行业发展趋势 - 资管行业正从规模扩张向质量提升转变 迎来天时地利人和发展契机 [1] - 低利率成为市场常态 投资者需求向多元化专业化加速演进 [2] - 中国资管行业2025年加速迈入精耕细作时代 科技金融等新兴领域机遇持续凸显 [2] 公司战略布局 - 浦发银行以"一个中心 四化发展"全面融入上海国际金融中心建设 [1] - 浦银理财通过产品体系升级践行金融的政治性和人民性 架起财富管理与实体经济桥梁 [1] - 公司致力于成为科技企业的首选伙伴银行 提供全周期综合化一体化服务 [7] 产品体系升级 - "日鑫悦益"产品体系从1.0升级至2.0版本 形成"4+3"架构体系 [2][3] - 四大主系列包括日系列(活钱管理) 鑫系列(稳健配置) 悦系列(价值深耕) 益系列(权益+多元资产配置) [3] - 三大特色维度包括+主题(紧扣国家战略) +客群(精准化服务) +区域(深耕属地特色) [4][5] 业务规模数据 - 浦银理财产品管理规模突破1.45万亿元 [2] - 管理产品数量超过2000只 [2] - 累计服务客户超过1300万 [2] - 鑫系列产品当前存续规模约9000亿元 [3] 产品创新特点 - 日系列2.0版实现消费场景无缝嵌入 提升快赎功能效率 支持理财夜市功能 [3] - 鑫系列2.0版升级"债券+"策略 把握债市投资主线 [3] - 悦系列2.0版强调信用资产价值挖掘 精选优质非标资产 [3] - 益系列2.0版引入科技成长 周期轮动 Reits优选等多种策略 [3] 科技金融布局 - 推出科技金融五力模型主题产品 以母行自研评价体系为核心维度精选资产 [7] - 采用"商行+投行+生态"服务模式 提供"股 债 贷 保 租 孵 撮 联"全方位服务 [7] - 依托集团"大科创"体系 推动资本聚焦科创领域 [7]