行业战略背景 - 财富管理是衔接金融服务与民生需求、助力共同富裕的重要方向，也是建设金融强国与上海国际金融中心战略的一部分 [1] - 银行理财行业正从“牌照竞争”转向“能力竞争” [2] 公司战略与定位 - 中信银行上海分行以“五个领先”战略为引领，将“打造领先的财富管理银行”作为发展目标 [1][4] - 公司致力于推动理财业务向以客户为中心的价值创造模式转型，提供资产配置、长期陪伴与财富传承的全方位服务 [4] - 公司扎根上海37年，持续围绕本地客户需求与区域经济发展推进财富管理服务 [5] 产品创新与业务发展 - 大力推广慈善主题理财产品，例如独家代销“温暖童行”系列，已组织募集35期，累计代销金额超百亿元，捐赠超额收益逾千万元 [2] - 积极布局绿色金融与ESG主题理财，将ESG理念融入产品策略与资产配置 [2] - 顺应市场风险偏好提升趋势，加速推进“固收+”理财产品转型，属地定制“固收+”理财累计发行7期，其他“固收+”理财累计推出10支，累计销量超百亿元 [3] - 在2025年二季度与四季度推出“618理财节”和“富贵理财节”等活动，活动期间理财业务规模增长超50亿元，总销量突破百亿元 [4] - 活动推出三大类产品：包括“零钱+”、“薪金煲”等口碑单品；每周推出的“货币+”系列产品给予费率优惠；以及为新客户设计的专属体验产品 [4] 数字化与科技赋能 - 依托“中信大脑”数智平台，加快推进智能投顾与智能风控建设 [5] - 在服务端，利用数字化工具提供市场解读、产品陪伴和个性化资产配置建议，特别是在市场波动时协助客户理性应对 [5] - 在风控端，运用大数据与人工智能完善客户画像与风险预警模型，提升资产投向精准性与风险管控智能化水平 [5] 综合金融优势 - 依托中信集团全牌照综合金融优势，并与信银理财紧密联动，构建兼具专业深度与人文温度的财富管理生态 [2] - 通过中信银行APP开设“稳睿+”系列理财专区，联合信银理财在理财销售与产品创新上发力 [3]

行业定位与价值 - 银行理财行业是连接居民财富保值增值需求与实体经济投融资需求的纽带，在促进共同富裕方面发挥重要价值[1] - 行业通过开发多元化理财产品提升普惠性，助力居民财富积累，并为实体经济引入资金[1] - 银行理财的运作机制与共同富裕路径天然契合，能有效对接实体企业融资需求，并有助于增加居民财产性收入[3] 公司慈善金融实践 - 公司作为银行系理财子公司代表，探索“慈善+金融”模式，创新推出慈善理财产品[1] - 公司发行“温暖童行”慈善理财系列产品，在10天募集期内累计募集资金超20亿元，市场反响热烈[4] - 产品为固定收益类，将按超额收益和产品规模比例捐赠给中国器官移植发展基金会和中国出生缺陷干预救助基金会，用于儿童关爱领域[4] 产品历史与成效 - 公司并非首次探索慈善理财，2021年已携手浙江省慈善联合总会推出“金睛象（同富）系列”产品[6] - 该系列累计发行4期，募集规模达11.7亿元，产生的155万元超额收益已全部捐赠用于慈善项目[6] - 捐赠资金已用于“微心愿”公益活动，走进217所学校，帮助5312名孩子圆梦[7] 品牌与战略布局 - 公司发布“温暖童行”慈善理财品牌，并推出《金融向善 2023年度慈善金融白皮书》，旨在推动慈善金融事业可持续发展[8] - 品牌形象升级自小暖象IP，强调儿童关爱属性，并体现“温度与财富同行”的服务理念[9] - 公司启动“灯塔计划”，制定十大战略课题实施方案，将业务发展与国家战略深度融合[12] 集团协同与未来规划 - 公司发挥中信集团综合金融资源优势，携手中信银行等协同单位推进慈善理财业务[14] - 未来将在中信金控指导下创设“中信创品”，深化慈善理财业务落地[14] - 公司计划持续打造“慈善+金融”平台，与更多基金会、金融机构合作，创新产品并拓宽资金捐赠路径[11]