事件概述 - 建设银行玉溪分行成功拦截并全额追回一笔1500美元的跨境电信诈骗资金 通过高效应急机制和跨境协作在72小时内完成原路退款 [1][5] 银行应急响应机制 - 外汇业务系统实时触发风险预警 客户经理立即启动应急程序 通过电话核实确认诈骗事实 [1] - 快速调取客户账户交易流水 登录日志 设备信息 并与客户口述内容交叉验证转账关键信息 [2] - 同步检查账户设置变更 密码修改 手机号绑定变更 交易限额异常提升等风险指标 [2] - 总行专家确认汇款进入国际清算通道后 立即通过跨境e汇通智能风控系统发起紧急止付 [3][4] 跨境风控技术应用 - 运用跨境e汇通智能风控系统 以涉嫌电信网络诈骗资金为由提交止付申请 依据跨境资金管控标准和反洗钱赃款特征 [4] - 整合报案记录 立案决定书 账户资金流水 诈骗诱导转账截图等完整证据链提交境外银行 [4] - 连续两次向境外收款银行发出紧急止付申请 经过72小时反复沟通达成协作 [4][5] 业务协同效能 - 分行与总行业务处理中心实时联动 查询汇款解付状态并获取专业指导 [3] - 境外银行最终配合执行原路退汇操作 实现资金全额返还 [5] - 客户专程致电感谢 认可银行专业能力和高效服务 [5]