末期股息派付信息 - 公司建议就2022年度派付末期股息每股7.5港仙[1] - 建议末期股息将于2023年7月14日应付给2023年6月30日名列公司股东名册之股东，须待2023年6月底股东周年大会批准[1] 股份过户登记相关 - 公司将于2023年6月30日暂停办理股份过户登记手续[1] - 为获建议末期股息，股东应于2023年6月29日下午四时三十分前交过户表格及股票至指定地点登记[1][2] 末期股息除息日 - 建议末期股息除息日为2023年6月28日[2] 股东周年大会投票权利登记 - 公司将宣布暂停办理股份过户登记手续日期以确定出席股东周年大会并投票的权利[2]

客户与合作方数据变化 - 截至2022年12月31日平台累计客户数超12,700家，较2021年的超10,300家增加约23.3%[2] - 资金合作方由2021年12月31日的86家增长24.4%至2022年12月31日的107家[2] 供应链资产数据变化 - 截至2022年12月31日，累计处理供应链资产总额约为人民币1,590亿元，较2021年的约人民币1,320亿元增加约20.5%[2] - 截至2022年12月31日，集团累计通过平台处理的供应链资产规模约1590亿元人民币，较2021年增长20.5%[5] - 集团累计处理的供应链资产规模约1590亿元人民币，平台累计客户数约12700家，分别较2021年增长约20.5%及23.3%[9] - 截至2022年12月31日，供应链资产余额约119.3亿元人民币，同比增长46.9%[9] - 日均供应链资产余额约88.0亿元人民币，同比增长44.8%[9] - 截至2022年12月31日，按公允价值计入其他全面收益的供应链资产为84.221亿元，同比增加26.1%[30] - 2022年自有供应链资产的日均余额为68.089亿元，较2021年增加52.9%[30] - 2022年12月31日，3.738亿元供应链资产由商业承兑票据作抵押，2021年为6.809亿元[30] - 2022年12月31日，8.041亿元供应链资产由客户提供的按金作抵押，2021年为4.389亿元[30] - 2022年末未偿还供应链资产4782笔，较2021年末1409笔增加[31] - 2022年末未偿还供应链资产本金10.177亿元，较2021年末9.104亿元增加[31] - 2022年末供应链资产减值亏损拨备9470万元，较2021年末同比下降2.6%[32] - 2022年供应链资产的利息收益率为8.9%，同比下降0.3个百分点[30] - 供应链资产期限为1至24个月，实际利率为4.00%至15.00%[31] 主营业务收入及收益数据变化 - 公司主营业务收入及收益总额同比增加39.1%，从2021年的人民币575.3百万元增至2022年的人民币800.4百万元[2] - 2022年度主营业务收入及收益同比增加39.1%至8.004亿元人民币[5] - 2022年，集团主营业务收入及收益总额同比增长39.1%至8.004亿元[15] - 2022年主营业务收入及收益为8亿元，同比增长39.1%，占总收入100%[17] - 公司截至2022年12月31日止年度主营业务收入及收益为8.00425亿元，2021年为5.75333亿元[81] 科技收入数据变化 - 截至2022年12月31日止年度，科技收入为人民币103.3百万元，较2021年的人民币50.2百万元增加约105.8%[2] - 技术相关收入在主营业务收入及收益总额中占比为约12.9%，较2021年的约8.8%大幅增长[2] - 截至2022年12月31日，科技收入达1.033亿元人民币，技术相关收入在主营业务收入及收益中占比大幅增长至约12.9%[5] 净利润数据变化 - 公司经调整净利润同比增加10.3%，从2021年的人民币226.2百万元增至2022年的人民币249.6百万元[3] - 2022年实现净利润2.436亿元，同比下降1.779亿元或42.2%[24] - 2022年经调整净利润同比增加10.3%至2.496亿元[24] - 2022年年内溢利为243,608千元，2021年为421,473千元[28] - 2022年经调整净利润（非香港财务报告准则）为249,576千元，2021年为226,191千元[28] - 公司2022年年内溢利为2.43608亿元，2021年为4.21473亿元[81] - 2022年年内溢利为243,608千元，2021年为421,473千元[82] - 2022年经营活动年内溢利为243608千元，2021年为421473千元[87] - 2022年公司拥有人应占年内溢利为219399千元，2021年为411043千元[119] 股息派发情况 - 董事建议就2022年度派发股息，公司普通股每股7.5港仙，与2021年度相同[3] - 公司建议就2022年度派发末期股息每股7.5港仙，与2021年度相同[44] - 2022年末期股息为75215千港元（人民币64712千元），2021年末期股息为59064千港元（人民币49146千元）[118] 产业互联网板块业务数据 - 2022年集团产业互联网板块中标及签约合同额约7800万元人民币，较去年大幅增长约15倍[7] 数字金融解决方案业务数据 - 截至2022年12月31日，数字金融解决方案收入为6.249亿元人民币，同比增长45.3%[9] - 公司2022年数字金融解决方案收入中供应链资产利息收入为6.04546亿元，2021年为4.10505亿元[81] - 2022年数字金融解决方案收入为624,871千元人民币，2021年为430,014千元人民币[107] 平台服务业务数据 - 截至2022年12月31日，日均平台普惠撮合余额增至约19.91亿元，同比增长约22.5%[11] - 期内平台服务收入约7100万元，其中平台普惠撮合服务收入达5340万元，同比增加46.4%[11] - 平台服务收入从2021年约4850万元同比大幅增长46.4%至2022年约7100万元[18] - 2022年平台服务收入为70,971千元人民币，2021年为48,484千元人民币[105] 供应链科技服务业务数据 - 供应链科技服务收入从2021年约170万元同比大幅增加1832.7%至2022年约3230万元[19] - 2022年供应链科技服务收入为32,296千元人民币，2021年为1,671千元人民币[105] 出售供应链资产业务数据 - 出售供应链资产收益从2021年9520万元同比减少24.0%至2022年7230万元[20] - 公司2022年出售供应链资产的收益为7228.7万元，2021年为9516.4万元[81] - 2022年出售供应链资产的收益为72,287千元人民币，2021年为95,164千元人民币[109] 其他收入与亏损数据 - 2022年其他亏损1010万元，主要因2021年确认非经常性收益及人民币贬值汇兑亏损[21] - 公司2022年其他收入为5220.2万元，2021年为2668.6万元[81] - 2022年其他收入为52,202千元人民币，2021年为26,686千元人民币[111] - 2022年产生的收益净额为41,370千元人民币，2021年为32,810千元人民币；2022年其他收益及亏损净额为 - 10,079千元人民币，2021年为225,716千元人民币[112] 运营支出数据变化 - 2022年运营支出总额从2021年2.326亿元同比增加10.6%至2.573亿元[22] - 员工成本从2021年1.53512亿元下降5.7%至2022年1.44822亿元[22] - 折旧及摊销从2021年2286万元增加25.1%至2022年2863.6万元[22] - 2022年运营成本收入比为28.6%，2021年为39.8%，经营效益向好[23] - 公司2022年员工成本为1.44822亿元，2021年为1.53512亿元[81] - 2022年董事酬金为3418千元，2021年为8149千元[116] - 2022年员工成本总额为162795千元，2021年为172381千元[116] - 2022年折旧及摊销总额为28657千元，2021年为22916千元[116] - 2022年研发成本为18636千元，2021年为15598千元[116] 借款与融资成本数据变化 - 2022年末借款66.104亿元，同比增加52.3%；日均借款余额47.018亿元，同比上升135.2%[33] - 融资成本同比增加1.471亿元，主要因日均借款余额增加及利率下降[33] - 公司2022年融资成本为2.76348亿元，2021年为1.29228亿元[81] - 2022年融资成本为276,348千元人民币，2021年为129,228千元人民币[114] - 2022年12月31日银行借款及已贴现票据为3166919千元，2021年为2764858千元[136] - 2022年12月31日已发行ABS为1108513千元，2021年为452986千元[136] - 2022年12月31日借款总额为6240310千元，2021年为3941013千元[136] - 2022年12月31日一年以内偿还借款账面价值为4443604千元，2021年为2888036千元[136] 税率与所得税开支数据 - 2022年实际税率为14.8%，较2021年的8.8%增长[34] - 2022年所得税开支约4240万元，2021年为4070万元[34] - 2022年税项为42,390千元人民币，2021年为40,676千元人民币[115] 风险管理相关 - 公司应用双重信贷审批机制管理风险敞口[36] - 客户额度由潜在客户与公司协商确定，考虑资金需求和综合价值[37] - 资产质量维持稳健，不良率维持在0%[9] 现金流量与财务状况数据 - 2022年末公司现金及现金等价物为人民币577.0百万元，2021年末为人民币800.4百万元，其中94.67%及2.77%分别以人民币及港币计值[43] - 2022年经营活动所用现金净额为人民币769.2百万元，2021年为人民币95.5百万元，同比增加人民币673.3百万元[43] - 2022年末按公允价值计入其他全面收益的供应链资产所用现金净额为人民币1,255.4百万元，2021年末为人民币540.3百万元[43] - 2022年末公司计息借款及来自关联方的贷款为人民币6,610.4百万元，2021年末为人民币4,340.9百万元[43] - 2022年末公司杠杆率为1.76，2021年末为1.23[43] - 2022年经营活动所用现金净额为769,203千元，2021年为95,513千元[88] - 2022年投资活动所用现金净额为618,859千元，2021年为220,363千元[89] - 2022年融资活动所得现金净额为1,211,997千元，2021年为775,402千元[90] - 2022年现金及现金等价物减少净额为176,065千元，2021年增加459,526千元[90] - 2022年按公允价值计入其他全面收益的供应链资产为594,682千元，2021年为395,323千元[88] - 2022年出售按公允价值计入损益的其他金融资产所得款项为1,707,926千元，2021年为207,312千元[89] - 2022年新增借款来自关联方的贷款为6,306,619千元，2021年为2,714,806千元[90] - 2022年偿还借款为4,579,289千元，2021年为1,895,227千元[90] - 2022年已付企业所得税为46,331千元，2021年为27,388千元[88] - 2022年已收银行利息收入为11,673千元，2021年为5,304千元[89] 股份配售与收购相关 - 2021年公司按每股8.80港元价格成功配售63,068,000股新股，所得款项净额约550.8百万港元，相当于约人民币456.2百万元[45] - 2021年配售股份相当于公司已发行股本的约6.29%[45] - 股份配售价为每股8.80港元，较2021年9月24日收盘价每股9.56港元折让约7.95%，较前5个连续交易日平均收盘价每股约9.718港元折让约9.45%，较前10个连续交易日平均收盘价每股约9.717港元折让约9.44%[46] - 2022年6月，集团以3800万港元代价收购丽贸有限公司100%股权[52] 战略投资与资金使用情况 - 截至2

