文章核心观点 - 全球货币秩序加速重构 中国资产正迎来新一轮价值重估 推动财富管理行业深刻变革 [1] - 行业从“卖产品”转向“做服务” 买方投顾模式蓬勃发展 [2] - 全球配置重要性凸显 科技助力提供更普惠金融服务 [3] 宏观环境与市场趋势 - DeepSeek等技术突破和制造业升级韧性共同构筑中国市场的独特吸引力 推动全球资金流向再平衡 [1] - 沪深港通、债券通、互换通、跨境理财通等政策接连出台 为资金与服务跨境流动与融合提供便利 [2][3] - 中国普惠金融事业从“有没有”阶段进入“好不好”阶段 进入高质量发展新阶段 [3] 行业模式转型 - 财富管理行业核心作用愈发凸显 居民财富配置经历巨大变迁 [1] - 买方投顾模式奠定坚实基础 中金财富买方投顾保有规模于今年7月站上千亿台阶 近期再次突破1200亿 [2] - 为应对低利率时代焦虑 需从情感接纳、预先规划、专业同行三个角度做准备 [2] 全球资产配置 - 信息不对称与缺乏适当投资工具是投资者进行全球化配置时的主要问题 [2] - 投资者拥有更多产品选择、更广参与渠道、更便捷投资工具 但稀缺一站式体系化服务框架 [3] - 公司依托全球网络布局与深度研究覆盖 致力于通过全球化视野成为客户全球配置同行伙伴 [3] 金融科技与普惠金融 - AI时代科技将打破限制 通过新形式提供更普惠金融服务 [3] - 普惠金融高质量发展新阶段需加强投资者教育以提升金融素养 也需要低门槛、高流动性投资理财产品 [3]