诺亚控股2025黑钻峰会核心事件 - 公司于2025年12月7日至11日在澳门举办主题为“AI Together, Co-Generating the Future”的黑钻峰会 该峰会此前11月在上海设有分会场 共汇聚超过3000名客户与合作伙伴[1] 公司AI战略与产品发布 - 在峰会上正式推出AI数字助手“Noya” 该产品已通过升级后的iARK香港和新加坡应用程序上线 其设计理念为“人类专业与AI算法能力”相结合 在持牌顾问的监督指导下运作[2] - Noya旨在通过五大核心支柱提升客户体验 包括实时洞察与数据分析 全球财富旅程个性化 透明的全球金融信息 无缝的跨区域管理与协调 以及通过诺亚全球签约中心进行端到端执行[2][6] 对财富管理行业的趋势洞察 - 公司联合创始人兼董事长王女士指出 当前全球华裔高净值投资者的核心痛点并非投资表现 而是应对日益复杂的全球化生活方式[3] - 她认为互联网时代和正在兴起的AI文明时代是重塑财富创造的两大变革性事件 并强调了塑造当代财富策略的五大结构性力量[3] - 五大结构性力量包括 地缘政治变迁 需要前瞻性的全球配置策略以抵御系统性冲击 结构性通胀 使得可预测的现金流和基础设施级别的收益对资本保值至关重要 安全作为资产类别 包括国防 网络安全和弹性供应链在内的战略技术获得关键投资价值 AI常态化 随着AI重塑全球文明 算力和能源正成为基础性资产 以及家族治理2.0 将传承规划从财务规划扩展到价值观驱动的家族传承框架[7] 公司全球财富管理基础设施架构 - 为应对复杂环境 公司推出了由AI驱动的集成式全球财富基础设施 该体系建立在三大核心支柱之上[4] - 三大核心支柱分别为 Olive 资产管理及全球增长引擎 Glory 家族治理及传承架构 ARK 全球签约及财富执行中心[7] - 这些支柱由公司的AI平台支持 共同构成一个旨在降低全球复杂性 守护家族传承的统一且不断演进的操作系统[4] AI时代私人财富管理的重新定义 - 峰会探讨了AI如何重新定义亚洲私人财富管理的基础 即从以产品为中心转向以洞察为驱动的互动模式 并强调信任 技术与人类专业知识将共同创造并驱动这个时代[8] - 公司强调在AI时代 财富超越了金融资产 财富与财务自由代表一个持续的旅程 公司的使命是在有韧性的财富管理基础设施和深厚人类专业知识的支持下 帮助全球华裔投资者驾驭日益复杂的世界并实现真正的繁荣[9] 公司背景与业务概览 - 诺亚控股有限公司成立于2005年 是首家在香港和纽约双重上市的中国财富管理机构 秉持“以客户为中心”的理念[10] - 公司在过去二十年构建了涵盖财富管理 资产管理和家族服务的全面生态系统 核心品牌包括ARK财富 Olive资产和Glory家族传承[11] - 公司业务遍布中国大陆 香港 新加坡 美国 加拿大和日本 管理的配置资产规模超过人民币1万亿元[12]

公司战略与业务发展 - TIAA财富管理部门计划在2026年投资于增加财务顾问 重点是规划专业知识 旨在将更多储户与咨询及其有保障的收入产品联系起来 [1] - 公司将其招聘工作定位为针对教育、医疗和公共服务等核心市场退休储户的营销推广和广告活动的一部分 该活动名为“投资你的价值” 将于今年在选定区域启动 2026年在全国范围内铺开 [2] - 公司CEO表示 2026年将继续平衡顾问招聘与技术及生产力投资 并正积极从RIA、其他记录保管机构、金融服务公司和大型银行招聘财务顾问 [3] - 此次招聘是公司财富部门在现任CEO领导下已持续进行的招募行动的延伸 过去几年该部门总员工数增加了20% 其中60%为面向客户的顾问 [3] 市场定位与客户目标 - 公司财富管理部门管理着约2080亿美元的客户资产 [2] - 其品牌重塑的目标客户是那些通过持续供款积累了可观财富 但可能并不总是知道如何在退休期间及向后代传承时有效管理这些财富的储户 [4] - 公司长期是美国大学、医院及其他非营利机构的主要退休计划提供商之一 [5] - 公司财富部门只是其整体1.5万亿美元总客户资产的一部分 但作为连接储户与专属财务顾问的关键 一直是公司的投资重点 [6] 行业背景 - 公司是退休计划提供商和财富管理机构生态系统的一部分 该生态系统旨在将美国约13万亿美元基于雇主的固定缴款退休资产与财务顾问更好地连接起来 [5]

