股东增持情况 - 青岛银行于2025年9月15日收到国信产融控股关于增持股份的告知函及权益变动报告书 [1] - 国信产融控股通过港股通渠道增持H股58.25万股 占股份总数0.01% [1] - 增持后国信产融控股直接持股6.55亿股 占总股本11.26% [1] 股权结构变动 - 国信产融控股及其一致行动人合计持股8.73亿股 占总股本15.00% [1] - 本次权益变动触及5%整数倍披露要求 [1]

股份增持情况 - 青岛银行于2025年9月15日收到国信产融控股关于增持股份的告知函和简式权益变动报告书 [1] - 国信产融控股通过港股通渠道增持青岛银行H股股份58.25万股 占该行股份总数的0.01% [1] - 本次增持后国信产融控股持有青岛银行股份655,205,743股 占该行股份总数的11.26% [1] 一致行动人持股情况 - 国信产融控股及其一致行动人合计持有青岛银行股份873,053,673股 占该行股份总数的15.00% [1] - 本次权益变动合计数触及5%整数倍 [1]

业绩总结 - 2025年9月15日国信产融控股增持青岛银行58.25万股H股，变动后合计持股8.73053673亿股，占比15.00%[34] 未来展望 - 未来12个月，国信产融控股拟增持青岛银行股份不少于2.333965亿股且不超过2.91017736亿股，增持后合计持股比例达19.00% - 19.99%[32] 市场扩张和并购 - 2022年国信产融控股、青岛国信资本投资分别认购青岛银行A股配股151,066,902股、150股[37] - 2024年青岛国信金融控股受让青岛银行H股217,847,280股[37] 股权结构 - 国信产融控股注册资本为1,000,000万元[8] - 青岛国信金融控股有限公司注册资本39.36861亿元，青岛国信资本投资有限公司注册资本5亿元[21][24] - 青岛国信资本投资有限公司股东中，青岛国信金融控股有限公司出资比例98%，青岛国信产融控股（集团）有限公司出资比例2%[24] - 信息披露义务人控股股东持有百洋产业投资集团股份有限公司股份占比30.16%，持有青岛农村商业银行股份有限公司股份占比9.99%，其中直接持股占比9.08%[29][30] 持股情况 - 本次增持后，国信产融控股持有青岛银行股份655,205,743股，占股份总数11.26%[8] - 国信产融控股及其一致行动人合计持有青岛银行股份873,053,673股，占股份总数15.00%[8] - 青岛国信金融控股有限公司持有青岛银行H股217,847,280股，占比3.74%[9] - 青岛国信资本投资有限公司持有青岛银行A股650股，占比0.00001%[9] - 国信产融控股变动后持股6.55205743亿股，占比11.26%，其中A股6.54623243亿股，占比11.25%，H股58.25万股，占比0.01%[34] - 青岛国信金融控股有限公司变动后持股2.1784728亿股，占比3.74%[34] - 青岛国信资本投资有限公司变动后持股650股，占比0.00001%[34]

公司持股情况 - 公司控股股东通过子公司及合伙企业持有百洋产业投资集团股份占比30.16%[17] - 公司及其子公司持有青岛农村商业银行股份占比9.99%，青岛国信发展直接持股占比9.08%[18] - 公司及其一致行动人为青岛银行第三大股东，本次权益变动前持股8.72亿股，占比14.99%[23][39] - 2025年9月15日增持后公司合计持股青岛银行8.73亿股，占比15.00%[22] 公司注册资本 - 青岛国信金融控股有限公司注册资本393,686.10万元[9] - 青岛国信产融控股（集团）有限公司注册资本1,000,000万元，股东青岛国信发展出资比例100%[10] - 青岛国信资本投资有限公司注册资本50,000万元，青岛国信金融控股出资比例98%，青岛国信产融控股出资比例2%[12] 未来展望 - 未来12个月公司拟增持青岛银行股份不少于2.33亿股且不超过2.91亿股，增持后合计持股比例达19.00% - 19.99%[20] 其他新策略 - 本次权益变动方式为港股通买入，已取得国家金融监督管理总局青岛监管局批复[24][40] - 国信产融控股等取得股份起5年内不转让相关股份[25]

股权变动 - 2025年9月15日国信产融控股增持青岛银行H股582,500股，占比0.01%[2] - 增持后国信产融控股持股655,205,743股，占比11.26%[2] - 增持后合计持股873,053,673股，占比15.00%[2] - 增持前国信产融控股持股654,623,243股，占比11.25%[3] - 增持前合计持股872,471,173股，占比14.99%[3] 其他信息 - 国信产融控股注册资本1,000,000万元[2] - 青岛国信金融控股持H股217,847,280股[3] - 青岛国信资本投资持A股650股[3] - 增持实施与计划一致且未完毕[4] - 国信产融控股已履行权益变动报告义务[4]

股东增持计划 - 青岛国信产融控股及其一致行动人计划通过二级市场交易增持青岛银行股份 目标持股比例达19.00%至19.99% [1] - 2025年9月15日通过港股通渠道增持58.25万股H股 占已发行股份比例0.01% [1] - 权益变动前持股比例为14.99% 变动后增至15.00% [1] 增持动机 - 增持行为基于对青岛银行股票长期投资价值的认可 [1] - 行动目的为支持青岛银行长期发展 [1]

