香港证监会冻结账户事件 - 香港证监会于2025年11月28日向富途证券国际（香港）有限公司及东吴证券国际经纪有限公司发出限制通知书，冻结涉嫌与企业失当行为有关的客户账户 [1] - 被冻结账户由某上市公司的一名董事会成员最终拥有，该人涉嫌干犯失当行为及违反其对上市公司的职责 [1] - 限制通知书禁止两家经纪行在未获证监会事先书面同意的情况下，处置或处理相关账户内的资产，并要求经纪行在接到相关指示时须实时通知证监会 [1] - 证监会认为此举是为保存资产，以确保有资金应付未来可能的法律程序，并维护投资大众及公众利益 [1] - 富途证券已确认收到该限制通知书，但具体情况需内部核实 [1] 中国证监会跨境展业整治 - 中国证监会于2022年12月30日发文指出，富途控股与老虎证券未经核准面向境内投资者开展跨境证券业务，已构成非法经营证券业务 [2] - 中国证监会自2021年10月起明确监管态度，指出此类跨境业务不符合《证券法》等法规，将依法予以规范 [2] - 2021年11月，中国证监会对富途控股与老虎证券高管进行了监管约谈，要求其依法规范面向境内投资者的跨境业务 [2] - 中国证监会要求两家公司按照“有效遏制增量，有序化解存量”的思路进行整改 [2] 整改措施与业务调整 - 整改要求包括：依法取缔增量非法业务活动，禁止招揽境内投资者及发展境内新客户、开立新账户 [2] - 整改要求包括：妥善处理存量业务，允许存量境内投资者继续通过原境外机构交易，但禁止境外机构接受违反中国外汇管理规定的增量资金转入 [2] - 截至2023年6月5日，富途证券已全面停止内地用户使用“存量证明”开户，内地客户仅限实际在境外工作或生活者可开户，需同时提供有效内地身份证和近三个月内发出的港澳工作或生活证明 [3] - 截至2023年9月24日，富途与老虎证券进一步收紧开户要求，对于内地客户的要求从“海外生活工作证明”调整为需持有“海外身份证明文件” [3]

港股互联网券商内地用户开户政策调整 - 富途控股已全面停止内地用户存量证明开户 目前仅支持实际在境外工作或生活的内地居民开户 需同时提供有效内地身份证及境外工作/生活证明 [1][7] - 长桥证券 华盛证券等互联网券商同步取消存量证明开户 转为要求提供水电 房租等境外生活或工作证明 [3][8] - 老虎国际对存量客户仍要求提供真实有效的存量证明 对境外居住的大陆客户则需提供工作签证 纳税凭证等 [8] 监管政策演变与行业影响 - 2021年起监管明确跨境互联网券商属"无照驾驶" 2022年2月央行官员强调境外机构需持境内牌照合规经营 [10] - 2022年12月证监会推进富途 老虎证券非法跨境展业整治 要求禁止招揽境内新客户 允许存量客户继续交易但限制增量资金转入 [11] - 2023年1月《证券经纪业务管理办法》出台 强化对非法跨境经纪业务的日常监管 遵循"遏制增量 化解存量"原则 [11] 开户资质收紧的具体要求 - 富途控股接受的境外证明文件包括三个月内的电子结单 信用卡账单 水电费单据 税单 房屋租赁证明等 需显示姓名 地址 时间及发出机构 [7] - 行业普遍取消"存量证明"开户方式 实质大幅提高内地居民开设港股账户门槛 [8] - 部分券商APP已从境内应用商店下架 业内预计存量证明通道可能彻底关闭 [12] 行业动态与公司应对 - 多家互联网券商北京办公室运营如常 未因政策调整出现明显业务波动 [5] - 业内人士认为此次调整是打击非法证券活动的政策延续 合规经营的券商不会依赖存量证明模式 [5][8]