财务数据关键指标变化：收入和利润（同比环比） - 主营业务收入及收益总额同比增长29.1%至人民币386.3百万元[37] - 数字金融解决方案收入为302.3百万元人民币同比增长50.7%[24] - 数字金融解决方案收入同比增长50.7%至人民币302.336百万元[39][43] - 平台普惠撮合服务收入达27.7百万元人民币同比增加59.1%[28] - 平台普惠撮合服务收入同比增长59.1%至人民币27.684百万元[39] - 平台服务收入为2932.4万元人民币，同比增长26.1%[156] - 利息收入同比增长51.9%至人民币292.987百万元[39] - 利息收入为29298.7万元人民币，同比增长51.9%[159] - 担保收入为934.9万元人民币，同比增长21.6%[159] - 资产支持证券化产品的技术服务收入同比下降61.7%至人民币1.199百万元[39] - 资产支持证券化技术服务收入为119.9万元人民币，同比下降61.7%[156] - 其他服务收入为44.1万元人民币，同比下降83.9%[156] - 供应链科技服务收入为28.4万元人民币，为新增业务[156] - 出售供应链资产收益同比下降28.0%至人民币54.312百万元[39][44] - 出售供应链资产收益为5431.2万元人民币，同比下降28.0%[162] - 2022年上半年实现净利润人民币179.1百万元同比增长7.3%[47] - 公司期内溢利为人民币1.79083亿元，较去年同期人民币1.66959亿元增长7.2%[129] - 公司期内溢利为人民币1.79亿元，较去年同期的人民币1.67亿元增长7.3%[131] - 公司拥有人应占期内溢利为168,212千元，同比增长4.75%[181] - 无锡国金2022年上半年净利润约30.8百万元，同比增长约30.5%[32] 财务数据关键指标变化：成本和费用（同比环比） - 运营支出总额同比增长16.2%至人民币101.823百万元[46] - 员工成本同比增长13.4%至人民币60.133百万元[46] - 员工成本总总额6950.6万元人民币，同比增長21%[174] - 研发成本446.2萬元人民幣，同比下降58.8%[174][175] - 融资成本为人民币1.18662亿元，较去年同期人民币5059.5万元增长134.5%[129] - 融资成本總額11866.2萬元人民幣，其中借款利息及擔保費用10362.5萬元人民幣[167] - 供应链资产减值亏损拨备同比增加14.2%至人民币78.0百万元（2021年6月30日：人民币68.3百万元）[51] - 预期信贷亏损模式下减值亏损为人民币232万元，较去年同期人民币1658.7万元下降86.0%[129] - 其他收益同比下降93.9%至人民币1.4百万元[45] - 其他收益及亏损为人民币135.1万元，较去年同期人民币2204.7万元下降93.9%[129] - 按公允價值計入損益的金融資產的公允價值變動收益淨額為2185萬元人民幣，同比下降21.3%[166] - 衍生金融工具的公允價值變動產生收益淨額322萬元人民幣，而去年同期為虧損1097.6萬元人民幣[166] - 匯兌虧損淨額2364.1萬元人民幣[166] - 稅項開支總額877.1萬元人民幣，同比下降57.4%[168] - 实际税率由2021年同期的11.0%减少至4.7%[55] - 所得税开支为人民币8.8百万元（2021年同期：人民币20.6百万元）[55] 各条业务线表现 - 公司业务线分为数字金融解决方案、平台服务、供应链科技服务及出售供应链资产[16] - 数字金融解决方案包括应收账款融资及融资担保服务[17] - 平台服务提供应收账款管理及资产推荐服务，帮助银行及其他金融机构增加获客渠道[18] - 平台服务为大型核心企业发行资产支持证券（ABS）和资产支援票据（ABN）提供相关服务[18] - 供应链科技服务产品包括智慧工地解决方案及医院SPD智能供应链管理解决方案[16] - 产业互联网板块中标及签约合同额约78百万元人民币较去年全年大幅增长约15倍[21] - 中标的医院SPD解决方案采购项目估计合约总值约39百万元人民币[23] - 平台累计客户数约11400家较去年同期增长约39.0%[24] - 累计处理供应链资产规模约1456亿元人民币较去年同期增长约27.0%[24] - 日均平台普惠撮合余额增至约1641百万元人民币同比增长约16.0%[28] - 供应链资产余额约86.6亿元人民币同比增长41.5%[24] - 日均供应链资产余额约82.7亿元人民币同比增长51.8%[24] - 2022年上半年自有资金放款供应链资产日均余额为人民币6285百万元，较2021年同期增加64.2%[49] - 2022年上半年供应链资产利息收益率为8.8%，同比下降0.8个百分点[49] - 按公允价值计入其他全面收益的供应链资产为人民币6674.5百万元，同比增加56.4%[49] - 按公允价值计入其他全面收益的供应链资产大幅增加至人民币24.92亿元，较期初的人民币11.60亿元增长114.9%[133] - 供应链资产中人民币513.9百万元由商业承兑票据抵押（2021年12月31日：人民币680.9百万元）[49] - 供应链资产中人民币1037.1百万元由客户按金抵押（2021年12月31日：人民币438.9百万元）[49] - 逾期供应链资产账面总值为人民币6,925,000元，较2021年底的人民币19,500,000元下降64.5%[196] - 供应链资产实际利率区间为5.00%至16.00%，较2021年底的3.00%至16.00%有所上升[194] - 按公允價值計入其他全面收益計量的供應鏈資產公允價值變動淨額5725.4萬元人民幣[177] 财务数据关键指标变化：资产、债务、借款 - 借款为人民币4819.1百万元，同比增加130.4%[52] - 2022年上半年融资成本借款平均利率为5.6%，低于2021年同期的6.3%[52] - 计息借款及关联方贷款为人民币4,819.1百万元[64] - 借款总额增长至人民币40.87亿元，其中流动借款人民币33.46亿元，非流动借款人民币7.41亿元[134] - 关联方贷款大幅增加至人民币7.32亿元，较期初的人民币4.00亿元增长83.0%[134] - 杠杆率为1.33，较2021年12月31日的1.23有所上升[64] - 现金及现金等价物为人民币958.4百万元，其中92.2%以人民币计值[64] - 现金及现金等价物达到人民币9.58亿元，较期初的人民币8.00亿元增长19.7%[133] - 受限制/已抵押银行存款为人民币4.45亿元，较期初的人民币4.29亿元增长3.7%[133] - 按公允价值计入损益的其他金融资产增长至人民币5.24亿元，较期初的人民币1.90亿元增长175.8%[133] - 总资产增长至人民币94.81亿元，较期初的人民币88.03亿元增长7.7%[133][134] - 公司拥有人应占权益为人民币38.77亿元，较期初的人民币37.71亿元增长2.8%[134] - 资产质押包括银行存款人民币441.4百万元、结构性存款人民币163.0百万元、保证金人民币16.5百万元及供应链资产账面值人民币2,535.3百万元[73] - 供应链资产质押账面值从2021年末2,160.8百万元增至2,535.3百万元，增长17.3%[73] - 已收取客户商业承兑票据公允价值为人民币734,494,000元，较2021年底的人民币995,377,000元下降26.2%[196] - 衍生金融工具资产总额为人民币2,986,000元，负债总额为人民币2,305,000元[197] - 交叉货币掉期合约名义金额为7,300,000美元，合约掉期利率为美元兑人民币1:6.4470至1:6.4485[200] 管理层讨论和指引 - 公司通过“双驱动+大平台”战略推动产业互联网与数字金融协同发展[16] - 公司自主研发科技平台“盛易通云平台”，融合电子签章、OCR、NLP、大数据分析等技术[17] - 获得国际机构Orion Capital Asia提供的5000万美元3年期贷款[29] - 签署2年期5亿元人民币社会责任及可持续发展挂钩型双重ESG架构银团贷款协议[32] - 与宁波开投合资成立宁波国富商业保理有限公司，注册资本金2亿元人民币[33] - 新成立实体宁波国富注册资本为人民币2亿元，其中公司持股35%[123] - 配售事项发行63,068,000股新股，所得款项净额约550.8百万港元（约人民币456.2百万元）[67] - 配售价格每股8.80港元，较前5个交易日平均收市价折让约9.45%[67] - 战略收购及投资产业科技和数字金融领域业务已动用所得款项净额约275.4百万港元[69] - 扩张及发展供应链科技服务分部已动用所得款项净额约21.4百万港元，余下约143.8百万港元预计2023年前动用[71] - 平台化发展一般营运资金已悉数动用所得款项净额约110.2百万港元[71] - 收购丽贸有限公司100%股权代价为38,000,000港元[74] 其他没有覆盖的重要内容：ESG与可持续发展 - 累计捐款总额超1,000万人民币，影响人次超过2,000人[34] - MSCI ESG评级获"A"级，全球同业排名前20%，中国同业排名前5%[35] - 连续两年入选恒生可持续发展企业基准指数，ESG同业排名前20%[35] - 企业管治表现同业排名前10%[35] - 旗下盛业科技获深圳市"专精特新"中小企业认定[36] - 荣获CFS第十一届财经峰会"2022科技创新引领奖"[36] 其他没有覆盖的重要内容：现金流 - 经营活动所得现金净额为人民币460.2百万元，同比增加人民币726.4百万元[64] - 经营现金流净额2022年上半年为人民币460,205千元，较2021年同期的负266,200千元显著改善[144] - 投资活动所用现金净额2022年上半年为负306,439千元，较2021年同期的负170,691千元有所增加[144] - 融资活动所得现金净额2022年上半年为27,843千元，较2021年同期的393,599千元大幅减少[146] - 新增借款2022年上半年为人民币2,336,292千元，较2021年同期的1,372,815千元增长70.2%[146] - 来自关联方的贷款2022年上半年为人民币521,000千元，较2021年同期的155,126千元增长235.8%[146] - 偿还借款2022年上半年为人民币2,345,966千元，较2021年同期的814,164千元增长188.1%[146] - 购买按公允价值计入损益的其他金融资产2022年上半年为人民币430,773千元，较2021年同期的171,612千元增长151.1%[144] - 出售按公允价值计入损益的其他金融资产所得款项2022年上半年为人民币372,239千元，较2021年同期的54,265千元增长586.0%[144] 其他没有覆盖的重要内容：公司治理与股权结构 - 公司总部位于中国深圳市福田区中心四路1-1号嘉里建设广场二座10楼及18楼[15] - 公司是一家领先的供应链科技平台，提供产业互联网及数字金融解决方案[16] - 公司股份代号为6069[15] - Tung先生通过信托结构实益拥有公司股份559,415,960股，占总股本55.63%[82][83][85] - 陈仁泽持有公司股份201,500股并拥有购股权4,300,000份[82] - 卢伟雄持有公司股份360,000股并拥有购股权800,000份[82] - 洪嘉禧持有购股权500,000份[82] - Loo Yau Soon持有购股权500,000份[82] - Fong Heng Boo持有购股权300,000份[82] - 无锡交通集团通过锡通国际持有公司股份61,363,500股，占总股本6.10%[85][86] - 员工总数364名，较2021年末347名增加4.9%[76] - 购股权福利人民币1.0百万元及受限制股份单位福利人民币0.1百万元[76] - 香港强积金供款比例为雇员月收入5%，上限1,500港元[77] - 网络平台运营者掌握超100万用户个人信息赴国外上市需申报网络安全审查[79] - 已取得国家信息安全等级保护三级认证及ISO/IEC 27001:2013认证[79]

