债券交易违规 - 公司协助政府完成140亿澳元债券发行时在定价前后大量出售10年期澳大利亚债券期货给债券价格带来下行压力[2] - 公司未披露交易行为也未给政府提供协商推迟定价的机会[3] - 公司在近两年时间里虚报债券交易量夸大数百亿美元[4] - 公司因此被处以1.25亿澳元罚款并承认未能履行金融服务持牌人义务[5] 零售业务违规 - 公司在2022年5月至2024年9月期间未能回应488位客户的财务困难通知报告且未建立适当援助流程[7] - 公司在2013年7月至2024年1月期间未能向数万名客户支付承诺的新客户优惠利率[7] - 公司在2019年7月至2023年6月期间未能按时向数千名已故客户退还已收取费用[8] - 公司已完成补救包括向受影响客户支付92,687澳元更正信用报告退还380万澳元费用联系超过9,000位客户致歉[7][8] 处罚总额 - 公司因债券交易和零售业务问题被处以总计2.4亿澳元(约1.6亿美元)罚款[1][9] - 自2016年以来监管机构对公司提起十一项民事诉讼拟议和已判罚金总额超过3.1亿澳元[10] 中国业务情况 - 公司于1986年进入中国在上海北京重庆成都青岛设有分支机构[11][14] - 截至2024年末中国地区资产总额363.05亿元贷款总额74.31亿元存款163.21亿元[14] - 2024年中国地区营业收入7.92亿元净利润1.98亿元资本充足率26.59%流动性比例120.20%不良贷款率0%[14]