为独立非执行董事[7] - 决议案多数票通过，票数相等主席有决定票[7] - 全体同意可用书面决议方式通过[8] 委员会权限 - 获授权开展活动，要求雇员提供资料[10] - 可付费获取外部建议，获资源履行职责[10] - 可将部分职能转授予工作小组[10] 会议记录 - 公司秘书保管会议记录并传阅[11]

董事名單與其角色和職能 自2024年11月29日 起，盛 業 控 股 集 團 有 限 公 司 董 事 會（「董事會」）成 員 載 列 如 下： 執行董事 Tung Chi Fung （主席） 王 瑩 非執行董事 SY HOLDINGS GROUP LIMITED 盛業控股集團有限公司 （於開曼群島註冊成立之有限公司） （股份代號：6069） 獨立非執行董事 主席－相關董事委員會的主席成員 成員－相關董事委員會的成員 Fong Heng Boo 鄧景山 陳玉英 孫偉勇 董 事 會 成 立 四 個 董 事 委 員 會。下 表 提 供 各 董 事 會 成 員 在 有 關 董 事 委 員 會 中 所 擔 任 的職位。 | | 董事委員會 | 審核委員會 | 提名委員會 | 薪酬委員會 | 可持續委員會 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 董 事 | | | | | | | Tung Chi Fung | | – | 主 席 | 成 員 | – | | 王 瑩 | | – | – | – | 主 席 | | 盧偉雄 | | 成 員 | – | – | 成 員 | | Fo ...

人事变动 - 王莹自2024年11月29日起任执行董事，任期三年[3][6] - Loo Yau Soon自2024年11月29日起辞任独立非执行董事[11] - 2024年11月29日董事会进行董事委员会组成变更[14] - 公司对多个委员会成员进行调整[16][17] 薪酬与权益 - 王莹任执行董事年袍金120,000港元，任财务总监年薪2,080,000港元[7] - 截至公告日，王莹于400,000份购股权中拥有权益，占比约0.04%[7] - 2024年11月29日向王莹授出99,336份购股权，占比约0.01%[9] 购股权授予 - 2024年11月29日向合格人士授出319,921份购股权，行使价7.25港元[18][19] - 购股权十年内有效，2025年11月29日归属[19] - 授出后假设全接受，可供日后授出股份98,655,079股[23] 委员会成立 - 公司董事会可持续委员会于2024年11月29日成立[14] - 可持续委员会负责制定及检讨公司ESG工作策略等职责[15]

一、涉及公司 - 公司为盛业，是供应链金融垂直赛道的科技平台[1]。 二、核心观点与论据 （一）公司基本情况 1. **业务规模与使命** - 累积帮助超过17000家中小微企业获得超2100亿金融服务，使命是让供应链更高效，金融更不贵[1]。 2. **股东与指数纳入情况** - 有知名机构股东如无锡交通产业集团、中国太平、Tamase、Olympus、BlackRock等，纳入华盛顿指数MNCI、深港通、滬港通、富时等，还有MNCISG的A评级[2]。 3. **发展历程与战略转型** - 2013年年底在天津注册保理公司，当时境内保理刚开始试点。2020年提出平台化新资产路线战略，旨在突破表内资金限制，从传统基于保理的主营业务形态向平台化发展[2][3]。 （二）业务模式 1. **自营模式** - 中小微企业向核心企业提供产品和服务形成应收账款，公司通过与核心企业系统链接分析应收账款真实性合理性，中小微企业可在盛业云平台转让应收账款申请供应链金融服务，经智能化风控验证后放款。金融机构向平台提供表内资金[5]。 2. **平台化模式（普惠金融撮合模式）** - 中小微企业与核心企业关系不变，产生应收账款后向平台申请，资产直接给资金方，盛业作为平台撮合供应链金融资产和资金方，向资金方提供科技服务，中小微企业向云平台支付服务费（约2 - 3个百分点）。