财务数据关键指标变化 - 每股基本盈利43人民币分，同比增长16%[7] - 建议每股普通股股息7.5港仙，同比增长19%[7] - 税后溢利421,473人民币千元，同比增长25%[7] - 资产净值3,953,594人民币千元，同比增长31%[7] - 2021年主营收入及收益为575,333人民币千元，2020年为634,120人民币千元[8] - 2021年公司主营业务收入及收益总额由6.341亿元同比下降9.3%至5.753亿元[42] - 2021年平台服务收入由约3500万元同比大幅增长38.4%至约4850万元，其中平台普惠撮合服务收入4002.9万元，同比增长234.1%[43][46] - 2021年供应链科技服务收入约为170万元[47] - 2021年数字金融解决方案收入由4.609亿元同比下降6.7%至4.3亿元[48] - 2021年出售供应链资产收益由1.382亿元同比减少31.2%至9520万元[49] - 2021年其他收益2.257亿元，同比增加1.799亿元或393.1%[50] - 2021年运营支出总额2.326亿元，同比增加23.4%，主要因业务扩张及耗材费用[52] - 2021年运营成本收入比为40.0%，2020年为29.2%，主要因收入减少及成本增加[53] - 2021年净利润4.215亿元，同比增长8410万元或24.9%[54] - 截至2021年末，按公允价值计入其他全面收益的供应链资产为66.784亿元，同比增加75.6%[55] - 2021年自有供应链资产日均余额为44.519亿元，较2020年增加13.2%，利息收益率为9.2%，同比下降2.1个百分点[55] - 截至2021年末，借款余额为43.409亿元，同比增加192.0%，2021年日均借款余额为19.99亿元，同比上升16.8%[56] - 实际税率由2020年的12.8%降至2021年的8.8%，2021年所得税开支约为4070万元[58] - 截至2021年末，银行结余为8.004亿元，计息借款及关联方贷款为43.409亿元，杠杆率为1.23[62] - 董事建议2021年末期股息每股7.5港仙，2020年为每股6.3港仙[65] - 2021年12月31日，集团资本承担包括购买设备等约合人民币110万元[71] - 2021年12月31日，集团质押银行存款等资产以获取融资，总值约人民币2610.3百万元[74] - 截至2021年12月31日止年度总员工成本约1.724亿元，较2020年的1.234亿元增加[79] - 截至2021年12月31日止年度雇员总购股权利润为1290万元，较2020年的550万元增加[79] - 2021年集团对外慈善捐款为人民币330万元，2020年为人民币110万元[186] - 2021年12月31日，公司可分派储备总额中的可分派储备为人民币2361百万元[171] - 截至2021年12月31日止年度，最大客户收入及收益占比13.4%，五大客户合计占比41.7%[172] 业务规模与合作相关数据变化 - 累计平台用户总数从2020年12月31日的7,400+增长至2021年12月31日的10,300+，增幅39%[7] - 资金合作方总数从2020年12月31日的46家增长至2021年12月31日的86家，增幅87%[7] - 截至2021年12月31日，公司累计处理供应链资产超1320亿元人民币[19] - 截至2021年12月31日，公司累计通过平台处理的供应链资产规模约1320亿元，较2020年12月31日增长33%[29] - 截至2021年12月31日，公司日均平台普惠撮合余额增至16.24亿元，同比增长83%[29] - 公司累计资金合作方数量由2020年12月31日的46家增加至86家[29] - 截至2021年12月31日，公司的资金合作方为86家[20] 战略与业务发展 - 2021年1月公司发布「双驱动+大平台」战略，为未来三年增长奠定基础[17] - 公司与腾讯云在「智能建造」领域达成战略合作，联合投资基建施工SaaS平台－梦诚科技[15] - 公司变更集团名称，品牌简称由「盛业资本」变更为「盛业」，坚持平台化发展[16] - 公司为亚太地区企业提供产业科技及数字金融解决方案，业务线分为数字金融、平台服务等四类[17][18] - 公司自主研发「盛易通云平台」，融合多项技术加强风险管理系统[19] - 公司为企业提供供应链科技解决方案，覆盖智慧工地和医院SPD服务等领域[22] - 2021年第一季度，公司完成基于应收账款供应链资产的离岸银团贷款，获5.25亿元授信额度[29] - 2021年10月，公司完成5.508亿港元的配售，引进战略股东并获现有股东增持[29] - 2021年7月，公司与腾讯云合作搭建“智能建造 + 数字供应链”平台[35] - 2021年8月，公司与腾讯云联合领投北京梦诚科技有限公司[35] - 2021年，公司联合完成对上海领健信息技术有限公司的投资并签署战略合作协议[35] - 2021年12月，公司收购无锡国金商业保理有限公司40%股权，持股比例增至80%[35] - 2021年9月，公司与江苏无锡经济开发区管理委员会达成战略合作，设立华东区域总部及产业科技研发中心[36] 公司荣誉与认证 - 2021年8月，公司获MSCI予以ESG「A」评级，同月入选恒生可持续发展企业基准指数[16] - 2021年10月，公司获恒生指数公司上调ESG评级至「A」[16] - 2021年8月盛业获MSCI首次予以ESG评级为「A」级，在全球及中国同业公司中分别位列前20%及前5%[38] - 2021年9月6日盛业获纳入恒生可持续发展企业基准指数，10月恒生指数公司将其ESG评级从2020年的「A-」提升至「A」，整体ESG表现在同业中排名前20%，企业管治方面排名前10%[38] - 2021年12月盛业自主研发的「盛易通云平台」获国家安全等级保护认证的三级认证[39] - 2021年10月盛业旗下盛业信息科技服务（深圳）有限公司获ISO/IEC 27001︰2013国际安全认证[39] - 盛业获「中国商业保理行业创新案例」奖、「2021年度行业贡献单位」奖、第六屆金港股「最佳SaaS公司」奖、「2021金融科技影响力品牌」奖、「最佳ESG奖」[39][41] - 2021年集团取得国家信息安全等级保护认证的三级认证及ISO/IEC 27001: 2013国际信息安全认证[82] 法规政策相关 - 《中华人民共和国个人信息保护法》于2021年11月1日起生效[81] - 2021年12月29日，天津市地方金融监督管理局发布《天津市商业保理公司监督管理暂行办法》[81] 公司人员与组织架构 - Tung Chi Fung先生35岁，2017年3月4日获委任为执行董事及董事会主席[84] - 陈仁泽先生50岁，2017年3月4日获委任为执行董事，在保理行业有逾20年经验[85][86] - 卢伟雄先生62岁，2021年12月10日起不再担任首席财务官，同日获委任为非执行董事[87] - 洪嘉禧66岁，2017年6月获委任为独立非执行董事，曾服务德勤中国31年，2014 - 2016年任德勤中国主席[89] - Loo Yau Soon 49岁，2017年6月获委任为独立非执行董事，曾于2007年11月 - 2014年8月任Indiabulls Property Investment Trust独立董事等职[95] - Fong Heng Boo 72岁，2018年9月获委任为独立非执行董事，在审计等领域拥有逾45年经验[96] - 邓景山49岁，2021年12月10日获委任为独立非执行董事[99] - 原野34岁，2020年4月加入公司任首席战略官[100] - 张磊43岁，2020年5月加入公司任首席人力资源官[100] - 钟志成37岁，2019年6月加入公司任财务管理部总经理[101] - 王錚32岁，2019年11月获委任为公司秘书，2018年11月加入公司[103] - 2021年12月31日及报告日期，董事会含2名执行董事、1名非执行董事、4名独立非执行董事[109] - 主席兼执行董事Tung Chi Fung先生及执行董事陈仁泽先生服务合约自2021年7月6日起重续，初步固定年期为三年[121] - 非执行董事卢伟雄先生委任函自2021年12月10日起计为期三年[121] - 独立非执行董事洪嘉禧、Loo Yau Soon、段伟文委任函自2021年7月6日起续期三年，邓景山委任函自2021年12月10日起任期三年，段伟文同日辞职[122] - 截至2021年12月31日止年度，Tung先生任董事会主席，行政总裁职责由执行董事共同履行[129] - 董事会成立审核、薪酬、提名三个委员会并制定职权范围[130] - 审核委员会于2017年6月19日成立，由洪嘉禧、Loo Yau Soon、Fong Heng Boo组成，洪嘉禧为主席，段伟文2021年12月10日辞任[132] - 薪酬委员会现包括三名成员，即Loo Yau Soon先生、洪嘉禧先生及Tung Chi Fung先生[138] - 提名委员会现由三名成员组成，分别是Tung Chi Fung先生、洪嘉禧先生及Fong Heng Boo先生，段伟文先生于2021年12月10日退任[141] - 王錚先生于2020年11月29日获委任为公司秘书，截至2021年12月31日止年度接受不少于15小时相关专业培训[149] - 自2021年12月14日起公司通过第二次修订的组织章程大纲与细则[153] - 截至2021年12月31日止年度公司组织章程文件无变动[153] - 2021年12月31日及截至本年度报告日期，董事会包括两名执行董事、一名非执行董事及四名独立非执行董事[175] - 每名董事固定任期为三年，须按组织章程细则退任、膺选连任和罢免[177] 公司会议与决策 - 截至2021年12月31日止年度，全体董事均参与适当网上持续专业发展[116] - 董事会预定每年举行最少四次会议，约每季一次，给予董事最少14天通知[117] - 截至2021年12月31日止年度，董事会已举行九次会议[118] - 各董事出席股东大会及董事会会议情况：Tung Chi Fung先生等多位董事出席率高，卢伟雄先生和邓景山先生因委任时间出席次数少[120] - 公司组织章程细则规定每届股东周年大会上，当时三分之一的董事须轮席退任，每位董事最少每三年轮席退任[121] - 