行业趋势：顾问对另类资产的配置意愿与行为 - 绝大多数顾问寻求通过私募市场资产来分散客户投资组合风险[1] - 90%的顾问目前配置了另类资产 88%计划在未来两年内增加配置[2] - 近半数受访顾问（49%）平均将超过10%的客户投资组合配置于私募市场资产[2] 资产类别偏好与配置动机 - 顾问在多数私募资产类别（私募债、房地产、基础设施、对冲基金、自然资源、结构化票据）的配置主要动机是风险分散[3] - 私募股权和数字资产是例外 顾问将其视为回报增强工具[3] - 顾问报告了对私募股权（89%）、私募信贷（88%）和房地产（86%）的显著配置[3] - 对主题领域的兴趣增长 包括人工智能（70%）、税收优惠策略（58%）和能源转型相关投资（36%）[3] - 半数受访顾问计划增加或维持对结构化票据的配置[3] 行业面临的挑战与平台需求 - “高水平的行政管理和文书工作”仍是顾问提及的首要障碍 但该比例从一年前的48%降至当前的40%[4] - 缺乏流动性是第二大障碍 38%的受访者提及[4] - 顾问 overwhelmingly 倾向于能在单一平台上管理公开和私募投资[4]

公司人事任命 - Andres Rodriguez加入Fiduciary Trust International，担任财富总监 [1] - 其工作地点位于公司的Coral Gables办公室 [1]

文章核心观点 - 全球华人高净值人群的财富管理需求正经历跨地域、跨文化、跨代际的深刻演变，而AI技术正在重塑财富管理行业的服务模式与能力边界 [1] - 诺亚控股作为全球领先的独立华人财富管理机构，其发展路径折射出行业从传统产品筛选到构建AI驱动智能顾问体系的升级趋势 [1] - 财富管理的核心在AI时代面临“变与不变”：技术工具提升服务效率与个性化水平，但人类的专业判断、价值思考及精神传承依然不可替代 [2][4][5] 行业趋势与客户需求演变 - 华人高净值人群构成“全球华人财富共同体”，其财富规模扩张、资产配置国际化、家族传承复杂化以及科技突破共同重塑财富理解与管理方式 [1] - 过去二十年，华人高净值人群的投资理念、风险意识与家族治理思维日趋成熟 [1] - 家族传承呈现代际差异：第一代“创富”并重视财富安全感，第二代思考“守富”与管理，第三代更追求自我实现与多元兴趣 [4] - 在代际变化之上，家庭传承更深层的规律是精神与价值的传递，这决定家族能走多远 [4] AI技术对财富管理的影响 - AI正在把财富管理服务水平提升到新的高度，能更高效地满足客户个性化服务和需求 [2] - 诺亚已发布AI RM系统，其模式是“碳基+硅基协同”，即人类理财师与AI工具协作 [1][2] - AI的优势在于集合广泛智慧快速完成任务，而合规性、复杂场景下的价值判断仍是人类不可替代的核心竞争力 [2] - 未来行业挑战在于如何结合科技与专业判断，以支持客户更全面的财富管理 [5] 资产配置的前瞻性观点 - 针对全球增长不均衡、地缘格局复杂的宏观环境，提出“技术通缩型资产”与“桥梁型资产”的前瞻性观察，直指AI基础设施与数字资产的长期价值 [3] - 过去四年，诺亚CIO办公室连续发布十份研究报告，形成了面向华人高净值家庭的长期配置框架 [3] - 研究思想演进的核心是“认知决定配置，判断力就是财富保护力”，本质上是推动华人高净值家族进行“认知升级” [3]