平台化业务占比提升快，今年中期平台撮合余额占比超75%，平台供应链资产余额达239亿。收入方面，自营计入利息收入，撮合计入take away，目前撮合业务收入占比今年中期达35%，预计2025年达50%左右[6][7]。 （三）客户与风控 1. **客户情况** - 普惠金融单笔TD size约300万人民币，中小微企首贷占比约30%[8][9]。 2. **风控逻辑** - 提出“重交易新主体”风控逻辑，与银行不同，只需真实合理应收账款，通过在产业端打造数据画像帮助中小微企业。银行倾向供应链结算周期靠尾端业务，手续复杂，盛业针对前端节点提供更灵活金融服务，通过数据驱动[9][10][11]。 - 风控三大要点：植入基建、医药、能源三大产业生态，应收账款金融风险低；多维度数据采集交叉验证应收账款真实性合理性；要求中小微企业在盛业账户下设立受监管账户，实现资金闭环。同时对企业实控人、交易等进行多维度数据交叉验证，有69项发明专利和著作权，研发人员占比近30%超100位，在数据安全方面有多项认证[12][13][14]。 （四）科技应用与新市场拓展 1. **科技应用** - 在AI应用上，如NOPOCR对合同和文件智能化提取，效率是人工8倍；利用大模型对用户回款预测比人工准；用业务流程机器人自动采集银行流水，降低人工成本，可24小时作业[15]。未来在AI方面有更多应用场景规划如智能获客、智能匹配、风控模型自动评估等[16]。 2. **新市场拓展** - 在深耕基建、医药、能源行业基础上，拓展电商和新能源市场。电商潜在客户2500万家，已与抖音、拼多多、Shopee等合作；新能源方面已与央企企业集团落地产品业务，新行业拓展底层逻辑与传统行业类似但业务模式更分散，新市场对中长期发展有稳定增长作用[16]。 - 与国资合作模式为参股不控股，出平台、人员、技术、产品，过去合作的四家国资保理公司成长性强，未来作为平台资金方带来确定性增长[17][18]。 （五）财务数据与投资亮点 1. **财务数据** - 2017 - 2023年平台管理规模K格达53，总收入K格28，供应链余额和平台累积客户数稳健增长。2024年资金方增长13%至138家，供应链资产余额同比增加70%至239亿，平台累积客户数增加23%至17000家，平台科技服务收入同比增长83%。平台不良率过去十年加起来不到1%，逾期率低，今年年初将贷息率提升到90%，股息率达6.48，承诺未来三年派息率维持在90%[18][19]。 2. **投资亮点** - 高派息加稳增长，未来三年派息率不低于90%；通过科技植入央国企供应链，连接10家央国企核心企业生态，超30%研发人员研发平台，有独特风控逻辑构建中小微企业产业端数字化项目；在普惠金融赛道有稀缺性和行业龙头地位，是服务B端的互联网平台，商业模式独特，是供应链金融第三方赛道隐形龙头且为港股通标的[20]。 三、其他重要内容 （一）无锡国金相关情况 1. **增资情况** - 2月对无锡国金增资而非出售，引入无锡泰浦星辰集团资金，以前控股现占股49%，对方占51%。因国家十倍杠杆要求，合资保险公司业务发展快接近杠杆限制，增资可扩大其作为资金方对平台资金效应。太湖新城增资5.7亿后新资产达10亿，在监管限制下可放大到100亿资产规模[21][22]。 2. **对公司影响** - 无锡国金出表后中期营收和净利润可能暂时下滑，但从平台资产管理规模看，自营业务和平台业务盈利模式类似（自营赚利差约2 - 3个百分点，平台赚take away约2 - 3个百分点），平台业务发展更多会更新资产，只要供应链资产规模扩大就有未来增长确定性，长期是积极的[23]。 （二）业务增长与风险控制平衡 1. **平衡情况** - 在业务扩张和风险控制上有严格把控，先看整体供应链资产质量，如21年收入下降因地方隐形债务影响公益链资产质量而策略性调低筛选。现在发展受资金限制，平台触达资金方额度和能匹配资产端数量影响发展，目前接入国资保理公司使平台供应链资产余额确定性增长，同时供应链资产质量上升，在严格风控模式下放款总量提升且坏账率控制得低，把优质资产推给资金方[24][25][26]。 （三）跨境电商业务情况 1. **业务进展** - 跨境电商平台商户有20多天账期，有急切融资需求，公司侧重于提供流动性支持，将原有逻辑复制到电商行业但业务形态和实施方式不同，目前处于探索阶段，规模较小时暂不汇报具体进展，中长期有催化作用[27][28]。 （四）业绩增长指引与目标 1. **指引情况** - 年初给出今年约3亿的指引，年中期估计净利润1.5亿符合指引，今年增速可能比预期好，中长期有稳健增速，最保守估计每年十多（未明确具体单位）[29]。 （五）资金提升与资本架构优化 1. **相关考虑** - 包括发债等以前有考虑，但平台业务与表内资金联系不直接，目前重心在平台业务，未来在资本市场相关操作如placement会持续考虑[30]。 （六）股东回报情况 1. **举措情况** - 公司从去年前几年开始持续回购，因当时股价低谷，为保证股东利益，同时未来三年派息率维持90%回馈股东[31]。

平台业务增长 - 平台累计客户数量超16,700家，同比增长约22.8%[10] - 平台累计处理的供应链资产规模约2,160亿元，同比增长约22.0%[10] - 中小微客户数量占比约96.69%[10] - 日均供应链资产余额约204.29亿元，同比增长约61.7%[10] - 平台科技服务收入约1.54亿元，同比增长约82.9%，营收占比提升至35.3%[10] - 平台科技服務收入同比大幅增長82.9%，從去年同期的84.1百萬元增至153.8百萬元，主要由平台普惠撮合業務拓展所推動[16] - 平台普惠撮合科技服務收入同比增長242.4%，從去年同期的29.5百萬元增至101.0百萬元，佔總收入的23.1%[15] - 平台科技服务收入在2024年达到人民币100,997千元，同比增长242.3%[114] 财务表现 - 2024年上半年实现经调整净利润11.66亿元[10] - 数字金融解决方案收入约2.75亿元[10] - 公司主營業務收入及收益總額同比減少11.9%，從去年同期的494.8百萬元降至436.1百萬元，主要由於無錫國金商業保理有限公司被視作出售[14] - 數字金融解決方案收入同比減少22.5%，從去年同期的355.0百萬元降至275.0百萬元，主要由於無錫國金被視作出售[17] - 出售供應鏈資產的收益同比減少87.0%，從去年同期的55.8百萬元降至7.2百萬元，主要由於期內已售供應鏈資產款項減少[18] - 其他收益同比增加331.7%，從去年同期的6.3百萬元增至27.2百萬元，主要由於公允價值收益增加及出售附屬公司的收益[19] - 公司經營支出總額同比增加5.5%，從去年同期的102.6百萬元增至108.2百萬元，主要由於員工成本增加8.7百萬元[20] - 2024年上半年经营成本收入比为24.8%，较2023年同期的20.7%有所上升[21] - 2024年上半年净利润为人民币165.1百万元，同比下降11.7%[21] - 经调整净利润为人民币166.0百万元，同比下降11.8%[22] - 2024年上半年按公允价值计入其他全面收益的供应链资产为人民币5,720.3百万元，同比减少28.9%[26] - 2024年上半年自有资金放款供应链资产的日均余额为人民币6,237.6百万元，同比减少21.4%[26] - 2024年上半年供应链资产的利息收益率为8.3%，同比下降0.4个百分点[26] - 2024年6月30日，供应链资产减值亏损拨备为人民币65.7百万元，同比减少25.2%[29] - 2024年6月30日，借款为人民币5,874.8百万元，同比减少10.6%[30] - 2024年上半年日均借款为人民币5,971.0百万元，同比减少4.4%[30] - 2024年上半年平均借款利率为6.2%，较2023年同期的6.4%有所下降[30] - 截至2024年6月30日止六个月，所得税开支约为人民币62.0百万元，较2023年同期的42.0百万元增加47.6%[31] - 实际税率由2023年6月30日止六个月的18.3%增加至2024年6月30日止六个月的27.3%，主要由于适用税率为25%的附属公司的除税前溢利增加以及中国附属公司未分配盈利的预扣税增加[31] - 