提名委员会将监督董事会多元化政策实施，并每年向董事会报告[114] - 截至2021年12月31日止年度，审核委员会举行三次会议，审核多项报告及方针[134] - 审核委员会成员洪嘉禧、Loo Yau Soon出席次数/会议次数为3/3，段伟文2/2，Fong Heng Boo 1/1[135] - 2022年将为公司指派新审核项目合伙人[135] - 2022年3月24日审核委员会会议审核公司截至2021年12月31日止年度经审核综合财务报表等，并建议董事会再次委任德勤•关黄陈方会计师行为独立外聘核数师[136] - 提名委员会考虑提名政策，按多项标准评估候选人[124][126] - 提名委员会审核拟退任董事贡献及是否符合标准，向股东大会作重选推荐[128] - 截至2021年12月31日止年度，薪酬委员会举行五次会议，成员出席率均为100%[138][140] - 截至2021年12月31日止年度，提名委员会举行两次会议，Tung Chi Fung先生、洪嘉禧先生、段伟文先生出席率为100%，Fong Heng Boo先生未参会[142][143] 公司薪酬与费用 - 截至2021年12月31日止财政年度，高级管理层成员（董事除外）薪酬在零至150万港元的有8人，150.0001万至300万港元的有2人，300.0001万港元及以上的有5人[145] - 截至2021年12月31日止年度，已付/应付外聘核数师德勤•关黄陈方会计师行审计服务费用3080千元人民币，覆审中期财务资料费用550千元人民币，其他费用2145千元人民币，总额5775千元人民币[147] 公司股息政策 - 公司已采纳股息政策，无预先厘定的股息分派比率，将持续审阅并保留更新、修订及/或修改的酌情权[144] 公司股本与购股计划 - 2020年9月配售5550万股，配售价7港元，较9月10日收市价折让15.15%，所得款项净额约3.827亿港元[66][67] - 2020年配售新股份相当于已发行股本约5.93%，所得款项净额约合人民币3.341亿元[66] - 2021年9月配售6306.8万股，配售价8.8港元，较9月24日收市价折让7.95%，所得款项净额约5.508亿港元[68][69] - 2021年配售新股份相当于已发行股本约6.29%

资产管理规模及客户增长 - 平台累计资产管理规模达到人民币1150亿元，较去年同期的人民币830亿元增长39%[8] - 累计资产管理规模达到约人民币1150亿元，较去年同期人民币830亿元增长39%[14] - 平台累计客户数超过8200家，较去年同期的4700家增长72%[8] - 绑定11家核心企业生态，覆盖超1600家公司及8200家平台用户[14] 资金合作方关系 - 资金合作方数量达62家，较去年同期的34家增长82%[8][11] - 与62家资金合作方建立合作关系[14] 收入表现 - 数字金融解决方案收入为人民币200.6百万元，较去年同期的人民币231.6百万元减少13%[8] - 平台服务收入为人民币23.3百万元，较去年同期的人民币16.7百万元增长39%[8] - 平台普惠撮合服务收入较去年同期增长约三倍[8] - 总收入同比下降9.9%至人民币2.238亿元[26][27] - 数字金融解决方案利息收入减少，平台服务收入高速增长[27] - 数字金融解决方案收入同比下降13.4%至人民币200.6百万元，占总收入89.6%[28][30] - 平台服务收入同比增长38.9%至人民币23.3百万元，其中平台普惠撮合服务收入激增270.5%[28][31] - 担保费用收入同比增长39.8%至人民币7.69百万元[28] - 资产支持证券化技术服务收入同比下降62.3%至人民币3.13百万元[28] - 公司2021年上半年总收入为人民币22.3847亿元，同比下降9.9%[105] - 数字金融解决方案利息收入为人民币19.2896亿元，同比下降14.7%[105] - 担保费用收入为人民币7690万元，同比增长39.8%[105] - 平台化服务收入为人民币2.3261亿元，同比增长38.9%[105] - 出售保理资产收益为人民币7.5427亿元，同比基本持平[105] - 数字金融解决方案收入为200,586千元人民币，同比下降13.4%，其中利息收入192,896千元，担保费用7,690千元[135] - 平台化服务收入为23,261千元人民币，同比增长38.9%，其中平台普惠撮合服务17,400千元，资产支持证券化技术服务3,130千元[135] - 出售保理资产收益为75,427千元人民币，与去年同期75,105千元基本持平[139] 利润及盈利能力 - 除税后溢利为人民币167.0百万元，较去年同期的人民币182.7百万元减少9%[8] - 经调整净利润为人民币144.1百万元，同比增长人民币3.0百万元或2%[8] - 2021年上半年净利润同比下降8.6%至人民币167.0百万元，净利润率55.8%[35] - 期内溢利为人民币16.6959亿元，同比下降8.6%[105] - 公司期内溢利为人民币16.059亿元[118] - 本公司拥有人应占期内溢利从2020年人民币1.792亿元降至2021年人民币1.606亿元，降幅10.4%[163] 成本与费用 - 研发成本同比增长18.4%至人民币10.8百万元，IT工程师占比约三分之一[34] - 运营成本收入比升至29.3%，主要因总收入减少[34] - 借款利息成本为48,559千元人民币，同比下降17.8%[145] - 其他开支总额从2020年人民币938.3万元增至2021年人民币1151.8万元，增幅22.8%[154] - 董事酬金从2020年人民币238万元增至2021年人民币399.9万元，增幅68.0%[155] - 员工成本总额从2020年人民币5528.1万元增至2021年人民币5746.5万元，增幅3.9%[155] 资产及负债 - 日均保理资产达人民币40.374亿元，同比增长4.6%，但利息收益率下降2.1个百分点至9.6%[38] - 借款余额同比增长11.1%至人民币20.919亿元，但日均借款同比下降9.9%[39] - 公司银行结余及现金为人民币301.3百万元，其中80.0%以人民币、18.2%以美元、1.5%以港元计值[44] - 公司计息借款、银行透支及来自关联方的贷款为人民币2,091.9百万元[44] - 公司杠杆率（总负债除以总权益）为0.75[44] - 公司总资产从2020年末的人民币324.078亿元增长至2021年6月的人民币390.663亿元，增幅为20.5%[112] - 按公允价值计入损益的其他金融资产（非流动）从人民币74.263亿元大幅增加至人民币122.989亿元，增幅为65.6%[112] - 按公允价值计入其他全面收益的保理资产（流动）从人民币378.992亿元增长至人民币425.305亿元，增幅为12.2%[112] - 公司银行结余及现金从人民币25.549亿元增加至人民币32.052亿元，增幅为25.4%[112] - 公司借款（流动）从人民币147.591亿元增至人民币156.247亿元，增幅为5.9%[114] - 公司非流动借款从零大幅增加至人民币46.418亿元[115] - 公司资产净值从人民币302.734亿元增长至人民币314.318亿元，增幅为3.8%[116] - 公司拥有人应占权益从人民币291.605亿元增至人民币304.829亿元，增幅为4.5%[116] - 金融负债中HIBOR相关借款303,163千元人民币，LIBOR相关借款114,923千元人民币[130] - 按公允价值计入其他全面收益的保理资产从2020年底380.42亿元人民币增长至2021年6月426.77亿元人民币，增幅12.2%[177] - 保理资产实际利率区间从2020年底5.80%-17.50%收窄至2021年6月5.00%-14.00%[177] - 持有客户抵押商业承兑票据公允价值从2020年底5.71亿元人民币增至2021年6月7.92亿元人民币，增长38.7%[178] - 按公允价值计入损益的其他金融资产从2020年底1.05亿元人民币大幅增长至2021年6月2.49亿元人民币，增幅137.3%[181] - 按摊余成本计量的金融资产中已抵押银行存款账面价值为2.55489亿元人民币，银行结余账面价值为3.48715亿元人民币，均无减值拨备[197] 现金流 - 经营活动所用现金净额为人民币266.2百万元，同比下降人民币410.1百万元[44] - 按公允价值计入其他全面收益的保理资产所用现金净额从人民币110.3百万元增至人民币464.8百万元[44] - 公司经营活动所用现金净额为人民币266.2百万元，而去年同期为所得现金净额人民币143.944百万元[120] - 公司投资活动所用现金净额为人民币170.691百万元，较去年同期的人民币182.724百万元有所改善[120] - 公司融资活动所得现金净额为人民币393.599百万元，去年同期为所用现金净额人民币117.863百万元[122] - 公司新增借款达人民币1,372.815百万元，较去年同期的人民币765.741百万元大幅增加79.3%[122] - 公司来自关联方的贷款为人民币155.126百万元，较去年同期的人民币214.922百万元减少27.8%[122] - 公司偿还借款金额为人民币814.164百万元，较去年同期的人民币893.87百万元减少8.9%[122] - 公司现金及现金等价物减少净额为人民币43.292百万元，较去年同期的人民币156.643百万元减少72.4%[122] - 公司于2021年6月30日的现金及现金等价物为人民币301.333百万元，较去年同期的人民币194.943百万元增加54.6%[122] - 公司购买按公允价值计入损益的其他金融资产达人民币171.612百万元，较去年同期的人民币1.1百万元大幅增加[120] - 公司出售按公允价值计入损益的金融资产所得款项为人民币54.265百万元，较去年同期的人民币4.811百万元增长1027.9%[120] 税务 - 所得税开支同比下降33.1%至人民币20.6百万元，实际税率降至11.0%[42] - 即期税项支出21,274千元人民币，同比增长23.9%，其中中国企业所得税17,689千元[146] - 递延所得税资产为人民币3156.2万元，较期初增长25.2%[174] - 递延所得税负债为人民币6342.6万元，较期初增长12.4%[174] - 香港附属公司累计未动用税务亏损为人民币5401.8万元，较期初增长52.2%[176] - 中国附属公司累计未动用税务亏损为人民币1442.9万元，较期初增长174.6%[176] - 预期信贷亏损拨备相关的递延税项资产为人民币1646.3万元，较期初增长33.3%[175] 信贷风险及拨备 - 逾期保理资产账面总值从2020年底2141.1万元人民币减少至2021年6月2017.7万元人民币，下降5.8%[180] - 预期信贷亏损拨备中保理资产部分2021年上半年达1110.5万元人民币，较2020年同期418.8万元人民币增长165.1%[185] - 低风险保理资产规模达42.32亿元人民币，预期信贷亏损率为1.14%，拨备4839.6万元人民币[186] - 观察名单保理资产规模7934.2万元人民币，预期信贷亏损率13.08%，拨备1037.5万元人民币[186] - 已亏损保理资产规模1605.9万元人民币，预期信贷亏损率高达59.03%，拨备948.0万元人民币[186] - 财务担保合约预期信贷亏损拨备2021年上半年达559.9万元人民币，较2020年同期799.8万元人民币下降30.0%[185] - 