基金信息披露 - 工银瑞信盈泰稳健6个月持有期混合型基金中基金（FOF）的基金合同和招募说明书全文已于2025年12月31日披露 [1] - 相关文件在基金管理人官网（www.icbcubs.com.cn）和中国证监会基金电子披露网站（http://eid.csrc.gov.cn/fund）可供查阅 [1] - 投资者如有疑问可通过客服电话（400-811-9999）进行咨询 [1] 基金管理人声明 - 基金管理人工银瑞信基金管理有限公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产 [1] - 基金管理人不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益 [1] - 投资者需充分了解本基金的风险收益特征，审慎做出投资决定 [1]

基金产品概况 - 基金全称为工银瑞信盈泰稳健6个月持有期混合型基金中基金（FOF），基金简称为工银盈泰稳健6个月持有混合(FOF)，基金代码为026104 [13] - 本基金为混合型基金中基金（FOF），契约型开放式运作，基金存续期限为不定期 [10][11][14] - 基金份额发售面值为人民币1.00元 [11][17] - 本基金设有6个月的最短持有期，投资者在基金合同生效日或基金份额申购确认日起，需持有满6个月（如无对应日则顺延至下一日）后，方可在后续开放日赎回 [1][11] 募集安排 - 基金募集已获中国证监会于2025年11月6日注册（证监许可【2025】2479号文） [1] - 基金募集期为2026年1月19日至2026年1月30日，募集期最长不超过三个月 [2][16] - 基金募集成功需满足自基金份额发售之日起3个月内，募集份额总额不少于2亿份，募集金额不少于2亿元人民币，且认购人数不少于200人 [17] - 基金募集期间募集的资金存入专门账户，在募集结束前任何人不得动用，募集期间产生的利息将折算为基金份额归持有人所有 [3][41] 投资范围与策略 - 本基金主要投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金，投资于公募基金的比例不低于基金资产的80% [7][8] - 基金投资于股票、存托凭证、股票型基金和符合条件的混合型基金等权益类资产的比例为基金资产的5%-30% [8] - 基金可投资于港股通标的证券，但投资于港股通标的股票的比例不得超过股票资产的50% [8] - 基金不投资于股指期货、国债期货及股票期权等衍生类金融工具 [8] - 基金持有的货币市场基金占基金资产的比例合计不超过15%，持有的QDII基金和香港互认基金占基金资产的比例合计不超过20% [8] - 基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5% [8] 销售与认购 - 本基金的发售对象为符合法律法规规定的个人投资者、机构投资者、合格境外投资者及其他允许的投资人 [2][12] - 销售机构包括基金管理人（工银瑞信）的直销柜台及其他销售机构，其他销售机构包括招商银行、方正证券等 [2][15][44] - 投资者单个基金账户每笔最低认购金额为1元人民币，追加认购每笔最低金额也为1元人民币 [3][23] - 认购申请受理不代表成功，最终确认以登记机构结果为准，投资者应及时查询 [3] - 基金募集期间，如单个投资人累计认购份额达到或超过基金总份额的50%，基金管理人可采取比例确认等方式进行限制 [24] 基金管理与托管 - 基金管理人为工银瑞信基金管理有限公司，成立于2005年6月21日，注册地址位于北京市西城区 [2][43] - 基金托管人为招商银行股份有限公司，注册资本为252.20亿元 [2][44] - 基金的登记机构也为工银瑞信基金管理有限公司 [45] 认购费用与计算 - 本基金收取认购费，认购费用用于基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用，不列入基金财产 [19] - 认购价格为每份基金份额人民币1.00元 [20] - 认购份额计算示例：投资人投资10,000元认购，假设认购费率为0.6%，认购期内利息为5元，则净认购金额为9,940.36元，认购费用为59.64元，最终可获得9,945.36份基金份额 [21]