截至2024年6月30日，公司的现金及现金等价物为人民币741.1百万元，较2023年12月31日的658.2百万元增加12.6%[39] - 2024年上半年，经营活动所得现金净额为人民币574.6百万元，较2023年同期的633.9百万元减少9.4%[39] - 截至2024年6月30日，公司的计息借款及关联方贷款为人民币5,874.8百万元，较2023年12月31日的7,182.9百万元减少18.2%[39] - 截至2024年6月30日，公司的杠杆率为1.67，较2023年12月31日的1.91有所下降[39] - 公司期内溢利为人民币174,862千元，期内全面收益总额为人民币181,089千元[102] - 公司经营活动所得现金净额为人民币574,566千元，较去年同期的人民币633,920千元有所下降[104] - 公司投资活动所用现金净额为人民币199,871千元，较去年同期的人民币217,709千元有所减少[104] - 公司融资活动所用现金净额为人民币288,117千元，较去年同期的人民币371,923千元有所减少[106] - 公司现金及现金等价物增加净额为人民币86,578千元，较去年同期的人民币44,288千元有所增加[106] - 公司于2024年6月30日的现金及现金等价物为人民币741,054千元，较去年同期的人民币615,502千元有所增加[106] - 公司新增借款为人民币1,720,050千元，较去年同期的人民币4,080,980千元有所减少[106] - 公司来自关联方的贷款为人民币2,800,161千元，较去年同期的人民币1,812,821千元有所增加[106] - 公司偿还借款为人民币2,219,803千元，较去年同期的人民币4,417,230千元有所减少[106] - 公司于2023年1月以人民币127,797千元收购了一间非全资附属公司的额外49%股权，交易完成后持有该附属公司100%股权[103] - 公司向无锡国金商业保理有限公司增资人民币569,400,000元，导致持股比例从80%稀释至49%，并失去控制权[108] - 数字金融解决方案收入在2024年为人民币275,038千元，同比下降22.5%[118] - 出售供应链资产的收益在2024年为人民币7,233千元，同比下降87.0%[121] - 政府补贴收入在2024年为人民币17,735千元，同比下降31.0%[122] - 银行存款利息收入在2024年为人民币11,270千元，同比增长47.7%[122] - 贷款予联营公司的利息收入在2024年为人民币6,056千元，同比增长59.1%[122] - 投资物业租金收入在2024年为人民币329千元，同比增长2.5%[122] - 来自联营公司的担保收入在2024年为人民币263千元，首次披露[122] - 公允價值變動收益淨額為27,153千元人民幣，較去年同期的6,347千元人民幣大幅增長[123] - 融資成本總額為185,414千元人民幣，較去年同期的200,021千元人民幣有所下降[124] - 中國企業所得稅為65,801千元人民幣，較去年同期的53,074千元人民幣有所增加[125] - 員工成本總額為81,913千元人民幣，較去年同期的71,768千元人民幣有所增加[128] - 研發成本為8,458千元人民幣，較去年同期的7,211千元人民幣有所增加[128] - 按公允價值計入其他全面收益計量的供應鏈資產的公允價值變動淨額為6,175千元人民幣，較去年同期的59,949千元人民幣大幅下降[131] - 2024年普通股股東之股息為262,566千港元，較去年同期的74,349千港元大幅增加[132] - 本公司擁有人應佔期內溢利為155,322千元人民幣，較去年同期的174,862千元人民幣有所下降[133] - 就每股基本盈利而言普通股的加權平均數為979,697千股，較去年同期的990,675千股有所下降[135] - 公司出售设备账面总值为人民币13,000元，现金所得款项为人民币4,000元，录得出售亏损人民币9,000元[137] - 