核心观点 - 公司通过数字化手段和产品创新推动普惠金融战略 将专业服务扩展至大众客户和中小微企业 实现服务模式变革和实体经济支持 [1][2][6] 数字化服务网络建设 - 建立覆盖超300家网点且7×24小时在线的数字化普惠网络 2025年上半年线上渠道受理咨询44.83万人次 [2] - 通过"投投慧答"等工具实现创业板权限线上快速办理 打破信息壁垒与时空限制 [2] 普惠产品体系 - 构建覆盖全风险等级(R1-R5)和多种策略的"财富产品货架" 产品数量超万只 包括货基、纯债、混合基金、指数ETF及科创板产品 [2] - 对超2200只公募基金实施费率优惠 其中214只养老FOF实现申购零费率以降低参与门槛 [2] 智能投顾服务 - 历时4年打造"智造+"智能投顾体系 通过20余款创新产品将机构级量化能力转化为轻量化工具 [3] - AI智能网格通过算法自动设定买卖区间 累计服务逾40万客户 2025年以来为客户创造收益超4亿元 [3] 买方投顾模式转型 - 推动从传统佣金模式向以客户需求为中心的买方投顾转型 聚焦客户账户长期增值 [4] - 针对配置型、交易型及理财需求三类客群提供差异化服务 买方投顾客户签约资产规模超1200亿元 累计服务超65万户 [5] 投资者教育 - 2024年以来线上线下开展投教活动2144场 触达超1001万人次 [5] - 聚焦"一老一少一乡村"群体 覆盖百所高校1.2万名学生 1.1万人次老年人及1200位村民 [5] 中小微企业融资支持 - 2018年至今为超200家专精特新"小巨人"企业提供全生命周期服务 包括IPO、债券、ABS及并购重组等 [6] - 2020年以来作为主承销商助力3家企业发行5期中小微企业支持债券 累计融资规模达23亿元 [6] 绿色金融与产业赋能 - 2024年作为主承销商助力发行10亿元碳中和绿色乡村振兴公司债 票面利率低至2.48% 认购倍数达5.25倍 [7] - 通过"绿色+乡村振兴"模式支持欠发达地区新能源产业 形成金融-产业-民生正向循环 [7]

普惠金融战略实施 - 公司通过数字化手段重构服务模式 将普惠金融从政策概念转化为主动战略 贯穿产品-服务-实体三个层面 [1] - 线上渠道2025年上半年受理咨询44.83万人次 科技有效打破信息壁垒与时空限制 [2] - 构建覆盖全风险等级(R1-R5)和多种策略的财富产品货架 数量超万只 包括货基、纯债、混合基金、指数ETF及科创板等特色产品 [2] 数字化服务与产品创新 - 历时4年打造"智造+"智能投顾体系 通过20余款创新产品将机构级量化交易能力转化为普通投资者工具 [3] - AI智能网格通过算法自动设定买卖区间 累计服务逾40万客户 2025年以来为客户创造收益超4亿元 [3] - 对超2200只公募基金实施费率优惠 其中214只养老FOF实现申购零费率 降低参与门槛和长期成本 [2] 买方投顾模式转型 - 推动传统佣金模式向以客户需求为中心的买方投顾转型 客户账户长期增值作为服务核心 [4] - 针对配置型、交易型、理财需求三类客群精准施策 通过"研投顾"平台提供千人千面定制方案 [4] - 买方投顾客户签约资产规模超1200亿元 累计服务客户超65万户 [4] 投资者教育与金融普惠 - 2024年以来开展线上线下投教活动2144场 触达超1001万人次 [4] - 针对"一老一少一乡村"开展精准投教 覆盖1.2万名学生、1.1万人次老年人和1200位村民 [5] - 通过"走出去"方式抹平金融认知的城乡鸿沟和年龄断层 [5] 中小企业金融服务 - 2018年至今为超200家专精特新"小巨人"企业提供全生命周期服务 涵盖IPO、增发、可转债等多类融资工具 [6] - 2020年以来作为主承销商助力3家企业发行5期中小微企业支持债券 累计融资规模达23亿元 [6] - 2024年作为主承销商发行10亿元碳中和绿色乡村振兴公司债 票面利率低至2.48% 认购倍数达5.25倍 [7] 产业赋能与可持续发展 - 通过"绿色+乡村振兴"双目标债券支持欠发达地区新能源产业 激活产业造血能力并防止返贫 [7] - 形成金融-产业-民生正向循环 为金融服务实体经济提供新思路和模式 [7] - 未来将持续提升专业能力 将普惠金融拓展至更广阔群体和领域 [7]