创业板指数定义与特点 - 创业板指数是聚焦创业板市场的优质成长组合，筛选出市值大、流动性好的100家企业作为可追踪的投资标的，具有中国战略性新兴产业晴雨表之称 [4][5] - 指数成份股主要分布在电力设备、通信、电子、医药生物、非银金融等板块，聚焦战略新兴产业和高新技术领域 [6] - 成份股中大盘风格较为鲜明，兼备成长和股价弹性，业绩成长性较强 [6] - 今年以来创业板指数累计上涨48.09%，大幅跑赢沪深300指数的18.44% [6][7] - 近十年创业板指数累计涨幅达115.49%，大幅跑赢沪深300指数的31.89% [7] 指数基金投资优势 - 通过指数基金一键打包投资，避免选对赛道却选错个股的遗憾，利用专业指数的筛选能力做基础决策 [9] - 管理费率较低，相比主动基金手续费更省，投资成本优势较明显 [11] - 持仓透明，紧密跟踪创业板指数，成份股名单公开可查，投资逻辑清晰 [12] 目标投资者画像 - 看好中国科技创新、产业升级的长期发展趋势 [13] - 希望参与新能源、AI、生物医药等赛道但不精通个股筛选的投资者 [13] - 能承受市场波动并计划进行长期投资，希望通过定投方式平滑成本的投资者 [13] 基金产品概况 - 基金名称为农银汇理创业板指数型证券投资基金，基金代码A类026151、C类026152 [3][19] - 基金类别为股票型证券投资基金，托管人为兴业银行股份有限公司 [19] - 投资目标为通过严格的投资纪律约束和数量化风控管理，力争将年跟踪误差控制在4%以内，日均跟踪偏离度绝对值控制在0.35%以内 [19] - 基金投资于标的指数成份股及其备选成份股的比例不低于基金资产净值的90%，且不低于非现金基金资产的80% [21] - 业绩比较基准为创业板指数收益率×95%加银行活期存款利率(税后)×5% [22] 基金经理背景 - 拟任基金经理为复旦大学数学系硕士，在指数投研领域具有丰富的实战经验 [14][15] - 拥有18年证券从业经验，其中13年为投资经验 [16][17] - 目前在管指数型基金包括农银沪深300指数基金、农银中证500指数基金、农银中证新华社民族品牌指数基金等多只产品 [18] 费率结构 - A类份额认购费率根据金额分段收取：50万元以下0.80%，50-100万元0.60%，100-500万元0.40%，500万元以上每笔1000元 [25] - C类份额无认/申购费，销售服务费为0.20%/年 [25] - 持有时间少于7日的赎回费率为1.50%，超过7日为0 [25] - 管理费率为0.15%/年，托管费率为0.05%/年 [25]