行业趋势与增长点 - 固收增强型产品规模和占比持续提升 成为理财行业新的增长点[1][3] - 受益于股市行情向好 固收增强型产品业绩得到改善并实现收益增强[3] - 理财公司大力提升多资产多策略配置能力 含权益产品明显发展[4] 资产配置策略 - 债市可能长期维持震荡格局 对股票市场寄予更高期望[3] - 中银理财资产配置发生明显变化 权益占比稳步提升[3] - 重点发展固收+产品及偏债混合类产品 作为战略性发展重点[3] - 推动理财产品从债券投资为主向多资产配置发展 改善对债券投资回报的依赖[4] 投研能力建设 - 资管机构再造竞争力重点在于提高投研能力和客户服务能力[1] - 形成研究-决策-投资-后评价的投研一体化全链条管理体系[3] - 持续提升多资产多策略配置能力 深化细化各类资产投资研究[3][4] 产品布局方向 - 从养老支持和含权产品方向加大理财业务布局力度[4] - 大力发展养老金融产品 为不同投资者提供合适策略组合[4] - 持续引导理财资金入市 坚持布局含权产品并研究战略新兴行业[4] 客户服务与渠道管理 - 渠道数量增长和产品种类丰富对理财公司渠道服务能力提出更高要求[5] - 需要从产品销售导向转为投资者需求导向[5] - 完善售前售中售后服务体系 提供更全面优质的服务[5]