公司新办公物业工程成本为人民币60,047,000元，设备购置成本为人民币596,000元[137] - 公司开发成本为人民币12,276,000元，用于开发网上平台，并以现金代价人民币139,000元购入软件系统[137] - 公司因视作出售附属公司而终止确认商誉及无形资产分别为人民币316,028,000元及人民币113,000,000元[137] - 公司投资于联营公司的成本为人民币1,297,450千元，应占收购后溢利为人民币54,610千元[138] - 公司联营公司弘基商业保理（深圳）有限公司的法定及已缴付资本为人民币100,000,000元[141] - 公司递延税项资产为人民币8,942千元，递延税项负债为人民币60,813千元[142] - 公司中国附属公司的累计未动用税项亏损为人民币47,990,000元[144] - 公司衍生金融工具资产为人民币5,894千元，负债为人民币1,985千元[145] - 按公允價值計入損益的其他金融資產總額為785,099千元人民幣，較2023年底的616,077千元人民幣增長27.4%[148] - 按公允價值計入其他全面收益的供應鏈資產總額為5,720,255千元人民幣，較2023年底的7,663,344千元人民幣下降25.4%[149] - 截至2024年6月30日，逾期供應鏈資產總額為6,895,000元人民幣，較2023年底的2,551,000元人民幣增長170.2%[150] - 按公允價值計入其他全面收益的供應鏈資產的實際利率範圍為6.00%至15.00%，較2023年底的4.90%至14.00%有所上升[149] - 預期信貸虧損模式項下的金融資產及其他項目的減值虧損總額為21,285千元人民幣，較2023年同期的4,633千元虧損撥回大幅增加[151] - 按公允價值計入其他全面收益的供應鏈資產中，低風險部分的12個月預期信貸虧損率為1.05%，賬面總值為5,630,054千元人民幣[152] - 按攤銷成本計量的金融資產中，現金及現金等價物總額為741,054千元人民幣，已抵押銀行存款總額為865,126千元人民幣[154] - 財務擔保合約中，有關第三方的12個月預期信貸虧損率為1.02%，賬面總值為3,034,626千元人民幣[154] - 公司按攤銷成本計量的金融資產中，現金及現金等價物為658,210千元，已抵押銀行存款為866,450千元，定期存款為128,830千元[157] - 公司按攤銷成本計量的債務工具中，向一間聯營公司貸款的12個月預期信貸虧損率為0.18%，金額為370,397千元[157] - 公司應收貿易款項及應收票據的12個月預期信貸虧損率為0.69%，金額為70,421千元[157] - 公司有關第三方的財務擔保合約的12個月預期信貸虧損率為1.03%，金額為2,507,028千元[157] - 公司按公允價值計入其他全面收益的供應鏈資產於2024年6月30日的總額為65,651千元，較2023年6月30日的87,811千元有所下降[160] - 公司有關第三方的財務擔保合約減值撥備於2024年6月30日為42,846千元，較2023年6月30日的18,436千元大幅增加[163][164] - 公司應收貿易款項及應收票據於2024年6月30日為50,988千元，較2023年12月31日的70,421千元有所下降[165] - 公司其他應收款項、預付款項及其他於2024年6月30日為56,686千元，較2023年12月31日的57,434千元略有下降[168] - 应付客户及资金方结清金额为222,541千元人民币，同比增长130.1%[169] - 担保合约产生的负债账面值为46,340千元人民币，同比增长43.2%[171] - 借款总额为3,039,825千元人民币，同比下降51.1%[173] - 一年以内到期的借款金额为2,774,779千元人民币，同比下降40.6%[177] - 固定利率借款利率范围为3.05%~9.20%，浮动利率借款利率范围为3.80%~8.52%[179] - 