金融监管总局《暂行规定》核心内容 - 金融监管总局起草《关于严重失信主体名单管理的暂行规定（征求意见稿）》，共31条，规范金融领域严重失信主体名单管理 [1] - 规定主要包括四方面内容：审慎界定名单列入范围、明确管理措施、规范管理程序、建立信用修复机制 [1] - 向社会公开征求意见反馈截止时间为2025年7月5日 [1] 严重失信主体列入标准 - 三类行为将被列入名单： 1) 法人机构被吊销许可证、取消终身任职资格、终身禁止从事银行业/保险业 [1][3] 2) 以欺骗手段取得行政许可、伪造许可证、骗取贷款、股东损害金融机构利益、参与非法金融活动等 [3] 3) 拒不履行行政处罚决定被法院强制执行 [4] 名单管理措施 - 四项管理措施：行政许可审查时作为重要考量因素、列为重点监管对象并提高检查频次、不适用告知承诺制、其他法定措施 [6] - 金融机构可在投融资、授信、贷款等业务中查询并使用名单信息 [7] 名单管理程序 - 列入前需制作事先告知书，载明当事人信息、事由依据、权利等 [6] - 列入决定书需包含移出条件、救济措施等内容 [6] - 法律文书送达方式包括直接送达或通过羁押/留置机关转交 [6] 名单移出机制 - 默认满3年自动移出并解除管理措施 [8] - 行政处罚被撤销时需在10个工作日内移出 [8] - 符合三项条件可申请提前移出：履行义务满1年、消除不良影响、未再违规 [8][9] - 提前移出需提交申请书、承诺书等材料，虚假申请将恢复名单状态 [9]

北京商报讯（记者 宋亦桐）6月6日，来自金融监管总局官网消息，为贯彻落实党中央、国务院关于健 全社会信用体系和监管制度的决策部署，规范开展金融领域严重失信主体名单管理工作，维护金融市场 良好秩序，金融监管总局起草了《关于严重失信主体名单管理的暂行规定（征求意见稿）》（以下简称 《暂行规定》），近日向社会公开征求意见。 按照《中共中央办公厅 国务院办公厅关于健全社会信用体系的意见》《国务院办公厅关于进一步完善 失信约束制度构建诚信建设长效机制的指导意见》等文件要求，《暂行规定》对严重失信主体名单管理 作出规范，运用信用监管手段，威慑遏制违法违规行为。 当事人未受到前条所列行政处罚，但因下列行为之一，受到金融监管总局或者其派出机构从重行政处 罚，或者限制市场准入、责令转让股权的监管强制措施，严重破坏市场公平竞争秩序和社会正常秩序 的，应当依照本规定列入严重失信主体名单。具体有六项，一是以欺骗、贿赂等不当手段取得行政许 可；二是伪造、变造、转让金融机构经营或者业务许可证；三是采取欺诈手段骗取贷款；四是金融机构 股东、实际控制人等滥用股东权利或者不履行股东义务，导致严重损害金融机构、客户或者其他股东利 益；五是金融机 ...