小额遗产继承简化政策 - 证监会发布新规简化5万元以内已故投资者股票基金继承程序 第一顺序继承人等可免公证直接办理 [1] - 适用条件为同一证券公司账户净资产或同一公募管理人产品不超过5万元人民币（含证券资金资管产品） [2] - 多账户情况下各账户独立计算5万元限额 满足条件即可免公证 [2] 继承资格与材料要求 - 适用对象包括第一顺序继承人、公证遗嘱指定继承人或受遗赠人 [2] - 需提交四类材料：死亡证明、亲属关系证明/公证遗嘱、申请人身份证件、亲签承诺书 [3] - 证券继承需至开户券商营业部现场办理 基金继承按管理机构要求执行 [4][5] 资产处置操作流程 - 证券公司将重置账户密码 由申请人卖出或赎回资产 [6] - 特殊情况下（如证券停牌）可申请非交易过户 [6] - 公募基金等资管产品同样适用非交易过户方式 [7]

证监会简化小额遗产继承程序 - 核心政策为简化5万元以内小额遗产继承流程，允许第一顺序继承人或公证遗嘱指定继承人凭基本材料直接办理[1] - 适用条件包括：继承双方需为境内自然人，证券账户净资产或单家公募基金持仓均不超过5万元（含等值外币）[2] - 办理方式要求现场处理，需前往原开户证券营业场所或按基金销售机构要求执行[2] - 必备材料包含死亡证明、亲属关系证明/公证遗嘱、申请人身份证件及亲笔承诺书[2][3][4][5] - 三种例外情形可被机构拒绝：账户司法冻结、继承纠纷、机构评估存在业务风险[5]

简化小额遗产继承程序 - 核心观点：证监会发布通知简化5万元以内小额遗产继承程序，不再要求公证，统一证券基金行业办理要求[1] - 适用范围：涵盖场内交易证券、资金及公募基金等场内外资管产品[1] - 适用条件：已故投资者在同一机构账户净资产或持有产品不超过5万元[2] - 申请人资格：第一顺序继承人（配偶、子女、父母）或公证遗嘱指定继承人、受遗赠人[2] 办理材料与流程 - 材料简化：申请人仅需提供死亡证明、亲属关系证明或公证遗嘱、身份证明及承诺书，无需继承公证书[2] - 办理方式：证券公司需现场办理，公募基金管理人及销售机构按各自要求处理[2] - 特殊情形处理：中国结算明确证券停牌或产品未到期时非交易过户的具体安排[2] - 基金份额过户：符合条件的小额遗产继承，由基金管理人向中国结算申请基金非交易过户[2] 行业统一规范 - 政策覆盖：将公募基金等资管产品纳入统一办理标准，提升行业一致性[1] - 配套措施：中国结算同步修订业务通知及指南，明确操作细节[1][2]

政策更新 - 中国证监会发布通知简化已故投资者小额遗产继承程序 [1] - 符合条件的继承人可向证券公司、公募基金管理人或基金销售机构申请继承 [1] - 需提交死亡证明、亲属关系证明、身份证明等材料 [1] 实施细节 - 证券公司和公募基金管理人负责审查申请人材料并确认业务办理条件 [1] - 通知自2025年7月25日起实施 [1]