文章核心观点 - 中加基金作为一家传统银行系基金公司，凭借其股东北京银行的深厚产业认知和自身系统化能力，在“专精特新”等高成长性权益投资赛道取得成功，实现了从“固收强手”向权益投资领先者的转型 [2][4][11][16] 行业背景与市场趋势 - “专精特新”已成为国家战略和清晰的二级市场投资主线，2025年上半年A股新上市企业中“专精特新”企业占比达80.6%，沪深京三市相关上市公司总数近1350家，占全部A股公司数量的四分之一 [3] - 配置“专精特新”对公募基金从加分题变为必答题，市场上已有数十只相关主题公募基金 [3] 中加基金的竞争优势 - 公司最大优势在于其股东北京银行提供的“认知底座”，北京银行早在2022年就提出打造“专精特新第一行”，截至2024年末已为超过2万户专精特新企业提供金融支持，相关贷款余额达1068亿元 [4] - 银行信贷数据提供了对企业经营毛细血管层面变化的高频、长期观察，沉淀出对产业技术路线、管理团队韧性和行业风险点的深刻认知 [4][5] - 公司对科技成长领域的布局规划已久，自2020年起便系统性地丰富科技赛道权益产品线，搭建了相对完整的投资矩阵 [6][7] 产品业绩与投资策略 - 公司旗下“中加专精特新量化”A份额截至2025年9月1日年内收益率高达51.97%，在全市场同主题基金中排名第一，且自成立以来最大回撤仅为12.77%，低于同类基金约17%的平均水平 [2][13] - 该基金采用自研多因子量化模型结合AI机器学习，前十大重仓股持仓占比仅17.01%，通过高度分散持仓控制风险 [14] - 公司产品线兼具高弹性与稳健增长，例如中加科技创新混合A近一年收益率达155.64%，中加核心智造混合A近一年收益率达104.28% [14][15] 团队建设与内部机制 - 公司吸纳了具备新技术、新产业背景的投研人才，如擅长中小盘量化的林沐尘、深耕AI芯片领域的李宁宁等，为核心团队注入新知识结构 [8] - 公司对权益投资团队的考核更关注长期业绩，鼓励基金经理发挥个体优势，为深度研究和长期持股提供制度保障 [10] 公司战略与股东支持 - 公司定位是成为北京银行“专精特新第一行”战略在资产管理领域的直接执行者，目标是打造“专精特新第一基金”品牌 [2] - 2025年5月，公司运用固有资金500万元自购旗下基金与投资者共担风险；同年7月，来自大股东北京银行体系的杨琳出任公司新一任董事长，释放深化战略协同的信号 [17]

服贸会参与及荣誉 - 中加基金协同大股东北京银行参与2025年中国国际服务贸易交易会，并荣获"金融服务专题最佳合作伙伴"称号 [1] - 展会期间举办以"智享未来 新有所'AI'"为主题的科技金融投资分享会，北京银行董事长霍学文亲临现场互动 [1] 专精特新领域布局与业绩 - 公司全力布局"专精特新"赛道，首只主题基金中加专精特新量化选股混合A以"AI+大数据量化模型"为核心，80%以上资产投资于专精特新小巨人上市企业 [3] - 该基金截至2025年9月1日今年以来收益率达51.97%，超越基准20个百分点 [3] - 科创板及北交所专精特新企业占比超50%，企业创新与融资能力持续增强 [4] 科技投资产品矩阵及表现 - 构建覆盖专精特新、科技创新、高端制造及新兴消费的多元产品矩阵 [5] - 中加科技创新混合A近一年收益率达155.64%，中加核心智造混合A达104.28%，中加新兴消费混合达65.34%，均大幅超越沪深300指数36.2%的涨幅 [5] - 产品深度布局人工智能、半导体、云计算、智能制造及国潮消费等前沿领域 [5] 投研体系与AI投资前景 - 公司吸纳海内外优秀新生代基金经理，提升科技、消费、医药及量化领域研究深度 [6] - AI已渗透至智能风控、智能投决等多领域，并向多模态及世界模型演进，带来算力基建、应用落地等环节投资机会 [6] 公司战略与行业地位 - 践行"伴您一生的基金"服务理念，提供全生命周期资产配置解决方案 [7] - 近十年纯债类基金业绩排名市场第一，股票投资能力获海通证券三年期与五年期五星评级，近四年主动股票投资能力排名市场第九 [7] - 未来将聚焦新质生产力主线，以耐心资本陪伴硬科技企业成长 [8]