金融反洗钱

搜索文档
多条新规征求意见,事关存取款、增值税、机器人
Wind万得· 2025-08-11 22:36
金融反洗钱政策调整 - 中国人民银行、国家金融监督管理总局和中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》,未提及此前"个人存取现金超5万元需登记资金来源"的要求 [4] - 新规要求金融机构对现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额超5万元人民币或1万美元以上的开展客户尽职调查,登记客户基本信息并留存证件复印件 [4] - 专家认为新版《管理办法》允许机构根据风险评估自行决定调查深度,提高资源配置效率,避免对低风险交易过度投入合规资源 [4] 增值税法实施条例 - 财政部和国家税务总局发布《中华人民共和国增值税法实施条例(征求意见稿)》,作为2026年1月1日实施的《增值税法》配套文件 [6] - 条例共六章五十七条,明确税率设置、应纳税额计算方式、税收优惠政策适用标准及征收管理机制 [6] - 重点细化混合销售、进项税抵扣等实务操作技术问题,并对出口商品和跨境服务等零税率适用场景进行更清晰界定 [6] 杭州机器人产业立法支持 - 杭州市司法局发布《杭州市促进具身智能机器人产业发展条例(草案)》,首次将具身智能机器人产业纳入地方立法支持范畴 [7] - 政策强调强化网络与算力基础设施建设,打造多元化、多层次的智算服务体系 [8] - 聚焦"大脑"、"小脑"、"本体"三大核心模块及专用芯片等关键技术,鼓励企业和科研机构共建共享研发资源 [8] - 明确加大对重点实验室、重大科技基础设施的投入,为企业创新提供支撑 [8]