财务公司基本情况 - 财务公司于2016年9月成立 为非银行金融机构 注册资本10亿元人民币 由凤凰集团持股51%和凤凰传媒持股49% [1] - 截至2025年6月末 财务公司共有员工27人 服务客户204户 [1] 业务范围 - 业务包括吸收成员单位存款 办理成员单位贷款和票据贴现 资金结算与收付 委托贷款 债券承销 非融资性保函 财务顾问 信用鉴证 咨询代理 同业拆借 票据承兑 固定收益类有价证券投资等 [2] 内部控制环境 - 财务公司设立股东会 董事会 监事会和管理层 形成决策系统 执行系统 监督反馈系统互相制衡的公司组织结构 [2] - 董事会下设审计委员会和风险管理委员会 分别负责监督内部审计制度及实施 审查内控制度 评估风险管理状况 审议重大风险事项等 [3] - 管理层下设信贷审查委员会 投资审查委员会 信息科技管理委员会 分别负责审查审批授信业务 投资决策及重大事项决策 推动信息科技相关工作 [3] - 财务公司设置总经理 副总经理等高管职位 前台包括金融部 营业部 中台包括风险管理部 后台包括计划财务部 综合管理部 审计稽核部 部门权责明晰 [4] 控制活动 - 财务公司严格执行授权管理 建立层级分明的审批权限管理体系 遵循不相容岗位分离原则 合理设置各岗位权限 建立严格的出入库手续管理 每年对固定资产进行全面盘点清查 妥善保管公司印章 [4] - 财务公司强化人员管理 入职前进行背景调查 入职后通过业务培训 警示教育培训等多种方式强化员工守法合规从业理念 建立责任追究机制 与员工签订保密协议 定期开展员工行为排查 制定轮岗计划表并严格执行 [4] - 财务公司对结算业务 资金业务 信贷业务 投资业务 委托代理业务等各项业务规范审批流程 实施全流程管理 制定年度风险偏好 风险限额指标等 资金业务 信贷业务 投资业务均纳入统一授信管理 建立贷前调查 贷款申请审核 贷后监控的信贷管理机制 定期对各项业务进行风险排查 [5] - 财务公司实行内部审计监督机制 对各项经营和管理活动进行内部审计和监督 审计稽核部负责监督检查内部控制执行情况 业务和财务活动的合法合规性 安全性 准确性 效益性 针对审计稽核中发现的问题提出改进意见和建议 [5] 信息科技治理与风险管理 - 财务公司加大人才培养与资源协同 制定人员专业培训计划 与同业金融机构探索信息科技合作模式 [6] - 强化机房基础设施管控 完成机房设施全面评估并制定分阶段更新计划 启动优先替换设备采购流程 完善巡检制度 增加频次 推进智能化巡检工具调研测试 实现环境与设备运行状态实时监控 [6] - 健全开发测试管理体系 构建覆盖非功能性需求的开发测试制度流程 针对重点项目开展联合评审 [6][7] - 提升运维自动化水平 加速运维监控平台建设 目标实现运行状态实时监控 预警及故障自动处理 启动运维知识共享库搭建 [7] - 夯实信息安全防线 加大安全投入并与集团网络安全团队协同审计 严格执行防病毒计划并更新安全策略 全面部署深信服终端安全管理系统 [7] - 优化业务连续性管理 完成部分关键业务影响分析 按重要性分级制定恢复策略 启动数据有效性验证与灾备资源建设 制定定期灾备演练计划 [7] - 完善外包风险管控机制 优化外包服务评价与监控体系 修订重要外包合同以明确风险责任划分及缓释措施 [7] 经营管理及风险管理情况 - 截至2025年6月末 财务公司未经审计资产总额净利润2305万元 不良贷款率为0 经营情况良好 [7] - 财务公司坚持稳健经营原则 严格按照相关法律法规和公司章程规范经营行为 加强内部管理 截至2025年6月末 未发现与财务公司财务报表相关的资金 信贷 投资 审计 信息管理等风险控制体系存在重大缺陷 [7] 存贷情况 - 截至2025年6月末 公司及下属子公司在财务公司存款余额为30.27亿元 贷款余额0.07亿元 财务公司未对公司及下属子公司提供担保 [8] - 公司及下属子公司在财务公司的存款期末余额占在财务公司和银行存款期末余额总额的比例为90.24% 贷款期末余额占其在财务公司和银行贷款期末余额总额的比例为34.48% [8] - 公司在财务公司存款的安全性和流动性良好 未发生财务公司因流动性不足而延迟付款的情况 贷款系公司根据实际项目建设需要 综合考量资金成本及使用效率等进行的筹划 [8] 持续风险评估措施 - 公司每半年取得并审阅财务公司的财务报告 对财务公司的经营资质 业务和风险状况等进行评估 出具风险持续评估报告 并与公司半年度报告 年度报告同步披露 [8] 风险评估意见 - 财务公司业务范围 业务内容和流程 内部风险控制制度等受到国家金融监督管理总局江苏监管局的严格监管 2025年上半年经营情况良好 各项决策程序符合国家有关法律 法规和公司章程的规定 不存在重大管理风险 能够有效保障存款的安全 亦能积极防范 及时控制和化解资金风险 [9][10] - 未发现财务公司的风险管理存在重大缺陷 公司与财务公司之间开展金融服务业务的风险可控 后续公司将持续关注财务公司 不断识别 评估风险因素 防范 控制风险 [10]