核心观点 - 指数增强投顾组合通过精选指数增强基金并采用分散配置与再平衡策略，旨在获取超越市场的回报并控制风险 [1][9][19] 投资策略 - 组合策略精选300类与500类的指数增强基金，以争取超越市场的回报 [9] - 基金挑选注重基金公司团队实力，老牌基金公司因拥有成熟增强模型而表现更稳定 [10] - 组合会精选多只规模在2亿至几十亿之间的指数增强基金，因超额收益与规模相关 [12] - 策略进行大中小盘及不同行业的分散配置，以实现风险分散 [13] - 策略根据估值进行再平衡，例如在大盘股估值较高时分配部分资金至中小盘股，以捕捉轮动收益 [14] - 组合通常在每个季度基金发布季报后进行审视和自动调仓，以实现省心省力的投资 [15] 适用场景与条件 - 适合每月有工资收入并希望长期定投以积累家庭资产的投资者 [6] - 适合拥有3-5年以上闲置存量资金、希望一次性配置、追求更高收益且能承受较大风险的投资者 [6] - 建议在中证800指数处于低估阶段时投资该指数增强投顾组合 [7] 历史业绩表现 - 指数增强基金在大部分历史年份中可以跑赢其对应的指数 [1] - 指数增强投顾组合的最大回撤小于市场表现，表明其风险控制有效 [17][19]