银行股增持计划 - 齐鲁银行部分董事、监事、高级管理人员及主要负责人计划以自有资金自愿增持股份 金额不低于350万元人民币 实施期限为2025年9月16日至12月31日 增持目的基于对该行价值的认可和对长期投资价值的信心 [1] - 苏州银行12名董监高拟合计增持不少于420万元A股股份 包括董事长崔庆军和行长王强 增持目的基于对该行未来发展前景的信心和长期投资价值的认可 [1] - 华夏银行部分董事、监事、高级管理人员及业务骨干累计增持股份422.93万股 累计增持金额约3190万元人民币 增持计划已于2025年9月9日实施完毕 [2] 大股东增持进展 - 青岛银行股东国信产融控股计划通过二级市场增持股份 增持后合计持股比例达19.00%至19.99% 拟增持股份数量不少于2.33亿股且不超过2.91亿股 增持目的基于对长期投资价值的认可和支持该行长期发展 [2] - 光大银行股东光大集团通过集中竞价方式增持A股股份1397万股 占总股本0.02% 增持金额约5166万元人民币 [2] - 成都银行股东成都欣天颐累计增持股份436.45万股 占总股本0.103% 累计增持金额约7959万元人民币 增持时间为2025年8月27日至9月4日 [2] 行业影响分析 - 9月以来已有6家上市银行相继发布增持计划或披露增持进展 增持目的多为看好银行股长期投资价值 [1] - 股东增持方案稳步推进体现对银行未来发展前景的看好 长期资金入市利好银行板块估值系统性修复 [3] - 银行股系统性估值修复的长期逻辑不变 基本面受益于息差下行趋缓使经营压力改善 资金面在低利率和资产荒背景下保持较强吸引力 [3]

股价表现与交易数据 - 9月12日盘中下跌2.11%至5.11元/股，总市值297.42亿元，成交额1.39亿元，换手率0.86% [1] - 主力资金净流入741.37万元，特大单买卖占比分别为12.28%和8.56%，大单买卖占比分别为16.57%和14.94% [1] - 年内股价累计上涨37.37%，近5日/20日/60日分别变动-3.77%、+4.71%、+0.59% [1] 经营与财务数据 - 2025年上半年归母净利润30.65亿元，同比增长16.05%，当期营业收入未披露具体数值 [2] - 主营业务收入构成：公司银行业务47.29%、金融市场业务26.27%、零售银行业务21.87%、其他4.57% [1] - A股上市后累计派现63.41亿元，近三年累计分红27.94亿元 [3] 公司基础信息 - 成立于1996年11月15日，2019年1月16日上市，注册地址为山东省青岛市崂山区秦岭路6号 [1] - 所属申万行业分类为银行-城商行Ⅱ-城商行Ⅲ，概念板块涵盖价值成长、H股、增持回购等 [1] - 截至6月30日股东户数5.11万户，较上期增加0.51%，人均流通股61,038股，减少0.50% [2]

调研活动基本信息 - 青岛银行于2025年9月11日14:00至15:00在总行6楼会议室接待特定对象调研 [1] - 参与机构包括申万宏源、长信基金、华安基金、华夏基金、长盛基金及牧鑫资产共6家机构 [1] - 银行相关部门工作人员参与接待 [1] 信贷投放策略与表现 - 截至2025年半年末客户贷款总额达3684.06亿元 较上年末增加277.16亿元 较年初增长8.14% [1] - 贷款总额占资产总额比例为49.58% 较上年末提升0.2个百分点 [1] - 对公信贷将围绕科技金融、普惠金融、绿色金融、蓝色金融、养老金融、优质制造业、公共事业及乡村振兴八大赛道布局 [1] - 全年信贷预计保持平稳增长 支持实体经济发展 [1] 净息差表现与管理措施 - 2025年上半年年化净息差为1.72% 较2024年全年微降0.01个百分点 [1] - 资产端通过提升高收益资产比重、加大贷款投放及优化资产结构稳定收益 [1] - 负债端通过优化存款结构、加强利率市场化调节及管控高成本存款压降成本 [1] - 实施差异化考核机制引导分支机构拓展特色优势产业 [1]

信贷投放与资产结构 - 2025年上半年末客户贷款总额3684.06亿元，较年初增长8.14% [2] - 贷款总额占资产总额比例49.58%，较上年末提升0.2个百分点 [2] - 对公信贷聚焦八大赛道：科技金融/普惠金融/绿色金融/蓝色金融/养老金融/优质制造业/公共事业/乡村振兴 [2] - 零售贷款重点投放住房贷款/消费贷/经营贷，追求均衡发展 [2][3] 净息差管理措施 - 2025年上半年净息差1.72%，较2024年微降0.01个百分点 [4] - 资产端提升高收益资产比重，通过重点区域及优质客群投放稳定收益 [4] - 负债端优化存款结构，加强利率市场化调节与高成本存款管控 [4] - 运用托管/理财/供应链金融等工具拓展活期及结算性存款 [4] 经营策略与资源配置 - 实施差异化考核机制，引导分支机构拓展特色优势产业 [4] - 强化存贷利差考核，贯彻质效优先的高质量发展战略 [4] - 全年信贷预计保持平稳增长，持续支持实体经济发展 [2]