金融机构客户尽职调查新规 - 中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合起草《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》[1] - 新规未提及此前"个人存取现金超5万元需登记资金来源"的要求[1] - 金融机构为客户提供现金汇款、现钞兑换等一次性金融服务且交易金额达人民币5万元以上或外币等值1万美元以上时需开展客户尽职调查[1] 客户身份信息管理要求 - 金融机构需登记客户身份基本信息并留存有效身份证件复印件或影印件[1] - 客户身份资料及交易记录自业务关系或交易结束后至少保存10年[1] - 金融机构要逐步实现以电子化方式保存客户身份资料及交易信息[1]