公司动态 - AlTi Global Inc 是一家领先的独立全球财富管理机构 管理资产规模达890亿美元 [1] - 公司确认已收到多个关于潜在交易的初步意向 [1] - 公司董事会已成立由独立董事组成的特别委员会 以评估这些初步意向和潜在战略选项 旨在实现长期价值最大化 [1]

比特币价格走势模式 - 过去一年数据显示 比特币更可能在美国传统市场休市时上涨 而在其开盘交易时下跌[1] - 2024年的数据也显示出类似的模式 即比特币在美国交易时段后表现更好[2] 新型比特币ETF产品策略 - Nicholas Financial Corporation已向美国证券交易委员会提交申请 拟推出一款仅在夜间持有比特币的ETF[2] - 该基金名为Nicholas Bitcoin and Treasuries AfterDark ETF 计划于美国东部时间下午4点（美股收盘）买入比特币 并在次日上午9:30（美股开盘前）卖出[3] - 在白天交易时段 该基金将轮换持有短期美国国债以保本并产生收益[3] - 公司还提交了第二款产品Nicholas Bitcoin Tail ETF的申请文件[3] - 若获批 该ETF将为比特币投资产品生态增加新维度 将一天中的时间点作为其策略的关键因素[4] 潜在影响因素分析 - 有分析指出 现货ETF或衍生品头寸布局可能是造成这种日内价格模式的影响因素之一[2]

You can find original article here WealthManagement. Subscribe to our free daily WealthManagement newsletters. Creative Planning’s latest acquisition is a Pennsylvania-based RIA that will boost the company’s headcount by 19 employees and more than $900 million in assets under management. Marshall Financial Group is based in Doylestown, Penn., with a history spanning five decades in wealth management and financial planning. The firm offers integrated financial planning, focusing on investments, cash flow, r ...

会议与公司介绍 - 高盛举办第36届年度金融服务会议 预计有超过100家公司和近1000名投资者参与 [1] - LPL Financial首席执行官Rich Steinmeier在会上发表演讲 [1] - LPL Financial是美国最大的财富管理公司之一 管理客户资产超过2.3万亿美元 拥有32000名财务顾问 [1] 公司战略与业绩 - 在Rich Steinmeier领导的第一年里 LPL完成了对Commonwealth Financial Network的收购 这是财富管理领域近期最大的一笔交易 [1] - 公司持续实现健康的有机增长 [1] - 公司为其财务顾问推动创新 [1] 讨论议程 - 接下来的讨论将围绕Rich Steinmeier对LPL的愿景及其对财富管理行业的广泛看法展开 时长约半小时 [2]

公司人事任命 - 金融科技公司Edgeco Holdings旗下财富管理部门NewEdge Capital Group任命James Jesse为新任首席执行官[1] - James Jesse此前在投资管理及家族办公室公司Iconiq Capital担任总裁，该公司同样管理着800亿美元客户资产[3] - James Jesse更早之前在摩根士丹利工作17年，从固定收益部门助理晋升至国际财富管理全球主管[3] 公司业务与架构 - NewEdge Capital Group是New Edge Advisors和New Edge Wealth的母公司[2] - New Edge Advisors是一个独立咨询平台，正在扩大其W-2雇员模式[2] - New Edge Wealth专注于服务超高净值客户、家族办公室和机构客户领域[2] - 母公司Edgeco Holdings还拥有提供托管、信托、退休服务以及财富管理和技术软件的AmericanTCS[6] 公司发展现状与战略 - NewEdge Capital Group成立五年，在经历了迄今为止最强劲的招聘年后，其管理资产已增长至超过800亿美元[2] - 公司表示，设立首席执行官职位体现了其进一步扩大运营规模的目标[4] - 联合创始人兼管理合伙人Alex Goss提及Jesse在保持以客户为中心的同时，与快速增长公司合作的过往记录[4] - 联合主席兼创始人Chuck Warden指出，公司的创立目标是打造一个以独立性为核心的平台，在投资能力上与大型券商竞争，同时让顾问拥有真正的所有权，并相信James Jesse理解这一模式，将帮助大规模执行这一原始愿景[5]