按公允价值计入其他全面收益的保理资产中低风险类别账面风险总值为38.20764亿元人民币，减值亏损拨备为4595.8万元人民币，平均亏损率为1.2%[197] - 观察名单保理资产账面风险总值为1828.9万元人民币，减值亏损拨备为237.7万元人民币，平均亏损率为13%[197] - 亏损类别保理资产账面风险总值为2314.3万元人民币，减值亏损拨备为982.9万元人民币，平均亏损率为42.47%[197] - 应收担保客户款项低风险类别账面价值1724万元人民币，减值拨备29.2万元人民币，平均亏损率1.69%[197] - 财务担保合约中第三方担保低风险类别担保最高金额13.72376亿元人民币，减值拨备2142.3万元人民币，平均亏损率1.56%[199] - 关联公司担保合约低风险类别担保最高金额3.856亿元人民币，减值拨备959万元人民币，平均亏损率0.25%[199] - 观察名单财务担保合约担保最高金额1053.1万元人民币，减值拨备46万元人民币，平均亏损率4.37%[199] - 其他应收款项于2021年6月30日及2020年12月31日均无逾期情况[200] - 财务担保合约金额指集团根据合约所担保的最高金额[200] 公允价值变动及衍生工具 - 按公允价值计入损益的金融资产公允价值变动收益净额为27,773千元人民币，同比下降41.5%[143] - 衍生金融工具公允价值变动产生亏损10,976千元人民币，去年同期为收益2,343千元[143] - 按公允价值计入其他全面收益计量的保理资产公允价值变动净收益人民币8425万元[158] 投资与资本支出 - 公司资本承担包括购买无形资产约人民币4.2百万元、购买设备约人民币0.9百万元及联营公司投资约人民币0.2百万元[55] - 公司质押银行存款人民币320.5百万元、保证金人民币64.2百万元及保理资产账面值人民币1,544.6百万元[56] - 公司于2021年1月及5月注销对附属公司天津盛鹏及天津珠光盛业的投资[57] - 截至2021年6月30日公司无重大投资[58] - 物业及设备购入金额为人民币181.3万元，同比增长61.2%[166] - 无形资产相关成本为人民币690.1万元，同比增长224.5%[166] - 新办公室租赁确认使用权资产人民币55.4万元，同比减少92.8%[166] - 联营公司投资成本为人民币1.302亿元，较期初增长0.15%[167] - 应占联营公司收购后溢利为人民币2889.2万元，较期初增长49.1%[167] - 报告期后注销对易联数科（深圳）有限责任公司的投资[98] - 注销附属公司盛鹏、珠光盛业及盛诺商业保理时的资产净值分别为人民币10万元、人民币4.996万元及人民币-2.45万元[148] - 注销附属公司导致亏损人民币1460元[152] - 银行结余从2020年人民币4.996万元增至2021年人民币10万元，增幅100.2%[151] 融资活动 - 获得兆丰国际商业银行和永丰商业银行牵头银团贷款授信额度约人民币5.25亿元[14] - 2018年配售所得款项净额约819.5百万港元（约人民币698.0百万元）[47] - 2020年配售所得款项净额约382.7百万港元（约人民币334.1百万元）[48] 股息政策 - 公司不建議就截至2021年6月30日止六個月派付股息[8] - 公司宣派股息人民币4.915亿元[118] - 2020年末期股息每股6.3港仙，总额5906.4万港元（约人民币4914.6万元）[159][162] 员工与薪酬 - 公司员工总数达298名较2020年底287名增加11名[61] - 2021年上半年总员工成本为人民币57.5百万元含购股权福利人民币6.1百万元[61] - 购股权福利从2020年同期人民币0.3百万元大幅增至人民币6.1百万元[61] 购股权计划 - 购股权计划规定任何12个月内因行使购股权而发行的股份总数不得超过已发行股份的1%[76] - 购股权行使价需为以下三者最高值：授出日收市价、前五个交易日平均收市价或股份面值[77] - 购股权授出需支付1.00港元作为代价[74] - 业绩发布前一个月至报告发布当日期间禁止授出购股权[75] - 购股权计划适用于公司雇员、董事及合作方等合资格人士[73] - 若超额授出购股权（超1%限制）需经股东大会批准且参与者关联方须放弃投票[76] - 购股权行使总上限不得超过已发行股份30%[78] - 购股权有效期不超过10年，需达成表现目标方可行使[79] - 上市日期已发行股份为740,000,000股，购股权计划授权上限为74,000,000股，占上市日期股份10%及报告日股份约7.89%[78] - 2017年9月11日授予董事及雇员购股权12,620,000份，行使价每股4.20港元，其中执行董事陈仁泽获2,000,000份[79] - 2018年11月14日授予购股权8,970,000份，行使价每股6.90港元，执行董事陈仁泽获1,000,000份，三位独立非执行董事各获200,000份[79] - 2020年7月15日授予购股权17,400,000份，行使价每股6.68港元，执行董事Tung Chi Fung及陈仁泽分获3,000,000份和400,000份[79] - 截至2021年6月30日，陈仁泽2017年购股权中2,000,000份尚未行使，对应行使价4.20港元[82] - 雇员2017年购股权期初未行使4,233,000份，期内行使1,162,000份，期末未行使3,071,000份[82] - 陈仁泽2018年购股权1,000,000份全部未行使（分三批：250,000/250,000/500,000），行使价6.90港元[82] - 独立非执行董事洪嘉禧、Loo Yau Soon、段伟文2018年购股权各200,000份全部未行使，行使价6.90港元[82][84] - 截至2021年6月30日，公司尚未行使的购股权为26,406,000份[86] - 期内已行使购股权1,422,000份[86] - 期内已失效购股权1,375,000份[86] - 雇员购股权计划中，12,600,000份授出购股权中有1,150,000份被没收[86] - 信员持有的购股权中，4,170,000份授出中有260,000份被行使，225,000份被没收[85] - Tung Chi Fung先生持有3,000,000份购股权全部未行使[85] - 陵仁泽先生持有400,000份购股权全部未行使[85] - Loo Yau Soon先生

财务数据关键指标变化 - 2020年公司收益为495,887千元，出售保理资产收益为138,233千元，除税前溢利为387,088千元，本年度溢利为337,396千元，每股基本盈利为37仙，摊薄盈利为37仙[5] - 2020年公司期内溢利约为人民币3.37亿元，同比增长14%[10] - 2020年保理及其他服务收入达6.341亿元，较2019年增长4.5%[34] - 2020年保理服务利息收入达4.435亿元，同比增长3.3%[34] - 2020年其他服务收入达5240万元，同比增长146.9%[34] - 2020年出售保理资产收益达1.382亿元，同比减少11.5%[34] - 2020年行政及其他支出为1.897亿元，同比增加18.4%，研发成本增加64.5%，研发人员人数同比增长超58%，员工总支出为9520万元，同比增长36.8%[37] - 2020年运营成本收入比为29.2%，2019年为22.4%[37] - 截至2020年12月31日，按公允价值计入其他全面收益的保理资产为38.042亿元，同比减少0.9%，日均保理资产为39.314亿元，较2019年增加9.9%，利息收益率为11.3%，较去年同期下降0.7个百分点[39] - 截至2020年12月31日，借款余额为14.759亿元，同比减少21.0%，日均借款为17.103亿元，同比增长10.9%，融资成本同比增加1610万元[40] - 2020年实际税率由18.6%降至12.8%，所得税开支约为4970万元，2019年为6740万元[42] - 2020年12月31日，银行结余为3.487亿元，2019年为3.773亿元，其中97.8%及0.9%分别以人民币及港元计值[47] - 2020年12月31日，计息借款及银行透支为14.867亿元，2019年为18.852亿元，杠杆率为0.58，2019年为0.85[47] - 董事建议2020年度派发末期股息每股6.3港仙，2019年为每股5.3港仙[48] - 2020年末，无锡国金发放贷款总规模达人民币43.9亿元，经审核除税后溢利达人民币34.1百万元，较2019年增加321.0%[58] - 2020年12月31日，集团有287名员工，2019年为199名；2020年总员工成本约人民币123.4百万元，2019年为人民币92.4百万元[61] - 2020年度最大客户收入占比12.5%，五大客户合计收入占比43.2%[123] - 2020年公司对外慈善捐款为人民币110万元，2019年为人民币200万元[131] - 2020年，期内紧接行使购股权日期前的股份加权平均收市价为每股4.29港元[151] - 2020年12月31日，按公允价值计入其他全面收益的保理资产账面价值为人民币38.042亿元，最高财务担保合约风险的账面价值为人民币17.68507亿元[169] - 按公允价值计入其他全面收益的保理资产的减值拨备为人民币5816.4万元，财务担保合约拨备的减值拨备为人民币2284.2万元[169] - 截至2020年12月31日止年度，出售按公允价值计入其他全面收益的保理资产收益金额为人民币1.38233亿元，为保理及其他服务的收入带来约22%的贡献[172] - 2020年总收入495,887千元，较2019年的450,421千元增长10.1%[178] - 2020年出售保理资产收益138,233千元，较2019年的156,242千元下降11.5%[178] - 2020年除税前溢利387,088千元，较2019年的362,492千元增长6.8%[178] - 2020年年内溢利337,396千元，较2019年的295,125千元增长14.3%[178] - 2020年基本每股盈利37仙，较2019年的32仙增长15.6%[182] - 2020年非流动资产为324,078千元，较2019年的130,619千元增长148.1%[183] - 2020年流动负债为1,689,368千元，较2019年的2,010,279千元下降16%[185] - 2020年流动净资产为2,773,052千元，较2019年的2,338,276千元增长18.6%[185] - 2020年资产净值为3,027,344千元，较2019年的2,418,060千元增长25.2%[185] - 2020年本公司拥有人应占权益为2,916,047千元，较2019年的2,288,999千元增长27.4%[185] - 2019年1月1日公司股本为7,623千元，2019年12月31日为7,636千元，2020年12月31日为7,643千元[187] - 2019年公司年内溢利为295,125千元，2020年为337,396千元[187][191] - 2019年公司年内其他全面收益为5,053千元，2020年其他全面开支为2,547千元[187] - 2019年公司法定储备为44,437千元，2019年转拨35,565千元后为80,002千元，2020年转拨后为84,621千元[187] - 2019年公司经营活动所用现金净额为 - 594,236千元，2020年经营活动所得现金净额为460,169千元[191] - 2019年公司税项调整为67,367千元，2020年为49,692千元[191] - 