行业转型理念 - 公募基金费率改革第三阶段全面落地 推动行业生态重塑 引导机构从简单卖产品转向做强产品 做精服务 做透陪伴 回归财富管理本源 [2] - 行业竞争从卷价格升维为卷价值 要求机构将竞争焦点从前端营销转向内功修炼和生态化 体系化服务能力构建 形成差异化定价能力的专业服务 [2] - 呼吁财富和资管行业摒弃传统规模扩张思维 转向以客户为中心的价值共生模式 通过服务化转型重构行业生态 坚持难而正确的事 [4] 客户服务生态 - 提出用生态替代业务 用场景替代营销的财富管理转型理念 通过解构服务体系 投顾体系 陪伴体系 考核体系及人才体系构建财富管理价值共同体 [1] - 传统经纪业务转型需打造耐心服务 通过全流程陪伴充分洞察投资者多场景需求 将单向营销转化为基于生活场景的双向互动 建立稳固持续信任 [3] - 银河证券打造客户分类 投顾分级 服务分层 产品多元 科技支撑的服务体系 核心是为客户找到适配需求的服务 未来将持续迭代实现千人千面模式 [6] 公司战略重构 - 银河证券明确财富管理业务发展战略 致力于打造老百姓身边理财顾问 制定四大工程四项计划推进方案 包括强基工程 创优工程 融聚工程 提升工程及先锋计划 星耀计划 领英计划 数智计划 [5] - 2024年财富管理业务营业收入104.96亿元 占总营收29.59% 同比增长15.73% 三倍于公司整体增速 客户总数超1730万户 托管证券总市值5.09万亿元 同比增长21.8% 代买净收入市场占有率行业第二 [5] 投顾服务体系 - 针对个人客群推出数智驱动 总分联动的分层服务 从交易端 配置端 研究端三端共同发力重塑服务关系 交易端布局智能化 指数化 分布式 一对一 配置端发力标品及定制 投研端以CIO OFFICE提出House View总体投资观点 [6] - 搭建智能化投顾中台全面赋能投顾队伍 建设总分协作 能力分类 服务分级的投顾团队满足不同层级客户诉求 [6] 陪伴服务体系 - 立足线下网点加线上投顾立体陪伴体系优势 聚焦投顾能力价值落地 投研端夯实价值底座输出策略报告和宏观培训 服务端打通落地桥梁覆盖全国投顾培训与客户服务 陪伴端深化信任纽带通过系列活动渗透投资决策各环节 [7] 考核与人才体系 - 考核激励体系以投资者创造价值为核心 以专业化 特色化 差异化为导向持续迭代 建立自选指标制度赋予营业部灵活自主选择权 打破一刀切制度实现共性与个性同步发展 [7] - 构建完善一线员工培训体系 通过逐级逐层赋能线上线下贯通模式为员工铺设成长阶梯 线下培训分层覆盖从新任营业部总经理到前台人员 线上培训打破时空边界引入新员工培训等课程助力能力跃升 [7]