公司现金管理决策 - 公司及子公司获授权使用不超过2000万元IPO闲置募集资金及不超过10000万元定增闲置募集资金进行现金管理 [1] - 授权期限为2025年1月20日起12个月内 额度可循环使用 [1] - 投资决策权授予董事长 财务负责人具体办理相关事宜 [1] 现金管理进展 - 近期收回建行结构性存款本金4700万元 获得收益8.23万元 [2] - 随后立即使用4500万元定增闲置资金续购建行结构性存款产品 [2] - 新产品为保本浮动收益型 预期年化收益率0.65%-2.50% [2] 历史现金管理记录 - 过去12个月内共进行13笔现金管理操作 均使用定增闲置资金 [3][6] - 投资产品均为保本浮动型结构性存款 发行方为建行和交行 [6] - 单笔金额从数百万元至数千万元不等 期限从1个月至数个月 [6] - 预期年化收益率区间为0.65%-2.70% 实际收益率处于保底与预期区间内 [6] 资金管理特点 - 专注投资保本型结构性存款产品 严格把控资金安全 [2][6] - 资金主要存放于国有大型商业银行 包括建行和交行 [6] - 通过循环操作提高资金使用效率 实现闲置资金增值 [2][3]