2019年公司物业及设备折旧为1,563千元，2020年为2,254千元[191] - 2019年公司使用权益资产折旧为7,202千元，2020年为9,970千元[191] - 2019年公司无形资产摊销为3,641千元，2020年为5,494千元[191] - 2019年公司扣除拨回的预期信贷亏损模式下的减值亏损为16,960千元，2020年为15,200千元[191] - 2020年投资活动所用现金净额为285,241千元人民币，较2019年的113,253千元人民币有所增加[193] - 2020年融资活动（所用）所得现金净额为 - 224,340千元人民币，而2019年为839,705千元人民币[194] - 2020年新增借款2,090,249千元人民币，高于2019年的1,991,288千元人民币[194] - 2020年来自关联方的贷款为449,359千元人民币，低于2019年的666,398千元人民币[194] - 2020年发行配售股份所得款项为334,075千元人民币，2019年无此项收入[194] - 2020年偿还借款2,473,565千元人民币，高于2019年的1,047,627千元人民币[194] - 2020年已付借款利息123,392千元人民币，高于2019年的85,620千元人民币[194] - 2020年现金及现金等价物（减少）增加净额为 - 49,412千元人民币，2019年为132,216千元人民币[194] - 2020年汇率变动的影响为27,836千元人民币，高于2019年的1,178千元人民币[194] 各条业务线表现 - 盛业资本是供应链金融科技平台，业务分两大垂直领域，为中小微企业提供金融方案，为核心企业提供SaaS及金融科技服务[25][26][27] - 2020年全年公司发放贷款总额超人民币130亿元，大部分发放给中小微企业[28] - 2020年8月公司在中国注册成立持有融资担保牌照的附属公司盛业融资担保有限公司[28] - 集团平台用户总数大幅增加超80%，信息技术服务收入增加两倍[29] - 2020年融资撮合业务日均融资撮合余额为7亿元，同比增长15倍[29] - 集团技术人员数量达106名，同比增长58%[29] - 资金合作方数量从2019年12月底的29家增长至2020年12月底的46家[33] - 2020年11月与国内领先互联网银行达成10亿元战略合作[33] - 2021年3月获5.25亿元离岸银团贷款授信额度，期限2年[33] 管理层讨论和指引 - Tung Chi Fung先生34岁，2017年3月4日获委任为执行董事及董事会主席[16] - 陈仁泽先生49岁，2017年3月4日获委任为执行董事，于保理行业拥有逾20年经验[16] - 洪嘉禧先生65岁，2017年6月获委任为独立非执行董事，还担任7间香港上市公司的董事[18] - Loo Yau Soon先生48岁，2017年6月获委任为独立非执行董事，担任薪酬委员会主席及审核委员会成员[20] - 2020年11月，麦格理和星展银行先后对公司进行首次覆盖，2021年初重申买入评级[10] - 自2017年上市以来，公司累计在科技研发投入达人民币7770万元[11] - 公司提议就2020年度派发现金股息每股6.3港仙，上市以来累计已派付及拟派付股息金额预计达1.4亿港元[14] - 2020年12月31日及截至报告日期，董事会包括两名执行董事及四名独立非执行董事[69] - 公司已委任四名独立非执行董事，超过董事会三分之一，且其中至少一名具备适当专业资格或会计或相关财务管理专业知识[70] - 董事会已采纳董事会多元化政策，提名委员会将监督其实施并每年向董事会报告[71][75] - 董事会将在甄选董事时逐渐增加女性成员比例，力求实现性别平等[74] - 公司已就因集团公司活动而对董事及高级职员产生的潜在法律行动安排合适的保险保障[76] - 截至2020年12月31日止年度，全体董事均参与适当网上持续专业发展[76] - 《民法典》于2021年1月1日起生效，公司董事确认集团能遵守相关要求并受惠于优惠政策[62] - 公司目标是建立和维持有能力和独立的董事会，董事会负责监督集团商业事务管理及整体表现[66] - 截至2020年12月31日止年度，董事会举行十三次会议，讨论及批准集团2019年年报、2020年中期报告等事项[78] - 各董事在2020年出席董事会会议次数均为13次，出席率100%[79] - 公司组织章程细则规定每届股东周年大会上，当时三分之一的董事须轮席退任，每位董事最少每三年轮席退任[80] - 主席兼执行董事Tung Chi Fung先生及执行董事陈仁泽先生服务合约自2020年7月6日起续期三年[82] - 四名独立非执行董事任期三年，洪嘉禧先生、Loo Yau Soon先生及段伟文先生委任函自2020年7月6日起续期三年[82] - 提名委员会评估候选人时参考诚信、业务经验等九项因素[83] - 若董事会确认需要额外董事或高级管理层成员，按六项程序进行提名[86] - 提名委员会审核拟退任董事贡献及服务，在股东大会就重选董事向股东作推荐[87] - 截至2020年12月31日止年度，Tung先生任董事会主席，行政总裁职责由执行董事共同履行[88] - 董事会成立审核、薪酬及提名三个委员会，制定明确职权范围[89] - 截至2020年12月31日止年度，审核委员会举行三次会议，洪嘉禧先生出席2次，Loo Yau Soon先生和段伟文先生出席3次[90][91] - 2021年3月18日审核委员会会议建议董事会再次委任德勤•关黄陈方会计师行为公司独立外聘核数师[91] - 截至2020年12月31日止年度，薪酬委员会举行四次会议，Loo Yau Soon先生、Tung Chi Fung先生和洪嘉禧先生均出席4次[93][94] - 截至2020年12月31日止年度，提名委员会举行一次会议，Tung Chi Fung先生、洪嘉禧先生和段伟文先生均出席1次[97][98] - 截至2020年12月31日止财政年度，薪酬零至150万港元的高级管理层成员有5人[102] - 截至2020年12月31日止财政年度，薪酬150.0001万至300万港元的高级管理层成员有5人[102] - 截至2020年12月31日止财政年度，薪酬300.0001万港元及以上的高级管理层成员有3人[102] - 公司于2017年6月19日成立审核委员会、薪酬委员会和提名委员会[90][93][95] - 审核委员会、薪酬委员会和提名委员会的书面职权范围于2019年10月23日经董事会修订及通过[90][93][95] - 截至2020年12月31日止年度，公司委任德勤•关黄陈方会计师行为外聘核数师[103] - 审计服务费用为2900，复审中期财务资料费用为500，小计3400，其他费用518，总额3918[104] - 公司董事确认编制截至2020年12月31日止年度财务报表的责任，按持续经营基准编制账目，且不知悉对集团持续经营能力造成重大疑虑的因素[105

收入和利润（同比环比） - 保理及其他服务收入为人民币323.5百万元，同比增长36%[8] - 除税后溢利为人民币182.7百万元，同比增长46%[8] - 保理及其他服务总收入人民币3.23亿元，同比增长36%[31] - 净利润人民币1.83亿元，同比增长46%，净利率56.5%[35] - 保理服务利息收入人民币2.26亿元，同比增长16%[28][31] - 其他服务收入人民币2200万元，同比增长241%[31] - 出售保理资产收益人民币7500万元，同比增长109%[29][31] - 融资撮合收入人民币790万元，较2019年下半年260万元增长三倍[27] - 保理服务利息收入同比增长15.9%至人民币22.61亿元[94] - 总营收同比增长23.2%至人民币24.84亿元[94] - 出售保理资产收益同比激增109.1%至人民币7.51亿元[94] - 期内溢利同比增长46.2%至人民币18.27亿元[94] - 基本每股盈利增长42.9%至人民币20仙[99] - 公司拥有人应占期内溢利为人民币17921万元，较去年同期人民币11875.6万元增长50.9%[151] - 其他服务收入为人民币22,245千元，同比增长241.2%[128] - 信息科技服务收入为人民币12,992千元，同比增长1211.2%[128] - 担保服务收入为人民币5,500千元，同比增长57.6%[128] - 出售保理资产收益为人民币75,105千元，同比增长109.1%[133] - 按公允价值计入损益的金融资产公允价值变动收益为人民币4748.2万元，较去年同期人民币9万元大幅增长[136] 成本和费用（同比环比） - 融资成本总额为人民币6431.7万元，较去年同期人民币4522.6万元增长42.2%[139] - 借款及银行透支利息支出为人民币5941.9万元，较去年同期人民币4114.6万元增长44.4%[139] - 企业所得税支出为人民币1479.5万元，较去年同期人民币2112.7万元下降30%[140] - 递延所得税支出为人民币1366.8万元，较去年同期人民币992.6万元增长37.7%[140] - 员工成本总额为人民币5528.1万元，较去年同期人民币3682.4万元增长50.1%[148] - 研发成本确认为开支为人民币913.8万元，较去年同期人民币334万元增长173.6%[148] - 政府补贴收入为人民币1042.1万元，较去年同期人民币3339.5万元下降68.8%[134][135] 业务运营表现 - 应收账款累计转让金额超过人民币130亿元[18] - 发放贷款规模达人民币65亿元[18] - 服务中小微企业客户数超过4,000家[18] - ABS发行规模累计超过人民币110亿元[18] - ABS相关协助服务收入同比增长600%至人民币930万元[18] - 融资合作机构达34家，同比增加18家[17] - 2020年上半年展期率仅为0.76%[16] - 公司2020年上半年发放贷款规模同比增长33%[20] - 向中小微企业发放贷款总额人民币65亿元，同比增长33%[28] - 日均保理资产人民币38.60亿元，同比增长20%[37] - 融资合作方数量从16家增至34家[30] - 研发人员占比达37%，同比增长超60%[34] - 前十大蓝筹核心企业客户的潜在供应商服务需求仅满足不足1%[42] - 公司正式接入中国人民银行征信系统成为少数接入的商业保理公司之一[26] - 公司向无锡国金商业保理有限公司注资人民币80百万元，该公司上半年发放贷款规模达人民币37.5亿元[54] - 无锡国金商业保理有限公司上半年未经审核除税后溢利达人民币11.2百万元，较2019年同期增长220.0%[54] 资产和负债状况 - 银行结余及现金为人民币211.4百万元，其中98.7%以人民币计值，0.8%以港元计值[44] - 计息借款、银行透支及关联方贷款总额为人民币1,882.4百万元[44] - 杠杆率为0.83（总负债除以拥有人权益）[44] - 银行结余及现金下降44.0%至人民币21.14亿元[100] - 借款下降6.4%至人民币174.85亿元[102] - 递延税项负债增长48.3%至人民币5.25亿元[102] - 公司拥有人应占权益从人民币2,288,999千元增至人民币2,430,162千元，增长6.2%[106][110] - 总权益从人民币2,418,060千元增至人民币2,542,327千元，增长5.1%[103][110] - 递延税项资产为人民币12,783千元，较期初人民幣11,319千元增長12.9%[163] - 递延税项负债为人民币52,498千元，较期初人民幣35,387千元增長48.3%[163] - 