高净值人群财富管理需求变革 - 财富管理需求从单一增长转向保值与传承并重 从单一货币和房地产配置转向人民币 外币和另类资产多元化投资 从产品推销式服务转向一站式定制化服务 从只重逐利转向关注慈善 ESG和社会影响力[1] 资产配置多元化趋势 - 资产配置结构从重仓国内房地产和A股的单一格局瓦解 转向固收 二级市场权益 跨境资产配置 境外美元债 亚太区REITs和欧美私募股权基金成为关注领域[3] - 全球化成为第一大趋势 资产本土配置减少 更广泛探寻世界各地投资机遇 财富诉求从追逐高收益转向追求稳健增值与安全 通过跨地域 跨币种 跨周期多元化配置构建防御型投资组合[3] 高净值客户特征演变 - 投资需求变得更复杂和成熟 内地企业家群体经历不同经济周期 要求更深入洞察 更精准分析和更契合需求的产品[4] - 关注全方位财富规划 重视家族福祉和子女未来 规划传承大计和长远发展成为核心议题[4] - 六成内地企业家表示未来一年内计划开拓新市场或新业务领域 中国香港和新加坡是最感兴趣的海外拓展市场[4] - 内地高净值人群本质是企业家群体 绝大多数是创业者 人生观注重探寻机遇 追求商业财富扩张和个人财富安全稳健增长[5] - 年轻企业家崛起 敢于尝试风险 探索数字化领域 金融产品和新兴赛道[5] - 财富管理永恒主题是如何将企业传承给下一代 涉及金融资产转移和价值观念传承 以跨代际视角审视家族传承[5] 财富管理服务模式升级 - 个人 家族与企业紧密融合 需要通盘考量协同管理的解决方案 要求服务机构以战略伙伴身份介入 提供跨界资源整合和顶层架构设计[7] - 秉持超越私人银行业务理念 与企业及机构银行业务部门紧密协作 支持客户及其企业在中国内地和全球的发展 提供企业交接规划 全球业务扩张和代际传承方案全程支持[7] - 运用财富管理专业优势实现私人财富稳健管理 深刻理解资产多元化配置 借助资产管理团队或第三方机构进行精准风险分析[7] - 提供家族信托咨询与财富规划服务 运用近八十年亚洲家族传承经验促进代际对话 成为核心财富伙伴[8] - 已进驻中国内地六个主要城市 连续三年荣获中国内地最佳国际私人银行称号 在人才储备 洞察分析和智力资本方面持续配备资源[8] 香港作为财富管理枢纽的优势 - 香港拥有得天独厚的地理位置 大量金融管理人才和专业知识 健全的法律和监管框架以及连接全球市场的机遇 融合中国文化和商业实践理解 成为亚洲私人财富管理枢纽[10] - 香港是内地通向全球的门户 提供融合中西视角的深度服务和满足全球资产配置需求的多样化解决方案[10] - 在内地提供超过800只精心挑选的本地和全球基金相关产品 涵盖不同类别以帮助全球资产配置[10] - 引导客户实现资产多元化配置 根据风险画像量身打造经风险调整后的优质回报方案 通过增配另类策略产品 保险产品和财富规划工具帮助实现财富目标[10]