行业发展趋势 - 资管行业正从规模扩张向质量提升转变 迎来天时地利人和发展契机 [1] - 低利率成为市场常态 投资者需求向多元化专业化加速演进 [2] - 中国资管行业2025年加速迈入精耕细作时代 科技金融等新兴领域机遇持续凸显 [2] 公司战略布局 - 浦发银行以"一个中心 四化发展"全面融入上海国际金融中心建设 [1] - 浦银理财通过产品体系升级践行金融的政治性和人民性 架起财富管理与实体经济桥梁 [1] - 公司致力于成为科技企业的首选伙伴银行 提供全周期综合化一体化服务 [7] 产品体系升级 - "日鑫悦益"产品体系从1.0升级至2.0版本 形成"4+3"架构体系 [2][3] - 四大主系列包括日系列(活钱管理) 鑫系列(稳健配置) 悦系列(价值深耕) 益系列(权益+多元资产配置) [3] - 三大特色维度包括+主题(紧扣国家战略) +客群(精准化服务) +区域(深耕属地特色) [4][5] 业务规模数据 - 浦银理财产品管理规模突破1.45万亿元 [2] - 管理产品数量超过2000只 [2] - 累计服务客户超过1300万 [2] - 鑫系列产品当前存续规模约9000亿元 [3] 产品创新特点 - 日系列2.0版实现消费场景无缝嵌入 提升快赎功能效率 支持理财夜市功能 [3] - 鑫系列2.0版升级"债券+"策略 把握债市投资主线 [3] - 悦系列2.0版强调信用资产价值挖掘 精选优质非标资产 [3] - 益系列2.0版引入科技成长 周期轮动 Reits优选等多种策略 [3] 科技金融布局 - 推出科技金融五力模型主题产品 以母行自研评价体系为核心维度精选资产 [7] - 采用"商行+投行+生态"服务模式 提供"股 债 贷 保 租 孵 撮 联"全方位服务 [7] - 依托集团"大科创"体系 推动资本聚焦科创领域 [7]

资管行业发展趋势 - 资管行业正从"规模扩张"向"质量提升"转变，迎来"天时、地利、人和"的发展契机 [1] - 中国资管行业加速迈入"精耕细作"时代，科技金融等新兴领域机遇持续凸显 [5] - 低利率成为常态，投资者需求向多元化、专业化加速演进，对产品流动性、收益性、安全性提出更细分要求 [5] 浦银理财产品体系升级 - 公司推出"日鑫悦益"产品体系2.0版，以"4+3"架构为核心，四大主系列筑牢根基，三大特色维度拓宽服务边界 [8][10] - 产品管理规模突破1.45万亿元，管理产品超2000只，累计服务客户超过1300万 [7] - 产品体系从1.0到2.0的迭代，1.0版于2023年11月首发，初步搭建"日、鑫、悦、益"四大系列基础框架 [4][5] 四大主系列升级细节 - "日"系列定位活钱管理，2.0版实现消费场景无缝嵌入、提升快赎功能效率、支持理财夜市功能 [9] - "鑫"系列为稳健配置核心，存续规模约9000亿元，2.0版升级"债券+"策略，强化收益护城河 [9] - "悦"系列聚焦价值深耕，2.0版强调信用资产的价值挖掘，精选优质非标资产捕捉特定行业结构性机会 [9] - "益"系列主打"权益+"多元资产配置，2.0版引入科技成长、周期轮动、Reits优选等多种策略 [9] 三大特色维度 - "+主题"紧扣新质生产力、金融"五篇大文章"、上海五大中心建设国家战略 [10] - "+客群"从"全覆盖"升级为"精准化"，为机构、私行、银发群体等定制差异化产品 [10] - "+区域"深耕属地特色，联合分行打造不同地域专属产品 [10] 科技金融主题产品 - 推出多元配置策略科技金融主题产品，以"科技五力模型"评价体系为核心维度精选资产 [13] - 整合浦发银行科技金融生态资源，提供"商行+投行+生态"服务模式，为科技企业提供全周期、综合化服务 [13] - 推动资本聚焦科创领域，践行国家"科技金融"战略部署 [13] 公司战略定位 - 公司全面融入上海国际金融中心建设大局，以"一个中心、四化发展"为战略 [1] - 持续深化"百姓身边的理财"理念，服务上海全球资管中心建设，助力国家战略 [13] - 通过精准资产配置架起财富管理与实体经济桥梁，践行金融的政治性和人民性 [3]