授信融资及担保概况 - 公司及下属公司2025年度拟申请不超过12亿元授信融资额度 涵盖贷款、汇票承兑、信用证等业务类型[1] - 其中对资产负债率超70%主体担保额度不超过5亿元 对资产负债率不超70%主体担保额度不超过7亿元[3] - 实丰网络与中信银行签署1000万元综合授信合同 期限一年 该融资纳入年度授信计划内[2][8] 被担保主体详情 - 被担保人实丰网络为公司全资子公司 注册资本2600万元 主营网络技术开发及游戏软件业务[5] - 该公司2025年半年度财务数据未经审计 且无诉讼仲裁等或有事项[6][7] 担保协议具体条款 - 公司为实丰网络提供连带责任保证 保证期间为债务到期后三年[8] - 担保范围覆盖主债权、利息、实现债权费用等全部应付费用[9] 担保规模及风险控制 - 公司累计担保金额达248.5451百万元 占最近一期经审计总资产34.53%[10] - 所有担保均为体系内互保 无逾期及涉诉担保情形[10]

关联交易 - 公司拟与中电财务续签《全面金融合作协议》，存贷款额度及主要条款不变，有效期三年[3] - 2025年2月28日公司董事会审议通过该关联交易，独立董事也审议通过[4] 中电财务数据 - 截止2024年9月30日，资本充足率为14.95%[5] - 2023年12月31日资产总额8,772,207.89万元，2024年9月30日为4,291,974.49万元[6] - 2023年度营业收入74,280.58万元，2024年1 - 9月为80,136.32万元[7] - 2023年经营活动现金流量净额为 - 1,442,693.51万元，2024年1 - 9月为 - 1,308,386.21万元[7] 协议内容 - 综合授信额度和资金结算余额上限均为5亿元，额度可循环使用[9][10] - 公司存款按不低于同期境内商业银行存款利率计付利息，融资按不高于同期贷款利率计收利息[11][12] 资金情况 - 截至2024年末，存放于中电财务存款期末余额3.60万元，收取利息/手续费39.22万元[21] - 2024年度公司与中电财务其他日常关联交易发生额为0[21] 风险防范 - 公司制定风险应急处置预案防范资金风险[17] - 公司实际控制人中国电子承诺不占用资金，中电财务支付困难时增加资本金[19]