委托理财概述 - 公司计划使用不超过人民币18亿元闲置自有资金购买低风险短期理财产品及结构性存款 额度内资金可循环滚动使用 [1] - 委托理财期限自2024年度股东大会通过后12个月内有效 投资产品期限均不超过12个月 [1][4] - 该议案已获董事会全票通过（9票赞成0票反对0票弃权） 尚需提交股东大会审议 [2][3] 资金管理与风控措施 - 资金来源为闲置自有资金 不影响公司正常生产经营和日常资金周转需求 [2][5] - 选择标准为信用级别较高、风险低、流动性好的金融机构理财产品 [2][4] - 已制定《委托理财管理制度》 对权限划分、审核流程、受托方选择及日常监控等环节实施全流程风险管控 [4] - 建立投资隔离机制（投资操作与资金管理岗位分离）和定期审计制度 防范利益冲突 [4] 财务基础与影响分析 - 截至最新审计报告 公司总资产30.57亿元 净资产16.61亿元 经营性现金流净额5.30亿元 [5] - 理财产品将按新金融准则列报于交易性金融资产 收益计入投资收益科目 [5] - 公司负债总额14.90亿元 不存在负有大额负债同时购买大额理财的情形 [5] - 通过现金管理可提升资金使用效率 获得投资收益并为股东创造更大回报 [5] 交易结构 - 交易对方为银行等金融机构 与公司不存在产权、业务、债权债务或人员关联 不构成关联交易 [2][4] - 投资决策权由董事长在额度范围内行使并签署相关法律文件 [3][4]

关联交易概述 - 公司与中信财务有限公司续签为期三年的《金融服务协议》，存款日最高余额不超过人民币30亿元，综合授信余额最高不超过人民币10亿元 [13][14] - 协议内容包括存款服务、综合授信服务、结算服务及其他金融服务，存款利率不低于国内其他金融机构同期同档次存款利率 [18][19][21] - 关联交易不构成重大资产重组，需经股东会批准，关联股东需回避表决 [14] 关联方介绍 - 中信财务有限公司注册资本661,160万元人民币，2024年资产总额508.55亿元，所有者权益84.26亿元，2024年实现营业总收入10.89亿元，净利润7.61亿元 [16] - 财务公司与公司同受中信集团控制，构成关联关系 [16] - 财务公司不属于失信被执行人，内部控制制度完善，未发现重大风险 [32] 交易定价与条款 - 存款利率参考中国人民银行基准利率浮动，不低于国内其他金融机构同期利率 [19] - 贷款利率参考LPR或国际市场同业拆借利率，原则上不高于国内其他金融机构同期利率 [21] - 结算费用不高于国内金融机构同类服务标准，且承诺给予优惠 [22] - 其他金融服务收费符合监管规定，不高于市场水平 [24] 交易影响与目的 - 有利于优化公司财务管理、拓宽融资渠道、降低融资成本、提高资金使用效率 [33] - 不会对公司独立性造成影响，不存在资金占用或损害股东利益的情形 [33] - 截至2024年底，公司在财务公司存款余额14.33亿元，贷款余额为零 [34] 审批与监督 - 协议经董事会、监事会审议通过，关联董事回避表决 [14][37] - 独立董事认为交易定价公允，符合公司利益，有利于中小股东 [35][36] - 公司已制定风险处置预案，防范存贷款业务风险 [31][32]