行业背景与公司战略根基 - 人身险公司2024年赔付支出达1.15万亿元，资金运用余额超30万亿元，累计为实体经济提供支持超28.8万亿元，彰显行业作为经济减震器和社会稳定器的作用 [2] - 公司创新推出首款将虚拟保险和实体医养结合的产品“幸福有约”，突破保险产品边界，该产品客户已突破25万 [2] - 公司打造“支付+服务+投资”三端协同的新寿险模式，实现从摇篮到天堂的全生命周期服务，并将服务从个人向家庭和家族延伸 [2] 家族办公室服务体系 - 家族办公室构建“天地人和”四大核心服务体系，精准覆盖家族创富、守富、传富全流程需求 [4] - “天行健”服务聚焦专业投资陪伴，提供私人财富管家、境内综合配置、境外专业咨询与基金专户服务等权益，助力客户穿越市场周期实现稳健增值 [5] - “地势坤”服务提供全周期健康养老，以“1+N”私人医生模式为核心，依托五大医学中心及医疗合作体系，提供覆盖6+N学科的一站式解决方案，并推出覆盖广泛亲属的家族养老确认函 [6] - “人长久”服务构建多元信托体系，涵盖养老、家风、慈善、不动产信托，公司2015年落地第一单保险金信托，并于2022年至2025年陆续推出多项创新信托模式 [7] - “和致远”服务聚焦家风塑造、家族收藏、家族培育、家族圈层，通过与嘉德等机构合作为客户提供艺术品学习鉴赏、子女培养及企业家论坛参与等增值服务 [8] 专业团队与组织保障 - 公司搭建综合法税服务平台，联合内生的法商服务中心和保险业首个内勤税商服务团队，并链接毕马威、中伦律所等外部专业资源 [9] - 公司打造包含投资、法律、税务、信托、医养五大方向的近300人投顾团队，未来计划打造千人授权投顾团队，以实现高效总分联动 [9] - 家族办公室由创始人作为总设计师，构筑家办理事会与家办委员会双轮驱动的运营保障机制，并与亚布力论坛、北大经济学院等机构实现生态圈广泛合作 [10] - 公司打造致力于长期服务的健康财富规划师团队，全国人数已超过3.5万人，他们作为医养和理财顾问，终身陪伴客户以满足其健康、长寿、财富核心需求 [10]