公司回购1,562,000股普通股，支付总代价6,740,000港元[181] - 已订约未计提拨备的资本支出为249,410千元人民币，同比下降29.1%[182] - 公司以权益结算的购股权计划在2024年6月30日尚未行使的股份数目为15,425,000股，较2024年1月1日的15,625,000股减少了200,000股[184] - 公司确认截至2024年6月30日止期间授出购股权相关的总开支为人民币5,091,000元，较2023年同期的626,000元大幅增加[185] - 公司受限制股份单位计划在2024年6月30日尚未行使的股份数目为510,000股，较2024年1月1日的1,080,000股减少了570,000股[189] - 公司确认截至2024年6月30日止期间授予受限制股份单位相关的总开支为人民币925,000元，较2023年同期的677,000元有所增加[189] - 公司按公允价值计量的金融资产中，按公允价值计入损益的其他金融资产－理财产品在2024年6月30日的公允价值为人民币125,364千元，较2023年12月31日的102,685千元有所增加[194] - 公司按公允价值计量的金融资产中，按公允价值计入损益的其他金融资产－非上市投资基金在2024年6月30日的公允价值为人民币8,504千元，较2023年12月31日的224,290千元大幅减少[194] - 公司按公允价值计量的金融资产中，按公允价值计入损益的其他金融资产－非上市股本投资在2024年6月30日的公允价值为人民币75,550千元，与2023年12月31日的75,550千元持平[194] - 按公允價值計入損益的其他金融資產－普通級資產為318,381千元，較上期增長66.7%[197] - 按公允價值計入損益的其他金融資產－信託基金資產為1,600千元，較上期增長4.6%[197] - 按公允價值計入其他全面收益的供應鏈資產為5,720,255千元，較上期下降25.4%[197] - 按公允價值計入損益的其他金融負債－結構化票據負債為61,208千元，較上期下降100%[197] - 供應鏈資產的貼現率於2024年6月30日介乎6.00%至15.00%，較2023年12月31日的4.90%至14.00%有所上升[197] - 倘貼現率增加1%，供應鏈資產的賬面值將減少16,009千元[197] - 倘貼現率減少1%，供應鏈資產的賬面值將增加16,298千元[197] - 按公允價值計入其他全面收益的權益工具於2024年6月30日為651,231千元，較2023年6月30日的284,160千元增長129.2%[200] - 按公允價值計入其他全面收益的供應鏈資產於2024年6月30日為5,720,255千元，較2023年6月30日的8,043,694千元下降28.9%[200] 研发与技术创新 - 累计研发投入约2.23亿元，拥有国家发明专利及计算机软件著作权共68项[10] - 公司通过多维数据交叉验证交易资料，核实中小微企业客户交易的真实性及合理性[32] - 公司应用双重信贷审批机制管理客户单体及整体业务营运的风险敞口，包括客户额度和提款额度的评估[33] - 公司通过数据驱动的科技平台“盛易通云平台”核实交易的真实性，融合电子签章、OCR、NLP、大数据分析、视频查验及人脸识别等技术[35] - 公司将继续投入研发，用数字技术提升风控效能，推动业务规模高质量的稳健增长，实现长期可持续发展[38] 股东与股权结构 - 公司董事及最高行政人员持股情况：Tung Chi Fung先生持股56.72%，陈仁泽先生持股0.06%，卢伟雄先生持股0.04%[55] - 公司在中国大陆、香港及新加坡的雇员分别参与当地的强制性社会保障计划[51][52] - 公司于2024年6月30日回购444,500股作为库存股份，占公司总股权的0.04%[56][58] - 慧普、鹰德、TMF信托及Tung先生被视为拥有公司444,500股库存股份的权益，占公司总股权的0.04%[56][58] - 慧普为公司560,601,960股股份的实益拥有人，占公司