按公允价值计入其他全面收益的保理资产增长2.9%至人民币394.77亿元[100] - 按公允价值计入其他全面收益的保理资产规模为39.48亿元人民币，较2019年末的38.37亿元增长2.9%[167] - 持有的商业承兑票据公允价值为4.24亿元人民币，较2019年末的4.12亿元增长3.0%[168] - 按公允价值计入损益的其他金融资产规模为4826.8万元人民币，较2019年末的449.7万元增长972.5%[171] - 衍生金融工具资产总额从2019年末的75.1万人民币增至2020年6月的143.5万人民币，增幅91.1%[195][196] - 衍生金融工具负债从2019年末的235.9万人民币降至2020年6月的58.5万人民币，降幅75.2%[195][196] - 交叉货币掉期合约资产从70万人民币增至113.9万人民币，增幅62.7%[195] - 外汇远期合约资产从5.1万人民币增至29.6万人民币，增幅480.4%[195] - 衍生工具保证金从355万人民币增至1171万人民币，增幅229.9%[197] - 抵押银行存款从690.4万人民币增至734.2万人民币，增幅6.3%[197] - 按摊余成本计量的金融资产总额773,396千元，减值拨备总额7,998千元[185] 现金流活动 - 经营活动所得现金净额为人民币143.9百万元，同比增加人民币823.6百万元[44] - 经营活动中所得现金净额为人民币143,944千元，相比去年同期现金净流出人民币679,725千元有显著改善[115] - 投资活动所用现金净额为人民币182,724千元[115] - 融资活动所用现金净额为人民币117,863千元[116] - 现金及现金等价物减少净额为人民币156,643千元，期末余额为人民币194,943千元[116] - 新增借款人民币765,741千元[116] - 配售事项净筹资额约819.5百万港元（相当于人民币698.0百万元）[45] - 配售款项中757.0百万港元已悉数用于扩展保理营运的一般营运资金[50] - 尚余约4.3百万港元配售款项将用于发展网上保理平台，预计2020年底前动用[50] - 公司出售联营公司20%股权获得现金对价人民币620.3万元并确认亏损人民币4.8万元[53] - 确认分派股息人民币42,652千元[109] - 宣派末期股息总额为4669.4万港元（相当于人民币4265.2万元）[149] 信贷风险及减值 - 财务担保合约减值亏损达799.8万元人民币，较同期增长294.8%[175] - 低风险保理资产组合规模达39.79亿元人民币，计提减值拨备4838.3万元，平均亏损率1.22%[176] - 观察名单保理资产规模1328.4万元人民币，计提减值拨备213.9万元，平均亏损率16.10%[176] - 应收贷款减值规模444.2万元人民币，其中亏损类别计提拨备878.6万元，平均亏损率69.74%[178] - 银行结余及现金规模2.11亿元人民币，全部为AAA/BBB+评级且未计提减值拨备[178] - 第三方贷款担保低风险组合风险总值达899,752千元，减值拨备13,332千元，平均亏损率1.48%[180] - 联营公司贷款担保低风险组合风险总值340,800千元，减值拨备1,022千元，平均亏损率0.30%[180] - 按公允价值计入其他全面收益的保理资产低风险部分风险总值3,877,938千元，减值拨备46,080千元，平均亏损率1.19%[182] - 观察名单保理资产风险总值3,841千元，减值拨备254千元，平均亏损率6.61%[182] - 应收贷款观察名单部分风险总值13,410千元，减值拨备4,344千元，平均亏损率32.39%[184] - 应收担保客户款项低风险组合风险总值7,801千元，减值拨备101千元，平均亏损率1.29%[184] - 第三方贷款担保低风险组合较2019年末风险总值增长97.0%（从456,788千元至899,752千元）[180][186] - 联营公司贷款担保低风险组合较2019年末风险总值增长26.2%（从270,000千元至340,800千元）[180][186] - 保理资产减值拨备总额从2019年末46,334千元增至2020年中50,522千元，增幅9.0%[183][189] - 财务担保合约减值拨备从2020年初的799.8万人民币增至6月30日的1866.2万人民币，增幅133.3%[192] - 新订立财务担保合约（扣除结清）带来新增拨备1383.8万人民币[192] - 12个月预期信贷亏损拨备从799.8万人民币增至1435.4万人民币，增幅79.5%[192] - 年期预期信贷亏损（并无信贷减值）新增430.8万人民币拨备[192] 资本和投资活动 - 资本承担包括联营公司投资约人民币3.2百万元及无形资产购买约人民币0.5百万元[51] - 公司向银行及第三方质押银行存款人民币175.6百万元、保证金人民币26.4百万元、已质押结构性存款人民币9.1百万元及保理资产账面值人民币734.2百万元以获取融资[52] - 投资於聯營公司成本從人民幣56,000千元增至人民幣130,000千元，增長132.1%[155] - 應佔聯營公司收購後溢利為人民幣9,420千元，較期初人民幣9,322千元增長1.1%[155] - 物業及設備購入金額為人民幣1,125千元，較去年同期人民幣2,698千元下降58.3%[153] - 無形資產直接相關成本為人民幣2,127千元，較去年同期人民幣6,136千元下降65.3%[153] - 新確認使用權資產人民幣7,744千元，較去年同期人民幣4,088千元增長89.5%[154] - 新確認租賃負債人民幣7,744千元，較去年同期人民幣3,803千元增長103.6%[154] - 因COVID-19疫情獲得租金優惠，減租100%及50%期間影響租賃付款變動人民幣224千元[154] - 公司确认与COVID-19相关的租金优惠人民币224千元[125] 股权和购股权计划 - Tung Chi Fung先生通过信托持有555,000,000股公司股份，占股权63.00%[62][63][66] - 陈仁泽持有购股权对应3,000,000股股份，占股权0.34%[62] - 洪嘉禧持有购股权对应200,000股股份，占股权0.02%[62] - Loo Yau Soon持有购股权对应200,000股股份，占股权0.02%[62] - 段伟文持有购股权对应200,000股股份，占股权0.02%[62] - TMF信托作为受托人持有555,000,000股公司股份[66] - 鹰德有限公司通过控股持有555,000,000股公司股份[66] - 慧普公司作为实益拥有人持有555,000,000股公司股份[66] - 购股权计划自2017年7月6日起生效[67] - 购股权授予价格需支付1.00港元作为对价[69] - 根据购股权计划，任何12个月内因行使购股权可发行的股份总数上限为已发行股份的1%[70] - 购股权计划授权上限为上市日期已发行股份的10%，相当于74,000,000股股份[72] - 截至报告日期，计划授权上限约占已发行股份的8.40%[72] - 2017年9月11日向集团董事及雇员授予12,620,000份购股权，行使价为每股4.20港元[74] - 2018年11月14日向董事、雇员及其他合资格人士授予8,970,000份购股权，行使价为每股6.90港元[74] - 执行董事陈仁泽先生于2017年获授2,000,000份购股权，2018年获授1,000,000份购股权[74] - 截至2020年6月30日，陈仁泽先生尚未行使的购股权包括：500,000份（2018-2022年可行权）、500,000份（2019-2022年可行权）、1,000,000份（2020-2022年可行权）[76] - 所有购股权行使期间不得超过自授予日起10年[74] - 若因行使尚未行使购股权可能发行的股份超过已发行股份的30%，公司不得授予任何新购股权[73] - 独立非执行董事洪嘉禧、Loo Yau Soon及段伟文各获授200,000份购股权（合计600,000份）[74] - 公司向僱員及其他合資格人士授出購股權，行使價6.9港元，截至2020年6月30日尚未行使數量為1,086,250份（2019-2023年期）及2,172,500份（2021-2023年期）[82] - 公司購股權計劃項下於2020年6月30日有12,237,000份尚未行使，696,000份已行使，3,130,000份已失效[82] - 公司於2020年7月15日向董事及合資格僱員授出17,400,000份購股權，行使價每股6.68港元，有效期5年[89] - 公司於2018年11月14日向管理層授出購股權，行使價6.9港元，段偉文先生獲授200,000份（截至2020年6月30日全部尚未行使）[81] - 公司於2018年11月14日向廈仁澤先生授出購股權，行使價6.9港元，共1,000,000份（截至2020年6月30日全部尚未行使）[78] - 公司於2018年11月14日向Loo Yau Soon先生授出購股權，行使價6.9港元，共200,000份（截至2020年6月30日全部尚未行使）[79] - 公司於2017年9月11日向優員授出購股權，行使價4.20港元，截至2020年6月30日尚未行使數量為865,000份（2018-2022年期）及2,320,000份（2020-2022年期）[77] - 公司期內股份加權平均收市價為每股4.20港元（緊接行使購股權日期前）[80] - 公司於2020年7月30日宣佈股份每手買賣單位由2,000股更改為500股，自2020年8月21日起生效[89] 税务相关 - 香港附属公司累计未动用税项亏损为人民币2612.3万元，较2019年末的1547万元增长68.8%[166] - 中国附属公司累计未动用税项亏损为人民币1.4万元，较2019年末的3.8万元下降63.2%[166] 市场和行业背景 - 2019年中国规模以上工业企业应收票据及应收账款从人民币14.3万亿元增至17.4万亿元[21] - 2019年中国商业保理业务量同比增长15%达到人民币1.4万亿元[21] - 2014年至2019年第三方商业保理业务量年均复合增长率达78%[21] - 2019年中国能源行业和基建行业平均信用期限分别达96天和107天[21] - 2020年第二季度中国GDP同比增长3.2%扭转第一季度同比下降6.8%的趋势[20] - 2020年第二季度中国基建行业同比增长7.8%[24] - 2020年第二季度全国工业产能利用率回升至74%接近近年76%至78%的正常范围[20] - 截至2019年末中国已注册商业保理企业数量从2018年末的11,541家降至10,724家[22] - 监管

财务数据关键指标变化 - 收入和利润（同比环比） - 2019年度集团收益约为4.504亿元，增幅约为30.2%，2018年度为3.459亿元[40] - 保理资产的销售收益由2018年度的1.245亿元增加约25.5%至2019年度的1.562亿元[41] - 2019年和2018年12月31日止年度，集团其他收入分别约为3800万元及1780万元，增加约113.5% [42] - 2019年度政府补贴约为3360万元，较2018年度约1480万元增加约127.0% [42] - 2019年集团除税前溢利约为3.625亿元，较2018年的2.957亿元增加约22.6%[50] - 2019年所得税开支约为6740万元，2018年为8380万元，实际税率由28.3%降至18.6%[50] - 2019年董事建议派发末期股息每股5.3港仙，2018年为每股4港仙[50] - 2019年公司基本每股盈利为32人民币仙，摊薄每股盈利为32人民币仙[5] - 2019年普通股股东应占年内溢利达约2.803亿元，同比增长约34.5%[23] - 2019年12月31日止年度公司建议就每股普通股派付末期股息5.3港仙，2018年为每股4港仙[123] - 2019年保理服务利息收入429,214千元，2018年为308,484千元[182] - 2019年其他服务收入21,207千元，2018年为37,412千元[182] - 2019年总收入450,421千元，2018年为345,896千元[182] - 2019年出售保理资产收益156,242千元，2018年为124,548千元[182] - 2019年本年度溢利295,125千元，2018年为211,874千元[182] - 2019年基本每股盈利32人民币仙，2018年为26人民币仙[194] - 2018年年内溢利为208,421千元，2019年为280,343千元，增长34.51%[199] - 2018年年内其他全面收益为924千元，2019年为3,805千元，增长311.79%[199] 财务数据关键指标变化 - 成本和费用（同比环比） - 2019年度员工成本及其他营运开支为1.582亿元，2018年度为9850万元，增幅为60.6% [43] - 2019年扣除拨回的预期信贷亏损模式下的减值亏损为1700万元，较2018年的1780万元减少4.5%[44] - 2019年集团应占合营企业溢利为150万元，2018年为180万元[45] - 2019年集团应占联营公司溢利为420万元，2018年为470万元[46] - 2019年融资成本为1.106亿元，较2018年的9120万元增加21.3%[47] 各条业务线表现 - 公司主要业务为投资控股，附属公司主要在中国提供保理服务，年内业务性质无重大变动[122] - 截至2019年12月31日，集团累计向中小企业及微企业提供应收账款金融服务超340亿元，管理的应收账款累计超700亿元[39] - 2019年12月31日，按公允价值计入其他全面收益的保理资产账面价值为人民币38.37348亿元，占总资产约86%[172] - 按公允价值计入其他全面收益的保理资产减值拨备为人民币4633.4万元[172] - 2019年度销售按公允价值计入其他全面收益的保理资产收益金额为人民币1.56242亿元[175] - 销售按公允价值计入其他全面收益的保理资产为保理及其他服务的收入带来约26%的贡献[175] 管理层讨论和指引 - 审核委员会已审阅截至2019年12月31日止年度的风险管理及内部监控制度，并满意其成效及充足性[119] - 董事会通过审核委员会每年检讨风险管理和内部控制[119] - 公司建立并维持处理及传播内幕消息的程序及内部控制[120] 其他没有覆盖的重要内容 - 公司合作与资质 - 2019年公司与近10家《财富》世界500强核心企业深度合作[23] - 2019年公司与中国国有“四大行”之一及大型城商行建立10.4亿元平台融资合作关系[24] - 公司旗下盛业科技获中国国家评定的高新技术企业认证[24] - 公司参与发行的资产证券化项目累计获批储架规模超310亿元[24] - 公司获国际领先信用保险服务商10亿元信用保险服务[24] 其他没有覆盖的重要内容 - 公司治理与架构 - Tung Chi Fung先生33岁，2017年3月4日获委任为执行董事及董事会主席[30] - 陈仁泽先生48岁，2017年3月4日获委任为执行董事，于保理行业拥有逾19年经验[30] - 洪嘉禧先生64岁，2017年6月获委任为独立非执行董事，目前担任8间上市公司的董事[33] - 洪嘉禧先生于1980年在英国赫德斯菲尔德大学取得文学学士学位，曾服务德勤中国31年[33] - 洪嘉禧先生于2014 - 2016年担任德勤中国主席，2016年6月于德勤中国退任[33] - 洪嘉禧先生于2004 - 2014年担任广州注册会计师协会顾问[33] - 洪嘉禧先生于2006 - 2011年出任深圳市罗湖区政治协商委员会委员[33] - 洪嘉禧先生于2017年2月24日 - 2018年9月30日在勒泰集团有限公司担任不同职务[34] - 洪嘉禧先生于2017年1月16日 - 2019年2月28日在星美控股集团有限公司担任不同职务[34] - 截至2019年12月31日，董事会由2名执行董事和4名独立非执行董事组成，独立非执行董事超董事会三分之一[72] - 截至2019年12月31日止年度，全体董事均参与适当持续专业发展[79] - 截至2019年12月31日止年度，董事会已举行7次会议，讨论及批准2018年年报、2019年中期及季度报告等事项[80] - 各董事在2019年出席董事会会议的出席率均为100%（7/7）[82] - 所有董事按特定任期委任，最少每三年一次轮席退任并在股东周年大会上膺选连任[83] - 主席兼执行董事Tung Chi Fung先生及执行董事陈仁泽先生服务合约自2017年7月6日起初步固定年期为三年[83] - 四名独立非执行董事任期为三年，除非提前一个月书面通知终止[83] - 董事会预定每年举行最少四次会议，大约每季一次，给董事最少14天通知[80] - 常规董事会会议的议程和文件在预计日期前最少三天发送给所有董事[80] - 提名委员会将监督董事会多元化政策实施，并每年向董事会报告[76] - 公司于2017年6月19日成立审核委员会和薪酬委员会，审核委员会书面职权范围于2019年10月23日修订，薪酬委员会书面职权范围也于同日修订[93][95] - 截至2019年12月31日止年度，Tung先生担任董事会主席，行政总裁职责由执行董事共同履行[91] - 董事会成立审核、薪酬和提名三个委员会，各委员会有明确职权范围，可在公司及联交所网站查阅[92] - 审核委员会由三名独立非执行董事组成，2019年举行五次会议，各成员出席率100%[93][94] - 2020年3月20日审核委员会会议建议董事会在即将举行的股东周年大会上再次委任德勤‧关黄陈方会计师行为公司独立外聘核数师[94] - 薪酬委员会现有三名成员，截至2019年12月31日止年度举行三次会议[95] - 提名委员会考虑候选人时参考诚信、业务成就经验等九项因素[86] - 若董事会确认需额外董事或高级管理成员，按特定程序进行提名和委任[87] - 提名委员会审核拟退任董事贡献及是否符合标准，向股东作出重选推荐意见[88] - 公司采纳提名政策供提名委员会考虑董事人选[86] - 2019年6月19日公司遵照相关规则成立提名委员会，现由三名成员组成，年内举行三次会议[102] - 2019年11月29日王錚获委任为公司秘书，接受不少于15小时相关专业培训，卢伟雄同日离任公司秘书，继续担任首席财务官[111] - 股东持有附带投票权利的公司已缴股本不少于十分之一股份，可书面要求董事会召开特别股东大会，会议应在提交要求后两个月内举行[112] - 股东可就持股量向香港股份过户登记分处查询，也可通过邮寄或电邮向公司提问题、要求资料、提供意见建议[113] - 根据开曼群岛公司法，股东不可在股东大会提呈新决议案，可按程序要求召开特别股东大会提出决议案[114] - 截至2019年12月31日止年度公司组织章程文件无变动，章程大纲及细则登载于联交所及公司网站[115] - 公司建议就截至2019年12月31日止年度每股普通股派付末期股息5.3港仙，2018年为每股4港仙[123] - 截至2019年12月31日止年度，最大客户应占收入比例为8.4%，五大客户合计占比36.3%[127] - 审核委员会已审阅集团截至2019年12月31日止年度经审核综合财务报表及年报[163] - 公司委任德健融资为合规顾问，除合规顾问协议外，德健融资及其相关人员无公司或集团成员公司股本相关权益[164] - 公司将在股东周年大会提呈决议案，重新委任德勤‧关黄陈方会计师行为核数师[165] - 独立核数师认为公司综合财务报表根据香港会计师公会颁布准则真实而公平反映集团财务状况、表现及现金流量，并遵守相关披露规定[167] 其他没有覆盖的重要内容 - 公司运营与交易 - 2019年2月，集团出售联营公司20%投资，确认收益23万元[60] - 2019年7月，集团以2480.2万元收购合营企业49%股权，使其成为全资附属公司[60] - 2019年12月，集团出售联营公司20%投资，确认收益14.7万元[60] - 2019年12月31日，集团已质押银行存款8640万元、保证金980万元、结构性存款900万元及面值4.625亿元的保理资产以融资[59] - 2019年12月31日集团银行结余及现金为3.773亿元，计息借款及银行透支为18.852亿元，杠杆率为0.85[52] - 2018年配售及认购事项所得款项净额总值约为8.195亿港元，相当于约6.98亿元人民币[53] - 2019年12月31日集团资本承担包括购买无形资产约60万元，2018年为对联营公司投资约2900万元及购买无形资产约40万元[58] - 2019年12月31日，集团有199名员工，较2018年的117名增加[64] - 截至2019年12月31日止年度，总员工成本约9240万元，较2018年的5660万元增加[64] - 2019年员工总购股权利益为1000万元，较2018年的730万元增加[64] - 香港员工和集团需按每月收入的5%向强积金计划供款，上限1500港元[64] - 截至2019年12月31日止财政年度，高级管理层成员（董事除外）薪酬零至150万港元有3人，150.0001万至300万港元有3人，300.0001万港元及以上有3人[106][107] - 截至2019年12月31日止年度，外聘核数师德勤‧关黄陈方会计师行审计服务费用为2520千元人民币，覆审中期财务资料费用为400千元人民币，小计2920千元人民币，其他费用为2710千元人民币[108][109] - 集团与沛年的租赁协议月租为166,320港元，管理费、政府差饷及政府地租每月合共18,939港元，年度金额少于3百万港元，适用百分比率（溢利比率除外）按年度基准超0.1%但少于5%，获全面豁免相关规定[158] - 截至2019年12月31日止财政年度及此后直至报告日期，公司全部已发行股份至少25%由公众人士持有[159] - 2019年公司或附属公司未购买、出售或赎回公司上市证券[135] - 2019年集团对外慈善捐款为人民币200万元，2018年为人民币180万元[135] - 2019年12月31日，Tung Chi Fung先生通过信托拥有公司5.55亿股股份，占股63.05%[136] - 2019年12月31日，陈仁泽先生拥有300万股购股权，占股0.34%[136] - 2019年12月31日，洪嘉禧先生、Loo Yau Soon先生、段伟文先生各拥有20万股购股权，各占股0.02%[136] - 2019年12月31日，TMF信托、鹰德、慧普分别拥有公司5.55亿股股份，各占股63.05%[139] - 购股计划于2017年7月6日采纳并生效，可向合资格人士授出购股权[142] - 董事会可邀合资格人士按计算价格承购购股权，接纳后支付1港元[143] - 购股股权授出后不少于28日供接纳，董事会可依贡献决定授出[143] - 12个月内，因购股权计划及其他计划授出购股权获行使而发行及将发行股份总数不得超已发行股份1%，经股东批准可额外授出[144][145] - 购股股份认价为授出当日收市价、前五个交易日平均收市价、股份面值三者最高者[146] - 因行使购股计划及其他计划购股权可能发行股份总数不得超上市日已发行股份10%，按上市日7.4亿